男子用pos机盗刷克隆卡套现479万元|pos机|套现_新浪新闻
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男子用pos机盗刷克隆卡套现479万元
　　人民网广州8月22日电(刘卫东 陈云飞 于兵万) pos机在现代资金支付领域的方便快捷，给人们带来了无限便利和商机。然而，随着pos机的广泛应用，一些不法分子却把pos机变成了银行卡犯罪的“神器”。近日(8月21日)，茂名电白一专门伪造他人银行卡和利用pos机盗刷“克隆卡”的犯罪团伙被茂名市电白区人民检察院依法提起公诉。
　　案件回放：男子为牟取暴利，打起了pos机、“克隆卡”的主意
　　据了解，家住电白区麻岗镇某村的黎某，为牟取暴利，于2013年，通过向熟人购买pos机，或通过非法手段购买他人的身份证和银行卡后向易宝、随行付和汇付天下等第三方支付公司购买pos机共26台，分别以电器行、服装专卖店、批发部、烟酒行、超市等作为pos机商户，组织亲友及同村10多名90后年轻人，在麻岗镇一带以虚构交易的方式专门为他人盗刷“克隆”银行卡套取现金，并收取35%的高额回报。
　　每次通过pos机盗刷成功的资金汇入到该pos机绑定的银行账户后，黎某就通过网上银行把盗刷的资金分批转入其他账户中，然后指使其他成员到湛江、茂名等地各大银行提取盗刷资金。截止案发，黎某等人利用上述pos机盗刷“克隆”银行卡金额累计达479.4814万元。
　　此外，2013年9月，黎某还提供专门窃取他人银行卡信息的银行卡侧录器(猫仔机)给在广州某酒楼做服务员的杨某，由杨某利用做服务员帮客人刷卡买单的机会，偷拿客人银行卡到侧录器上刷卡，侧录客人的银行卡信息，并偷看密码，然后将银行卡信息和密码交给黎某。黎某回到麻岗镇找到专门伪造银行卡的黄某和邵某，以每张150元的价格购买两人根据提供的银行卡信息做作成的“克隆卡”，再通过计算机软件把侧录器里的银行卡信息写进“克隆卡”内，然后通过黎某自己的pos机把“克隆卡”内的资金全部套现。
　　通过该手段，杨某在做服务员期间，成功盗得8名客人的银行卡信息和密码，并将信息交给黎某。黎某等人则成功“克隆”了8张银行卡并盗刷资金117000元。
　　随着今年茂名市打击电信诈骗、伪造银行卡犯罪重点整治行动的深入开展，茂名市公安机关于今年1月，果断采取措施，将黎某、杨某、黄某、邵某及其他团伙成员一网打尽，并在黎某及其他团伙成员的住处查获pos机、银行卡、U盾、身份证、空白银行卡、刷卡器、手机、电脑、数据线等作案工具一大批。目前，黎某、杨某、黄某等15名被告人被茂名市电白区人民检察院依法提起公诉，案件正在进一步审理当中。
　　检察官说：使用银行卡时多留点心，发现异常应及时报警
　　本案承办检察官提醒广大群众，在使用银行卡时务必留意刷卡装置是否有改动或其他可疑情况，不让银行卡离开自己的视线范围，输入密码时要注意防范密码被人偷窥，妥善保管银行卡凭条，严防银行卡信息和密码泄露，不要轻易相信手机短信、电话或电子邮件中称银行卡出现资金异常或被他人冒、盗等诈骗信息，千万不要按照犯罪分子的语音提示输入银行卡号和密码，尽量开通短信提醒功能，随时掌握银行卡余额变动情况，如发现异常，及时拨打银行电话或向公安机关报警。
(原标题：茂名一男子利用pos机盗刷“克隆卡”疯狂套现479万余元)
（编辑：SN182）
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POS机盗刷多张复制卡 医院老板5天套现四百万多
中国江苏网
　　 14:43:37
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　　中国江苏网9月15日讯 一家民营医院的POS　机银行公共账户，在短短的5天时间内，竟有近500万元的资金流水，入账后又很快被提现。银行报案民警调查后真相得以大白。原来，这家民营医院的老板白某，还有从事着一项副业&&POS机套现。昨日，崇安区法院对白某进行了公开庭审。
