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反洗钱考试
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反洗钱试题4
导读：45、为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是（A），47、金融机构反洗钱原则包括（ABC），49、利用金融机构洗钱的技巧包括（ACD），A、利用银行贷款掩饰B、控制银行和其他金融机构C、投资建厂D、匿名存储50、金融，51、金融机构反洗钱的义务（ABCD），52、《反洗钱规定》要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料，53、《金融机构反洗钱规定》所称金融机构包括：（A
A、上游犯罪
B、下游犯罪
42、把诸如贩毒、走私、恐怖活动、黑社会性质犯罪等称之为（
A、上游犯罪
B、下游犯罪
43、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（
）万元 以上的款项划转属于大额支付交易。
44、我国的金融情报机构内设在（
A、公安机关
B、各金融机构内部
C、中国人民银行
D、银行业监督管理委员会。
45 、为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是 （A
A、金融情报机构
B、金融信息机构
C、金融调研机构
D、金融监测机构
三、多项选择
46、人民银行的现场检查行为要有法律效力必须符合的条件是（
A、现场检查的主体必须合法
B、适用的法律法规和规章要准确
C、程序必须合法
D、形式要合法
47 、金融机构反洗钱原则包括（
A、合法审慎原则
B、保密原则
C 、与司法机关行政执法机关全面合作原则
D、坦白从宽原则
49 、利用金融机构洗钱的技巧包括（
A、利用银行贷款掩饰
B、控制银行和其他金融机构
C、投资建厂
D、匿名存储
50 、金融机构反洗钱的主要制度？（
A、了解客户制度
B、大额交易报告制度
C、可疑交易报告制度
D、保存记录制度。
51 、金融机构反洗钱的义务（
A、制定反洗内控制度和设立组织机构义务
B、大额和可疑交易报告义务
C、保存交易记录义务
D、接受检察义务
52 、《反洗钱规定》要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料，账户资料主要包括：（ABC
A、个人客户的姓名或名称
B、身份证号码
53、《金融机构反洗钱规定》所称金融机构包括：（
A、政策性银行B、商业银行 C、信用合作社D、邮政储汇机构
E、财务公司
F、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构
54、金融机构反洗钱规定所称的洗钱，是指将 （
） 的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪
55、洗钱活动的一般特征（
56、对金融业反洗钱进行管理，从性质上讲属于金融监管范畴。（ABCD
）在反洗钱工作中也承担着重要的职责。
57 、金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（
）等部门查询、冻结、扣划客户存款。
A、司法机关
58 、经营外汇业务的金融机构，对（ ABC
）等异常情况不及时报告的，依照《金融违法行为处罚办法》有关规定处罚。
A、大额购汇 B、频繁购汇
C、存取大额外币现钞 D、小额购汇
59 、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的是（
A、外币现金单笔或累计等值１万美元以上
B、外币现金单笔或累计等值 5000 美元以上
C、非现金资金收付交易个人单笔或累计等值外汇 10 万美元以上
D、非现金资金收付交易企业单笔或累计等值外汇５ 0 万美元以上
60、目前我国的反洗钱法律制度主要有（
A、刑法第１９１条关于洗钱罪的规定以及全国人大常委会关于禁毒的决定
B、 《反洗钱法》的有关规定
C、中国人民银行制定〈金融机构反洗钱规定〉〈人民币大额和可疑支付交易报告管理办法〉〈金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法〉
61、《金融机构反洗钱规定》是金融机构反洗钱工作的基础法律制度，确定了金融机构反洗钱工作的基本法律框架。《金融机构反洗钱规定》规定了金融机构反洗钱的（ BCDE
A、反洗钱的工作原则
B了解客户制度 C大额现金交易报告制度
D、可疑交易报告制度
E、保存记录制度
62 、金融情报中心具备的基本功能是 （
A、收集金融信息
B、分析金融信息
C、分发金融信息和分析结果
D、情报交流
63 、较为典型的保密天堂的国家和地区（
64 、保密天堂的国家和地区一般具有以下特征（
A、严格的银行保密法
B、宽松的金融规则
C、自由的公司法和严格的公司保密法
D、快速的转帐服务
65 、《联合国反腐败公约》规定，下列哪些行为可以构成洗钱犯罪（ABC
A、转换或者转移犯罪所得
B、处置、转移犯罪所得的所有权或者有关权利
C、获取、占有或者使用犯罪所得。
D、劳动报酬
66 、《金融机构反洗钱规定》对洗钱的定义、反洗钱工作的监督管理以及金融业应当履行的反洗钱义务做出了明确的规定，适用于包括（
A、银行类金融机构
B、信用合作社
C、邮政储汇机构
D、非银行类金融机构和外资金融机构
三、简答题：
1、反洗钱定义？
答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
2、反洗钱上游犯罪在《反洗钱法》中规定了哪几类？
答：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
3、目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？
答：一是以服务行业掩护进行洗钱。二是通过各种投资工具进行洗钱。三是通过拍卖行进行洗钱。四是通过赌博或博彩业进行洗钱。
4、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？
答：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
5、在反洗钱行政调查过程中，金融机构的义务有哪些？
答：一是配合调查义务；二是如实提供信息义务；三是不得拒绝和阻碍义务。
6、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，应当承担怎样的法律责任？ 国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构处对其处以伍拾万元以上五百万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
7、中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员，哪些行为应依法给予处分？
