中国平安人寿保险股份有限公司平安团体退休金投资连结保险投资账户2013年中报告
来源：中证网-中国证券报
　　一、公司法定名称：人寿保险股份有限公司　　公司英文名称：Ｐｉｎｇ Ａｎ Ｌｉｆｅ Ｉｎｓｕｒａｎｃｅ Ｃｏｍｐａｎｙ ｏｆ Ｃｈｉｎａ，Ｌｔｄ．　　二、公司法定代表人：丁新民　　三、公司注册办公地址：广东省深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公
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9、10、11层　　四、公司经营范围：许可经营项目：承保人民币和外币的各种人身保险业务，包括各类人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务；办理上述业务的再保险业务；办理各种法定人身保险业务；代理国内外保险机构检验、理赔、及其委托的其他有关事宜；依照有关法律法规从事资金运用业务；经中国保监会批准的其他业务。一般经营项目：无。　　第二部分 中国平安保险（集团）股份有限公司简介　　中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为。　　中国平安的企业使命是：对股东负责，资产增值，稳定回报；对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安居乐业；对社会负责，回馈社会，建设国家。中国平安以“专业创造价值”为核心文化理念，倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。　　中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各利益相关方创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。 中国平安通过旗下各专业子公司及事业部，即保险系列的中国平安人寿保险股份有限公司（平安寿险）、中国平安财产保险股份有限公司（平安产险）、平安养老保险股份有限公司（平安养老险）、平安健康保险股份有限公司（平安健康险）；银行系列的股份有限公司（平安银行）、平安产险信用保证保险事业部（平安小额消费信贷；投资系列的平安信托有限责任公司（平安信托）、平安证券有限责任公司（平安证券）及中国平安证券（香港）有限公司（平安证券（香港））、平安资产管理有限责任公司（平安资产管理）及中国平安资产管理（香港）有限公司（平安资产管理（香港））、平安期货有限公司（平安期货）、平安大华基金管理有限公司（平安大华）、上海国际金融资产交易市场股份有限公司（陆金所）等，通过多渠道分销网络，以统一的品牌向超过7，400万客户提供保险、银行、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。　　中国平安拥有约49万名寿险销售人员及175，136名正式雇员。截至日，集团总资产达人民币26， 449．99亿元，归属母公司股东权益为人民币1， 467．62亿元。从保费收入来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第二大产险公司。　　中国平安在2012年《福布斯》“全球上市公司2000强”中名列第100位；美国《财富》杂志“全球领先企业500强” 名列第242位，并蝉联中国内地非国有企业第一；除此之外，在英国ＷＰＰ集团旗下Ｍｉｌｌｗａｒｄ Ｂｒｏｗｎ公布的“全球品牌100强”中，名列第78位。　　中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队。中国平安遵循“集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”的管理模式，在一致的战略、统一的品牌和文化基础上，确保集团整体朝着共同的目标前进。中国平安拥有中国金融企业中真正整合的综合金融服务平台，位于上海张江的中国平安全国后援管理中心是亚洲领先的金融后台处理中心，公司据此建立起流程化、工厂化的后台作业系统，并借助电话、网络及专业的业务员队伍，为客户提供专业化、标准化、全方位的金融理财服务。通过业界首创的客户服务节及万里通、一账通等创新的服务模式，为客户提供增值服务。　　中国平安以“专注为明天”为公益理念，致力于承担社会责任。在依法经营、纳税的过程中创造企业商业价值；在社会中尽到道德责任与慈善责任，将企业的核心价值观贯彻在环境、教育、红十字、社群等公益事业中。在环境公益上，继续推动“低碳100”项目，2011年全年，在ＭＩＴ移动展业平台、寿险及信用卡电子单据方面的使用推广，共节省纸张约511．7吨，同时，还节省了1800逾万次的邮递寄发成本；在教育公益上，基础教育方面继续推进“支教行动”项目，平安已规划援建了超过百所希望小学，已有5，362名平安希望小学学生，共计获得289．95万元中国平安希望奖学金；高等教育方面继续推进“励志计划”项目，已有3，905名高校学子，共计获得1，409万元的励志计划论文奖、奖学金、创业大赛奖金；红十字公益方面，连续十年组织无偿献血活动，无偿献血量3，675余万毫升，并为逾2500名造血干细胞捐献者无偿提供了保险保障计划，捐赠保额累计超过9亿元；社群方面，2010年，中国平安成立了由50万名内、外勤员工组成的“员工志愿者协会”，广泛开展志愿者活动。　　中国平安因此获得广泛的社会褒奖：连续十年获评“中国最受尊敬企业”，连续七年获评“中国最佳企业公民”，连续六年获评“最具责任感企业”，三年获评“第一财经？中国企业社会责任榜杰出企业奖”。　　第三部分 平安团体退休金投资连结保险投资账户2013年中报告　　一、平安团体退休金投资连结保险投资账户简介　　（一）投资账户名称：进取投资账户、平衡投资账户及稳健投资账户　　（二）账户设立时间：日　　（三）投资目标：　　进取投资账户将通过分散投资于能够获得较高回报的证券投资基金为被保险人带来资本长期增值。　　平衡投资账户将通过分散投资于银行存款、债券及能够带来获得较高回报的证券投资基金为被保险人带来长期资本增值和稳定收入。　　稳健投资账户将通过主要投资于定息投资及有限度投资于证券投资基金为被保险人带来稳定长期回报并将资本损失的风险减至最小。　　（四）投资组合规定：　　进取投资账户将主要投资于在国内依法公开发行上市证券投资基金、国债、金融债券、信用等级在ＡＡ＋以上的中央级企业债券、国债回购、银行存款以及监管部门批准的新投资项目。本账户的标准投资比例预计为（但不限于）七成权益类证券投资及三成固定收益证券投资。　　平衡投资账户将主要投资于在国内依法公开发行上市证券投资基金、国债、金融债券、信用等级在ＡＡ＋以上的中央级企业债券、国债回购、银行存款以及监管部门批准的新投资项目。本账户的标准投资比例预计为（但不限于）五成权益类证券投资及五成固定收益证券投资。　　