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MMM金融互助平台死灰复燃 广州千万资金被冻结
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发布者：wxw4560 来源：财经综合报道
打着“帮人”的旗号，以一个月可以获取30%的收益为卖点，被四部门多次发布风险提示的MMM金融互助平台，居然可以“死灰复燃”，致使更多投资人被骗，在广州，近日就有40多名受害者集体报警，涉及金额超过千万元。
　　一个臭名昭著的非法集资平台是如何让投资人相信他们的“神话”？月利润30%的“馅饼”是怎么做成的？
　　游戏规则
　　MMM金融互助平台，于去年4月进入中国。打着“普通人的社区，互相之间无私帮助”的旗号，让会员利用平台匹配功能主动转账。
　　500)this.width=500' align='center' hspace=10 vspace=10 alt='MMM金融互助平台的页面介绍。'>
　　游戏原则是，一开始玩家需要投入一笔60元—6万元的资金，平台称之为“提出帮助”。给钱方“提出帮助”与得钱方“得到帮助”实行金额对等的匹配。
　　500)this.width=500' align='center' hspace=10 vspace=10 alt='MMM金融互助平台网站的页面，不仅返利还有抽奖，送车送100万美元。'>
　　匹配成功后，给钱方主动汇款给对方账号，实行“互助”。只要在平台上操作，人民币自动转为平台规定的“马夫罗币”实行交易。
　　其中最吸引人的是，会员只要“提出帮助”半个月后，就能以“得到帮助”的形式获得15%的收益，平均每天收益1%。如果是每周一操作，半月后还能有额外3%的奖励。
　　500)this.width=500' align='center' hspace=10 vspace=10 alt='点击“提供帮助”就会弹出一个风险提示的对话框。'>
　　500)this.width=500' align='center' hspace=10 vspace=10 alt='接着，玩家可以填写金额。'>
　　MMM金融互助平台还有一个规矩，只要成功介绍别人来玩，就可成为“领导”，下线注册后每提出一笔帮助，上线能获“领导奖”15%。“金字塔”中的“领导”可以获得层层递减的奖励点数。
　　遇骗子单
　　3月29日，是李超杰(化名)在MMM平台上的半月结提现日。早上8点多，他点击“得到帮助”选项。“以往都是秒配”，他说，只要一点击，马上就匹配成功。然而这天他一直刷新，迟迟没配上，直到上午11点，才终于成功了。
　　眼看收益到手，接下来就是等这几个匹配成功的会员转款给他。然而，转款时限48小时过去了，李超杰并没有收到任何转账。他意识到遇到了骗子单。如今近一个月过去，这笔款项依旧没有下落，被平台冻结了……
　　500)this.width=500' align='center' hspace=10 vspace=10 alt='遭遇骗子单后，平台显示款项被冻结。'>
　　3月14日，李超杰曾在平台上“提出帮助”，拿出6万元“帮助他人”。7天后，这笔帮助款项与另外几个希望“得到帮助”的账号“匹配成功”，他将共6万元转账给这几个账号。李超杰只要等到半月期限一到，他就能“得到帮助”，即获得这笔6万元连本带息的收益。
　　半个月内他曾成功了两笔，但想不到这次却失败了。在平常交流的几个微信、QQ群里，李超杰发现大部分人都遇到和他一样的情况。匹配成功的骗子单要么联系不上，要么直接在电话中表明自己的骗子身份。
　　除了3月14日这笔钱，李超杰在3月21日还投了一笔6万元。这12万元人民币，以平台货币“马夫罗”的形式，变成了一堆无用的数字符号。MMM平台会员把这些被冻结的货币称为“旧马”。
　　4月18日，李超杰在内的40多名广州受害者，到广州市公安局经济犯罪侦查支队报案。他们在该平台被冻结的金额总数为1007万元，其中一人被冻结了200多万员。广州公安回复南都记者，该案已经受理，目前正在进一步调查中。
　　“捞一笔”
　　“这个道理很简单，只是互相转账怎么会有钱支付那么高的收益，大家都是搏一把，祈祷自己不是这个‘击鼓传花’游戏的最后一个”。李超杰做股票投资多年，第一次听说MMM平台时，就知道这个游戏风险很大。
　　今年春节后，一个关系不错的同事不断在李超杰耳边提起MMM平台。