答：①违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结的；②泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；③违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；④其他不依法履行职责的行为。
8、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，可以建议银监会、保监会、证监会采取哪些措施？
（一）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；
（二）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；
（三）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
9、金融机构如何报送大额交易报告？
金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
10、金融机构如何报送可疑交易报告？
金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
11、反洗钱内部控制制度至少应包括哪些内容？
答：①制定客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等方面的操作规程，建立和完善反洗钱岗位责任制；②设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，配备专门的管理人员和技术人员；③在分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作，配备必要有管理人员和技术人员；④定期对工作人员进行反洗钱培训；⑤对反洗钱工作情况进行稽核审计。
12、《金融机构反洗钱规定》中对金融机构建立和实施客户身份识别制度的具体要求是什么？ 答：①对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应及时予以更新；②按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；③在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；④保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并
可从境外金融机构获得所需的客户身份信息。
13、简述《中华人民共和国》（修正案六）191条规定的洗钱罪的洗钱行为？
答：1、毒品犯罪；2、黑社会性质的组织犯罪；3、恐怖活动犯罪；4、走私犯罪；5、贪污贿赂犯罪；6、破坏金融管理秩序犯罪；7、金融诈骗犯罪。
14、简述《中华人民共和国刑法》（修正案六）规定的构成洗钱罪必须符合的两个要件？
答：1、行为人在主观上有犯罪故意，即明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益；2、行为人实施了洗钱行为。
15、简述《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易信息的两条使用限制规定。
答：1、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。2、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
16、简述中国人民银行采取反洗钱临时性冻结措施的三个条件？
答：1、正在调查可疑交易活动。2、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外；3、经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责批准。
17、简述《中华人民共和国反洗钱法》规定的“双罚制”的具体含义？
答：对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时追究法律责任，给予相应的处罚。
18、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人采取哪些客户身份识别措施?
答：1、金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息；2、加强对其金融交易活动的监测分析。
19、简述金融机构利用电话、网络、自动柜员机等非柜台为客户提供服务时，我国反洗钱法律和规章对其客户身份识别的三项总要求？
答：1、应实行严格的身份认证措施；2、采取相应的技术保障手段3、强化内部管理程序。
20、简述被监管主体的主要反洗钱义务？
答：1、建立健全反洗钱内部控制制度；2、客户身份识别义务；3、大额和可疑交易报告义务；4、客户身份资料和交易记录保存义务；5、保密义务；6、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务；7、与执法部门合作义务；8、尽职责任或义务9、其他义务。
21、简述现场检查的主要方式
答：1、调阅资料；2、问卷调查；3、谈话或询问；4、制作工作底稿；5、现场取证；6、先行登记保存；7、测试。
22、简述现场检查处理程序
答：1、制作《现场检查事实认定书》；2、事实核对；3、制作《现场检查报告》；4、制作《现场检查意见书》；5、依法拟给予行政处罚的，按照《中国人民银行行政处罚程序规定》办理；6、涉嫌洗钱犯罪，移送公安机关。
23、简述非现场监管的主要信息指标
答：1、反洗钱内部控制制度建设情况；2、反洗钱工作机构和岗位设立情况；3、反洗钱宣传和培训情况；4、反洗钱年度内部审计情况；5、执行客户身份识别制度的情况；6、大额和可疑交易报告情况；7、保存客户身份资料和交易记录的情况；8、配合人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况；
9、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况；10、执行人民银行及分支机构临时冻结措施情况；
11、向人民银行及其分支机构和公安机关报告涉嫌犯罪情况；12、总行确定的其他反洗钱工作信息指标。
24、简述非现场监管报告的主要内容?
答：1、非现场监管实施基本情况；2、金融机构执行反洗钱规定基本情况；3、涉嫌违反反洗钱规定的情况及其他值得关注的问题；4、依法开展现场检查、给予行政处罚、不予行政处罚、移送等相关处理情况，以及做出上述处理的依据；5、改进非现场监管建议。
25、反洗钱调查过程中应遵循哪些基本原则？
答：合法 合理 效率 保密
26、反洗钱调查中可以采用哪些调查措施？需要哪些调查文件？
答：1、询问---《反洗钱调查询问笔录》
复制 ----《反洗钱调查通知书》
3、封存---《反洗钱调查封存清单》
4、临时冻结---《临时冻结通知书》
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