我是一位理财师，想找一款好的理财APP，大家给推荐一款呀？_百度知道
我是一位理财师，想找一款好的理财APP，大家给推荐一款呀？
提问者采纳
让工作得心应手，就是一款非常不的理财师执业工具和财富管理平台，能帮助理财师轻松应对挑战。你可以下载看看最近刚刚上市的一款叫“私募帮”的APP
提问者评价
其他类似问题
为您推荐：
其他2条回答
建议买国债，安全。
理财师自己不知道
等待您来回答
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁赤牛理财师：最赚钱的理财师app来了|客户|路演_凤凰资讯
赤牛理财师：最赚钱的理财师app来了
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈
“二月二，龙抬头”，赤牛理财师app于日全线上线。作为一款理财师使用的app，赤牛理财师app在众多同类产品中脱颖而出，成为理财师工作最好的伙伴——最赚钱的理财师app。
原标题：赤牛理财师：最赚钱的理财师app来了“二月二，龙抬头”，赤牛理财师app于日全线上线。作为一款理财师使用的app，赤牛理财师app在众多同类产品中脱颖而出，成为理财师工作最好的伙伴——最赚钱的理财师app。问：理财师如何利用赤牛理财师app赚钱呢?答：赤牛理财师会组织线下财富沙龙，这些活动并不是单纯的销售产品，而是由行业最顶级的大佬主讲，分享实盘经验，分享投资理念，分享后市看法等等。授之于鱼，不如授之于渔，理财师只需一键分享路演活动，成功邀约客户参加活动即可。专业的事交给专业的人来做，一同帮助客户实现财富的最大化。问：赤牛理财师app返佣与其他的有何不同呢?答：无论是财富公司还是市场上其他的理财师app，他们给予理财师的返佣只在前端，就是产品成交后的业绩返佣。而赤牛app不仅在前端会给予同等甚至更高的返佣的比例，在后期还会给予一定的业绩分红。当客户投资产生盈利后，赤牛理财师会按客户获得的盈利进行比例折算，给理财师后期分红。问：赤牛理财师app独有的代理模式也可以赚钱?答：对的。赤牛理财师设置了一级代理模式，理财师可以邀请周围的朋友成为自己的代理，当代理人的客户购买产品，理财师也可以获得盈利。同样的，这也分为前端佣金和后期分红。代理人的客户成交之后可获得佣金，代理人的客户投资产生收益也可获得分红。邀请的代理人越多，赚的钱越多。问：那如何才能知道客户已经成交了呢?答：赤牛理财师app有客户跟踪功能。当理财师分享私募大佬路演邀请函给客户，客户成功预约参加之后，理财师会收到客户已预约的提醒，并自动将此客户归属为名下客户。客户在听完路演并成功购买私募基金产品后，理财师会在赤牛理财师app上看到客户购买的信息。理财师即使未全程陪同客户，也能随时随地获得客户最新动态。问：如果客户无法参加现场路演怎么办呢?答：如果客户因无法参加现场路演而感到遗憾，不用担心，赤牛理财师对每一场路演都有现场直播功能。理财师不仅自己可在赤牛理财师app在线观看，还可一键分享直播给客户，让客户在手机上轻轻松松了解大佬观点。一场路演满满的干货内容，看一遍意犹未尽之时，点击回看，简单方便。赤牛理财师app将颠覆传统理财师app的模式，成为理财师日常工作的主流产品。运用赤牛理财师app，相信理财师的收入将实现井喷式的增长!