　　白某说，2013年8月，以前医院的合伙人钟某说要给自己介绍个&发财的门道&，&说白了就是用医院的POS机做刷卡生意。&在与钟某带来的两位&马总&见面并当场盗刷了2万元后，白某将POS　机交给两位&马总&带回了上海，&他们答应给我刷卡金额的20%作为好处费。&接下来的5天时间里，白某的手机每天都能接到POS机的80多万元的交易金额。白某取出近200万元，自己留下90多万，将剩下的100多万转给了&马总&。检方起诉书显示，医院POS机共套现491万余元。
　　两位&马总&其实一个姓李，一个姓林。李某的真实身份是一位&料主&。据李某介绍，所谓&料主&，是网友专门出售信用卡信息的卖家的俗称。偶然情况下，李某在一个境外论坛上看到很多人出售境外信用卡磁条信息，他联系上一位名叫&PS&的网友买来大量磁条信息。在利用网上淘来的写卡器将这些信息写入空白信用卡后，他又通过&POS机套现&QQ群发出&寻求机主合作&的信息，跟POS机中介满某搭上了线。李某交代说，用复制卡在POS上刷，&一般能有5%-6%的成功率。&在林某的牵线搭桥下，正缺钱的白某和几位&小伙伴&是一拍即合，联手演出了这出伪造189张信用卡套现491万的戏码。
　　记者从无锡法院获悉，近年来两级法院已审理了多起采用套现手法的银行卡诈骗案件。据李某交代，买信息、写卡器、找POS机中介基本上在一个QQ群中就能全部搞定。　(余清)　
编辑:王高峰、王瑶
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新华报业网
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新华报业传媒集团主办银行卡易被复制盗刷 用户怎么防范？
在信息技术高速发展的今天，卡因其小巧、便捷的功能受到广大市民的青睐。然而，各种复制、盗刷银行卡的作案工具也应运而生，银行卡在服务众多市民的同时，也隐藏着巨大的风险。近几天，西安市多家银行用户的银行卡就遭遇了连续盗刷，该市14家被盗刷银行的金额竟达到740万元。警方分析，168名受害者的银行卡均被犯罪嫌疑人复制，而这一犯罪过程仅需1分钟。令人费解的是，受害者均称自己的银行卡并未丢失，密码也未泄露，那么，他们的银行卡究竟是如何被复制的？用卡者面对银行卡被复制的危险，又该怎么防范？南方日报记者 张昕揭秘改装ATM机，1分钟复制卡片信息据介绍，作案者先将自己的银行卡插入ATM机插卡口，却不进行界面操作，而是将一根符合ATM机型、装有针孔摄影机的条带状物体粘在机器上方，其后将银行卡退出卡槽但不取走，而是将一个带有储存和读取功能的侧录器卡在卡槽，几个小时后，嫌疑人返回取走装置……上述过程是西安警方调取案发银行监控录像所还原的案发经过，整个过程仅用时1分钟左右，而在嫌疑人离开这段时间里，凡是使用过这台被动了手脚ATM机的用户，其银行卡信息都会被嫌疑人复制进侧录器中。之后，嫌疑人会将盗取来的信息录入电脑，通过读卡器用一张空白的银行卡录入被盗用户的银行卡信息。如此一来，即使银行卡一直在身边，卡中的钱也会被盗刷。“读卡器被安装在一个仿造的读卡槽，摄像头则被安装于改装的遮挡罩内侧，而这种遮挡罩很难被发现。”对于发生在西安的案件，惠州市公安局经侦支队民警向记者透露，近年来惠州也发生过多起同类案件，且作案手法基本相同。据介绍，惠州曾经发生过仅1个月时间，同一家银行21名客户先后遭遇银行卡被复制盗取，单个客户涉案金额从数百元至数万元不等，且失窃的持卡者在最后一次取款时，其所取款的ATM机均遭人改装。办案民警调查发现，犯罪分子改装ATM机多选择在晚上7时许，安装之前有1人望风，2人以上互相掩护，安装过程只需1分钟，而在晚上11时“复制信息”后再将设备拆除，“因为摄像头电池只能用两三个小时，当晚就要取走”。调查改装设备千元可买，POS机也存风险1分钟便可完成盗取设备的安装，那么，这些设备又是从何而来？据办案民警介绍，复制银行卡用的写卡器等设备1000多元就可以买到，而购买最多的渠道来自于互联网。