诈骗团伙骗担保公司近千万
作者：陈菲 马强
　　金陵晚报讯 （记者 陈菲 通讯员 马强 张学良）几千块钱的小额汇票，改个数字变成数百万元的大额汇票，再利用担保公司缺乏相关的金融知识，诈骗对方993万元。别觉得这一切不可能，骗子谢某、朱某就轻松做到了。　　2014年10月，做银行汇票和抵押生意的洪泽人周某和陈某在一次做生意的过程中接触到“同行”谢某和朱某，谢某、朱某两人自称是江阴人，认识许多在苏南经营中小企业的企业主。近期经济不景气，这些企业老板在他们那抵押了许多银行现金银行承兑汇票，自己资金紧张准备对外抵押一些，腾出点流动资金。由于银行现金银行承兑汇票在到期后可以直接提取资金，加上谢某、朱某开出的兑换条件非常优厚，看到商机的周某和陈某多次约谢某和朱某吃饭，并以九折价格从两人那拿到了993万元的银行承兑汇票。　　由于一下子吃进近千万元的银行汇票，周某和陈某的资金也出现了紧张，为了腾活资金，两人又将汇票质押给了某担保公司负责人项某某。谁知，项某某在到银行提取款项时发现该批汇票全部是假票。　　原来，这一切都是谢某和朱某精心编造的骗局。谢某和朱某两人从广州某地弄来几张几千元的小额汇票，通过涂改数字方式，在小写处添加“0”，在大写处添加数字，变造、扩大票据金额，几千块钱的小额汇票便被伪造成了数百万元的大额汇票。由于票据实际是用真票伪造，加上诈骗分子一般都使用外地票据作假，当地银行的担保公司只能鉴定票据真假，在票据未到期前，一些小的银行支行没有权利和能力获知票据的真实数额，使受害人很难辨别，给不法分子带来了可乘之机。　　日前，洪泽县检察院依法对涉嫌票据诈骗的谢某、朱某提起公诉。　　检察官提醒　　银行承兑汇票作为重要的票据，目前由于管理上的一些漏洞，在实际运转过程中被不少不法分子盯上，成为其实施金融诈骗的重要领域，引发很多违法犯罪，希望广大市民擦亮眼睛，防止上当受骗。
（责任编辑：HN666）
06/27 14:1606/27 11:1406/27 11:0506/27 10:1106/26 22:5806/26 22:4306/26 22:4206/26 20:43
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　来源：　
来源：作者：责任编辑：yfs001
过去几年，笔者见了不下5个假央企的项目，很多骗子采用“中”字开头的企业在外面融资，总的来说，假央企很好查，但还是有很多人上当受骗。难度增大，除了部分骗子彻底混淆概念之外，很多机构把含有国有成分的企业列入国企宣传，以此获得某种隐形信用担保。近期在微信上又看到某金融公司跑路的消息。阳光之下，并无新意，今年股票市场的火爆，各式各样的骗子也混入金融行业行骗，让笔者为你总结一下这类骗子公司的伎俩细节，揭开它们乔装打扮的面纱。细节一：注册资本在不少公司的宣传册中，赫然写着几千万至数亿的注册资本，殊不知近年工商登记机构不再收取验资证明，对公司的监督也从过去的政府监督转变为股东监督，所以一些金融公司的注册资本额也可能只是个幌子，有些公司拿出一个巨大的数字，未必背后就有那么雄厚的资金实力，当你看到宣传单上数额巨大的注册资本，先别激动，并不保证这个公司真有这么多资产。细节二：信用等级1.山寨评级对业内人士来说，“信用等级aaa”，很有可能是山寨的，比如“金融服务行业aaa级信用企业”是由某某研究所和某某研究发展中心“非主流”机构颁发的，其实淘宝上几百块包邮也做得出来这样的牌匾。所以市场上其他由类似机构发放的“优质评级”的金融公司，你要小心了。2.银行的内部评级其实市场上很多金融产品都会说到评级，除了上面的山寨评级之外，还会有很多产品宣传银行给融资企业的评级，基本也都是aaa，虽然不像上面的山寨评级那样“水”，但是银行的评级也只是内部使用，对外部来说用处不大。另外，为何银行给了“aaa”评级，企业却要对外融资呢，这说明银行也不愿意就具体项目融资给它，要不干吗非要通过外部机构来发产品融资呢？3.正规评级机构的评级国内有4家做债券的评级机构最为知名，分别是大公国际、中诚信、联合资信和鹏元资信。它们给出的评级是值得参考和信任的。目前很多的政信类产品的融资方或担保方多是发债的主体，所以都能在中国货币网上找到它们的评级报告。目前主体有“aa+”的信托融资方已经凤毛麟角了，而获得“aaa”评级的其实是不用发信托的。细节三：真假国企、央企很多理财机构会说自己是国企，或发行的产品的交易对手是国企或央企。其实判断真伪非常容易，目前全国的公司注册已经联网，投资者可以在全国企业信用信息系统（http://gsxt.）上查询企业的信息，其中就包含股东信息；而央企的列表可以在国资委网站上查询。也有一些金融企业，大肆宣传自己的国有成分，如何辨别真假？难度略大，除了部分骗子彻底混淆概念之外，很多机构把含有国有成分的企业列入国企宣传，以此获得某种隐形信用担保。如果一个机构只有10%甚至20%的国有成分，其实也不能代表什么，对这类项目要非常小心。毕竟城投债或城投信托都是100%国有成分，选起来都要十分谨慎，何况是国有参股而已，若有债务纠纷，获得政府隐性信用担保的可能性也很小。细节四：容易混淆的名称这类的案例数不胜数，比如之前出问题的广发财富，和广发证券[0.93%资金研报]一点关系都没有。有限合伙出了事儿的中金赛富也和中金、赛富两大知名机构一毛钱联系都没有，担保公司注册资本比较大的中海信达也做出了担保不履约的行为，这个公司后来经证实，跟中海和信达两个央企没关系。去年受到查处的非法集资公司华融普银同样如此。笔者发现，起名起成国家队一样的中投系列公司有好大一批，如较早出事的有中投汇富，还有被证券业协会取消登记的中投万通。投资者在选择第三方财富机构时，不妨细心一些，采用排除法，毕竟金融业是个追求诚信的行业，如果一个人对你某一点说谎，其他的地方也很可能是假的。
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恒大金融担保公司是个骗钱的担保公司，