稳健投资账户将主要投资于在国内依法公开发行上市证券投资基金、国债、金融债券、信用等级在ＡＡ＋以上的中央级企业债券、国债回购、银行存款以及监管部门批准的新投资项目。本账户的标准投资比例预计为（但不限于）三成权益类证券投资及七成固定收益证券投资。　　（五）投资风险：　　平安团体退休金投资连结保险投资账户的投资回报可能受到多项风险因素的影响，主要包括：　　1．政治、经济及社会风险：所有金融市场均可能随时因政治、经济及社会状况及政策的转变而蒙受不利影响；　　2．市场风险：投资账户所投资的项目须承受所有证券的固有风险，所投资项目的资产价值可升也可降；　　3．利率风险：投资账户所投资的证券投资基金及债券的价值可能会因利率变动而蒙受不利影响；　　4．信用风险：投资账户所投资的银行存款及债券必须承担存款银行、债券发行人违约风险。　　由于进取投资账户将主要投资于股票及证券投资基金，预计就中短期而言，被保险人将承受较大的证券市场波动风险。因此，本投资账户适合愿意作较长投资及承担较高风险以获得可能更大长期回报的被保险人。　　由于平衡投资账户将平均投资于权益类证券及固定收益证券，因此，本投资账户适合愿意承受中等程度风险以获得可能更大长期回报的被保险人。　　由于稳健投资账户将主要投资于固定收益证券，因此，本投资账户适合愿意承担中低度风险以获得较为稳定投资回报的被保险人。　　二、平安团体退休金投资连结保险投资账户管理人报告　　（一）历史业绩：　　业绩周期　　进取投资账户　　平衡投资账户　　稳健投资账户　　－　　6．56％　　5．35％　　4．91％　　－　　－3．49％　　1．21％　　4．53％　　－　　7．06％　　3．91％　　2．69％　　－　　－4．21％　　－1．63％　　1．52％　　－　　8．57％　　7．58％　　2．47％　　－　　85．01％　　48．43％　　11．75％　　－　　90．76％　　64．95％　　27．68％　　－　　－36．97％　　－13．73％　　－4．37％　　－　　42．95％　　23．09％　　9．28％　　－　　－4．22％　　－0．91％　　－1．24％　　－　　－15．20％　　－13．32％　　－2．19％　　－　　13．74％　　－2．01％　　3．67％　　－　　11．72％　　3．25％　　2．93％　　设立以来累计收益率　　275．09％　　163．62％　　80．46％　　注1：以上收益率根据每周公布的单位净值卖出价计算；　　注2：以上账户均于日设立；　　注3：投资连结保险账户投资回报率的计算公式为：（Ｐ1／Ｐ2－1）＊100％；其中：Ｐ1为投连帐户期末估值日单位净值卖出价；Ｐ2为投连帐户期初日的上一估值日单位净值卖出价。　　（二）2013年上半年市场回顾　　2013年上半年，国内生产总值24．8万亿元，同比增长7．6％。其中，一季度增长7．7％，二季度增长7．5％。同期规模以上工业增加值同比实际增长9．3％，较一季度回落0．2％。上半年全国固定资产投资18．13万亿元，同比增长20．1％，增速比一季度回落0．8％，比上年同期回落0．3％。全国房地产开发投资3．68万亿元，同比增长20．3％，增速比一季度加快0．1％，比上年同期加快3．7％，其中住宅投资增长20．8％。同期社会消费品零售总额110764亿元，同比增长12．7％，增速比一季度加快0．3％，比上年同期回落1．7％。上半年ＣＰＩ同比上涨2．4％，ＰＰＩ同比下降2．2％。6月份造业ＰＭＩ为50．1％，比上月回落0．7个百分点。　　从货币供应情况看，上半年人民币贷款增加5．08万亿元，同比多增2217亿元，6月末Ｍ2余额105．45万亿元，同比增长14％，增速比上月末回落1．8个百分点，比上年末加快0．2个百分点。对外贸易方面，上半年进出口总值12．51万亿元人民币，增长8．6％。其中出口6．59万亿元人民币，增长10．4％；进口5．92万亿元人民币，增长6．7％；贸易顺差6770．6亿元人民币。　　上半年Ａ股市场整体维持区间震荡，但在6月份资金面和金融去杠杆的担忧中出现大幅下挫，直至月末才略有反弹。具体而言，2013年上半年上证综指下跌12．78％、深证成指下跌15．60％、沪深300指数下跌12．78％，但中小板指数及创业板指数分别上涨5．19％、41．72％，市场风格分化明显。分板块来看，信息服务、电子、医药生物等行业逆势上涨，其中信息服务涨幅达32．58％，表现显著，相反而言，采掘行业下跌30．84％，有色及黑色金属等行业亦跌幅居前。　　上半年债券市场整体平稳上涨，但在六月份受到流动性冲击而出现调整。上半年中债全债指数上涨2．19％、中债国债指数上涨2％、中债金融债指数上涨2．43％、中债企业债指数上涨3．91％。　　（三）账户投资回顾　　1、进取投资账户　　2013年上半年，进取投资账户净值上涨11．72％。投资经理采取了淡化选时、行业轮动和强化选股的投资策略，总体维持较高权益仓位，通过自上而下的行业布局、自下而上的个股精选来实现投资目标。　　一季度股票市场憧憬经济回稳和流动性宽松，而投资经理认为经济处于长期底部徘徊状态，缺乏弹性，因此着手长期布局成长股，投资集中于医药、电子和化业；二季度经济复苏预期破灭，帐户继续减持部分周期股，进而增加消费和优质成长股的配置，集中配置在医药、电子、传媒、化工行业。从帐户净值表现看，精选个股策略取得很好的效果。　　在固定收益投资方面，帐户全年维持基准配置，积极参与分级债基，获得明显的超额收益。　　2、平衡投资账户　　2013年上半年，平衡投资帐户净值上涨3．25％，同期沪深300指数下跌12．78％。投资经理整体把握住上半年市场的主线，在1月份分享了指数反弹收益，并在2月份大幅度地将仓位转换到选股能力出色的主动型基金上，成功捕获了成长股较好的市场表现。上半年帐户总体保持均衡的仓位和持仓结构，换手率较低，并不断地通过自下而上挖掘优质的基金来获得较好的相对收益。　　固定收益投资方面，上半年基于经济走弱、流动性宽松的判断，投资经理认为债券市场存在一定机会，帐户配置兼顾风险控制和票息收益，主要配置品种以ＡＡ＋信用债为主，辅以波段操作，并配置了一定的债券基金，整体获取较好的超额收益。　　3、稳健投资账户　　2013年上半年，稳健投资账户净值增长2．93％。上半年基于经济走弱、流动性宽松的判断，投资经理加大了债券和债券基金的配置力度，并在市场受事件性冲击而出现收益率调整过程中择机精选适合的品种，加强了信用债的投资力度，提升久期和组合收益，适度参与可转债，并辅以波段操作，取得较好效果。同时，该帐户秉承稳健的投资风格，在权益方面以绝对收益为目标，上半年通过精选成长类基金品种，为帐户创造了超额收益。　　（四）2013年下半年市场展望　　展望下阶段，宏观经济反弹空间仍有限，且随着下半年通胀担忧的回升，稳增长政策力度虽有所增加，但空间也有限。预计中报、3季报非金融公司盈利增速仍将低于市场一致预期。估值方面，目前大盘蓝筹股估值仍较低，但中小市值板块估值相对较高，但目前还难以判断估值压力是否会开始释放。