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投资人必看丨揭露问题平台的问题都出在哪
铂利亚的风波还在继续，之前其公司公告所提到的负责人主动去经侦竟然也是假的。也就是说这位失联的、上过央视的22岁老板的身份证护照什么的根本没有压在经侦，那么他如今在世界的任何角落皆有可能。如今投资人还在艰难维权。而深圳的一家平台网赢天下，其相关高层上周在深圳中级人民法院被庭审。而网赢天下主使人钟文钦被警方以涉嫌集资诈骗罪通缉，目前仍然在逃。该平台事件涉及受害投资人1009名，被诈骗金额1.66亿余元，资金大多被钟文钦个人使用。而更可笑的是，被审理的三位1988年出生的高层，都是初中文化，甚至其中还有盗窃前科的人士。这两家平台，一家在成都，一家在深圳，且都不是第一次出事（去年都出现过问题），为何这样不可靠的平台投资人还是会上当呢？糖醋妹今天就来跟大家探讨一下这些的问题都是出在哪的，而对于投资人来说，看到有这样问题的平台，请尽量避而远之。当然属于，糖醋妹觉得投资人玩得转网络是前提。1运营公司首先看是否备案，备案是公司的则查看公司的性质，经营范围中是否有金融信息服务。按照监管部门对P2P平台的定位——，看平台是否是。另外投资人也可在工商部门网站查看其注册资金，了解公司实力如何。当然，平台备案主体如果是个人的，糖醋妹奉劝投资人果断弃之。2平台运营人员背景P2P平台作为互联网金融平台，运营团队中当有金融背景的资深人士，以及IT技术人员。从之前诸多问题平台中看出，大多平台无金融行业经验人士和自己的技术团队。平台的系统最好是自建，且拥有自己的技术团队。糖醋妹从爆发的问题（特别是网络黑客攻击）来看，没有自己的技术团队，那平台遭遇黑客攻击一次就玩完，更别说保护投资人的信息安全。所以糖醋妹提醒投资人，如果平台团队成员无金融背景、无技术人员，甚至没有自己的团队，那也请果断远离吧。3高收益就有高风险。这不仅仅是在行业，任何行业都是这样。受法律保护的借贷利息为银行的4倍（大概24%）以内。监管部门也多次提到要警惕高息平台。有的平台虽说展示的年都未超过24%，可是投资返利，送红包等，算下来利率早就超过24%了，收益率如此之高，那可想而知借款方的得更高。这样的平台，糖醋妹提醒投资人慎重，而收益率超过24%甚至超过30%的，劝大家别碰。这样的平台，国庆七天就跑了五家。4本身平台标的的真实性直接决定了其是否为诈骗平台。诈骗平台都是发布虚假标和自融标。当然，信息透明做得越好的平台，投资人对标的信息可以了解的更全面。另外，糖醋妹从平台的频率也可以看出是否有问题。例如糖醋妹之前投过一个平台，它几乎每天都在发标，包括一、两月标、三月标，且收益率完全一致。糖醋妹就开始思考这些标是否都是真实的，细思极恐，于是到期就把钱都提出来了。糖醋妹提醒投资人遇见此类平台，最好持观望态度，不要着急下手。5资金是否的含义就是资金流运行在第三方托管公司，而不经过平台的银行账户。从而避免平台因为经营不善导致挪用交易资金而给交易双方带来风险。做了资金托管的平台，投资人是直接将款打到自己在平台的账户（在首次时会要求建立个人账户）。只有平台不涉及资金，才符合其“信息中介”的身份。如果投资人已经看好了一家平台，决资了，可是充值环节发现钱是直接打到公司账户或者平台成员（财务）个人账户的，糖醋妹劝你还是立即终止充值。
当然，以上五点，是糖醋妹在自己投资P2P和关注互联网行业的过程中总结出来的，必有不全之处，希望各位投资人和专家来一起补全，任何关于P2P平台问题的经验都可以发给糖醋妹，糖醋妹整理之后分享给大家。 作者：糖醋妹
