慈利县民间金融纠纷排查化解工作成效明显 - 今日头条()
2015年以来，慈利县司法局根据湖南省司法厅、张家界市司法局的工作部署，进一步发挥人民调解优势，认真开展全县民间金融纠纷排查化解工作，为保护公民财产权益、维护社会和谐稳定提供了良好的保障。一、组织调研，全面掌握全县民间金融纠纷的基本情况去年3月中旬，县“三调联动”办根据省、市工作安排，在全县范围内开展了“发挥人民调解优势、化解民间金融纠纷”专题调研，主要围绕当前民间金融的表现形式、发展现状，当前民间金融遇到的主要法律问题，当前民间金融纠纷的主要类型、表现形式和社会危害，司法行政机关、人民调解组织在调解民间金融纠纷中采取的措施及取得的成效和进一步发挥人民调解职能作用，化解民间金融纠纷的对策措施等内容进行了广泛调研。通过对2013年1月以来全县排查化解的近50件民间金融纠纷进行仔细分析，随后就全县民间金融纠纷的特点、民间金融纠纷的成因及民间金融纠纷预防化解对策及建议等内容形成《慈利县“发挥人民调解优势、化解民间金融纠纷”专题调研报告》，为进一步开展全县民间金融纠纷排查化解打下了基础。二、广泛宣传，切实增强全社会对民间金融风险的防范意识和能力2015年全县以“送法下乡”、“法律六进”、五月农村法制宣传教育活动月、九月青少年法制宣传周等活动为载体，动员广大人民调解组织和人民调解员，联合县、乡(镇)政府两级有关部门，组织全县各银行系统集中开展防范民间金融风险普法宣传活动，重点宣传《刑法》、《刑事诉讼法》、《民法通则》、《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《银行业监督管理法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等现行法律法规中的相关规定，教育、引导社会公众合法、理性参与民间借贷和投融资行为，为促进民间金融依法、健康、规范发展发挥了应有的作用。同时在人民广场、火车站广场及县、乡镇各金融机构等人员集中地区开办普法宣传栏、悬挂宣传标语和横幅，编印发放宣传手册，利用报刊、新闻媒体网络宣传等多种形式，加强民间金融风险的告知和提示，提高普通群众对高息利诱、盲目逐利、非理性投资行为的警觉性，增强全县人们对民间金融风险的防范意识和防范能力。三、强化措施，积极推进全县民间金融纠纷的排查化解工作1.及时制定各项规范性文件，从源头上预防和减少各类民间金融纠纷。一是县打击和处置非法集资工作领导小组办公室下发了《慈利县2015年防范打击非法集资宣传教育月活动方案》(慈处非办〔2015〕2号)文件，通过系列宣传活动，提高了社会公众识别和自觉抵制非法集资活动的意识和能力，从而对民间金融纠纷得以有效预防。二是县人社局出台全省首个治理欠薪考核细则，强化责任单位、主管部门的主体责任意识，进一步从源头上消除欠薪隐患和欠薪行为。三是县“三调联动”办下发《关于进一步发挥人民调解优势 积极做好民间金融纠纷化解工作的通知》(慈三调办发 〔2015〕8 号)文件，对全县民间金融纠纷排查化解工作进行了具体安排部署，促使民间金融纠纷能得以及时解决，真正化解在基层，解决在萌芽状态。2.积极开展非融资性投资担保公司市场主体清理，有效杜绝非金融性机构民间金融纠纷发生。根据省、市开展非法集资风险专项排查工作的要求，县金融办、县工商局、县公安局等部门从去年4月15日至9月底对全县范围内的67家投资(咨询)类公司、非金融性担保公司展开了全面排查整治，通过加强对非融资性投资担保市场主体的登记事项、经营异常名录、广告、经营行为和证照的监管；对超范围经营或其他登记事项不符合法律政策规定的，一律下达责令变更通知书限期改正；对非融资性投资担保市场主体涉嫌违反相关法律法规规章的，依法进行立案查处；对在专项排查行动中发现违法行为不属于工商部门工作职责的，及时移送相关监管部门；发现违法行为涉嫌犯罪的，依法移送公安机关并抄送同级检察机关等措施，基本杜绝了民间金融纠纷，确保了社会稳定。3.扎实开展民间金融纠纷调处工作，确保矛盾纠纷解决在基层，消灭在萌芽状态。一是积极发挥人民调解优势，开展民间金融纠纷化解工作。广泛组织全县基层人民调解组织和人民调解员，开展民间借贷活动的调查和风险排查，掌握民间借贷活动的规模和发展状况，将排查出的民间金融纠纷快速调解，尽力做到矛盾不上交。常德市孙某在三合口乡开办铁矿，因近两年市场疲软，铁矿石价格下跌，企业处于停工状态，自2014年6月以来，共欠民工工资、个体户原材料和服务费及土地租赁费等近40万元，涉及债权人达30多人，随后相关债权人多次催讨，不仅没有落实，还遭到非礼待遇。