对此，记者在网上搜索“银行卡读取器”发现，销售类似装置的店家不少，其中一家网店店主称，该店的“磁卡读取器”无需连接电脑，也无需外接电源，只需一个1.5伏特的锂电池，就能在任何地方读取任何种类的银行卡信息，设备读取的信息可直接下载到电脑中。记者问及具体如何使用时，店家表示，只需另外购买一个复制器和几张空白磁卡，通过连接电脑，然后根据机器自带的软件，根据提示操作，银行卡的信息就能在几分钟内复制到空白磁卡内，一整套装置的售价在3000元左右。对于复制银行卡盗刷犯罪，惠州一家股份制银行的卡部人士向记者透露，除了采用读卡设备，还有不法分子从网上购买客户个人和卡片信息，然后根据这些客户资料，包括持卡人姓名、信用卡账号、所属银行、透支额度等复制卡片，只需一台电脑、一个写卡器，即可将客户信息输入软件，再写入空白磁卡。此外，警方提醒市民，复制银行卡并非只发生在银行ATM机上，惠州目前已出现利用可移动POS机盗取持卡者信息变卖的案例，市民使用信用卡最好亲自刷取，不要交由他人代刷。破解给银行卡“换芯”，待“云物”技术落地改装设备网上千元可买，仅凭个人信息也能“造”出一张银行卡，究竟是犯罪分子作案手段太高明，还是我们的银行卡安全性太低？记者从惠州多家商业银行获悉，相比于普通储蓄卡，信用卡多数未设密码，更容易盗取信息，在盗取了信用卡信息以后，盗取人通常会以最快速度取现。不过，需要提醒持卡人的是，如果赶在盗取人复制成功之前，持卡人用卡在别的柜员机操作，盗取复制的信息就会失效。其中原理很简单，如今银行卡采取的是动态防伪技术，持卡人在ATM机等交易场所使用时，每刷一次卡，银行卡数据就会发生改变，旧的信息也会作废。可是，持卡人的卡片通常是在不知情的情况下被盗刷，来不及换机器操作怎么办？银行方面表示，根据央行部署，为避免因金融IC卡降级交易可能产生的伪卡欺诈风险，将在今年10月之前关闭复合银行卡（既有磁条又有芯片）的磁条端，为2015年银行停止发行磁条卡奠定基础，及时更换芯片卡可有效防止磁条卡被盗刷的风险。因为，芯片卡是以芯片作为交易介质，采用先进的芯片加密技术，并支持非接触的脱机交易方式，能有效降低银行卡被复制等金融欺诈事件，使用户用卡更加安全、放心。当然，对于单一磁条卡，目前只要未超过有效期限仍可正常使用，但一旦出现丢失或破损，补办的新卡都将是芯片卡。此外，记者还从将于本周末召开的第三届惠州“云博会”组委会获悉，“云博会”最新技术成果已逐步进入金融服务业，其中，惠州本土企业广东智冠信息技术股份有限公司研发的手静脉身份认证系列产品和应用解决方案，有望破解银行卡安全问题。“以后大家去银行柜台、ATM机取钱，不用带卡，也不用密码，只要伸手认证即可，完全不用担心密码被盗、资金冒领等现象的发生，因为静脉生物活体安全可靠，是唯一认证，让你账户上的钱无法盗取。”该公司常务副总经理於巧红透露，公司在手静脉身份识别技术的基础上推出了身份识别公共认证服务云，可提供基于多生物特征条件下的身份认证服务，并已在包括金融在内的多个领域中成功应用。
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POS机只刷1次收到7笔汇款提醒 原来银行卡被复制 17:41:03 &&
很多店主，都遇到过上门推销POS机的人。义乌一老板安装了上门推销的POS机后，卡里的钱越来越少……
“叮咚”“叮咚”……日深夜11点55分到凌晨0点07分，在义乌铁东南路上开服装店的饶先生，手机上收到银行连续发来的汇款短信。
1、4800……这是7笔汇款提醒，他的银行卡一共汇出了3.8万元。
银行卡就放在身边，这是怎么回事？饶先生傻了眼，立刻向辖区派出所报警。同时，他电话联系了银行，要求挂失冻结这张银行卡。
义乌老板被盗刷3.8万元
问题出在试刷POS机上
民警侦查后认为，盗刷银行卡必须获取相关的资料信息。饶先生这才想起，去年5月底，有两男一女到他的店里来推销POS机，6月10日他装了一台有线的，当时还用被盗刷的银行卡试刷了110元钱。