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大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力！
银行的理财都不是自己的，都是钱投给别人，它自己拿收益的，再分一点出去给理财客户。银行的本职是存贷业务。干理财不行、
我也觉得，终身受用，不管对于怎样新的平台，这个很有用
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沪公网安备 45号新型网络集资诈骗坑你没商量
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新型网络集资诈骗坑你没商量
警方提醒市民勿上当
来源：天圆网
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天圆网讯 3月23日记者从江西省公安厅获悉，当前一种新型网络诈骗——“分红式”网络投资诈骗在各地呈上升趋势，警方在此总结出几点诈骗案主要手法来提醒市民切勿上当。
据了解，该种新型的“分红式”网络投资诈骗以投资公司为载体，以定期分红为诱饵，诱惑广大网民投资，网民在投资初期往往能够得到丰厚的回报，待网民对其深信不疑，加大投资金额后，网站便销声匿迹。由于网络的特殊性，此类诈骗案件发生后，网民的损失难以追回。
警方向记者表示，犯罪分子只要拥有源代码，即可以根据具体情况随时封闭或开放网站。不法分子实施犯罪时大多为远程遥控作案，流动性大，活动范围广，流窜作案的可能性非常大，而且一旦成功作案犯罪分子就会立即销毁证据，关闭网站、更换QQ等网上联络工具、停用手机、停用银行账户等，侦破工作难度极大。
警方总结六大类“分红式”诈骗手法：
1、犯罪分子事先设立投资公司或个人投资网站，以集资投资，定期分红的优惠措施吸引广大网民。采取“先甜后苦”的方式，使投资者信以为真。部分投资者事先抱着试一试的心理投一小部分钱，投资公司也如期将钱打到投资者的账户，此举使得不少投资者对其真实性确信无疑。待投资者放心大胆大量投资或者介绍给亲戚朋友大量投资后，网站便毫无征兆地无法打开了，随后便销声匿迹。
2、抛出“投资小、回报快”的诱饵，具有极大的吸引力。
部分手中有余钱、“勇于投资”的网民极容易上当受骗。运用互联网平台，扰乱网民视线，诱使网民上当受骗。
3、利用人际关系网，采取“传销拉人头”的方式投资诈骗。
不法分子先让部分投资者尝到甜头，引诱这部分投资者主动为其宣传，从而“推介”更多的人（其中不乏自己的亲朋好友）加入，逐渐扩大投资者阵容，吸引更多的网民参与，非法集资敛财。
4、“分红式”网络投资诈骗涉及面广量大，侵害对象不特定。
随着经济的发展，人们生活水平的提高，使社会上闲散资金大量增加；而目前社会投资渠道较少，大量资金滞留在群众手中，给这类犯罪活动提供了现实可能性。
5、披上“合法”的外衣，设置高回报诱 ，具有很强的蒙蔽性和诱惑性。
不法分子设立正规的投资公司或个人投资网站，将“回报率”定的很高，而且回报的周期很短，超高额的经济收益具有很强的诱惑性。一些网民缺乏法律观念和理性心态，幻想“一夜暴富”；也有少数人明知是投资陷阱，仍抱有侥幸心理，冒险参与；还有的人为了获取优厚“提成”，甘愿充当犯罪嫌疑人的“帮手”，结果害人害己，加之此类犯罪成本低，犯罪获利很大，运作简单，蔓延空间很大。
6、利用的网络服务器大多是租借来的，服务器源头可以在境外，也可以在境内的任何一个地方，隐蔽性极强。
典型案例：“旺旺贷”网络投资公司诈骗案
日，黎川县社平乡居民黄某平报案：其在3月22日在互联网“百度推广”上一个“旺旺贷”，工商注册名：深圳纳百川担保有限公司，黄某平在该网络投资公司进行网络投资理财时被其骗5449元。