去年10月8日，孙某等人到三合口铁矿办事，所有债权人迅速进行围堵，不还款不准走人。三合口乡政府知悉后，一边组织乡政府、相关部门及村调委会干部到现场稳控局面，一方面请求象市司法所出面协助调解。最终各方达成分期付款的人民调解协议，既保障了人民群众的正当权益，也维护了企业老板的人身财产安全。近一年来，全县各基层调解组织累计排查化解民间金融纠纷达20余起。二是以案释法，教育引导人们自行预防和解决民间金融纠纷。在充分发挥人民调解员现场说法的同时，我县还通过巡回法庭就地开庭审理农村民间借贷纠纷，促使农村民间借贷纠纷当事人自觉化解。如去年9月22日上午，县人民法院苗市人民法庭将巡回办案车开进零溪镇政府大院，公开审理了两起民间借贷纠纷案件。案情是当事人李某某几年前向杨某某、向某某借款共13万元从事餐饮经营，因经营管理等原因，效益不是十分好，未能及时按双方约定时间偿还利息及本金。杨某某、向某某多次催收追索无果，便分别将李某某告上法庭，请求法院依法判令李某某偿还利息及本金。当日庭审过程中，通过法庭调查、举证、质证、辩论等程序，经法官对双方动之以情、晓之以理、言之以法的说教讲解，双方达成调解协议。一位来镇政府办事的老人在观摩庭审活动后，高兴地说“我这么大年纪了，还是头一次看到打官司，真长见识!法院送法到家门口来了，真好!”。通过开展此类活动让广大群众从身边事掌握如何规范民间借贷，有效减少民间金融纠纷。三是积极引导当事人通过诉讼途径依法解决重大民间金融纠纷。前几年，通津铺镇的黎甲先后两次向堂弟黎乙借款36万元现金，随后李甲以各种理由不予还款，经镇、村调解组织多次调解均未果。为稳妥解决此纠纷，去年4月27日调解员建议黎乙依法诉讼，通过法官积极作为，反复组织调解，于5月12日达成了一致调解协议：黎乙放弃给付借款利息的诉讼请求，黎甲允诺当月给付30万元，剩余6万元一年内付清。时至月底，黎甲一方面努力筹钱，另一方面向承办法官表达他的难处。法官便又不断做双方的工作，进而于5月27日达成执行和解协议：黎乙再度作出4万元的让步。通过司法调解程序既修复了兄弟情义，又保障了当事人的合法权益，真正做到了案结事了。一年来，全县以各人民调解委员会为平台，通过人民调解、行政调解、司法调解共计排查化解自然人之间、自然人与法人之间、自然人与其它组织之间相关民间金融纠纷40余件。随着改革深入推进，民间金融纠纷有可能不断发生，全县上下将会进一步完善多元矛盾纠纷解决机制，有力防控民间金融风险，切实将矛盾纠纷遏制在萌芽状态，消化在基层，为区域经济强县和平安慈利、法治慈利建设创造良好的社会氛围。
张家界在线新闻网--红网张家界站是红网直属重点州市新闻网站，张家界唯一网络媒体，张家界市委市政府新闻信息综合门户网站，是张家界发布官方新闻的唯一网络媒体。
红网,湖南省新闻综合门户网站，“党网”，全球网站排名前500位，国内网站新闻影响力十强，中国地方新闻网站第一品牌。
华声在线是经国务院新闻办批准，由湖南日报报业集团主办的国家级地方重点新闻网站。
《检察日报》是最高人民检察院主管主办的一份面向国内外发行的中央级法制类综合性日报。欢迎关注@检察日报 点赞检察好声音 推送反腐正能量
学习、研究习近平思想方略、推广研究成果以及开展习近平思想方略的交流与合作。
新京报时政新闻部出品，聚焦大时政背后的小细节，解读时事现象背后的逻辑。
(C) 2016 今日头条 违法和不良信息举报电话：010-公司名称：北京字节跳动科技有限公司微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
微信扫一扫快速获取电话
张家界私人借贷友情小提示
张家界私人借贷相关推荐
张家界私人借贷相关分类
& 列表网&京ICP证100421号&京ICP备号-1&琼公网安备08警惕非法集资，他们擅长放大招！_慈利发布-爱微帮
&& &&& 警惕非法集资，他们擅长放大招！