但是，这机子用了不久，就出故障了。后来，又有一个人上他店里来推销，他就装了一个无线POS机。当时测试了一分钱，但是没有刷出来。到了去年7月，饶先生觉得POS机的交易量很少，索性把它收起来了。
银行卡被盗刷后，饶先生怀疑这些推销POS机的人可能有问题。
民警侦查发现，饶先生的钱通过第三方POS机转到了一张银行卡上，户名是李某。根据相关线索，警方调查到了丽水。和当地银行联系后，义乌警方发现，在日晚上，丽水职业技术学院对面的建行ATM机上，这张银行卡的钱被取了3.5万元。
民警追查监控发现，取钱的是一名戴口罩的女子。
另一方面，民警侦查饶先生刷过100元的那台POS机，发现这台POS机来自上海的一家第三方POS机公司，是一名男子购买的。该男子在7月到9月期间，购买了5台POS机。推销出去后，POS机主要用于查余额和转账等功能，而不是刷卡消费。
今年1月初，民警锁定这名男子有重大作案嫌疑，该男子就是32岁的河南人李某。1月29日，李某在铁东南路落网。
同一天，义乌警方在义乌市稠江街道杨三村抓获了同伙杨某和蒋某(女)，他们是男女朋友，一个30岁一个24岁，都是江西人。
复制一张银行卡2000元
从嫌疑人那搜出60多张伪卡
杨某交代，他曾在银行工作，主要就是推销POS机的。2015年上半年，杨某在网上发现了一个改装POS机的QQ群，群里在做盗刷业务。
他在群里认识一个上家，对方说只要提供银行卡卡号、密码、手机号，就可以复制一张银行卡，能盗刷别人卡里的钱，复制这张卡需要2000元。
知道这事后，杨某非常心动，立刻联系了朋友李某，“有个赚钱的业务，你做不做？”
杨某还拿李某的银行卡演示了一遍，李某看后马上同意了。
杨某一行人就开始拿着有问题的POS机向商家推销。杨某说，银行卡在这些POS机上试刷后，就能自动记录卡号、密码、手机号等信息，他再把这些信息通过QQ上发给上家。
复制银行卡成功后，杨某就把受害人的钱转账到李某的卡上。为躲避嫌疑，杨某叫女朋友戴上假发、口罩、穿平常不太穿的衣服，半夜里跑到外地去取钱。
民警调查发现，杨某在义乌作案2起。除受害人饶某外，另一名受害人被盗刷了3.3万余元。
在杨某身上，民警共搜到了涉及十几家银行的60多张伪卡。
目前，杨某、李某和蒋某因涉嫌盗窃罪被义乌警方刑拘，该案件在进一步侦查中。
义乌警方提醒：商家必须到银行或正规的第三方公司办理POS机，不要轻信上门推销POS的人，个人的银行卡、身份信息一定要保管好，注意不要泄露。另外，持卡人不要到非正规的地方去刷卡消费，以免泄露银行卡信息。
(原标题：POS机只刷1次收到7笔汇款提醒 原来银行卡被复制) 来源：&&&&作者：记者 龚望平&&&&编辑：易晔&&&&责任编辑：方志华&&&&
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银行卡在自己身上，可卡里的钱却不翼而飞。近段时间，哈尔滨市道外公安分局相继接到多名群众报警，称自己的银行卡被盗刷。经过近三个月的侦查，黑龙江警方辗转滕州、枣庄、南京、泉州、潍坊等地，成功打掉一利用改装POS机盗刷银行卡犯罪团伙，先后抓获6名团伙主犯，同时缴获改装pos机、复制卡设备等大量作案工具。
银行卡在身上里面钱却没了
日21时13分，哈市市民孙某正在家里哄孩子睡觉，其手机连接收到3条银行客服发来的短信，显示其银行卡在成都市有3笔消费，共计人民币11265元。正当孙某摸不着头绪时，银行客服打来电话询问是否是本人消费，孙某也觉得奇怪，她当日刚从鸡西出差回来，并且下午还在哈市道外区购物消费过，翻了翻包，银行卡就在自己身边，怎么晚上会在成都有消费呢。孙某的第一个想法是冻结银行账户，然后打110报警。
第二天一早起来，孙某发现13日零时手机又收到了2条消费和提现的短信，好在孙某的账户及时冻结了，这2笔钱没有损失。
接到孙某的报警后，道外警方立即展开侦察工作。警方先是调取了被害人的交易记录，查看孙某的历史交易，发现孙某的交易记录里有多次在日本被查询余额的记录，而孙某本人并没有去过日本，按照推理孙某的银行卡应该是被复制了，但是她的银行卡信息和密码是怎么泄露的呢。
