他认为，在开展业务的过程要尤其注意控制风险，确保资金安全。“随着人民币在海外的业务扩展，海外市场越来越大，海外交易越来越复杂，清算支付规模也会变得越来越大，这对支付系统的安全性、保障性、风险控制等也提出了很高的要求。”赵锡军指出。 　　“如果支付清算业务费用很高，会影响相关业务的开展，从而间接地影响人民币在海外的使用。”赵锡军还特别强调，要降低系统运行成本。 　　当然，人民币能够走出国门，实现国际化，除了具备完善的基础设施和服务之外，还取决于能否被一些海外市场接受和认可、保持人民币币值基本稳定等多种因素。要更好地推进人民币国际化，服务于全球贸易，赵锡军表示：一方面，要主动加强基础设施和金融机构建设，完善制度安排，更好、更快地推进改革开放，扩大人民币的海外影响；另一方面，需要进一步推动我国的经济发展，扩大贸易，发展投资，与全球经济更加融合。 　　“只要我国经济不断发展，经济实力不断增强，市场更加开放、更有活力，人民币国际化便会水到渠成。”郭田勇说。 　　可与港实时支付系统互补 　　香港银行界认为CIPS满足庞大市场需求，可为人民币成为真正的全球货币铺路，亦可与香港实时支付结算系统互补；但亦有业内人士担心CIPS或打破中资银行垄断结算服务，其他海外银行亦可参与，对香港或会有负面影响。 　　汇丰大中华区行政总裁黄碧娟认为，CIPS系统将进一步推动人民币在全球的使用，为它成为真正的全球货币铺平道路。“随着aPS的建立，以香港为代表的离岸人民币市场的支付效率也会进一步提升’全球范围对人民币产品和服务的需求便会随之而增加，将带动更多包括外汇、债券在内的人民币金融创新。”黄碧娟还指出，CIPS可与香港现行的实时支付结算系统互补。 　　东亚银行（中国）iOE8日也通过CIPS为一家企业客户办理了首笔由内地至香港的跨境汇款业务。东亚银行主席李国宝称，新的CIPS系统有助拓展人民币代理清算业务，缩短跨境时间及提高人民币清算交易效率。 　　信银国际首席经济师兼研究部总经理廖群则认为，“CIPS或打破中资银行垄断结算服务，其他海外银行亦可参与，对香港或会有负面影响。”他指出，CIPS有利于人民币国际化和加入国际货币基金组织特别提款权（SDR） 一篮子货币，亦有助于整体跨境人民币支付需求和支持人民币汇价。他预计，人民币今年11月加入SDR“问题不大”。不过，他表示担心CIPS会产生分流作用，将有关业务从香港分流到其他人民币离岸中心。
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欢迎分享：亚投行为什么不用人民币作为结算货币?--《中国对外贸易》2016年03期
亚投行为什么不用人民币作为结算货币?
【摘要】：正为什么选择美元作为亚投行运行中发挥功能的货币?现在国际金融市场中使用最普遍的货币就是美元。从市场角度讲,将来亚投行的项目融资和贷款,都要跟市场密切相连,国际性货币对项目的展开、对市场正常运行具有十分好的作用。因此,从技术角度和市场角度讲,美元是一个最好的选择。
【作者单位】：
【关键词】：
【分类号】：F831.2【正文快照】：
为什么选择美元作为亚投行运行中发挥功能的货币?现在国际金融市场中使用最普遍的货币就是美元。从市场角度讲,将来亚投行的项目融资和贷款,都要跟市场密切相连,国际性货币对项目的展开、对市场正常运行具有十分好的作用。因此,从技术角度和市场角度讲,美元是一个最好的选择。
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京公网安备75号中国经济作后盾 全球生意新选择
人民币国际化频现积极信号(热点聚焦)
本报记者 王俊岭
最近，人民币可谓“喜事连连”。10月8日，为境内外金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算、结算服务的人民币跨境支付系统(CIPS)正式投入运行。稍早之前，相关数据亦显示，以价值计算，8月份人民币首次超过日元，跻身全球第四大支付货币。专家指出，交易地位提高、外储趋于合理、跨境支付系统上线等，都是人民币国际化加深的重要信号，这不仅体现出中国经济的巨大影响力和潜力，而且将成为化解全球金融风险、助力世界经济均衡复苏的中坚力量。
首次跻身全球四强
近日，环球银行金融电信协会(SWIFT)公布的一份数据引起广泛关注。数据显示，今年8月份，人民币在全球支付体系中所占市场份额达到创纪录的2.79%，不仅较7月份的2.34%又有所突破，而且首次超过日元，跻身全球第四大支付货币。
早在3年前，人民币在SWIFT的排名还仅仅是第12位，其在全球支付市场中所占份额十分有限。不过如今，已有100多个国家使用人民币支付，超过1700家金融机构以人民币进行全球支付，人民币也连续超越7种货币，在支付货币排名上仅次于美元、欧元和英镑。