什么是非法集资指违反国家金融管理法律法规的规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资的特征1．未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。2．通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公众宣传。3．承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给予回报。4．向社会公众即社会不特定对象吸收资金。非法集资的主要表现形式1．借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；2．以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；3．通过认领股份、入股分红进行非法集资；4．通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；5．以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；6．利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；7．利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；8．对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。9．以签订商品经销合同等形式进行非法集资；10．利用传销或秘密串联的形式非法集资；11．利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；12．利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。近年非法集资的典型手法第一种类型是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。第二种是类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，这个主要是两个方面：一是发售虚假的理财产品，二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。第三种类型是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。第四种类型是打着“养老”旗号。突出表现在一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金。第五种类型是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。第六种类型是假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，然后突然关闭网站或携款潜逃。此外，非法集资的常见手段还有承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱惑等。非法集资有哪些危害一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。参与非法集资的风险谁承担因为非法集资活动并非国家法律法规或相关部门允许的行为，根据我国法律法规的规定，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者的利益不受法律保护。如果实在无法判断是否是非法集资，我们应当注意什么？1．对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。“天上不会掉馅儿饼”，高收益和高风险是并存的。犯罪分子的目的是骗取钱财，一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久，其中必有非法诈骗行为。“快速致富、高回报、零风险”极有可能是请君入瓮的投资陷阱。广大投资者和居民一定要增强分辨能力，挡住高额收益的诱惑，切莫贪图高利参与非法集资活动，不要相信“免费的午餐”。2．通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司，是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票和出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。3．通过查询工商登记资料，查明相关企业是不是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。4．