本人于2014年10月份买咯一辆车，到今年已经1年3个月咯，当时是由担保公司担保贷款买的，总共有3次逾期但是都不超过5天就还咯，而且头2次都是他们公司造成我逾期，现在公司要求我从新签协议的名义把我钱到公司把车给我扣押，说的拿1万来取，就算把尾款结咯还是要给8000'我真是遇到强盗了，我真不晓得该怎么办咯，我只是想曝光哈他们吃黑钱的内幕，希望以后买车朋友多注意这个公司，我也想通过法律维护自己的权益，希望有好心人帮帮我
引用 林爱熙
04:49:48 发表于 主楼 的内容：
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为什么要逾期呢？没有设代扣吗？协议文件白纸黑字，对方有权按条款执行
热爱我的热爱
引用 lizhen-05 07:17:34 发表于 2楼 的内容：
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07:57:56 | 来自
分期为什么找担保公司。唉
引用 大手电筒
07:57:56 发表于 3楼 的内容：
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08:11:48 | 来自
就是为什么要找担保公司
引用 yang删
08:11:48 发表于 4楼 的内容：
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08:11:48 发表在 就是为什么要找担保公司就是啊，说起都是泪
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09:19:34 发表于 5楼 的内容：
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07:17:34 发表在 为什么要逾期呢？没有设代扣吗？协议文件白纸黑字，对方有权按条款执行就是没有设置有
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09:19:55 发表于 6楼 的内容：
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所属：爱车：
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04:49:48 发表在
本人于2014年10月份买咯一辆车，到今年已经1年3个月咯，当时是由担保公司担保贷款买的，总共有3次逾期但是都不超过5天就还咯，而且头2次都是他们公司造成我逾期，现在公司要求我从新签协议的名义把我钱到公司把车给我扣押，说的拿1万来取，就算把尾款结咯还是要给8000'我真是遇到强盗了，我真不晓得该怎么办咯，我只是想曝光哈他们吃黑钱的内幕，希望以后买车朋友多注意这个公司，我也想通过法律维护自己的权益，希望有好心人帮帮我
全是骗子。
引用 希北风
10:52:12 发表于 7楼 的内容：
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讲实话，你逾期一次，担保公司都会把你纳入黑名单想办法治你。你在银行贷款逾期试试？分分钟就多个信用污点，以后干啥都困难。
引用 mailofwbb
11:20:52 发表于 8楼 的内容：
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三次。。。
引用 哈的们1
15:26:12 发表于 9楼 的内容：
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15:26:12 发表在 三次。。。嗯
引用 林爱熙
20:18:02 发表于 10楼 的内容：
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11:20:52 发表在 讲实话，你逾期一次，担保公司都会把你纳入黑名单想办法治你。你在银行贷款逾期试试？分分钟就多个信用污点，以后干啥都困难。嗯，就是，所以以后大家要注意
引用 林爱熙
20:19:22 发表于 11楼 的内容：
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10:52:12 发表在
全是骗子。真的被这些所谓的担保公司吃干马净
引用 林爱熙
20:20:54 发表于 12楼 的内容：
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08:11:48 发表在 就是为什么要找担保公司已经上当咯
引用 林爱熙
20:24:52 发表于 13楼 的内容：
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07:17:34 发表在 为什么要逾期呢？没有设代扣吗？协议文件白纸黑字，对方有权按条款执行就是没有设嘛
引用 林爱熙
20:25:30 发表于 14楼 的内容：
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20:49:58 | 来自
20:25:30 发表在 就是没有设嘛逾期就是逾期，不管理由的
热爱我的热爱
引用 lizhen-05 20:49:58 发表于 15楼 的内容：
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20:51:08 | 来自
20:24:52 发表在 已经上当咯恭喜恭喜
引用 yang删
20:51:08 发表于 16楼 的内容：
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