银行进账单卡无故进账不退还会构成犯罪行为吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-09-06 13:51 标签： 进账单
个人银行卡进账频繁，银行会不会审查？
我做互联网金融，收入稳定，每天都会有2万元从互联网平台账户划转到我的私人账户，每天如此。这样频繁的转账交易，银行会不会审查，审查我收入的合法性并启动反洗钱程序？
会。系统自动加入怀疑名单，被调高风险等级，审查，降级，没事啦。大致是这样。
银行会看你的交易摘要的。你这种应该走的代发吧。一般应该不会直接进入审查，会先让客户经理了解下。
如果是频繁大额进出当然会毕竟有人民银行反洗钱系统预警。
会打电话问你是不是本人操作，这些交易本人是否知情，是什么款项。如实回答就好辣
被审查也没事啦 只要可以证明所获钱财来得合法正当就好
系统本来自动提取交易频繁的账户进入反洗钱名单就是为了审查，避免不法之徒利用多个散户洗钱！然而近半年出现了多个把自己合法收入描述的棒棒哒拐弯抹角的问怎么避免银行反洗钱审查的问题，这种集中出现我自己收邀回答的就有五个，也许是我职业病了吧，起码让我很容易怀疑！
那照你这么说淘宝卖家不是要哭了麽。。。
看情况，说不准。
已有帐号？
无法登录？
社交帐号登录银行冻结后的账户还可以进账吗？_百度知道如果一个银行卡来回的进账出账银监会会排查吗_百度知道|||||||||||||||||
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突然多出500万 银行卡“无头进账”吓坏女子
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共青团中央主办　共青团中央网络影视中心承办　版权所有：中国青年网银行卡进账4亿元巨款 真是系统漏洞吗
　　郭元鹏
&&& 12月11日中午11时30分，南充市民母萍的手机短信提示音突然响起，她拿过手机一看，是有钱进账。母萍仔细数了几遍显示的数字，居然有4.96亿巨款进账。天上砸下巨款，但毕竟不是自己的。母萍意识到是银行搞错了。于是，她找到南充市商业银行东风支行柜台，说明了情况，最终成功退还这笔巨款。为何会出现这种情况？银行的回应是：可能是系统出了问题。（12月14日《广州日报》《金陵晚报》）
&&& 有人说：这位市民真是好人，巨款面前未曾动心；有人说：存款客户真是幸运，巨款失踪没损丝毫。这样的说法也对，也不对。巨款归还不代表未曾动心，只是这笔钱款真是烫手山芋。没有损失不代表就能一直安全，只是这笔巨款被打到了一个小市民的银行卡里。对于这种情况的发生，银行的回应是轻飘飘的：可能是系统出了问题。是系统的问题就是系统的问题，不是系统的问题就不是系统的问题，这个“可能”暴露出了银行的多少漏洞？
&&& 有这样几个问题，需要我们正儿八经向银行提出来：
&&& 如若巨款无法追回由谁担责？幸好，这笔钱被打到了普通市民的卡里，她没有犯罪的想法，她也没有犯罪的能力。假如这笔巨款被打进了一个犯罪分子的卡里，被打进了成天想着利用电信实施诈骗者的卡里，这笔钱还能不能追回？现实生活中，很多市民会遇到诈骗行为，一些钱款在打给骗子之后，即使是受骗者报了警，也未必就能追回来。因为犯罪分子早就将钱款取出逃跑了，有的甚至是在国外设立账号进行诈骗。如果这4.9亿元钱款打进了犯罪分子设在国外的账号里，已经被取走了，该由谁承担责任？是让银行承担，还是让客户吃黄连？
&&& 如若没有主动退还何时发现？这位市民很积极，当天就去银行说明了情况。假如说，这位市民没有短信提醒，没有及时发现，试问，银行最快多长时间能发现问题，能发现系统错了？有人会说，你管银行何时发现干吗，只要最终能发现不就行了吗？其实非也，能不能及时发现，考验的是银行的责任心和纠错能力。没有了及时改正错误能力的银行会是可怕的。
&&& 如若市民资金消失让谁买单？这次是市民的卡里突然多出了资金，但是还有一种情况，市民银行卡里的钱款也经常神秘失踪。这样的报道我们已经见过了很多。有的是在异地被取走了，有的是身份证、银行卡都在自己的手里，钱款却不翼而飞了。对于这种情况，银行都是不会赔偿的。他们的理由是市民的钱款是被盗取的。既然这次神秘跑到市民银行卡里的钱款是因为“系统出了问题”，试问，市民银行卡资金的消失，有多少也是因为“系统出了问题”造成的呢？是“系统出了问题”造成的还是被盗取的如何界定？仅凭银行的一面之词？
&&& 总之，这笔神秘的巨款事件，暴露出了银行在管理方面存在的巨大漏洞。而当这样的事情，被银行轻飘飘的回应“可能是系统出了问题”的时候，这会是多么的可怕？
&&& 如果漏洞不能堵上，存款的安全谁来保障？造成损失谁来买单呢？
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