一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。5．对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。6．如果实在无法判断是否非法集资，除上面谈到的应当提高警惕、尽量避免上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再作决定。切不可抱有侥幸心理，盲目投资。十大非法集资典型案例案例一“共和国经济建设元勋”因非法集资自焚(据新华社日报道)日,内蒙古包头市惠龙集团董事长金利斌在自己的小车内自焚身亡。随着这名在包头商界举足轻重、先后获得2007年共和国经济建设元勋、2008年包头市十大年度人物等荣誉称号的商人身亡,一个涉及1000多人的非法集资案浮出水面。2008年金利斌给内部员工开会的内容是:员工谁有钱,放在银行又没多少利息,放在咱们单位,现在单位有困难,拿你们的钱进货,给你们利息,让你们得点利,把你们都扶持起来。据了解,金利斌对员工说的给利息,10万元以下的每月给2分利息,10万元以上的是3分,比银行利率高出好几倍,也就是老百姓常说的高利贷。一名民间借贷者说,他以月利息3分的高利一次借给了金利斌60万元,他一个月的利息回报就达到了1.8万元。以高利回报为诱惑,采用融资券、借款合同的形式,公开采用口口相传的宣传方式,以惠龙公司的名义向1925人或单位吸收社会公众资金22.24亿元。至案发,仅返还本金8.87多亿元,导致7.7亿元没有归还。包头市九原区人民法院经调查审计发现,对于初期少量融资增加的财务成本,惠龙公司还能勉强承担。但后期,为打造复合型企业形象,给上市制造虚假条件,惠龙公司以更大规模非法融资,大量吸收公众存款,陷入恶性循环。惠龙公司长期负债经营,加之金利斌本人为打造成功企业家的形象,购买高档轿车,四处赞助捐款,“充门面”型的挥霍消费使企业资金链最终断裂,金利斌走投无路的情况下畏罪自焚。案例二“在鄂尔多斯不放高利贷,会被人笑话”(据新华社报道)石小红曾是一名纺织女工,案发时为鄂尔多斯市凯信至诚商贸有限公司董事长。从2006年底至案发时,她以2.5%-4.5%不等的月利息累计吸收民间资金7.4亿元,案发后能够追回的仅为3.41亿元。突然蒸发的4亿元财富中,多数是妇女、老人“压箱底”的钱。在不到3年的时间里,她向借款人支付的利息就超过4亿元,在非法吸金的高峰期,她一天竟支付利息200多万元,试想有哪个行业有如此高额的投资回报?据鄂尔多斯市金融监管部门估计,在东胜区60万人口中,民间放贷规模达300多亿元。近年来,内蒙古鄂尔多斯市的一些人通过卖地、开煤矿等,在很短的时间内成为富翁。看着突然出现的巨款,多数一夜暴富的人不知道该如何理财,于是便纷纷涌向了地下放贷的渠道。案例三“代办银行存款”,实际是金融诈骗(摘自日山东《济宁晚报》)他曾是银行的代办员,他是本村人,当他说能够帮你办理存款业务,不需要你本人去银行时,你是否会不设防呢?2001年11月份以来,河南省汤阴县五陵镇农民肖某以原为邮政储蓄及建设银行代办员身份,骗取本村村民信任,先后使该村33名村民在其处存入47笔存款,总计239707元,肖某未向村民出具正式银行存款手续。2006年案发后退还人民币22050元。汤阴县人民法院审理后认为,被告人肖某以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成金融诈骗罪,依法判处其有期徒刑12年,剥夺政治权利2年,并处罚金5万元,责令被告人肖某向被害人退赔相应经济损失。案例四虚购炒期货赚钱假象,她非法集资被判无期(据新华社、浙江瑞安市检察院&&金融检察白皮书&&)她是我们的同学或亲戚,她一直炒期货,后来还成了某证券公司证券和期货平台在当地的代理。有一天,她承诺本金无风险,并许以高息或高回报率让大家去炒期货时,你动不动心?39岁的温州瑞安人林海燕,2007年起,开始向他人集资投资期货,2008年5月伙同翁某等人设立温州鑫富投资咨询有限公司,未经国家有关部门批准,违规代理香港华富嘉洛证券有限公司证券、期货交易平台,从其客户的证券、期货交易佣金中获取分成。产生巨额亏损后,林海燕隐瞒真相,虚构炒期货很赚钱的假象,以委托炒期货利润共享、风险分担的形式,或虚构运作公司上市、打新股、银行拉存等项目需要巨额资金,承诺本金无风险,以高息或高回报率为诱饵,陆续向朋友、同事、同学、老师、亲戚、邻居以及他们介绍的不特定对象继续非法集资,部分用于前期集资款还本付息、支付回报,部分继续用于炒期货、股票。