资金面上，尽管近期政策微调使得资金利率回落，但中期去杠杆和去产能的客观经济规律难以改变，三季度末及年末的阶段性资金紧张影响仍需关注。综上所述，7－8月稳增长政策和改革预期提升，或能让当前的风险偏好得以维持；但从更长时间看，股市或将继续区间震荡，重心逐步下移。　　短期内的风险因素已经在债市7月份的迅速调整中得到充分反映，下阶段市场或维持震荡，进一步寻找方向。基本面上，补库存行为导致经济出现弱势反弹，但ＣＰＩ可能出现超预期，此外，美国缩减ＱＥ的影响有所减少，日本ＱＥ仍将持续，对债市偏中性。而政策方面存在一定的预期，但需要配套的流动性注入，8月资金面可能有所改善，货币政策略有放松但不确定性强。另一方面，市场供需因素整体呈中性，对利率品种偏负面。　　三、平安团体退休金投资连结保险投资账户相关费用收取　　平安团体退休金投资连结保险投资账户相关费用收取可于下述财务报告的“投资账户资产管理费”中进行查询。　　四、平安团体退休金投资连结保险投资账户2013年中财务报告　　二零一三年六月三十日　　中国平安人寿保险股份有限公司　　投资连结保险团险投资账户　　资产负债表　　日　　人民币元　　日　　附注四　　稳健投资账户　　平衡投资账户　　进取投资账户　　资产　　货币资金　　1　　20，757，337　　7，241，783　　1，928，430　　交易性金融资产　　2　　1，827，946，716　　229，907，074　　836，197，053　　应收利息　　3　　79，210，956　　2，084，063　　3，368，996　　定期存款　　4　　870，000，000　　45，000，000　　43，000，000　　应收款项类投资　　5　　240，000，000　　－　　－　　买入返售金融资产　　－　　－　　－　　其他资产　　6　　471，298　　－　　2，178，285　　资产合计　　3，038，386，307　　284，232，920　　886，672，764　　负债与投保人权益　　负债　　卖出回购金融资产款　　7　　469，990，000　　－　　30，000，000　　其他应付款　　8　　2，730，165　　818，885　　7，979，968　　日　　附注四　　稳健投资账户　　平衡投资账户　　进取投资账户　　资产　　货币资金　　1　　10，413，218　　10，694，164　　10，354，489　　交易性金融资产　　2　　1，788，838，210　　229，770，215　　749，408，824　　应收利息　　3　　81，547，830　　3，615，128　　3，020，332　　定期存款　　4　　870，000，000　　40，000，000　　40，000，000　　应收款项类投资　　5　　－　　－　　－　　买入返售金融资产　　－　　－　　－　　其他资产　　6　　188，597　　－　　1，886，987　　资产合计　　2，750，987，855　　284，079，507　　804，670，632　　负债与投保人权益　　负债　　卖出回购金融资产款　　7　　60，000，000　　－　　29，400，000　　其他应付款　　8　　5，248，677　　878，821　　14，675，218　　负债合计　　65，248，677　　878，821　　44，075，218　　投保人权益　　累计净资产　　9　　2，685，739，178　　283，200，686　　760，595，414　　负债与投保人权益合计　　2，750，987，855　　284，079，507　　804，670，632　　负债合计　　472，720，165　　818，885　　37，979，968　　投保人权益　　累计净资产　　9　　2，565，666，142　　283，414，035　　848，692，796　　负债与投保人权益合计　　3，038，386，307　　284，232，920　　886，672，764　　中国平安人寿保险股份有限公司　　投资连结保险团险投资账户　　投资收益表　　日至日止期间　　人民币元　　日至日止期间　　附注四　　稳健投资账户　　平衡投资账户　　进取投资账户　　投资业务收入　　利息收入　　10　　24，464，333　　1，153，840　　1，174，607　　投资亏损　　11　　76，288，948　　11，049，426　　56，826，621　　公允价值变动损失　　12　　（3，665，744）　　（2，370，118）　　30，731，203　　小计　　97，087，537　　9，833，148　　88，732，431　　投资业务支出　　卖出回购证券支出　　6，795，842　　16，259　　592，189　　投资账户资产管理费　　13　　12，840，274　　1，827，000　　6，100，033　　业务及管理费　　14　　（195，840）　　（131，216）　　1，762，982　　营业税金及附加　　2，046，540　　474，901　　2，929，131　　小计　　21，486，816　　2，186，944　　11，384，335　　投资利润／（亏损）　　75，600，721　　7，646，204　　77，348，096　　日至日止期间　　附注四　　稳健投资账户　　平衡投资账户　　进取投资账户　　投资业务收入　　利息收入　　10　　20，325，182　　1，873，509　　1，455，165　　投资收益／（亏损）　　11　　12，801，656　　（9，440，967）　　（18，182，228）　　公允价值变动损失　　12　　55，519，887　　8，941，968　　68，415，407　　小计　　88，646，725　　1，374，510　　51，688，344　　投资业务支出　　卖出回购证券支出　　5，629，625　　722，347　　694，225　　投资账户资产管理费　　13　　13，415，797　　1，767，972　　5，137，686　　业务及管理费　　14　　854，362　　39，021　　1，526，457　　营业税金及附加　　592，707　　6，412　　10，086　　小计　　20，492，491　　2，535，752　　7，368，454　　投资利润／（亏损）　　68，154，234　　（1，161，242）　　44，319，890　　中国平安人寿保险股份有限公司　　投资连结保险团险投资账户　　净资产变动表　　日至日止期间　　人民币元　　日至日止期间　　附注四　　稳健投资账户　　平衡投资账户　　进取投资账户　　累计净资产　　9　　年初余额　　2，685，739，178　　283，200，686　　760，595，414　　本年净转入／　　（转出）资金　　（195，673，757）　　（7，432，855）　　10，749，286　　本年投资亏损　　75，600，721　　