2015年保险统计数据出炉，恒大人寿开业一个月破百亿
发布者：daix&&&&&来源：21世纪经济报道
　　人们都知道在2015年保险行业混的风生水起，在很早之前就有数据统计，仅仅只是2015年的前十个月的保费收入就超过了2014年一整年，不知道再加上后两个月的收入会是一笔怎么样的数据？终于，在前不久，2015年全年的各项数据统计出来了。　　1月28日，保监会公布2015年保险统计数据报告（下称“报告”）。　　报告显示，2015年，保险业原保险保费收入24282.52亿元，同比增长20.00%。其中，产险公司原保险保费收入8423.26亿元，同比增长11.65%；寿险公司原保险保费收入15859.13亿元，同比增长24.97%。　　同时，寿险公司未计入保险合同核算的保户投资款和独立账户本年新增交费8324.45亿元，同比增长97.91%。　　此外，2015年，保险资金运用余额亿元，较年初增长19.81%。其中，银行存款24349.67亿元，占比21.78%；债券38446.42亿元，占比34.39%；股票和证券投资基金16968.99亿元，占比15.18%；其他投资32030.41亿元，占比28.65%。　　整体而言，2015年，保险业总资产亿元，较年初增长21.66%。　　权益投资规模占比15.18%　　与2014年保险资金中股票和证券投资基金占比11.06%相比，2015年明显提升，达到15.18%，而这一数字，是2015年全年除5月末（16.07%）外的第二高值。　　不仅如此，虽然近期股市震荡不安，但似乎保险资金在股票和证券投资基金中的占比并未受到影响，并且稳步回升。　　近3个月来，这一数据由10月末的14.02%到11月末的的14.07%，再到12月末的15.18%。业内认为，这与此前保险公司频频举牌二级市场股票不无关系。　　事实上，由于上半年股市行情喜人，保险资金在股票和证券投资基金中的收益，也被认为是保险公司利润大幅增长的重要原因。　　1月26日，中国太保发布未经注册会计师审计的2015年度业绩预告称，预计公司2015年年度实现归属于公司股东的净利润同比增加60%左右，此前2014年归属于公司股东的净利润为 110.49 亿元。中国太保表示，2015年年度业绩预增的主要原因是公司2015年度投资收益同比大幅上升。　　另外，另类投资在运用中占比增速依然较快。2015年，其他类投资规模已达到32030.41亿元，占比28.65%。　　多位受访者对记者表示，另类投资有望成为保险资金未来相当长一段时间内运用的重点。　　刚刚召开的全国保险监管工作会议上的数据显示，截至2015年末，我国保险资金运用实现收益7803.6亿元，同比增长45.6%，平均投资收益率7.56%。　　恒大人寿开业一个月破“百亿”　　日，恒大对外确认收购中新大东方人寿保险有限公司50%的股权，成为第一大股东，中新大东方人寿更名为恒大人寿。　　恒大人寿在次日召开的冲刺百亿誓师大会上表示，年底前“冲刺百亿目标”。然而，月，恒大人寿的原保险保费收入为11.46 亿元，规模保费收入为40.23 亿元，距离这一目标仍有较大差距。　　不过，这种担心似乎有些多余。报告显示，截止日，恒大人寿的原保险保费收入为13.05亿元，规模保费收入为149.89 亿元，已将百亿元大关狠狠甩在了身后。　　此前，记者从恒大地产、恒大人寿等多个消息源证实：恒大集团有计划（或已经）启动为全体员工购买来自恒大人寿的保险产品、地产销售中给予购买恒大人寿产品的客户相应购房折扣、网销万能险等营销方式。如今看来，恒大的计划显然已经奏效。　　除恒大人寿外，国寿股份、平安寿险、新华人寿、太保寿、人保寿险、和富德生命人寿分列原保险保费收入前7位。与2014年的排名相比，国寿股份、平安寿险、新华人寿、太保寿险和人保寿险保持平稳，太平人寿和富德生命人寿则分别上升1位和2位；国寿股份、平安寿险、富德生命人寿、华夏人寿、太保寿险、新华人寿和泰康人寿分列规模保费前7位。好消息：为了更好满足保民的购保需求，上线了！& &&　　拓展阅读　　　　　　　　希财网（）是专业的投融资及理财产品导购平台。网站汇聚了丰富的保险产品，p2p、贷款及众筹产品，还有各类金融资讯。需要了解和购买保险的朋友欢迎前往，为你量身打造看得见安全保障！　
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人寿保险十大真相：买与不买都后悔 只是不一样
来源：沃保网编辑整理&&
不论你买不买保险，你都已经投保了，不同的是，是你自己向你的荷包投保还是向保险公司投保?不管你买没买保险，其实你都已经买了，不同的是当风险发生的时候是你自己出钱买单还是保险公司出钱买单 。
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【第一真相】
不论你买不，你都已经投保了，不同的是，是你自己向你的荷包投保还是向投保?