随着亏损数额和利息、回报支出的不断增加,林海燕继续虚构事实,隐瞒真相,拆东墙补西墙,直到2011年10月下旬因资金无法周转而案发。截至2011年10月下旬,林海燕向他人非法集资数额,包括部分利息和投资回报转入,没有扣除部分已付利息和少量近期还本数额的情况下,累计6.4亿余元人民币,实际骗取集资款不能归还，数额累计4.28343亿元人民币。日,林海燕被浙江省高级人民法院判处无期徒刑。案例五声称投资房地产,他非法集资19亿元(摘自日江苏&&宿迁日报&&)2009年初至2011年6月间,江苏人石国豹成立个人独资公司,以投资开发房地产为名,以月息10%-15%的高利率、甚至最高1万元一天150元的高利息为诱饵,采取口口相传方式,明知自己不具备偿还能力,仍然置巨额资金风险于不顾,先后非法向王继闯等人、向社会大量吸纳资金后潜逃。石国豹非法集资合计人民币约19亿余元,其中用于经营不足1亿元,归还本息合计9.6亿余元,案发时3.5亿余元未能返还。宿迁市中级人民法院认为,被告人石国豹等人员以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,且造成特别重大损失,其行为已构成集资诈骗罪。法院于2013年6月判处石国豹死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,没收个人全部财产；违法所得继续予以追缴,返还被害人。2013年10月,江苏省高级人民法院核准了对石国豹的死刑缓期二年执行判决。案例六响应国家产业政策为假,非法集资为真(摘自江苏省高级人民法院日发布的《全省法院非法集资类犯罪十大典型案例》)请你免费听个健康讲座,还送你一份小礼品,同时,免费告诉你一个赚大钱的信息,而且肯定地说,这个发财的信息是国家正在推行的产业政策。很多中老年人听了后,都难以拒绝。2009年7月,被告人胡朋接受被告人王福林的安排,成立洛阳市盛鑫农业科技发展有限公司南京分公司,指使所聘用的业务员在街面上选择中老年人分发传单或邀请券,以听保健讲座、发放小礼品为名邀至公司或参加公司的宣传会,打着响应国家产业政策旗号,虚构种植“小茴香”替代烟叶,投资环保产业等事实,承诺返还年利率13%-18%的高额利息,诱使被害人签订书面《合作协议》,并以现金方式一次性支付投资款。从2009年8月至2010年5月,共有55名中老年人被骗,金额达人民币260.212万元。集资款项除少部分用于公司宣传等开支外,其余由各被告人按事前约定比例予以分配。南京市鼓楼区人民法院认为,被告人王福林、胡朋以非法占有为目的,虚构资金用途,以高回报率为诱饵,向社会公众非法集资,数额特别巨大,其行为均已构成集资诈骗罪,系共同犯罪。根据各被告人犯罪事实及量刑情节,于2012年9月判处王福林有期徒刑十三年,并处罚金人民币二十万元；判处胡朋有期徒刑十一年,并处罚金人民币十万元；责令王福林、胡朋退出赃款发还被害人。案例七自制存单吸储,15人同被判刑(摘自江苏省高级人民法院日发布的《全省法院非法集资类犯罪十大典型案例》)像银行一样的营业柜台,像银行一样的存单,还能拿着比银行更高的利率,这样的公司谁不爱呢?可一旦真爱,就上当了!2009年10月,被告人陈松林设立投资有限公司,并任董事长。2009年11月至2012年3月,在未经金融主管部门的批准下,陈松林在公司设立营业窗口,通过公布利率、对外宣传的方式,以高于银行利率定期还本付息的承诺,制作信托单、存单、活期存折等方式吸引存款,经营金融业务,向社会非法吸收资金。同时,招聘吸储员,要求在规定的期限内完成规定的吸储任务。为扩大吸储规模和范围,陈松林于2010年1月起在各地陆续设立五家分公司或合作社,聘用被告人谢云海、冯建平、陈照君等为分公司实际负责人,采取上述方法向社会不特定对象吸收存款。截止案发,松林公司及其分公司累计非法吸收公众存款对象2324人,金额8175万余元,给存款人造成直接经济损失2037万余元。大丰市人民法院认为,被告人陈松林、陈必时等15人非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,其行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪,陈松林系主犯,被告人陈必时等14人系从犯。