7，646，204　　77，348，096　　年末余额　　2，565，666，142　　283，414，035　　848，692，796　　日至日止期间　　附注四　　稳健投资账户　　平衡投资账户　　进取投资账户　　累计净资产　　9　　年初余额　　2，688，192，853　　279，490，143　　661，178，291　　本年净转入／　　（转出）资金　　（28，346，509）　　6，252，595　　（1，954，633）　　本年投资亏损　　68，154，234　　（1，161，242）　　44，319，890　　年末余额　　2，728，000，578　　284，581，497　　703，543，548　　中国平安人寿保险股份有限公司　　投资连结保险团险投资账户　　财务报表附注　　日　　一、本公司基本情况　　中国平安人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”）是一家在中华人民共和国注册成立的股份有限公司，于日经中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）《关于成立中国平安人寿保险股份有限公司的批复》（保监机审［号）批准，由中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“平安集团公司”）联合十六家公司共同发起设立，并经中华人民共和国国家工商行政管理总局核准登记，企业法人营业执照注册号为463，原注册资本为人民币38亿元，其中平安集团公司持有本公司99％的股权。截至日，平安集团公司作为出资投入本公司的部分银行存款、投资资产及固定资产等，其变更登记至本公司名下的手续正在进行之中。　　日、日及日，经中国保监会批准，本公司注册资本分别增加人民币200亿元、人民币50亿元及人民币50亿元。该等增资完成后，本公司的注册资本为人民币338亿元，平安集团公司持有本公司的股权比例变更为99．51％。　　本公司的经营范围为承保人民币和外币的各种人身保险业务，包括各类人寿保险、健康保险、意外伤害保险的保险业务；办理上述业务的再保险业务；办理各种法定人身保险业务；代理国内外保险机构检验、理赔、及其委托的其他有关事宜；依照有关法律法规从事资金运用业务。　　本公司的团险投资连结保险包括平安汇盈人生团体投资连结保险以及平安团体退休金投资连结保险。同时，本公司为上述团险投资连结保险共设置3个投资账户：稳健投资账户（以下简称“稳健账户”）、平衡投资账户（以下简称“平衡账户”）以及进取投资账户（以下简称“进取账户”）。上述各账户是依照中国保监会《投资连结保险管理暂行办法》等有关规定及上述投资连结保险的有关条款，并经向中国保监会报批后设立。上述投资账户的投资对象为银行存款、拆出资金、依法发行的证券投资基金、债券、股票及中国保监会允许投资的其他金融工具。　　二、财务报表的编制基础及遵循企业会计准则的声明　　本财务报表是根据财政部于2006年2月颁布的《企业会计准则―基本准则》和38项具体会计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定编制。　　本财务报表以持续经营为基础列报。　　本公司投资连结保险团险投资账户的各项金融资产主要以公允价值计价。存在活跃市场的金融资产或金融负债，采用活跃市场中的报价确定其公允价值。金融工具不存在活跃市场的，本公司采用估值技术确定其公允价值，估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融工具的当前公允价值和现金流量折现法等；在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。　　遵循企业会计准则的声明　　本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了投资连结保险团险投资账户于日的财务状况以及日～日（以下简称“本半年度”）的经营成果和净资产变动情况。　　三、重要会计政策和会计估计　　1．会计年度　　本公司投资连结保险团险投资账户的会计年度自公历1月1日至6月30日。　　2．记账本位币　　本公司投资连结保险团险投资账户以人民币为记账本位币。编制本财务报表所采用的货币均以人民币元为单位表示。　　3．金融工具　　金融工具是指形成一个企业的金融资产，并形成其他单位的金融负债或权益工具的合同。　　金融工具的确认和终止确认　　本公司于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。　　满足下列条件的，终止确认金融资产（或金融资产的一部分，或一组类似金融资产的一部分）：　　（1）收取金融资产现金流量的权利届满；　　（2）转移了收取金融资产现金流量的权利，或在“过手”协议下承担了及时将收取的现金流量全额支付给第三方的义务；并且（ａ）实质上转让了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，或（ｂ）虽然实质上既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，但放弃了对该金融资产的控制。　　如果金融负债的责任已履行、撤销或届满，则对金融负债进行终止确认。如果现有金融负债被同一债权人以实质上几乎完全不同条款的另一金融负债所取代，或现有负债的条款几乎全部被实质性修改，则此类替换或修改作为终止确认原负债和确认新负债处理，差额计入当期损益。　　以常规方式买卖金融资产，按交易日会计进行确认和终止确认。常规方式买卖金融资产，是指按照合同条款的约定，在法规或通行惯例规定的期限内收取或交付金融资产。交易日，是指本集团承诺买入或卖出金融资产的日期。　　金融工具分类和计量　　本公司投资连结保险团险投资账户的金融资产于初始确认时分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及贷款和应收款项。本公司在初始确认时确定金融资产分类，金融资产在初始确认时以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，相关交易费用直接计入当期损益，贷款和应收款项类金融资产其相关交易费用计入初始确认金额。　　本公司投资连结保险团险投资账户的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产均为交易性金融资产。交易性金融资产是指满足下列条件之一的金融资产：取得该金融资产的目的是为了在短期内出售；属于进行集中管理的可辨认金融工具组合的一部分，且有客观证据表明企业近期采用短期获利方式对该组合进行管理；属于衍生金融工具，但是，被指定且为有效套期工具的衍生工具、属于财务担保合同的衍生工具、与在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生工具除外。