股民从借钱炒股转向借钱“打新”
来源：今日早报
作者：褚睿雅 刘伟
　　市场进入震荡期，赚钱效应下降
　　股民从借钱炒股转向借钱“打新”
　　5月以来的A股只能用“震”来形容，昨日，沪深两市再次持续震荡走势，早盘低开高走，午后小幅跳水。在这样的下，赚钱效应已经不那么明显了。
　　反倒是，着实很诱惑人。一个多月的时间，（行情300431，）股价从1位数变成了3位数，超越（行情002739，）成为沪深两市第六高价股；近日上市的（行情300414，）等几只新股也是秒停格局……这样的赚钱效应，加上新股一月两发，大大激发了投资者们的打新热情。
　　随着新股发行提速，每月有两批新股发行，中签机会相应增加，“打新股”将成为不少股民投资A股的新方式。
　　“打新”故事
　　中签就能赚钱，散户抵押房子去“打新”
　　王小姐昨天去做了一笔75万元的抵押贷款，专门为今天的打新做准备。
　　“我是去年开户炒股的，基本上什么都不会，之前只听说过打新股，但自己没有尝试过。前两天，我看一个朋友的账户，他上个月中了一个新股，才500股，到现在已经赚了2万多块钱了。我觉得这是笔很划算的生意啊。我研究了一下，新股都是大涨的，至少都有5个以上涨停，只要中到，就是赚到的。我的钱都在里，所以，就去做了抵押贷款。我仔细算过了，这笔账还是很划算的，我贷款75万元，10天只要1500元的利息，我如果能打中一只，照现在这个新股行情，最少最少也能赚上1万元，利息就回来了，还能多赚8500块。”
　　王小姐告诉记者，她身边很多股民朋友最近都以各种各样的方式去融资打新，有的是通过券商的“两融”业务，有的是通过银行抵押贷款或者信用贷款，有的则是向民间股票配资公司借钱。“反正中到的，都是赚到了，没有说亏的。”
　　采访中，记者了解到，目前证券公司“两融”业务的年化融资成本在8.6％左右。当然实际融资成本不用那么高，因为每次打新股冻结的资金为3个交易日，如果碰上双休日也只要5天时间，资金解冻后就可以随时归还。如果按每次融资5天计算，每次打新的实际融资成本在0.12％左右，也就是融资100万元支付1200元左右成本。如果按3天计算，融资成本为0.071％，融资100万元的成本为710元。银行的信用贷款或者抵押贷款，融资成本大概在6％-8％之间，通过民间配资公司融资成本在9％-10％，以融资100万元为例，打一次新股一般只需要支付元的手续费，而只要中签一只新股至少就有2万元的收益。所以，很多股民都很乐意做这笔生意。
　　去年“打新”每次能中一个 今年“打新”多次只中一个
　　今天又有12只新股可以申购。作为专业打新户，陈先生上个周末一直都在研究新股，看哪个中签概率高一些。去年下半年，重启以来，他每次新股申购都有参与，到目前，打新股的收益已经超过10万元。
　　陈先生告诉记者，因为新股赚钱效应明显，只要打中，至少都有好几个涨停，所以现在很多人都热衷打新股，现在新股中签率越来越低了。“我统计了一下，3月发的24只新股，网上平均中签率为0.7％，网下平均中签率为0.4％。4月发的30只新股，网上平均中签率为0.54％，网下平均中签率为0.21％。5月初发的那24只新股，中签率创下了历史最低水平，网上平均中签率为0.37％，网下平均中签率更滑至0.1％。真是比中大奖还难了。”
　　“前两个星期，我准备了100多万资金打新股，有些我是打满的，一个都没打中，现在打新可是越来越难了。去年我也是每次都拿100多万元打新股，每一轮至少能中一个，运气好的时候，能中上几个，今年就不行了，这么多轮新股打下来，我就只打中一个。”陈先生说。
