贩卖个人信息罪量刑100张银行卡，怎么订罪

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-09-01 15:52 标签： 贩卖毒品罪辩护词
一张银行卡网上能卖200元？随意出售将担法律风险- 中国日报网
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一张银行卡网上能卖200元？随意出售将担法律风险
&& 来源：&& 作者：高洁
[提要]&&目前，正有人做起了网上收购银行卡的买卖，并给予每张卡几百元的回报，殊不知，他们这种倒卖行为其实是在从事非法活动。非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为，扰乱了正常的社会秩序。
　　　□金陵晚报记者 高洁
　　旧的，或不再使用的银行卡该如何处置呢？目前，正有人做起了网上收购银行卡的买卖，并给予每张卡几百元的回报，殊不知，他们这种倒卖行为其实是在从事非法活动。
　　所谓的买卖银行卡究竟是怎么操作的，又是如何触犯法律的？人行南京分行向记者介绍了几起买卖银行卡的案例。
　　案例一：用捡来的身份证办银行卡卖钱
　　今年年初，赵某在路上闲逛时捡到一张身份证，因为身份证上照片与赵某相似，他便保留了下来。回家后，赵某想起曾经在网上看到过收购银行卡的信息，一张普通银行借记卡可以在网上卖到200元左右。生活拮据的赵某打算用这张捡到的身份证去银行申领银行卡，并在随后的几天用捡来的身份证在部分银行先后成功办理了12张银行卡。最后当其想用此法在某银行自助发卡区办理第13张银行卡时，被银行工作人员发现并报警将其抓获。最后，赵某因妨害信用卡管理罪被法院判处有期徒刑3年并处罚金2万元。
　　案例二：盗用身份证办信用卡套现
　　家住南通的沈某显得更为隐蔽，他首先通过网络购买大量身份证，后证实这些身份证都是他人遗失的。沈某用他人的身份证在网上申请办理信用卡，然后再弄来两台POS机，通过信用卡套现的方式将钱转入自己的银行卡，直至被警方发现。
　　案例三：卖闲置银行卡惹大麻烦
　　2013年年初，郑某将自己一张长期不用的银行卡以30元人民币的价格卖给他人，可到当年年底，警方找上了门，称其名下有张银行卡与多起诈骗案件有关，后经调查才得知就是自己卖出去的那张闲置银行卡。因郑某未直接参与诈骗，公安部门并未对他进行处理。但是，当地商业银行已将他列入了黑名单。
　　随意出售银行卡将承担法律风险
　　据人行南京分行工作人员介绍，目前网上买卖银行卡的方式有通过网上商城、商品交易平台、博客等发布相关“广告”信息，网上买卖银行卡的内容有银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料等。不管以什么样的方式进行买卖，这些行为都违法违规。一方面，买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为，涉嫌触犯《刑法》中的妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。另一方面，买卖银行卡的行为也违反了我国《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度。《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
　　此外，个人出售自己的银行卡也面临着较大的风险。目前，我国的银行卡属于实名制，卡内存储了很多个人信息，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为，扰乱了正常的社会秩序。一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，会导致个人信用受损，甚至承担连带责任。
　　为了清理网上非法买卖银行卡有害信息，净化网络环境，维护持卡人合法权益，记者了解到，目前，人行南京分行会同江苏省通信管理局、江苏省公安厅、江苏省工商行政管理局、江苏银监局和江苏省委网络安全和信息化领导小组办公室，已于2015年1月至7月在全省开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动，向社会公众普及非法买卖银行卡行为的性质和后果，提高抵制买卖银行卡及个人信息的主动性和自觉性。高洁
编辑：小微
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买卖银行卡算什么罪 买卖银行卡怎么定罪
核心提示：　　买卖银行卡算什么罪？买卖银行卡怎么定罪？网上买卖银行卡背后的法律风险网上银行卡热卖的背后，不仅有不法分子为逃避法律制　　买卖银行卡算什么罪？买卖银行卡怎么定罪？
网上买卖银行卡背后的法律风险
网上银行卡热卖的背后，不仅有不法分子为逃避法律制裁的市场需求，也存在催生其繁荣的土壤。中国工商银行工作人员杨珊告诉记者，自己每天工作中要经手200多张银行卡，其中大部分业务是办理新银行卡。一方面，办理时客户本人相貌和身份证上的确会有不同，尤其是身份证有效期长达十年，时常会出现辨认核验困难，如果实在不能确定是同一个人，按照规定会要求客户出具其他辅助资料，比如驾照、工作证等。另一方面，现在的身份证能补办挂失却并不注销，如果有人持已被挂失的身份证去银行办卡，银行是无法确定这张身份证是否有挂失信息的，这也给利用他人身份证办卡创造了条件。
而相较工作人员的疏于核验，威胁更大的是银行内鬼作祟。仅从规定而言，银行的办卡审核程序还是比较严格的，但具体执行效果受人为因素的影响比较大。记者在调查中发现，不少卡贩声称银行内部有人，这说明银行员工有可能参与其中。而实际上，在公安机关近年来破获的网络银行卡非法买卖案件中，确实存在多起银行内部工作人员涉案的情况。
银行卡热卖背后，往往隐藏着巨大的法律风险。出售银行卡属于网络售卡利益链上游的行为，其目的都是为了获利，都是以一两百元出售一张，并且基本不知道对方购买的目的。这些银行卡一般是通过QQ群或是网上广告销售，有可能被收卡人用来从事非法活动，比如洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为，在石林山看来，一旦所售银行卡出现信用问题，公安机关最终都会追溯到原户主，导致户主的个人信用受损，甚至承担连带责任，尤其当贩卖信用卡的人明知道对方目的是用于诈骗或洗钱时，就有可能构成共犯。
不论买卡还是卖卡，都是违法违规行为。我国目前实行银行卡实名制，不论持卡人自己出卖还是卡贩子倒卖，其主要目的都是将银行卡提供给他人冒用，与银行卡不慎遗失或被窃取完全不同。李靖怡表示。根据刑法第177条和银行卡业务管理办法等规定，出售、购买银行卡，不管是以虚假身份办理，或者用他人身份证骗领、购买信用卡都是构成妨碍信用卡管理罪，都要依法追究刑事责任。（来源：中国广播网）
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