交易性金融资产采用公允价值进行后续计量，所有已实现和未实现的损益以及与之相关的股利或利息收入均计入当期损益。　　本公司投资连结保险团险投资账户在初始确认时将某金融资产划分为交易性金融资产后，不能重分类为其他类金融资产；其他类金融资产也不能重分类为交易性金融资产。　　贷款和应收款项，是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产。对于此类金融资产，采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量，其摊销或减值产生的利得或损失，均计入当期损益。　　金融负债分类和计量　　本公司投资连结保险团险投资账户的金融负债于初始确认时分类为其他金融负债，相关交易费用计入其初始确认金额，采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量。　　金融工具的公允价值　　存在活跃市场的金融资产或金融负债，采用活跃市场中的报价确定其公允价值。金融工具不存在活跃市场的，本公司采用估值技术确定其公允价值，估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融工具的当前公允价值、现金流量折现法和期权定价模型等。　　金融资产减值　　本公司于资产负债表日对金融资产的账面价值进行检查，有客观证据表明该金融资产发生减值的，计提减值准备。表明金融资产发生减值的客观证据，是指金融资产初始确认后实际发生的、对该金融资产的预计未来现金流量有影响，且企业能够对该影响进行可靠计量的事项。　　以摊余成本计量的金融资产　　如果有客观证据表明该金融资产发生减值，则将该金融资产的账面价值减记至预计未来现金流量（不包括尚未发生的未来信用损失）现值，减记金额计入当期损益。预计未来现金流量现值，按照该金融资产原实际利率（即初始确认时计算确定的实际利率）折现确定，并考虑相关担保物的价值。对于浮动利率，在计算未来现金流量现值时采用合同规定的现行实际利率作为折现率。　　对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试，如有客观证据表明其已发生减值，确认减值损失，计入当期损益。对单项金额不重大的金融资产，包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。单独测试未发生减值的金融资产（包括单项金额重大和不重大的金融资产），包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中再进行减值测试。已单项确认减值损失的金融资产，不包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。　　本公司对以摊余成本计量的金融资产确认减值损失后，如有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，计入当期损益。但是，该转回后的账面价值不超过假定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本。　　金融资产转移　　本公司已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资产；保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产。　　本公司既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情况处理：放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产；未放弃对该金融资产控制的，按照其继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。　　4． 买入返售及卖出回购协议　　买入返售业务按发生时实际支付的款项入账，并在资产负债表中确认。买入返售的标的资产在表外作备查登记。买入返售业务的买卖差价按实际利率法在返售期间内确认为利息收入。　　卖出回购业务按发生时实际收到的款项入账，并在资产负债表中确认。卖出回购的标的资产仍在资产负债表中确认。卖出回购业务的买卖差价按实际利率法在回购期间内确认为利息支出。　　5． 收入确认原则　　收入在经济利益很可能流入本公司投资连结保险团险投资账户且金额能够可靠计量并同时满足下列条件时予以确认。　　利息收入按他人使用本公司投资连结保险团险投资账户货币资金的时间和实际利率确认。　　投资收益主要包括基金、债券和股票投资收益。基金投资收益包括基金分红收入及基金买卖差价收入。基金分红收入于除息日确认，按基金公司宣告的分红派息比例计算的金额入账。基金买卖差价收入于实际成交日确认，并按成交金额扣除成交手续费后与其成本的差额入账。　　债券投资收益包括债券利息收入及债券买卖差价收入。债券利息收入在债券实际持有期内按实际利率法于估值日计提。债券买卖差价收入于实际成交日确认，并按成交金额扣除成交手续费后与其成本的差额入账。　　股票投资收益包括股票分红收入及股票买卖差价收入。股票分红收入于除息日确认，按上市公司宣告的分红派息比例计算的金额扣除应由上市公司代扣代缴的个人所得税后的净额入账。股票买卖差价收入于实际成交日确认，并按成交金额扣除交易手续费后与其成本的差额入账。　　公允价值变动损益为交易性金融资产的公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失。　　6． 营业税金及附加　　营业税金乃按税法规定就证券买卖差价等收入按适用税率5％征收。营业税金附加包括城市维护建设税及教育费附加等，乃按营业税之一定比例计缴。　　7． 投资账户资产管理费　　投资账户资产管理费是本公司投资连结保险团险投资账户根据投资连结保险的保单条款向保户收取的资产管理费。　　8． 投资组合　　中国保监会颁布的《保险公司投资证券投资基金管理暂行办法》、《投资连结保险管理暂行办法》、《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》等有关规定对投资连结保险团险投资账户投资于单一基金占可投资于基金的资产比例、投资于单一基金占该基金份额的比例、投资于国有商业银行存款、政府债资金的比例以及投资于股票的比例等作出规定。投资连结保险团险投资账户按照上述规定以及平安汇盈人生团体投资连结保险产品说明书以及平安团体退休金投资连结保险产品说明书中列示的投资组合限制等进行投资。　　9． 关联方交易　　一方控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，以及两方或两方以上同受一方控制、共同控制的，构成关联方。　　四、财务报表主要项目注释　　1． 