“旺旺贷”网络投资公司的运作模式分为两种收益模式：一是定期分红模式：按照投资总额的1%每月分红一次；二是按照年化利率分成，根据受害人的投资总额：一个月期的年化利率为20%，二个月期的年化利率为22%，六个月期的年化利率为24%。以上两种收益模式结合作为诈骗诱饵诱导网民进行网络投资。
黄某平在该网站投资了5449元之后不久，未等到每月分红后该网站就已经无法打开链接，不法分子关闭网站人间蒸发，黄某平因此被骗。黄某平被骗后，曾试着与“旺旺贷”网络投资公司取得联系，由于不法分子诈骗得手后关闭网站逃逸，黄某平在索赔无门的情况下便向黎川县公安部门报案。
警方“实案”分析提醒市民勿上当
针对“旺旺贷”网络投资公司的“分红式”非法集资诈骗手法，抚州市经侦随即展开研判，发现这种网络式的非法集资诈骗手法以极高的“分红式”回报为诱饵，每单的总额不高，只有区区的数千元，不法分子采取这种低额度配单方式，一是降低投资门槛，吸引众多网民投入；二是规避法律打击风险；三是便于逃逸，便于更改网名继续行骗。这种“短平快”式的网络投资诈骗手法，借助网络平台，抛出“分红”诱饵，是目前“分红式”投资诈骗犯罪愈演愈烈的重大趋势。
从黄某平被骗个案看似金额不大，但这种“分红式”投资诈骗手法所覆盖的层面是庞大的网络平台，被骗的群体是千万网民，抚州市经侦部门通过研判获知，“旺旺贷”采取分红式网络投资诈骗金额已愈六千万之巨，被骗人数已超万人。由此，“分红式”非法投资诈骗犯罪活动极有可能是今后投资诈骗领域的一种主流犯罪手法，不管是借助网络平台还是在民间运作，都当以重点防控。（钟健华 刘波 张悦 记者 王旭）
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媒体的笔下，郝建民几乎全黑。他的突然辞职，留下了一个什么样的中海？监管缺失是网络投资诈骗发案的最重要原因_新浪新闻
　　□法制网记者李娜
　　随着近年来股票、期货、大宗商品交易市场的发展，市场投资者热情升温，与此同时不法分子利用老百姓追逐利益却对风险茫然，通过搭建虚假平台、人为操纵指数涨跌，诈骗钱财的案件日渐高发，且平均涉案金额巨大，给受害者带来沉重经济损失的同时，对家庭和谐造成巨大影响，甚至有受害者为此轻生。
　　“与其他类型的诈骗案相比，现货交易诈骗呈现出隐蔽性高、专业化分工等特点，严重影响商品现货交易行业的健康发展，破坏正常的经济金融秩序，诱发社会不稳定因素，危害性极大。”公安部刑侦局副局长陈小坤近日在接受《法制日报》记者时表示。
　　他介绍，去年以来，一些地方公安机关先后接到群众通过互联网平台进行农产品、贵金属等网络投资诈骗的报案，涉及地域广、受害人员众多。国务委员、公安部部长郭声琨对此高度重视，要求公安机关严厉打击此类犯罪，切实保护人民群众财产安全。公安部成立打击网络投资诈骗犯罪专案指挥部，部署全国公安机关开展线索排查、深入侦查、固定证据等工作，强力推进专案行动。
　　“专案指挥部先后赴中国人民银行、商务部、银监会、证监会等部门，通报案件情况，积极争取支持配合，并多次组织专家对涉案地公安机关侦办人员进行培训，派出工作组赴12个重点省份协调督导案件侦办。”陈小坤说，针对犯罪活动跨区域性、非接触性、侵害不特定人群等特点，各地公安机关坚持“发现一个、打击一个，发现一批、打击一批”，深入研判交易数据、全面梳理犯罪线索，查清犯罪团伙组织结构、查明资金赃款流向，循线深挖、合成作战，坚决打深、打透、打彻底，坚决遏制此类犯罪蔓延，最大限度减少群众损失。
　　他指出，网络投资诈骗发案的原因是多方面的，但最重要的原因是政府审批门槛低，监管不到位。