不管你买没买，其实你都已经买了，不同的是当风险发生的时候是你自己出钱买单还是保险公司出钱买单 。
现在单位给我们都上了基本的，如果感冒花了100元，单位会报销90%或100%。实际是保险公司和单位达成协议，由保险公司理赔。如果我们辞职在家休息，这时候感冒，就需要自己花这100元了，是吗?农民为什么一生重病，家里就会十分紧张甚至倾家荡产?
【第二真相】
“我们不是，我们是帮人家买保险。”
我们要成为客户的购买助理/顾问，使客户感觉不是在买保险，而是在解决他们自己的财务问题。
是一种金融商品，有价格，有价值，但不是一般的金融商品。商业保险是一种脱离未来可能遇到的困境的途径，就好像兔子的第三个洞。营销员就是提醒人们未雨绸缪，并帮助做好将来可能应对危机的规划。
【第三真相】
知道为什么要买。
我们不是怎么去买保险，我们也不是买什么保单，我们要知道为什么要买，当你知道为什么要买的时候，你就会知道买什么才好了。
爱，责任，使命感。
我的一个客户才23岁，大学刚毕业。我打陌生电话过去，就约好了见面的时间，过去给她讲了。我问她：“你为什么对我这么好?呵呵……”“因为我爸爸以前得了中风，后来保险公司赔了一部分钱，帮助还是挺大的。”她说需要回家和家里说一下，时间太紧了，周一打电话。周一通了电话，过去填写了投保单。我问她：“你爸爸的身体现在怎么样?”她笑着说：“他现在正和我妈在泰山呢!你说好不好?呵呵……”
【第四真相】
人寿保险并不是现代的产品，现在的保险公司只不过更有组织，更科学化去实行造福人群的事业。
人寿保险并不是现代的产品，而是远在中国旧式家庭互助组织里就有保险的前身。
人寿保险是社会发展的产物，并不是现代人想要赚钱而创造出来的盈利模式。保险的本质是众人出钱，形成一笔可以应急的钱，如果出钱的人遇到危机，就可以按照约定的方式从这笔钱里得到一部分钱应对危机。
【第五真相】
如果没有向任何保险公司购买保单，或者买的不充分那将是不明智的。
没有人买错保单，也没有人向不好的保险公司买错保单，错误的是没有向任何保险公司买保单，错误的是买得不够的保单。
有两个年轻人向一位美貌的姑娘求婚。一位说：“在我有生之年，我一定会保护你!”另一位说：“无论我在还是不在，我都会保护你!”你说这位姑娘会嫁给哪一个年轻人呢?那个年轻人怎么才能在“不在”的情况下保护他的爱人呢?
今天北京新闻理有车子发生自然，烧毁了，如果没有投相关的保险，损失是不是要车主自己承担呢?如果你的车子价值50万，你会投多少钱的保险呢?会是10万吗?如果只赔10万，那还有40万是不是自己承担呢?人寿保险如果投的不足够，就好比上面的车子只投10万的保险啊!
【第六真相】
买和没买的都会后悔。
每天都有人获得理赔，也有人后悔没有买保险。不论你买不买保险，每天都有人买保险。
为什么没买保险的人会后悔?
为什么买保险的人也会后悔?
都是因为我们担心的事情不一定发生、不一定现在发生。以后会发生吗?也不一定。
这就是“未雨绸缪”啊!没下雨前，带一把伞出门，下雨了，不就刚好用得上吗?如果没有下雨，那也没什么，对吗?
【第七真相】
人寿保险会保证别人的计划一定成功。
人寿保险并不是阻挠别人的计划，相反地，是去保证别人的计划一定成功。
保险是在一定条件下实现的资产，在上述“条件”出现时，往往会出现巨大的负债。现在投了大病险，一旦不幸患病，就可以得到几十万的赔偿;如果没有投保险，那几十万就会形成家庭支出，就是负债。这项负债可能是不能承受之重，旅游计划、教学计划、投资计划可能都要终止了;但如果投了保险，情况就完全不同了。
【第八真相】
人寿保险的需要是一定存在的。
不论你是否接受此事实，人寿保险的需要是一定存在的，关键在于你是否有去承担它。
非典过后，保险听说很好卖了，后来又来了禽流感，保险也很好卖了。因为每个人都受到了非典和禽流感的威胁，都感觉到了被感染的风险就在身边。这就是保险的需求。其实，如果没有非典、禽流感，我们也不是经常面临癌症等疾病的威胁吗?我们是不是也曾经亲身经历或者见证过意外的发生呢?