货币资金　　货币资金主要为本公司投资连结保险团险投资账户存放于银行的活期存款和存放于本公司之关联方平安证券有限责任公司（以下简称“平安证券”）的证券交易账户的交易保证金。　　2． 交易性金融资产　　（1）稳健账户　　日　　日　　基金债券　　成本　　市值　　浮盈／（亏）　　成本　　市值　　浮盈　　146，204，496　　151，325，648　　5，121，152　　779，170，536　　790，148，000　　10，977，464　　1，670，314，368　　1，676，621，068　　6，306，700　　994，574，080　　998，690，210　　4，116，130　　1，816，518，864　　1，827，946，716　　11，427，852　　1，773，744，616　　1，788，838，210　　15，093，594　　日　　日　　账面余额　　占比　　账面余额　　占比　　基金　　股票型基金　　44，590，310　　29％　　35，573，392　　5％　　债券型基金　　106，735，338　　71％　　524，481，575　　66％ 66％　　货币市场基金　　－　　－　　230，093，033　　29％　　混合基金　　－　　－　　－　　－　　151，325，648　　100％　　158，175，215　　100％　　债券　　金融债　　－　　－　　339，357，000　　34％　　企业债　　1，676，621，068　　100％　　659，333，210　　66％　　1，676，621，068　　100％　　998，690，210　　100％　　于日，本公司稳健账户的交易性金融资产中，账面价值为人民币488，815，820元（日： 人民币60，832，000）的债券作为本公司稳健账户卖出回购资产交易余额的质押品。　　（1）平衡账户　　日　　日　　成本　　市值　　浮盈／（亏）　　成本　　市值　　浮盈　　基金　　150，390，660　　158，229，074　　7，838，414　　47，857，443　　158，175，215　　10，317，772　　债券　　70，936，770　　71，678，000　　741，230　　70，963，010　　71，595，000　　631，990　　221，327，430　　229，907，074　　8，579，644　　218，820，453　　229，770，215　　10，949，762　　日　　日　　账面余额　　占比　　账面余额　　占比　　基金　　股票型基金　　139，585，727　　88％　　141，165，779　　89％　　债券型基金　　9，824，341　　6％　　17，009，435　　11％　　货币市场基金　　1　　－　　1　　－　　混合基金　　8，819，005　　6％　　－　　－　　158，229，074　　100％　　158，175，215　　100％　　债券　　金融债　　31，144，000　　43％　　31，041，000　　43％　　企业债　　40，534，000　　57％　　40，554，000　　57％　　71，678，000　　100％　　71，595，000　　100％　　于日，本公司平衡账户 无交易性金融资产作为本公司发展账户卖出回购资产交易余额的质押品（日：零）的债券作为本公司平衡账户卖出回购资产交易余额的质押品。　　（2）进取账户　　日　　日　　成本　　市值　　浮盈／（亏）　　成本　　市值　　浮盈　　基金　　166，445，009　　172，669，762　　6，224，753　　169，236，561　　170，566，583　　1，330，022　　股票　　509，035，729　　602，272，291　　93，236，562　　450，187，151　　517，548，241　　67，361，090　　债券　　60，667，530　　61，255，000　　587，470　　60，667，530　　61，294，000　　626，470　　736，148，268　　836，197，053　　100，048．785　　680，091，242　　749，408，824　　69，317，582　　日　　日　　账面余额　　占比　　账面余额　　占比　　基金　　股票型基金　　80，811，157　　47％　　30，518，321　　18％　　债券型基金　　52，380，162　　30％　　60，572，726　　35％　　货币市场基金　　28，910，286　　17％　　69，170，919　　41％　　混合基金　　10，568，157　　6％　　10，304，617　　6％　　172，669，762　　100％　　170，566，583　　100％　　股票　　农、林、牧、渔业　　15，894，925　　3％　　采掘业　　13，459，848　　2％　　－　　－　　制造业　　379，048，226　　63％　　217，473，602　　42％　　建筑业　　25，135，267　　4％　　79，215，412　　15％　　信息技术业　　75，373，770　　13％　　33，003，582　　6％　　批发和零售贸易　　35，863，408　　7％　　房地产业　　69，342，574　　11％　　112，001，249　　22％　　社会服务业　　39，912，606　　7％　　24，096，063　　5％　　602，272，291　　100％　　332，907，656　　100％　　债券　　央行票据　　－　　－　　－　　－　　金融债　　30，782，000　　50％　　30，769，000　　50％　　企业债　　30，473，000　　50％　　30，525，000　　50％　　61，255，000　　100％　　61，294，000　　100％　　于日，本公司进取账户的交易性金融资产中，账面价值为人民币30，473，000元（日：30，769，000元）的债券作为本公司进取账户卖出回购资产交易余额的质押品。　　3． 应收利息　　应收利息为本公司投资连结保险团险投资账户应收未收的银行存款利息收入、债券利息收入、证券交易保证金利息收入及买入返售金融资产利息收入等。　　4． 定期存款　　本公司投资连结保险团险投资账户于日的定期存款存期为3个月至61个月（日：3个月至61个月），年利率为2．86％至5．90％（日：2．86％至6．15％）。　　5． 应收款项类投资　　2013年 6月30日　　日　　稳健帐户　　债券　　政府债　　240，000，000　　－　　6． 其他资产　　其他资产主要为其他应收款、应收股利以及内部往来。内部往来主要为本公司投资连结保险团险投资账户因投资活动进行资金转入或转出时所产生的时间差异。内部往来款项不计利息，但定期结算。　　7． 卖出回购金融资产款　　本公司卖出回购金融资产款的期限均为3个月以内，其质押品均为分类为交易性金融资产的债券，具体参见附注四、2．