免费给商户办POS机套取银行卡密码
侦查员们挨个调取孙某消费的监控录像，看是否是其曾经消费地的商家做手脚，奇怪的是没有发现有问题的商家。那问题来了，孙某人在哈市，卡在身边，银行卡怎么会在千里之外被消费呢。唯一的可能就是孙某最近消费地的POS机被做了手脚，但这只是大胆的猜测，之前还没听说过类似的手段。抱着试试看的心理，民警将孙某最近一次消费地的POS机提取回来了，当POS机的后盖打开后发现POS机确实被改装过，谜底被揭开了，侦查员大胆的假设成立了。
随后，侦查确认办理POS机的史某有重大作案嫌疑。同时，民警通过调查获知，仅8至9月份，哈市共接到群众报警的盗刷银行卡的案件80余起，涉案金额近100万元。此类案件的被害人均在不知情的状态下手中的银行卡在日本、越南、印尼等境外或国内被提现、购物。
经查，史某为山东菏泽籍人士，与妻子结婚后居住在哈市，是沈阳某科技有限公司的员工，负责办理POS机的业务。他的作案手段是主动上门免费给商家办理手续费低的POS机，然后将改装过的POS机安到商户的手中以此非法获取被害人的银行卡信息和密码。
经调查，嫌疑人史某在全国各地办理了很多的POS机，就在侦查员调查他的同时，他正在枣庄地区办理POS机业务，并且把此类业务发展到了大型的洗浴、房地产公司里。
民警假扮夫妻实施抓捕
11月4日上午，民警立即赶往山东枣庄抓捕史某。4日21时，民警到达了嫌疑人居住的滕州市银座佳驿连锁酒店，发现嫌疑人驾驶的车辆停在酒店的停车场，车辆的发动机还有余温，说明史某应该回到了宾馆。侦查员李烨、蒲文华假扮夫妻的名义进入到宾馆侦查一圈发现该宾馆有多个通道可以出入。4日23时左右，在滕州警方的支持配合下，民警成功将犯罪嫌疑人史某及其妻子周某抓获，现场缴获大量改装后的POS机、电脑芯片、笔记本电脑等作案工具，而且还缴获了嫌疑人史某刚刚复制好的银行卡，内有17万元的存款还没来得及被史某等人盗刷。
经突审，嫌疑人史某供认了利用POS机代理人身份的便利，经网友“印尼先生”通过网络视频学会了改装POS机，在盗取被害人银行卡内的信息及密码后，又通过网络将信息分别贩卖给网名“印尼先生”、“小宝贝”以及“有点烦”等人。四人有分有合先后多次在印尼、日本以及国内各地将银行卡盗刷或提现后从中获取巨额利润，并且在史的电脑里发现了多个上百人的用于交流盗刷经验的QQ群。
经过工作，警方确定了“印尼先生”、“小宝贝”、“有点烦”分别在福建泉州、江苏南京和山东青岛。专案组连夜兵分三路，一路前往南京抓捕“小宝贝”；一路赶赴福建抓捕“印尼先生”；一路在山东枣庄调查取证后将嫌疑人史、周某押解回哈，另一路从哈市前往山东省青岛市抓捕“有点烦”。
11月7日18时许，在一高档住宅小区内将网名“小宝贝”的犯罪嫌疑人沈某抓获。
在日本复制做卡提现购物
经审，犯罪嫌疑人沈某，21岁，江苏泗洪县人，曾经在日本留学2年，他通过网络结识史某后，将史某给他的银行卡信息转给日本的嫌疑人小东，由小东在日本复制做卡后在日本赌场和免税店提现或购物，每次盗刷成功后三人按事先约定的比例进行分赃。
与此同时，警方查实，印尼先生的真实姓名为潘某(男，38岁，福建泉州人)，家住在泉州市南安县，11月11日，侦查员在乐峰镇将印尼先生抓捕归案。当日下午，专案组成员乘机返哈。
11月17日，侦查员赶往潍坊市，在当地警方的大力配合下，在潍坊市伯尔曼酒店将“有点烦”即犯罪嫌疑人金某(男，33岁，吉林省人)以及通过网络彩票为金成学洗钱的犯罪嫌疑人赵某(男，27岁，山东省人)抓获，当场缴获了大量的盗刷银行卡的工具。
经审讯，嫌疑人金某早年曾在韩国留学，前几年做纺织品生意赚过500多万元，但都被其在地下赌场挥霍一空。由于习惯了高档消费的生活，所以铤而走险通过网络学习了盗刷技术开始了犯罪之路。11月21日金某、赵某等人被安全押解回哈。
目前，史某等6名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留。专案组初步查明上述嫌疑人通过改装POS机盗刷银行卡作案200余起，涉案金额百万余元，此案正在进一步工作中。