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈
凤凰资讯官方微信
播放数：1504567
播放数：494910
播放数：16873
播放数：5808920
<img src="/w165_h100//a/9dc04f2913a4.jpg" alt="奥运第一天那些美美的面孔" width="165" height="100" />
奥运第一天那些美美的面孔
点击数：2771353
48小时点击排行私募帮是一个什么平台呢？有知道的吗？_百度知道
私募帮是一个什么平台呢？有知道的吗？
私募帮是一个什么平台呢？有知道的吗？
提问者采纳
私募帮是一款服务理财师，帮助理财师进行客户管理、产品查询认购以及业务培训的一站式移动财富管理平台。
提问者评价
其他类似问题
为您推荐：
您可能关注的推广
私募的相关知识
等待您来回答
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁使用其他账号登录
尽管目前国内独立理财师只是在市场强烈需求之下其趋势已形成，并有各种探索，还尚未形成成熟的商业模式，但这种趋势也值得作为产品供给方的各类资产管理公司时刻关注，因为行业生态的变化，会急剧影响资金的来源方式。
作者|拾麦理财创始人 王伟强
来源|信托圈（ID：xintuoquaner）
（转载请注明完整的作者和来源，否则将追究侵权责任）
大约9个月前，笔者从杭工商信托财富管理中心出来“单飞”，创立了“拾麦理财工作室”，开始向客户收费，独立做产品尽调，以及参与组织各类理财师聚会等，也逐渐得到了客户和同行的认可。与此同时，最近很多“财富老兵”开始高调宣布独立，传统的“第三方理财”也在时刻变化着，似乎到了认真审视独立理财师这个行业的时候了。
与传统的第三方的经营模式相比，拾麦理财在收费模式和客户组织模式上都有一些独特之处。目前拾麦的收费主要由两大块组成，一是客户年费，按照客户资产规模的0.1%收取，最低2万元；二是帮助客户额外争取的费用分成，按照50%的分成比例。目前的实践下来，两块收费约各占一半比例。
这种收费模式主要出于两个方面的考虑：一是客户尝试的低门槛化，即客户尝试这种理财模式不需要付出过高的成本；二是目前投资产品尚存在高额的分销费用。其核心在于完全的透明，这种透明不仅体现在与客户之间的费用透明，也体现在和资产管理人之间的信息完全透明（拾麦将向资产管理人提供真实的客户联系方式，真实客观的产品评价）。“低成本化”和“透明化”，使得客户和资产管理人都能获益，且都会有足够的理由参与尝试。
当然，这种收费模式也有局限性，其更适合于追求个性化服务的高净值客户。对于中产阶级客户，人工智能、互联网的技术或许已可以有更完美的解决方案。
另一方面，在客户组织模式上，笔者参照了tiger 21俱乐部模式，即用社交的手段，完全发挥了客户之间的能动性。线上微信群、线下交流活动的组织，满足了客户通过讨论进行决策参考、进行学习的需求。而且，同样身价的客户互相之间的建议和分享比起年轻的理财师更加的有价值。这种社交的模式使得客户组织归属感较强，避免了独立理财师的孤立感。
尽管拾麦的模式比较个性化，未必适用于所有的独立理财师，但不论何种模式，独立理财师的核心含义都是：不与资金客户存在利益冲突，不受雇于任何机构的理财师。独立的价值在于“更值得客户信任”，因为“信任”是财富管理行业的灵魂。
对于独立理财师行业的理性思考，笔者是建立在如下两个概念区别和两个基本判断之上的。
一是关于“资产管理”和“财富管理”两个概念的区别：前者关注在资产身上，强调精深，容易规模化；后者关注在人或家庭上，强调广博，个性化较强。两类业务的商业逻辑和从业者核心竞争力是完全不一样的。
二是对行业的两个基本判断：1、未来的财富管理市场应该是专业化分工；2、理财师具有独立价值，不可或缺。
基于上述的概念区别和行业判断，我得出的两个看法：1、“财富管理”是完全可以独立于“资产管理”存在的一个行业，所以并非一定要上下游整合。即使目前因为资源的垄断，资产管理机构必须通过整合获取资源，但长期来看分立一定比整合更符合行业规律；2、当技术或者制度发展使得财富管理行业也能够再次实现“专业分工”，那么独立理财师就有成为行业趋势的可能性，海外同行多年的实践也证明了这一点。