交易性金融资产。　　8． 其他应付款　　其他应付款主要为本公司投资连结保险各团险投资账户投资资产估值增值计提的营业税金及附加。　　9． 累计净资产　　累计净资产反映自投资连结保险各团险投资账户建账日起，保户缴纳投资连结保险的保费中转入各团险投资账户的净累计资金及累计投资收益。　　日至日止期间　　（单位数）　　稳健账户　　平衡账户　　进取账户　　年初单位数　　1，534，444，219　　109，612，135　　222，683，566　　本年净转入／　　（转出）单位数　　（114，124，879）　　（2，607，152）　　3，010，325　　年末单位数　　1，420，319，340　　107，004，983　　225，693，891　　日至日止期间　　（单位数）　　稳健账户　　平衡账户　　进取账户　　年初单位数　　1，585，558，479　　106，367，872　　221，480，742　　本年净转入／　　（转出）单位数　　（17，574，455）　　808，145　　（1，786，153）　　年末单位数　　1，567，984，024　　107，176，017　　219，694，589　　本公司投资连结保险各团险投资账户2012年末及2013年各月最后估值日单位净值如下：　　从平安证券收取的交易保证金利息收入　　日至日止期间　　日至日止期间　　稳健账户　　325，939　　444，345　　平衡账户　　89，149　　298，869　　进取账户　　4，942　　1，350　　投资单位数与本公司公布的单位净值之积为投资连结保险各团险投资账户的投保人权益。　　上述单位净值为卖出价，同时本公司投资连结保险各团险投资账户收取一定比例的买入卖出差价作为初始投资费用的补偿。本公司投资连结保险各团险投资账户买入卖出差价比例均为2％。　　10． 利息收入　　本公司投资连结保险团险投资账户利息收入主要包括银行存款、定期存款、交易保证金以及买入返售金融资产等产生的利息收入。　　11． 投资收益／（亏损）　　稳健账户　　平衡账户　　进取账户　　日　　1．7533　　2．5532　　3．3575　　日　　1．7730　　2．6600　　3．4692　　日　　1．7841　　2．6935　　3．5873　　日　　1．7858　　2．6614　　3．6709　　日　　1．7970　　2．6764　　3．6382　　日　　1．8182　　2． 8004　　3．9664　　日　　1．8046　　2．6362　　3．7509　　从平安银行收取的定期存款利息收入　　日至日止期间　　日至日止期间　　稳健账户　　1，410，292　　－　　平衡账户　　11，952　　－　　进取账户　　－　　－　　存放于平安证券的交易保证金　　日　　日　　稳健账户　　10，487，354　　10，413，218　　平衡账户　　3，750，885　　9，694，164　　进取账户　　183，331　　－　　12． 公允价值变动损益　　存放于平安银行的定期存款　　日　　日　　稳健账户　　50，000，000　　50，000，000　　平衡账户　　5，000，000　　1，000，000　　进取账户　　1，000，000　　－　　13． 投资账户资产管理费　　投资账户资产管理费是本公司根据投资连结保险的保单条款而向保户收取的投资账户资产管理费。对于稳健账户、平衡账户和进取账户，本公司在每个估值日收取行政管理费和资产管理费，其政管理费以年率计最高标准为投资账户资产的1．5％；资产管理费以年率计最高标准为投资账户资产的1．5％。　　于日至日止期间，本公司向投资连结保险团险投资账户收取的投资账户资产管理费费率如下（以年率计）：　　日至日止期间　　日至日止期间　　稳健账户　　基金　　分红收入　　5，435，986　　6，474，479　　买卖差价亏损　　28，621，101　　（47，864，292）　　债券　　利息收入　　37，364，733　　43，610，978　　买卖差价收益／（亏损）　　4，867，128　　10，580，491　　76，288，948　　12，801，656　　14． 业务及管理费　　投资连结保险团险投资账户业务及管理费主要包括银行结算费用、托管费以及为未实现资本利得而计提的营业税金及附加。　　五、风险管理　　1． 市场风险　　市场风险是指因市场价格波动而引起的金融工具公允价值或未来现金流变动的风险。市场风险包括因汇率（外汇风险）、市场利率（利率风险）和市场价格（价格风险）波动而引起的三种风险。　　（1）外汇风险　　于日，本公司投资连结保险团险投资账户无重大外汇风险。　　（2）价格风险　　本公司投资连结保险团险投资账户面临的价格风险与价值随市价变动而改变（由利率风险和外汇风险引起的变动除外）的金融资产和负债有关，主要是交易性的上市股票及证券投资基金。　　上述投资因投资工具的市值变动而面临价格风险，该变动可因只影响个别金融工具或其发行人的因素所致，亦可因影响市场上交易的所有金融工具的因素所致。　　本公司通过分散投资，为不同证券投资设置投资上限等方法来管理价格风险。　　本公司采用10天市场价格风险价值计算方法来估计上市股票及证券投资基金的风险敞口。本公司采用10天作为持有期间是因为本公司假设并非所有投资均能在同一天售出。另外，风险价值的估计是在假设正常市场条件并采用99％的置信区间而作出的。　　风险价值乃基于市场价格的历史相关性和波动性且假设了未来价格的变动呈统计学分布，故使用风险价值有其局限性。由于风险价值严重依赖历史数据提供信息且无法准确预测风险因素的未来变化及修正，一旦风险因素未能与正态分布假设一致，市场剧烈变动的可能性将会被低估。风险价值也有可能因关于风险因素以及有关特定工具的风险因素之间关系的假设的不同，而被低估或者高估。即使一天当中形势不断变化，风险价值也只能代表每个交易日结束时的风险组合，并且不能描述超过99％置信区间情况下的任何损失。　　事实上，实际的交易结果可能与风险价值的评估有所不同，特别是在极端市场状况下该评估并不能提供一个有意义的损益指标。　　（3）利率风险　　利率风险是指金融工具的价值／未来现金流量会因市场利率变动而出现波动的风险。　　浮动利率工具使本公司投资连结保险团险投资账户面临现金流利率风险，而固定利率工具使本公司投资连结保险团险投资账户面临公允价值利率风险。　　本公司投资连结保险团险投资账户的利率风险政策规定其须维持一个适当的固定及浮动利率工具组合，以管理利率风险。有关政策亦规定本公司投资连结保险团险投资账户管理计息金融资产及计息金融负债的到期情况。浮动利率工具一般不到一年便会重新估价一次。固定利率工具的利率在有关金融工具初始时固定，在到期前不会改变。　　2． 信用风险　　信用风险是指金融工具的一方因无法履行义务而使另一方遭受财务损失的风险。本公司投资连结保险团险投资账户主要面临的信用风险与存放在商业银行的存款、债券投资、权益投资等有关。