根据各被告人犯罪事实及量刑情节,于2013年7月判处被告人陈松林有期徒刑六年,罚金人民币三十万元；判处陈必时有期徒刑三年,罚金人民币二十五万元；其他案犯也分别被判处二年九个月至六个月不等的有期徒刑,并处人民币十万至二万元不等罚金；责令各被告人继续退赃。案例八电子商务里也有非法集资案(据新华网日报道)随着互联网的发展,电子商务越来越深入我们的生活,变得日常化。非法集资者也打起了电子商务的主意。山西省就有一家这样的“电子商务”公司。2006年6月,陈某、张某某注册成立了山西众奥电子商务有限公司。他们宣称众奥公司是山西省第一家在电子领域内取得合法经营资格的电子商务公司,主营业务为网上购物、电子商务,同时利用秦皇岛一家铁矿的彩色照片欺骗群众入会,谎称该公司不仅拥有铁矿,还有乳品厂等实体企业,而且很快就要开办超市,投资人加盟可定期返还高额利润。众奥公司把购买产品叫做报单,每单定价298元,如购买一件1192元的床单相当于购买4单,报单一个月后,由公司返还本金,再过40天,返还本金85%的利润,买的产品越贵,返还的利润越高。为了消除投资人的顾虑,众奥公司还规定每个人凭身份证一次最多只能买10单,像模像样地签订买卖协议。到案发时,该公司在全国10多个省市建有加盟站,陈某等人非法集资3.95亿元.同年12月,陈某与张某某等人在众奥公司没有新会员投资且无法返还所承诺的利息和本金的情况下,将所控制的500余万元分赃后潜逃,直接造成586名会员近450万元的损失。2008年,太原市中级人民法院以集资诈骗罪判处陈某无期徒刑,处罚金10万元；判处张某某及相关责任人有期徒刑15年至5年不等,处罚金10万元至2万元不等。案例九&P2P“非法集资第一案”(据日《北京晨报》)网上借贷(P2P),是目前很火的一种投资方式。它能直接、有效地解决中小企业的融资问题,但却由于没有具体的监管政策,行业也问题频频。2014年,深圳一家法院审理的一个案子,被媒体称为我国P2P行业“非法集资第一案”。据了解,深圳市誉东方投资管理公司(下称“东方创投”)是一家网络投资平台,向社会公众推广其P2P信贷投资模式,以提供资金中介服务为名,承诺3%至4%月息的高额回报,在网上吸收投资者资金共1.26亿元,但这些钱都流入了东方创投的私人账户,投向了地产行业,最终经营不善公司倒闭。而1.26亿元中,投资者只追回7400万,剩下的5200多万,已经血本无归。深圳市罗湖区人民法院判处东方创投两位主要负责人“非法吸收公众存款罪”。著名财经专栏作家余丰慧分析认为,东方创投满足了P2P平台涉嫌非法集资的四大要素:资金池模式；发布虚假借款信息向不特定人群募集资金用于其他投资；发布虚假高利借款信息,并通过“借新还旧”短期募集大量资金。其最终受到法律惩罚没有任何异议,也带给整个社会警示和思考。案例十益万家?损万家?(摘自《打击非法集资典型案例汇编》,来源人民网)买了东西可以获得积分,积分积累足够还能换现金……陕西益万家公司打着“让消费者花出去的钱去而复返”、“有钱大家赚”的宣传口号,吸引了不少下岗职工、退休在家的中老年人参加,甚至一些低保户都参与了进来。他们期盼以此“悄悄改变生活”。结果,生活是改变了,却不是变好,而是变坏。2004年9月,陕西人张某采取虚假出资登记注册的方式,成立了以企业营销策划和商品购销信息咨询为营业范围的益万家公司。益万家公司利用电视、报纸等媒体,大肆对外宣传“消费积分奖励”模式,即公司会员到签约加盟商家消费,公司根据会员消费积分情况,将收取加盟商返还佣金的40%以奖励的方式返还给消费会员。但在实际经营中,张某等人采取“现金积分奖励”模式向会员非法集资,即公司会员在未消费的情况下,直接用现金购买积分(一元一分),200分为一个兑奖权,兑奖权越多,得奖励款越多。益万家公司共累计非法集资8600余万元,案发时尚有4770余万元未能返还。2005年1月，公安机关接到报案,查明了这起集资诈骗及非法吸收公众存款的大案。经法院审理,张某等人行为均已构成集资诈骗罪,依法判处相关涉案人员无期徒刑至十一年不等有期徒刑,并处罚金。日,陕西省高级人民法院维持原判。【 编辑：米素平】
点击展开全文
悄悄告诉你
更多同类文章
还可知道有多少人阅读过此篇文章哦
微信扫描右侧二维码关注后
可阅读原文和更多同类文章
还可知道有多少人阅读过此篇文章哦
慈利县委县政府官方微信：发布最新政务信息，提供实用生活资讯，关注网民热点呼声，搭建政民沟通平台。
您的【关注和订阅】是作者不断前行的动力
本站文章来自网友的提交收录，如需删除可发送邮件到 bang＠ 或联系QQ ，
(C)2014&&版权所有&&&|&&&
京ICP备号-2&&&&京公网安备34