　　据了解，近年来，一些地区为推进权益和商品市场的发展，陆续批准设立了一些从事产权交易、文化艺术品交易和大宗商品中远期交易等各种类型的交易场所，造成商品现货交易场所存在鱼龙混杂的局面。一些未经批准、不具资质的交易场所也借机非法开展现货交易活动，使人极难辩识真伪，目前被警方查处的现货交易黑平台可能只是冰山一角。
　　又因与商品现货交易相关的法律法规和行业规范相对滞后，直至2014年也仅有国务院商务部、人民银行和证监会三部门共同颁布的《商品现货市场交易特别规定＜试行＞》进行规制，对现存的商品现货交易场所是否需要相关资质，从业人员是否需要持证上岗等方面并未予以明确，对于利用现货交易之名实施期货交易的行为也缺乏相应的规定，以致某些游走在现货交易与期货交易之间的交易行为成为监管的“真空地带”。
　　“现货交易的监管部门应该是商务部，以及各地市级金融办，贵重金属应该由央行、证监会进行监管。但是各地行业主管部门缺乏有效的监管，使得利用现货交易实施诈骗活动的行为难以及时被监管部门察觉和发现。”陈小坤说。
　　谈到打击此类犯罪的难点，他表示主要有三个方面：
　　首当其冲的是真假公司的鉴别。陈小坤解释说，这些公司都是由主管部门批准的过的合法注册公司，通过国有银行、第三方支付完成资金进出，看起来与正常的现货交易没什么差别，甄别起来非常困难。但这些公司又都是没有物质保障的空壳公司，有人在后台操纵盘子吞噬客户资金，大发不义之财，属于披着合法外衣做非法勾当。
　　另外此类案件都发生在网络空间，犯罪分子在哪里，受害人在哪里，怎么骗的都需要在互联网上寻找线索，而且都是跨区域作案，全国31个省（自治区、直辖市）都有受害人，警方打击及取证的难度很大。
　　同时在后期打击处理方面，由于此类型诈骗属于新型案件，没有现成案例可以参照，在事实认定和证据采信上公检法的要求不一，还存在一定的障碍。
　　陈小坤表示，下一步公安部将尽快推动与最高检最高法就网络投资诈骗案件的侦查取证、行为定性、定罪量刑等方面的标准达成共识，确保案件顺利侦查、起诉、审判。同时公安部继续加大对此类案件的打击力度，加强法制宣传，增强群众自我保护能力。此外公安部预备推动召开部际联席会议，针对网络电信诈骗，加强各部门间沟通与协作，想方设法堵住相应的监管漏洞。
　　“风险防范方面，我不赞成把责任全部推给老百姓，还是要从源头上挤压此类犯罪分子的生存空间。”陈小坤提出，如果有人从事相关的违法行为，一旦查实在追究其刑事责任的同时要重金处罚，同时还要终止其相关的从业资格，令其限期不得从事经商行为，加大不法分子的犯罪成本。当然老百姓也要管好自己的“钱袋子”，尽量不要与来路不明的投资网络平台交流。　　（原标题：监管缺失是网络投资诈骗发案的最重要原因）
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日愚人节前夕，《社会周刊》主编想给广大读者一个天大的“惊喜”，在愚人节那天学西方人出版一个整版的愚人新闻。这个创意得到了编辑记者们的力挺，于是第二天一个整版的“愚人节特刊”就面世了。
我们可以总结出一个“王敏定律”：每一个落马者，都是两面派。换句话说，在那些人落马之前，我们无法知道谁是两面派。再换句话说，权力是两面派的鲜艳的时装，一个权力在握的人，可以任意使用世界上最好的“化妆品”和“美颜软件”，把自己打扮得肌肤嫩白风华绝代光荣高大。
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官员学车的意义，远远大于促进公车改革这件事本身。一者，官员学车，代表了官员作为正常人对基本生活技能的获取。长期以来，“车轮上的腐败”作为体制内官员尤其是领导干部的一种特权，代表了太多的不正常。404 - 找不到文件或目录。
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