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经侦支队到银行查我的POS机资金流水，不知道怎么办&POS机去年就销户了，如果被查实套现行为，要判什
&08-26 14:20&&悬赏 20&&发布者:yuyiwe…… &地区:安徽－合肥 回答:(2)
本人以前接手了个公司，有台POS机，然后自己和另外一个朋友一年半（18个月）时间，利用各自持有的信用卡每月套现，合计套现了330万，我是用于公司经营本金，他是用于其他用途，我从未想过利用POS机套现去获利什么的，一直都没有意识到我这样做是违法的行为，我也从未收过他一分钱的手续费，就是纯粹朋友帮忙，另外我经营的公司因为做工程还累计亏损20多万。最近银行的朋友告诉我，经侦支队在查我的POS机资金流水，我不知道像我这样被查实利用POS机套现，是不是按非法经营罪论处，如果是的话估计要被量刑到什么状态，还有如果找关系最低量刑和不找关系最高量刑标准又是什么样？
麻烦你费心告诉我下&，万分感激&&
另外POS机去年的时候就已经被银行收回去了，而且我那个公司二级账户也已经销户了，公司因为未年审营业执照被吊销，在POS机被银行收回时就已经没有经营了，后来更没有再办理别家银行的POS机，不知道为什么过了这么久，经侦支队还会来查
我就是想在被查实之前知道会是什么样的一个结果&&这样心里有个准备&也好安顿家人
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[安徽-合肥]
回复时间：日 14时35分
你违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。&　　实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
追问：这个情节严重可以视为非法经营罪，那像我这个情况到底要被判什么样的刑罚呢？如果找律师的话，另外我再找关系的话，最低限度和最高限度我将要面临什么样的刑罚呢？望告知
回答：最低6个月最高5年
提问者对最佳答案的评价：
谢谢了&我主要是想知道我面临的到底是怎样的刑罚，处理后事。
[北京-朝阳区]
回复时间：
涉嫌非法经营，建议必要时直接委托律师介入。
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银行卡在手存款说没就没 POS机如何偷光你的钱
　　收到来路不明的短信，或有不明的金融机构难以判断真伪时，可以通过互联网金融信息查询系统进行免费查询核实，避免被虚假、非法的金融机构盗骗信息或资金。
　　银行卡在手 存款说没就没
　　近日，哈尔滨警方就破获了一起这样的案件，并由此牵出一起改装POS机盗刷银行卡的案件。
　　哈尔滨市民李女士像往常一样在单位工作，手机突然接到两条银行发来的短信提醒：&消费支出45258元，余额21711.85元&&消费支出21710元，余额1.85元&。
　　受害人李女士说卡和身份证都在身上，但是钱就是没了，所以李女士觉得特别惊讶，就不知道这钱到底怎么就没了。
　　银行卡明明就在自己包里，又是谁去刷卡消费呢？小李连忙给银行客服打电话，询问是不是银行系统出错了。
　　结果银行客服给李女士说，这钱确实是没有了，只剩一块多了，消费地点是在陕西西安，但是实际上李女士人在哈尔滨。
　　李女士第一时间报了警。报警后，李女士才知道这种案件不在少数。
　　据哈尔滨市公安局道外分局政委李玉清介绍，仅15年的8月到9月期间，在哈尔滨就发生了类似这种银行卡被盗刷案件80余起，涉案金额一百余万。
　　同一商家刷卡 POS机疑被改装
　　专案组调取了受害人所有详细的刷卡记录、视频监控，经过并案分析，发现许多受害人都曾经在哈尔滨市一商家进行刷卡消费，难道有人为盗取受害人的个人信息而把这台POS机改装过？