目前国内独立理财师行业发展，还处于过渡阶段，即脱离传统金融机构的趋势已形成，但尚未形成真正独立的状态。大部分“独立第三方理财机构”事实上还只是一个“分销商”，其收入要依赖于资产管理人产品分销佣金。这类机构的价值在于“市场覆盖”和“组织化”。而这种所谓的核心竞争力在如今技术发展日新月异的时代，是极易被打破的。就如当年的供销社、专卖店被国美、苏宁打败，而后者被如今的京东、天猫打败一样。且如前所述，财富管理行业的核心是“信任”，如何去构建基于财富管理机构的“信任关系”才是该行业构建其核心价值的关键。
尽管目前国内独立理财师只是在市场强烈需求之下其趋势已形成，并有各种探索，还尚未形成成熟的商业模式，但这种趋势也值得作为产品供给方的各类资产管理公司时刻关注，因为行业生态的变化，会急剧影响资金的来源方式。未来，随着技术的发展和监管的完善，当一个个的独立理财师个体，能够与资产管理人进行充分的沟通交流；当独立理财师能够通过自身专业而负责的价值传导，帮助资产管理人找到那些真正适合其特性的资金客户，独立理财师行业有望部分解构目前资产管理机构资金募集需要依赖传统线下渠道的模式，成为又一股改变财富管理行业的新生力量。当然，在这个过程当中，对于资产管理机构而言，高效合规与保持开放同样重要。观察，并保持耐心吧。
智信将于12月5日（周六）下午在上海举行主题为“金融机构运用契约型基金实务操作与法律解析”的交流活动。
长按下方二维码，扫描报名
也可点击“阅读原文”报名
本文来自微信公众账号提交，由微信啦收录，转载请注明出处。
微信扫码 分享文章理财师：独立理财师“独立”后，面临什么风险？
独立理财师精神自由，时间自由，财富自由。这些目标看上去很美，但是也是要付出代价的。面临什么样子的风险？
按时间排序
不再简单粗暴地以产品返佣作为投资的唯一标准，而把客户的理财规划或者财富保值的真实需求作为最高原则。
Independent Financial Advisor，通常翻译为独立理财师，简称IFA。“独立”俩字是区别于普通理财师的关键。独立、中立，能站在客户的立场考虑问题第一，独立于资产管理人，能够依据客户的需要从全市场找寻适合客户配置需要的优质资产。第二，独立于财富管理机构，不受到所雇机构的KPI为导向，不受管理人佣金高低的驱使。____________________聊聊风险___________________1，独立理财师意味着理财师要脱离机构，独立为客户服务。原来财富机构的价值，靠理财师个人能力和精力很难填补。比如拿货，对货进行甄别筛选，交易过程中合同等杂事支持，存续期跟进与异常协调，赎回再买的营销驱动，资产配置的知识结构。这些都是过去由财富机构提供给理财师的支持。理财师想独立，就要有人或者平台填补这些价值。而国内目前的ifa平台基本还只做到了供给货源与高佣金。对于想为客户持续服务的精英理财师来说，这点支持还不够。2，ifa后理财师最大的资源就是客源和个人口碑。而客源是理财师原来任职机构的核心资源。理财师想带走让客源私有化，就是触动财富机构利益，必然遭到财富机构的围追堵截。比如给客户推荐其他在职理财师，甚至给ifa理财师泼脏水。在客户眼里，一个单干的理财师和一家合法的财富机构哪个值得信任？当现有客源被堵截，新的高净值客户获取成本在2万每人。没有了老客户和口碑推荐。只能呵呵。3，高净值投资的产品，通常收到证监银监保监的严格监管。从信息披露到交易流程，都有各种条款在紧紧束缚着。财富机构的持牌，资质，将越来越成为行业标配。而ifa想获取这些相对困难。对于ifa的发展无疑是另一道有形的枷锁。链接：
“独立”是有两层含义的。第一，打破理财师行业固有的各种束缚，不再依附于传统的金融机构，受限于机构的产品体系和薪酬体系KPI考核；第二，不在简单粗暴地以产品返佣作为投资的唯一标准，而把客户的理财规划或者财富保值的真实需求作为最高原则。执业环境是慢慢成熟起来的，很多理财师/投资顾问已经“独立”出来了。