那么，在世界经济持续疲软、中国国内经济又遇到较大下行压力的背景下，人民币为何能“逆势而上”呢？专家表示，汇率市场化改革、中国经济表现相对较好、中国对外开放合作取得进展是重要因素。
“尽管现在的压力很大、挑战很多，但中国经济的增长速度在全球仍然领先，且对世界经济增长的贡献率仍是第一，这是支撑人民币国际地位不断提高的根本因素。与此同时，我们积极推动亚投行、丝路基金等项目落地，与多国的货币当局签署货币互换协议、设立人民币清算中心，这些都推动了人民币海外使用程度的提高。” 中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军对本报记者分析道。
外储依赖逐渐减弱
值得注意的是，人民币国际化加深也让外汇储备的变化拥有了更加丰富的内涵。央行发布的数据显示，9月份中国外汇储备余额为3.514万亿美元，同比下降432.6亿美元，但相比8月份939亿美元的下降幅度，降幅已有所放缓。
招商证券宏观研究主管谢亚轩认为，目前仍处于本轮汇率形成机制改革之后的“磨合期”，国内经济主体一定时期内结汇意愿较弱，而美联储货币政策的不确定性让全球仍处于美元流动性收缩的过程中。他预计，未来数月中国的外汇储备仍然可能出现小幅负增长，但规模可能进一步收窄。
在赵锡军教授看来，中国经济发展的模式、思路、内外部环境以及发展战略已经进入新阶段，国际收支和外汇管理手段同样随之改变，看待中国外汇储备连续5个月下降这一现象时也应该跳出传统思维。
“过去，我们靠出口低端产品拉动经济，积累了庞大的外汇储备，管理压力很大。但在新时期，我们更加注重出口和内需的平衡发展，鼓励在海内外两个市场进行公平竞争，外储的管理和使用需要符合这种新的要求。”赵锡军表示，随着跨境人民币使用的增多，进出口、顺逆差等正越来越多地以人民币计价，本币国际化趋势增强，外汇需求就会受到影响。
分散全球金融风险
人民币地位超越日元的态势能否保持？中银香港不久前在一份报告中指出，日元市场份额已较为稳定，而人民币在亚洲区内国际贸易中使用的持续增长，将对人民币后续排名及支付市场占比产生实质性的支持。同时，人民币汇率向更为市场化的方向发展，亦有助于人民币在跨境贸易结算领域获得更广泛的接受。
专家普遍认为，人民币的国际化不仅将方便国人赴海外从事旅行、购物、求学、投资等活动，进一步加深中国与世界经济的联系，而且人民币可以让国际货币体系变得更加多元，从而有助于分散全球金融的系统性风险，缓解单一主权国家货币作为国际货币时出现的“特里芬难题”。
“当前形势下，世界经济尤其需要多元化，让多种发展模式、不同经济活动充分竞争，这样才能有效释放活力。目前全球有200多个经济体，各自的自然禀赋有所不同、文化传统千差万别，如果大家只用一种货币、只采取一种发展模式，那么无疑不利于竞争和创新以及国民生活的改善。可以说，人民币国际化带来的货币多元化将为世界经济注入新鲜血液。”赵锡军说。
【责任编辑：　　■赵锡军　　为什么选择美元作为亚投行运行中发挥功能的货币呢？现在国际金融市场中使用最普遍的货币就是美元。从目前其他金融机构业务展开使用的货币来讲，基本都是以美元作为记账、报告、业务开展等方面的业务货币，这是有国际共识、国际经验的，包括世界银行和亚洲开发银行都是这么做的。从市场角度讲，将来亚投行的项目和贷款，都要跟市场密切相连，国际性货币对项目的展开、对市场正常运行具有十分好的作用。因此，从技术角度和市场角度讲，美元是一个最好的选择。　　至于人民币在其中的作用，去年年底，国际货币基金组织批准了人民币作为国际货币基金组织的计价货币SDR的一部分，占比权重在第三位，说明人民币的地位在不断提升，国际性在不断增强，国际认可度不断提高。但人民币要作为全球通用的国际性货币，在所有的金融业务里都使用人民币，现在还是有差距的，特别是在一些市场化的金融投资领域，作为市场化的货币发挥作用，人民币还有很多工作要做。在这些工作没有完成前，人民币显然还达不到要求。所以，从这个角度来讲，将来要让亚投行在开展业务的时候，在货币上没有任何的障碍，人民币还是要做许多的工作才能符合要求。　　当然，根据各种货币风险情况，以及将来亚投行的金融业务的需要，来提供不同货币的服务，这是可以考虑的。比如说，有些项目可能不一定是美元最合适，而且美元在某个时期可能风险比较大，可能某些项目将以采取其他货币的方式来提供，甚至是人民币来提供，这也是可以的。这要看将来市场和项目变化的实际需要。　　从目前的市场来看还是选择美元。提到美元我们肯定会想到美国，美国对亚投行的态度从一开始的抵制到现在是缓和的合作态度，但美国还是拒绝加入亚投行，美国现在是什么样的心态，它什么时候能够加入亚投行呢？　　