　　陈先生表示，本周的新股中签率肯定还是很低。“因为最近股市在震荡，在赚钱效应不明显的情况下，很多人都选择去打新。这个星期发的这20个新股，每票募集资金的规模都不是很高，所以，本轮新股的中签率肯定还很低。我打算这次挑一些相对冷门点的股票打了，不然根本中不了。反正，现在打新全靠拼人品。”
　　“打新”收益率
　　每次顶格申购
　　月收益约7％
　　显示，截至5月15日，今年以来新股上市首日涨幅平均43.88％，上市后5日、10日涨幅平均可达128.15％、202.11％。
　　3月上市交易的新股共有27只，最新股价比发行价最少也涨了3倍。股价涨到100元以上的股票有8个。其中，3月34日上市交易的暴风科技更是收获了29个一字涨停板，在打开涨停板一天之后又再次涨停，共收获了34个涨停板，股价从9.43元一路上涨到248.6元，成为了沪深两市第六高价股。
　　有股民表示，在目前这样的震荡行情中，还是安心打新股收益率更高，中签就赚到。“以200万元打新资金为例（今天上市的12只新股，顶格申购大约需要189.5万元资金），按照最近一次新股的中签率0.37来算，200万元可以打中1个号码，现在一个月发两次新股，如果一个月可以打中两次，以目前新股3-4倍的平均收益率来算，200万元可以有7％的收益率，而且这个收益是无风险的，所以，目前打新还是比较划算的。”
　　不过，相关专家也提醒，因为收益率可观，打新股民很多，新股中签率低将会是新常态，所以卖掉走势不错的股票去打新，也并不是一笔划算的账。
　　“打新”秘笈
　　利用“两融”杠杆
　　提高资金利用率
　　申购新股的中签率普遍低于百分之一，能否成功基本靠运气。但打新股也有一些小技巧，可以相对地提高中签率。
　　技巧一：尽量回避热门股。如果出现多只新股同时发行的情况，可以优先考虑较为冷门的新股；
　　技巧二：优先选择后发股，避开先发股。因为大家一般都会把钱用在申购第一天和第二天的新股，而第三天时，很多人资金已经用完，此时申购第三天的新股，中签率更高；
　　技巧三：集中资金打大盘股。因为大盘新股的中签率明显高于小盘股，所以资金较少的散户应积极参与超级大盘股的新股申购；如果多只新股同时发行，就选准一只全仓出击，以提高中签率；
　　技巧四：注意下单时段。因为一只股票只能下单一次，需要避开下单的高峰时间段，提高中签的概率。根据历史经验，刚开盘或快收盘时下单申购的中签概率小，而上午10：00至11：15和下午1：30至2：30之间下单的中签概率相对较高；
　　技巧五：资金量大保障高。当申购资金达到一定数量时，中签率就会有保障，因此可以提前约定好收益分配的情况下集合亲朋好友一同打新股；
　　技巧六：通过参与打新股。目前有不少基金、银行产品等都直接挂钩打新股，收益率一般在10％左右，如果投资者自己资金量少，可以选择这种方式参与打新股；
　　技巧七：T日卖出股票买新股，盘活资金。如果客户账户内资金不足，那么可以通过在T日卖出原有股票来参与打新股，提高资金利用率；
　　技巧八：利用“两融”杠杆，提高资金利用率。因新规则把和转融通的市值都计算在内，那么为了获得更多的申购份额，可以通过融资买入增加其A股市值（具体方法为：投资者转入一半的证券市值到融资融券账户，在信用账户融资买入股票，卖出普通证券账户的股票参与新股申购），用两融工具提高了资金利用率。
　　今日12只新股申购
　　顶格需189.5万元
　　5月第二批新股开启申购，今日有12只新股集中申购。其中，沪市4只，分别为（行情603023，）、（行情603108，）、（行情603598，）、（行情603885，）；深市8只，分别为（行情002757，）、（行情002758，）、（行情002759，）、（行情300462，）、（行情300463，）、（行情300466，）、（行情300467，）、（行情300468，）。