最近接触了一家，给到的职位是区域拓展，内容就是劝在银行工作的人辞职，然后出来做独立理财师，这家公司就是做这样的平台，让客户通过这些独立理财师买理财产品，产品都是这家公司打包批发买来的存款类、保险类、基金期货等产品。更直接点，找的就是愿意只拿公司提成，不享受任何员工待遇的，理财销售人员。这，也是目前国内大多数公司运作独立理财师的模式。 公司初步的盈利模式跟我聊了一下，大概意思就是靠前期烧钱，推平台租办公楼，挖银行的人辞职出来做独立理财师，靠这些理财师在平台上，把理财产品卖出去，公司赚这些理财产品卖出去和买进来的差价，理财师靠卖理财产品获得佣金。 我当时问，为什么不直接通过平台卖产品给客户，还要多一道独立理财师在中间呢？人家说了，因为我们的客户需要专业理财专家，那些专业数据，风险构成那些呀，客户看不懂的。反正这一环我是没弄懂，但想着多拉些人，卖你的产品，而你除了提成佣金什么都不用给这些人，真真跟当年微信上拼命找下家做代理是一个味道啊，公司反正没损失 这些被忽悠辞职的银行从业人员呢，出来后，公司美其名曰你们是自主创业，背后又能有一个平台支撑你们，免费给你们提供创业产品和办公场所供你们线下约谈客户，实则就是变成了。。个体户。公司劝你从银行辞职，但是并不雇佣你，只是跟你签代理佣金协议，卖一份给一份钱，其它啥都没有，这就面临 1.没有稳定薪酬。没有稳定收入，相当于一个没有无责底薪的销售，显然不适合要还月供或者要养家的人。 如果你是个小青年，没对象不愁房，一腔热血，苦于一身本领在银行得不到施展，或许可以试下，或者是个刚刚退休的银行从业人，恰好又很精通理财，那倒合适干。 2.没有五险一金和任何福利保障。这个银行人一听是不开心的，因为银行的高额住房公积金，你没了。没有医疗养老保障，我想想都不敢进医院了。所以，刚刚退休的银行大爷去干，就没这方面顾虑了，就当梅开二度再次创业了，失败也不怕不是。 3.没有客户资源就瞎了。独立理财师，听上去挺高大上的吧，但是这些平台公司也不是阿猫阿狗都要的，人家说要去找的理财师要什么条件呢，各位？必须银行出身，专业从事理财是最好的，不然，除非你手上已经有一些客户资源，把你的客户资源一起带过来，买我们的产品，这当然也能考虑，但也必须有银行从业，保险从业，证券从业，或者直接有国际的理财师资格证。我看到其它相关问题还有人问，不是这个专业想做可不可以呀，可以呀，你爸你妈是小老板，还有不少可以来照顾你生意的叔叔阿姨，当然也可以呀。 银行的都知道，尤其大一点的银行，人家为什么买你的理财产品呀？为什么找你买呀？你还真以为是自己丫多有魅力？是因为你所在的这家银行，人家觉得不会倒，跑不了，才敢买。你拿着这些可能都没经过筛选，一帮一听"非保本"就浑身直哆嗦的大爷大妈在里面的客户资源，你看看还愿意找你买的有几个。 今年经济环境很不好，大家都很紧张。
如果你没有那些高端客户资源，你想着靠自己一腔热血和一堆证书，成为独立经济师，当然可以，那些平台公司巴不得，反正劝你辞职他们又没损失。但你的职业发展呢，我觉得大陆目前的环境目前是，举步维艰的。 不是说做不了啊，很多人跳出来说，你看人美国啊，独立理财师占比超过一半呐，这是趋势！ 我承认，这也许是趋势，也是所谓的旭日产业，还孵着热的呢！也许十年二十年就发展起来了。十年二十年，对一个行业、产业来说，真不算长的时间，但是作为你个人呢，你能等到那时候么？你有多少个十年二十年？我从银行辞职的一个月后，就无比后悔了。 所以，我没办法做这个工作，因为自己只是个普通人，我还要劝别人在银行干好好的辞职，出来也不雇佣人家。我就是满腹抱怨出来，但是出来后发现原来那样的薪资福利和工作匹配度，你都再很难找到的时候，我跟以前的同事说，千万不要轻易辞职，除非你已经有了下家，各方面又都好于目前这家，如果我忽悠你出来自己做，而你确实只是个很普通的银行职员，请你别信我。 综上，目前大陆的环境，什么人适合当独立理财师呢？从银行刚刚退休，懂得理财投资，又手里有些老友和客户资源的，退休大爷大妈。题主说自由，是自由，但不是随便一个想要自由的人，人家都能给到机会让你成为独立理财师的，人家是有比较高的门槛的，而具备这样资格的人呢，要的，已经不仅是自由了。
在美国，独立理财师是市场主流（英文简称IFA），占整个理财市场63%以上的市场份额，他们从传统的金融机构独立出来创业，拥有稳定的客户资源和成熟的专业技能。在中国，理财师的价值被严重低估，“独立理财师”行业还处于发展的旭日东升阶段。独立理财师历史沿革　　萌芽和精神来源于古代欧洲的私人银行。讲究信守承诺，用个人的名誉和诚信为提供的服务背书。　　现代的独立理财师来源于1930年代美国的保险业的经济“理财员”。金融证券业的巨大灾难迫使人们了解到需要听取专业人士的指导。　　1970年美国里根时代开始，独立理财师与CFP体系共同繁荣起来。大量的保险业及证券业的代理人和经纪人转变成独立代理人并进一步成为综合提供服务的独立理财师。　　进入21世纪后，全球独立理财师事业快速发展。英国2004年拥有9000名“IFA”(独立理财师 Independent Financial Advisors)。