本公司投资连结保险团险投资账户通过使用多项控制措施，包括运用信用控制政策，对潜在投资进行信用分析及对债务人设定整体额度来控制信用风险。　　信用质量　　本公司投资连结保险团险投资账户所持有的存放银行及其他金融机构款项大部分为存放于四大国有商业银行和资本充足率不低于8％的非国有商业银行的定期存款及活期存款。本公司认为，存放银行及其他金融机构款项有关的信用风险将不会对日以及日的本公司投资连结保险账户财务报表产生重大影响。　　本公司投资连结保险团险投资账户的债券投资主要包括国内发行的政府债、央行票据、金融债和企业债。于日，本公司投资连结保险团险投资账户持有的100％（日：100％）的金融债由全国性商业银行发行或拥有国内信用评级ＡＡ级或以上。本公司投资连结保险团险投资账户持有的100％（日：100％）的一般企业债及企业短期融资券拥有国内信用评级ＡＡ及Ａ－1级或以上。债券的信用评级由国内合资格的评估机构进行评级。各投资连结保险团险投资账户持有的不同信用等级的金融债及企业债的债券账面余额及占比如下：　　应收取存放于平安银行的定期存款利息　　日　　日　　稳健账户　　2，812，792　　1，402，500　　平衡账户　　36，263　　2，701　　进取账户　　－　　－　　信用风险敞口　　在不考虑担保或其他信用增级方法的影响下，投资连结保险团险投资账户非以公允价值计量的金融资产的账面价值反映其最大信用风险敞口；以公允价值计量的金融资产的账面价值反映其当前风险敞口但并非最大风险敞口，最大风险敞口将随其未来公允价值的变化而改变。　　担保及其他信用增级　　担保的形式及金额取决于对交易对手方信用风险的评估。担保形式的可接受程度和评估标准有指引可供实施。　　担保的主要形式为证券用于买入返售证券交易。　　本公司投资连结保险团险投资账户无重大已逾期或发生减值的金融资产。　　3． 流动性风险　　流动性风险是指本公司投资连结保险团险投资账户无法筹集足够资金或不能及时以合理的价格将资产变现以偿还到期债务的风险。　　本公司投资连结保险团险投资账户所持大部分证券在证券交易所上市或可在银行间同业市场交易，因此，除在附注四、2中列示的部分债券投资流通暂时受限制不能及时变现外，其余均能及时变现。投资连结保险团险投资账户可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求。投资连结保险团险投资账户所持有的金融负债的合约约定到期日均为一年以内，因此账面余额与未折现的合约到期现金流量大致相等。于日，本公司投资连结保险团险投资账户没有重大流动性风险。　　六、关联方关系及交易　　1． 关联方关系　　本年度与本公司投资连结保险团险投资账户有重大交易的主要关联方如下：　　平衡账户　　基金　　分红收入　　1，224，268　　2，125，094　　买卖差价收益／（亏损）　　8，031，633　　（13，790，521）　　债券　　利息收入　　1，819，205　　2，109，960　　买卖差价收益／（亏损）　　（25，680）　　114，500　　11，049，426　　（9，440，967）　　注：本公司原关联企业深圳发展银行股份有限公司（以下简称“深发展”）已于2012年6月完成对其原控股子公司平安银行股份有限公司（以下简称”原平安银行”）的吸收合并。原平安银行已于日完成法人注销登记。于日，深发展已正式更名为“平安银行股份有限公司”（以下简称“平安银行”）。　　2． 关联方交易　　进取账户　　基金　　分红收入　　853，091　　2，241，022　　买卖差价亏损　　2，101，100　　（9，565，714）　　股票　　分红收入　　3，312，693　　1，350，994　　买卖差价亏损　　49，029，901　　（14，662，264）　　债券　　利息收入　　1，529，836　　2，273，907　　买卖差价收益／（亏损）　　－　　179，827　　56，826，621　　（18，182，228）　　稳健账户　　日至　　日止期间　　日至　　日止期间　　基金　　（5，856，313）　　46，457，240　　债券　　2，190，569　　9，062，647　　（3，665，744）　　55，519，887　　平衡账户　　基金　　（2，479，358）　　8，245，168　　债券　　109，240　　696，800　　（2，370，118）　　8，941，968　　进取账户　　基金　　4，894，731　　10，729，717　　债券　　（39，000）　　1，669，868　　股票　　25，875，472　　56，015，822　　30，731，203　　68，415，407　　3． 与关联方往来款项余额　　稳健账户　　平衡账户　　进取账户　　行政管理费　　0．50％　　0．50％　　0．50％　　资产管理费　　0．50％　　0．75％　　1．00％　　1．00％　　1．25％　　1．50％　　评级　　日　　日　　ＡＡ　　ＡＡＡ／Ａ－1　　ＡＡ　　ＡＡＡ／Ａ－1　　稳健账户　　金融债　　账面余额　　占比　　－　　－　　－　　339，357，000　　－　　－　　－　　100％　　企业债　　账面余额　　占比　　1，337，732，000　　338，889，068　　453，262，000　　206，071，210　　80％　　20％　　69％　　31％　　1，337，732，000　　338，889，068　　453，262，000　　545，428，210　　平衡账户　　金融债　　账面余额　　占比　　－　　31，144，000　　－　　31，041，000　　－　　100％　　－　　100％　　企业债　　账面余额　　占比　　40，534，000　　－　　40，554，000　　－　　100％　　－　　100％　　－　　40，534，000　　31，144，000　　40，554，000　　31，041，000　　进取账户　　金融债　　账面余额　　占比　　－　　30，782，000　　－　　30，769，000　　－　　100％　　－　　100％　　企业债　　账面余额　　占比　　20，464，000　　10，009，000　　20，442，000　　10，083，000　　67％　　33％　　67％　　33％　　20，464，000　　40，791，000　　20，442，000　　40，852，000　　关联方　　与本公司的关系　　平安证券　　母公司控制的公司　　平安银行股份有限公司（注）　　本公司的联营企业及母公司控制的公司　　七、 资产托管银行变更情况　　二零一三年一月一日至二零一三年六月三十日止期间资产托管银行为中国、中国银行。　　第四部分 备查文件目录　　一、《平安团体退休金投资连结保险》中国保监会批准备案文件　　二、报告期内披露的各项公告原件　　三、中国平安人寿保险股份有限公司营业执照和公司章程
(责任编辑：Newshoo)
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