从上世纪40年代二战结束后建立新的国际经济和金融秩序的时候起，美国在那个时候就开始占据主导地位。当时建立的是布雷顿森林体系这样一个国际经济金融秩序，以三个机构作为代表：国际货币基金组织、世界银行(当时的名称是国际复兴开发银行)，还有一个贸易机构——关贸总协定，现在演变成了WTO，这是三个协调进行国际经济金融治理的主要机构，这三个机构基本都是美国和西方发达国家主导的。到目前为止，国际货币基金组织投票份额中美国占第一位，它的份额超过16%；世界银行也是一样。尽管做了几轮改革，但美国始终没有放弃主导地位，没有打破它的一票否决的垄断地位。　　尽管后来有很多别的国际性机构建立，但一直没有对美国主导建立起来的体系构成挑战，包括之后的亚洲开发银行也是美国和日本主导的——大家都知道日本是美国的盟友，都听美国的，所以基本也是美国主导的情况。　　现在时局变迁，国际经济版图发生了很大的变化，发达国家仍然占主导地位，但广大的发展家的经济有了很迅速的成长，他们对全球经济贡献的比例越来越高，仍然维持原来的经济金融治理框架显然是不平衡的，需要改变。中国倡议提出建立亚投行，这并不是要挑战旧有体系，实际上旧有体系不能适应这么多年来的发展和变化，亚投行得到了很多国家，也有不少发达国家的响应，由此看出这是顺乎人心、符合潮流，也是符合大家利益的。　　但美国在这方面显然还是更多地考虑到它所主导的旧体系的利益所在，所以就没有对新的更具有广泛代表性、更符合当今经济金融发展要求的新框架，或者说新的倡议做出积极的反应。美国的有识之士、美国的主都对美国政府这一态度提出批评，认为美国不应该对亚投行持消极反对甚至是封杀的态度。所以，有很多原来可能是美国的铁杆盟友，像菲律宾，都选择加入亚投行作为创始会员。这说明了大家在这方面的共识，这个共识是不以美国的意志为转移的，代表了共同的利益、共同的考虑、亚洲发展的共同的理念。这一点也是导致美国政府后来的态度发生改变的原因。作为全球最大的发达国家、最大的经济体，在金融领域具有重要影响的国家，美国应该有更宽广的胸怀，为了全球更好的发展，要吸纳、容纳各种各样的有利于发展的因素，这才是作为最大的发达国家的一个思维和方式。　　作为亚洲新型的多边金融机构，亚投行要坚持“精干、绿色、廉洁”这三个理念，亚投行不仅仅自身要贯彻这个理念，把好的理念传播到亚洲所有国家的基础设施开发或者说经济发展的过程中去，这也是非常重要的。　　作为一个新型多边金融机构，亚投行是亚洲区的——75%是亚洲国家股本，25%是域外股本构成的投资。投资主体不是普通投资者，而是各个国家的政府部门代表国家投资。亚投行主要集中在基础设施服务领域进行投资，服务对象首先是把亚洲地区的国家和区域作为市场，这和普通的商业银行是不一样的。　　亚投行和已经存在的那些国际性的、地区性的多边金融机构相比，比如世界银行和亚洲开发银行，也有不同的地方。亚洲开发银行和世界银行的主要发起投资机构是发达国家，像世界银行尽管也是按照会员比例来分配投票权的，但主导还是美国等这些发达国家。而亚投行主导国家从投票和投资角度来讲是发展中国家，这是有很大差别的。这是发展中国家主导的第一家多边性的、国际性的金融机构。　　从业务的服务对象来讲，世界银行、亚洲开发银行更多地是广泛的市场和广泛的客户，并没有集中在哪个业务领域里，它什么都做；而亚投行将来更多集中在基础设施领域里，它的市场还是非常清晰的，不是什么都涵盖什么都做，这也是不同点。这也是为什么很多亚洲国家都非常积极，同时也对亚投行寄予厚望、非常期待。因为很多国家经济发展中最欠缺的就是基础设施，特别是亚洲国家，尤其欠缺基础设施。　　为了达到“精干、廉洁、绿色”，要有一个好的治理架构，亚投行内部设立了内审部门。内审部门作为内部审计、内部监督和内部控制的重要机构，是一个金融机构能够保持自己发展理念、贯彻自己发展目标，能够让自己的业务顺利展开，保持自己队伍的纯洁性，保持自己的业务规范性，让自己能够健康发展的重要依托。内审队伍建设、专业性的风险控制的队伍建设是非常重要的。当然，现在也可以依托外部力量来做这件事情，因为内部是我们自身监督自己，保证自己业务健康和队伍的纯洁性。外部通过聘用专业性的，和机构没有利益关系的外部监督审计机构来做也可以。　　在亚投行治理架构中，还有理事会、董事会，这些机构也要发挥监督管理的职能，能够让这个机构实施贯彻它的理念，精干、廉洁、高效，能够保证业务的展开公开、公正、透明，同时保证它的项目符合经济发展要求的绿色，这个理念就能很好地落实。　　(作者系中国人民大学财政金融学院副院长、金融与证券研究所副所长)
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