风险是保险存在的必然道理。
【第九真相】
付保费其实是去解决问题。
付保费并不是问题的关键，不付保费才会让问题发生， 付保费其实是去解决问题。
去医院看医生，是不是要花钱?那我们为什么要去医院呢?不就是要找到病因、治好病吗?这就是解决问题啊。要解决问题，花一些钱是不是值得呢?
没有免费的午餐可又没有人不吃饭。
【第十真相】
人寿保险是雪中送炭的钱，可以改变了几代人生的一笔带着希望的钱。
馒头谁都吃过，再喜欢吃，估计也不会有人说是美味佳肴;但是，如果在饥饿的时候吃一个馒头，是什么感觉呢?会不会比平时吃美味佳肴的感觉还要好呢?吃什么不重要，关键是看是不是在最需要的时候吃啊!人寿保险就是在最需要的时候走来的那笔钱。
人寿保险是钱，是当你最需要钱的时候，能走到你身边的钱。锦上添花没什么大不了，雪中送炭才可贵。
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【】投保人投保以后，如果保险人将投保人的财产情况、家庭状况泄漏出去并导致投保人经济损失，投保人有权要求保险人赔偿。其原因是（　　）
A.保险人未履行及时签单的义务
B.保险人未履行为投保人保密的义务
C.保险人未履行为投保人保障的义务
D.保险人未履行为投保人担保的义务
正确答案：B
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扫描二维码关注沃保微信保险行业站上风口，一方面排队批筹险企的机构突然增多，另一方面，保险公司的股权交易也日益活跃起来，粗略统计，仅自2015年以来，涉及保险公司的股权交易就已经达到了几十起之多。相对于排队等待批筹新险企，
收购保险公司股权虽然需要付出更高的代价，但无疑更快速有效。
且监管规定新险企成立三年之内各个股东持股比例不得超过20%，如果是直接收购一家已经成立满三年的保险公司股权，无疑可以绕开这一点，一步到位地实现控股。
说到收购保险公司股权，首先要解决的一个问题就是估值的问题，或者说搞明白买一家保险公司到底花多少钱才合理？
围绕这一问题，『慧保天下』整理了自2015年以来至今，上市公司参与收购险企股权的绝大多数案例，以及个别数据披露比较详细的非上市公司收购险企股权的案例，尝试着为大家勾画出当前市场下，不同保险公司到底价值几何，不同的估值与其经营数据又存在哪些关系？
表1.2015年以来寿险公司股权交易中的估值情况
表2.2015年以来产险公司以及保险集团股权交易中的估值情况
直奔51%持股上限
从上面两个表格可以看到，2015年以来，很多企业通过收购股权的方式介入保险公司时，往往对股权比例有着较高的期许，直奔51%的监管红线，纳入统计的14次交易中，有7次都是如此。
其余的虽然距离绝对控股还有较大差距，但通过这些收购，也往往能够成为该险企的第一大股东，甚至是控股股东。例如天茂集团在增持国华人寿后，其持股比例就达到了51%；而中天城投间接买入中融人寿20% 的股权后，其也成为该险企的并列第一大股东；万达集团增持百年人寿，虽然只是买入了2.83%，但也足以使其成为百年人寿的第一大股东；君正集团、渤海金控也都是这种情况。
控股，意味着更高的价格
与买一般商品买得越多单价越低不同，专业人士告诉『慧保天下』，一个机构如果想控股保险公司，往往意味着更多的控股溢价，在正常的价格基础上，往往至少需要上浮30%，因为绝对的控股，意味着绝对的话语权，与更多的潜在利益，这种潜在的利益也最终会体现在价格上。
估值/净资产、估值/净利润
看看哪家公司买得“值”
由于缺少详细的数据，『慧保天下』无法严格计算每次交易时的市净率（每股股价/每股净资产）以及市盈率（每股股价/每股净利润）——市净率、市盈率越高，意味着收购方付出的代价越高——但通过分别计算估值与净资产、净利润之间的比值，我们同样可以看出一些门道：
哪个险企最“贵”，买得最不划算，你看出来了吗？
表3.2015年以来寿险公司估值与经营数据
表4.2015年以来产险公司、保险集团估值与经营数据
点击阅读原文
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微信扫码 分享文章日，中国保监会发布“月各人身保险、财产保险公司原保险保费收入情况表”，数据显示：月，全国寿险公司原保险保费收入7568.23亿元，同比增长63.79%。其中，寿险业务原保险保费收入6800.75亿元，同比增长61.84%；健康险业务原保险保费收入751.61亿元，同比增长89.76%； 意外险业务原保险保费收入111.49亿元，同比增长20.83%。