　　12只新股顶格需189.5万元。机构普遍预计将冻结3万亿元左右，中签率恐怕仍然会较低。从基本面上看，投资者可以优先申购迅游科技、四方精创、（行情603918，）、润达医疗、引力传媒、（行情300465，）等。
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经初步了解，对定向计划参与网下打新相关问题进行总结。以下从业务流程、时间安排两方面总结。
一、业务流程
定向计划成立——定向计划成为网下投资者——定向计划成为股票配售对象——定向计划参与询价——申购并划款——结算。
1、定向计划的成立要有合格投资者和合同文本。在投资者方面，需要注意在申请成为股票配售对象的时候要对该投资者进行较为详细的披露。资料方面，需要准备报备资料和公司内部要求的尽调资料。
2、合格网下投资者方面，我司已经是合格网下投资者，经与运营中心确认，我司各定向计划默认成为合格网下投资者，无需其他动作和资料。
3、每个新的定向计划需要申请成为新的股票配售对象（该定向计划多次投资只需最初申请一次），申请成功后有唯一股东代码。需要准备以下资料：
1&&&私募投资基金备案证明材料
2&&&验资报告复印件
3&&&产品合同复印件
4&&&上海、深圳市场证券账户卡复印件
5&&&持有5%(含）以上产品份额的投资者情况说明
1私募投资基金备案证明材料
2验资报告复印件
3产品合同复印件
4上海、深圳市场证券账户卡复印件
5持有5%(含）以上产品份额的投资者情况说明
&根据运营中心经验，目前，协会批准此过程需要大概一个月。我部提交上述资料后，由运营中心向协会申请。
4、询价。询价是向对应交易所申请，我部须向运营中心提交询价审批表，运营中心向交易所参与询价。资料方面，询价审批表主要包括意向价位、项目情况及报价理由、领导批示等内容。此过程根据主承销商公告，一般需要3天左右。
5、申购。申购是向交易所申请，我部须向运营中心提交申购审批表，运营中心向交易所参与申购。资料方面，申购审批表主要包括申购价位、项目情况、领导批示等内容。此过程所需时间根据主承销商公告而定，根据运营中心经验，询价和申购一般一周左右结束。
申购成功后划款，根据运营中心经验，划款由定向计划所关联的三方存管户划至中登一个统一的账户即可，后续事宜由中登完成。
6、结算。申购成功后，需要对定向计划进行估值，每日轧差，并在每一期投资到期时进行结算。
二、时间安排
在时间安排上，需要综合考虑各部门和各环节的时间消耗，并作统一协调。
1、事前准备主要包括：投资者储备，合同准备与审查。
上述步骤可同步进行，其中合同准备与审查耗时最久，其他准备事宜各部门都有相关经验。其他准备事宜可一周内完成，合同准备与审查预计两周；共计两周。
合同审批一次即可，后续的客户一周内完成合同签署。
2、事中操作主要包括：（1）投资者资产进入与建仓，（2）定向计划申请成为股票配售对象，（3）合格投资标的打新操作。
（1）、（2）事项耗时较久，原因如下：若根据《首次公开发行股票网下投资者管理细则》，定向计划要考虑项目初步询价开始前两个交易日为基准日的前二十个交易日的平均规模，则首期投资资金进入与建仓要尽快完成，二十个交易日后才能申请成为股票配售对象。而根据运营中心经验，申请成为股票配售对象需要三个周到一个月。建仓与申请成为配售对象只能前后进行，不能同时进行。因此，（1）、（2）两步最长预计50多天可以完成，最短预计40天左右。
询价与申购一周内完成。
事中操作从产品成立到投资落地，预计两个月整。
3、事后操作。事后操作主要包括估值、退出、单期投资结算、产品结算，不影响产品成立与操作，自然完成一般一周即可。
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