　　哈尔滨市公安局道外分局信息大队大队长李烨：我们觉得只有这一种途径，别的没有，我们就把它给拆开了，结果发现POS机里面自毁装置已经被磨掉了，然后里面又加装了排线、还有焊点这些东西，后来我们又联系到厂家，厂家就把POS机都解开了，确实也证实了POS机里面加装了一些专门用来发送被害人银行卡信息和密码的这些装置。
　　改装POS机 盗取银行卡信息
　　到底是谁改装了POS机？为什么POS机的自毁装置没起作用？随着警方调查深入，犯罪嫌疑人史某进入警方视线。
　　在山东警方的配合下，警方很快找到嫌疑人史某所在宾馆，经过周密部署，将犯罪嫌疑人史某及妻子抓获，现场缴获大量改装后的POS机、 芯片、经过复制的银行卡等作案工具。
　　据犯罪嫌疑人史某介绍，在POS机里装上盗刷芯片，并插上手机卡，通过手机卡把复制到的银行卡数据和密码发送到指定的手机上。
　　史某原来是一个POS机销售员，他说，他在一个QQ群里推销POS机，一个网名为&印尼先生&的人问他想不想多赚钱？后来教会了史某改装POS机。
　　POS机都带有自毁装置，每台POS机在出厂时都会附带一个秘钥，拆解POS机需要输入这个秘钥，如果有人试图拆解但输入错误，这台POS机会无法使用并持续发出报警。史某怎么做到的呢？据史某介绍，他是这个品牌POS的销售员，由于POS机坏了需要返厂修，但是比较麻烦，他就借口维修之名从公司要到了密钥。
　　经过警方审讯得知，嫌疑人史某学会了改装POS机后，最开始将盗取来的银行卡信息以每张300-500元价格不等卖出，后来史某见盗刷银行卡获利更多，便与人合作，在境内外盗刷，对非法获利进行分成。哈尔滨市公安局道外分局信息大队大队长李烨说，在境外刷更隐蔽一些。
　　根据线索，专案组分别增派警力赶赴山东、福建、江苏等地，对网名为&印尼先生&&小妮子&&有点烦&的犯罪嫌疑人进行抓捕。目前，案件已进入诉讼阶段。专案组初步查明，上述嫌疑人通过改装POS机盗刷银行卡作案200余起，涉案金额百余万元。
　　警方教你识别四类银行卡骗局
　　警方表示，目前涉及到的银行卡诈骗主要有四种类型：
　　一是复制银行卡信息, 不法商家会在客户购物时先将客户的银行卡在事先准备的黑色盒子里复制信息；
　　二是钓鱼网站，不法分子会冒充10086，或者是银行的客服电话等，发送诈骗短消息，谎称客户的积分到期等等，诱骗大家点击短信里附带的链接、进入假冒的官方网站，一旦有人输入银行卡账号、密码或是姓名、电话等信息，这些信息全都会被犯罪分子盗取；
　　三是向手机植入木马病毒，窃取用户手机内的所有信息；
　　四是设置伪基站，伪基站不但能向周边群众群发带病毒或木马的短信，还会窃取短信验证码等内容,一旦犯罪分子获得了验证码，你的资金安全将岌岌可危。
　　警方建议，一旦遇到了银行卡被盗刷，及时打110报警。
　　事前加强防范 消除隐患减少损失
　　银行卡被盗刷，老百姓损失少则几百元，多则数万元。专家建议，事前的防范要比事后补救更重要，金融安全重在防范。对此，专家给出了几点建议：
　　1. 把磁条卡更换成IC芯片卡
　　专家表示，磁条卡由于技术问题，容易被不法分子复制，IC芯片卡却不容易被复制。所以，大家应尽快去银行，把手中的磁条卡换成IC芯片卡。各大银行都有这项服务。
　　2. 网上交易设定限值
　　专家建议大家把线上交易的额度做一个设定，避免大额损失。同时，单独申请一张银行卡用于绑定交易。另外，消费者在使用银行卡时，若不能确定用卡环境是否安全，应尽快向银行求助，请银行帮助处理并消除风险。
　　3. 安装安全防护软件
　　手机安全软件既可防御病毒、木马的攻击，还可以帮助持卡人识别一些欺诈电话、短信等。
　　4. 小钱解大难 建议购买盗刷险
　　银联方面建议，可购买盗刷险来减少损失。
　　5. 上官方机构查询金融金钩真伪
　　收到来路不明的短信，或有不明的金融机构难以判断真伪时，可以通过上海日前成立的互联网金融信息查询系统进行免费查询核实，避免被虚假、非法的金融机构盗骗信息或资金。
微信公众号：（fangdai123）
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