月全国寿险公司排行榜（按原保险保费收入 单位：万元）排名公司名称原保险保费收入资本结构1国寿股份中资2平安寿8715423中资3人保寿险6242526中资4富德生命人寿5365611中资5太保寿3633972中资6太平人寿3469244中资7新华3345568中资8泰康2839764中资9建信人寿2822358中资10工银安盛2052418外资11和谐健康1642293中资12国华人寿1587892中资13人保健康1458754中资14安邦人寿1336581中资15农银人寿1320434中资16阳光人寿1256846中资17天安人寿1185242中资18幸福人寿839174中资19利安人寿806978中资20上海人寿773987中资21前海人寿752428中资22交银康联743584外资23百年人寿738573中资24中邮人寿738573中资25合众人寿570390中资26中意493654外资27渤海人寿467006中资28华夏人寿350060中资29平安养老245482中资30民生人寿241025中资31长城240304中资32友邦213503外资33吉祥人寿205094中资34信诚201432外资35招商信诺188539外资36珠江人寿163011中资37正德人寿150365中资38中英人寿134933外资39太平养老126543中资40中美联泰120255外资41恒大人寿108946外资42华泰人寿105393外资43国寿存续102780中资44中银三星75395外资45泰康养老75063中资46中宏人寿72071外资47英大人寿71970中资48弘康人寿66230中资49光大永明52421中资50中德安联48980外资51国联人寿46281中资52中荷人寿44332外资53海康人寿40308外资54恒安标准36549外资55信泰31175中资56东吴人寿30626中资57北大方正人寿24564外资58中韩人寿24221外资59君龙人寿20275外资60长生人寿14784外资61平安健康13373外资62瑞泰人寿12475外资63陆家嘴国泰12259外资64华汇人寿10526中资65汇丰人寿9091外资66昆仑健康7207中资67德华安顾1905外资68中华人寿1662中资69新光海航1633外资70太保安联健康1083中资71复星保德信1028外资72中法人寿131外资73中融人寿19中资74安邦养老3中资75国寿养老暂无数据中资76长江养老暂无数据中资月全国财产保险公司排行榜排名公司名称原保险保费收入（亿元）市场占比1人保股份499.91&33.30%2平安财295.16&19.66%3太保财168.81&11.25%4国寿财产92.33&6.15%5中华联合60.75&4.05%6大地财产52.35&3.49%7阳光财产45.77&3.05%8太平保险27.73&1.85%9英大财产25.13&1.67%10天安23.35&1.56%11永安15.90&1.06%12华安15.83&1.05%13永诚13.97&0.93%14安盛天平13.57&0.90%15出口信用12.21&0.81%16华泰10.86&0.72%17鼎和财产8.90&0.59%18国元农业8.70&0.58%19中银保险8.57&0.57%20安邦7.90&0.53%21都邦7.16&0.48%22紫金财产6.90&0.46%23长安责任5.48&0.36%24安诚5.25&0.35%25浙商财产5.21&0.35%26信达财险5.08&0.34%27安华农业4.14&0.28%28众安财产3.92&0.26%29亚太财险3.83&0.26%30渤海3.54&0.24%31美亚2.94&0.20%32北部湾财产2.36&0.16%33中石油专属保险2.34&0.16%34锦泰财产2.24&0.15%35富德财产2.09&0.14%36乐爱金2.03&0.14%37泰山财险1.93&0.13%38众诚保险1.93&0.13%39利宝互助1.84&0.12%40诚泰财产1.61&0.11%41富邦财险1.42&0.09%42中航安盟1.40&0.09%43中煤财产1.20&0.08%44华农1.17&0.08%45华海财产1.15&0.08%46鑫安汽车1.09&0.07%47安联1.07&0.07%48中意财产1.05&0.07%49中铁自保1.04&0.07%50三星1.02&0.07%51长江财产1.00&0.07%52安信农业0.97&0.06%53国泰财产0.92&0.06%54恒邦财产0.88&0.06%55东京海上0.87&0.06%56日本财产0.83&0.06%57丘博保险0.69&0.05%58苏黎世0.65&0.04%59三井住友0.62&0.04%60阳光农业0.61&0.04%61燕赵财产0.42&0.03%62史带财产0.34&0.02%63现代财产0.31&0.02%64瑞再企商0.30&0.02%65爱和谊0.18&0.01%66日本兴亚0.13&0.01%67中原农业0.11&0.01%68中路财产0.04&0.003%69合众财产0.03&0.002%70劳合社0.02&0.002%71泰康在线0.02&0.001%72阳光渝融0.01&0.001%73东海航运0.01&0.0003%74信利保险0.00257&0.0002%75安心财产0.00005&0.0000%合计1501.08100.00%转载自公众号：保险岛、A6工作室2016保险展业新方法，既专业又有面子，微信拜访，轻松签单！点击【阅读原文】马上下载
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