澳大利亚政府近年来也推行有完备的“独立理财师”制度。独立理财的收入来源　　在美国独立理财师收入来源不仅包括咨询按时长收费、理财报告收费、理财产品的代销收入、还有主动管理按资产资产量的管理费用。收费方面是由理财师向客户端收取的，而且客户也认可这种收费方式（一般都是根据投资总额的百分比，按年度管理金额收费。）中国独立理财师的收入来源　　独立理财师网作为行业的推手。2015年9月份，对近千名独立理财师进行行业调查后发现：国内独立理财师的主要收入来源是代销产品的佣金收入（保险代理收入约50%、信托资管类收入等）、排在第二位的是理财讲座等的授课费用。值得一提的是和独立理财师网签约的独立理财师能够为客户提供的特殊的财富管理服务类产品获得部分其他来源没有的佣金。独立理财师面临的风险　　笔者认为，独立理财师面临的首要风险是信誉风险。在金融机构工作的时候，理财师本人没有太多的信誉可言，所
做的一切都有机构背书，客户来的时候主要奔着机构的规模、品牌和声誉，一旦出现纠纷，损害的也是机构的信誉。然而，独立理财师要自己为自己的职业生涯负
责。负面信息传播得快，与客户发生纠纷，即使不是自己的责任，也很容易伤害自己的信誉和品牌。　　其次，由于主体变化，独立理财师会面临法律风险。理财师与客户之间的关系，法律上有委托代理、信托、居间和
行纪几种。国内信托的受托人被限制为必须是机构，行纪的主体一般也是机构。当前中国社会的信用环境堪忧，客户对于独立理财师个人的信任一般不足，因此委托
代理关系会受到很大限制。所以独立理财师个人与客户之间一般是以居间关系为主，收取费用的方式一般是从金融产品的提供方收取居间费用。　　居间在法律上的定义是指居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，由委托人支付报酬。
在这种法律关系中，居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人是否与第三人订立合同，与居间人无关，居间人不是委托人与第三人
之间的合同的当事人。居间人对委托人与第三人之间的合同没有介入权。居间人只负责向委托人报告订立合同的机会或者为委托人与第三人订约居中斡旋，传达双方
意思，起牵线搭桥的作用，对合同没有实质的介入权。　　故此，一般居间人的法律风险较小。但是，居间人是有相应义务的。违反了义务，就要承担责任。居间人有报告订约机会或者提供订立合同媒介的义务；忠实义务；负担居间费用的义务；隐名和保密义务。一般来说，如果居间人故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况，损害委托人利益的，不得要求支付报酬并应承担损害赔偿责任。　　考虑到信誉风险和法律风险，很多独立理财师为了防止客户出现损失，所以只给客户推荐固定收益类产品。其实，
这样做有些极端，也显示不了任何理财师的专业性。客户可以在你这里买固定收益，当然也可以在别处买固定收益。甚至，现在直接面对客户的互联网平台越来越
多，一样的产品，客户为何要在你那里买，还得向你支付佣金？　　独立理财师的价值还是应该在为客户提供的专业服务上边，包括规划、择时调整和选择产品。只有这样，客户才愿意长期合作。　　这就出来了新问题，独立理财师在寻找产品合作方的时候，如何规避风险？在这里，笔者也有小方法。互联网金融产品平台没有1000家，也有800家，
但是真正风险大的平台，是自融式的平台。这种平台一般的产品都是自己生产，客户签订合同时乙方就是这家平台本身，以高收益揽客是它们的特点。客户签约一定要和真正大型的金融机构签约，而不是和平台签约，这是独立理财师选择平台的第一铁律。这样，起码客户的钱有了初步保障。　　其次，要看平台代理的都是什么样的产品。适合不适合自己的客户，风险多大，专业的理财师都能分辨。　　最后，有些新独立的理财师还抱有当初在机构工作时的误区，希望平台能够扮演原来所在机构的角色，一旦客户购买的产品出现亏损，由平台承担。其实，这类平台只是一个中介平台，只要充分披露了产品信息，展示了产品风险，就尽到了居间人的责任。一旦出现大的风险，比
如信托刚性兑付打破，即使有平台当初向独立理财师承诺可以包赔客户亏损，这么大的风险也不可能承担得了，这种承诺其实也就是心里安慰而已。　　风险与收益是对应的。勇于面对风险，正确面对风险，才是一个真正独立理财师应有的态度。
已有帐号？
无法登录？
社交帐号登录