　　“很反感，其实就是一个庞氏骗局，拆东墙补西墙”，李超杰解释，先帮助别人，别人再帮助自己，平台里的钱还是那么多，收益其实就从游戏的新玩家那里来的。
　　但同事不断攻心，拿出自己在平台绑定的银行账号流水账单给他看。“1个多月，他净赚十几万”，李超杰有点动心。
　　最终，李超杰注册了账号，“抱着赌博心理，趁冻结前捞一笔”。注册账号后，这位同事还主动提出给他两万元让他试水。
　　3月2日，李超杰提出一笔4万元的“帮助”。自己出两万，加上同事给他的两万元，“试着玩一玩，2万块没了就没了”。作为李超杰的“领导“，这位同事马上获利15%。
　　“提出帮助”后就是等待匹配，因为不是马上付钱，李超杰也没在意。
　　12天后，平台提醒他匹配成功，意思是要付钱了。“剩下不到3天就可以有收益了”，加上金额不大，他没多想就转给了匹配的会员。3天后，李超杰按下“得到帮助”，顺利获得本金4万元和6000元收益。
　　“3天赚了6000元，钱来得太快了”，李超杰坦言当时按捺不住欣喜，越来越相信这个平台。
　　MMM金融互助平台示意图
　　500)this.width=500' align='center' hspace=10 vspace=10 alt='MMM金融互助平台死灰复燃 广州40多人被冻结千万'>
　　躺着收钱？
　　让李超杰放松多年理财培养出的警惕性的，还有群里不断充斥的“利好”。
　　另一位游戏者温婷(化名)从长期一起投资理财的朋友徐先生那里知道这个平台。投100元，一年后可获得2300元，23倍的收益。去年9月，徐先生不断游说温婷“一起赚钱”。徐先生解释平台并不收取任何费用，纯粹是会员之间转账，因此不会有平台卷钱而逃的风险，宣称平台零风险。
　　“尽快发展市场，你睡下天天收钱”，徐先生称拉拢越多人加入平台，直接介绍人就成了“领导”，就可获15%“领导奖”，而“领导的领导”也获得逐级递减的奖金。在徐先生给温婷垫1000元，让她试玩后，温婷信了。
　　进入平台的会员，几乎都会被拉进不同的微信群、QQ群。“每天发谁谁谁又在平台成功获利多少钱的截图”，温婷渐渐也被各种宣扬3M平台的微信文章说服。
　　每笔“得到帮助”成功后，会员被要求写封“幸福信”，否则会被踢出平台。一旦提交给平台，平台就会在主页滚动展示这些幸福信。
　　炒股多年的李超杰，在平台冻结资金的前几天，还被铺天盖地的利好消息轰炸着。“当时还出现抽奖，最大奖是房子、500万美金等”，在各种群里的信息轰炸下，李超杰坦言被“洗脑”了。
　　二次崩盘
　　这次冻结并不是MMM平台的第一次崩盘。去年年底，会员资金就曾被冻结过一次。温婷去年12月初就接了骗子单，6万元被冻结。
　　本来48小时内转账成功，在各位匹配的会员账号前应该出现绿色的勾，然而因没完成转账，这些在他们看来是虚假的账号前都打着大大的红叉。这意味着，他们在平台里的“马夫罗币”，全部成了无用的数字。
　　500)this.width=500' align='center' hspace=10 vspace=10 alt='骗子单显示是红色的×号。'>
　　骗子单显示是红色的×号。
　　第一次资金被冻结后，温婷的“领导”还使劲劝她继续投钱，“说是有机会把冻结的钱激活”。
　　平台公告称，只要再继续“提出帮助”，可以随机释放本次所投金额的10%，即投入5万，有机会可以释放5000元。“意思即为了激活10万元，我要投100万元，且只是‘有机会释放"，温婷听到消息压根没打算试。平台重启后几个月，确实又有人在平台获利。温婷再次投钱进平台，想不到又碰上了崩盘，两次共损失16.8万元。
　　起底MMM
　　南都记者获悉，MMM金融互助平台源自俄罗斯，这个金融游戏早在1997年已被俄罗斯政府质疑诈骗，2007年其创始人谢尔盖·马夫罗季被捕入狱。
　　刑满释放后，马夫罗季在中国重操旧业。去年4月他建立“MMMChina”网站。目前，该网站借助QQ、微信、社区论坛等大肆传播，宣传的核心内容是“该组织去中心化，不存在跑路风险，投资者投入的资金等于是金融互助，投资一个月后可获得30%的月收益”。
　　据俄罗斯卫星新闻网报道，俄罗斯金融监管局局长尤里·奇汉钦曾在“金砖国家经济的风险与挑战”会议上表示，担心马夫罗季创立的“MMM金融社区”在中国的平台崩盘。
　　去年4月以来，MMM“金字塔”在中国利用代理拉拢会员的形式不断扩张。据内部玩家称，平台如今在中国有700万个注册账号，其金额数目不容小觑。会员表示，网站的域名地址不断在更换，只有通过加入相关的QQ、微信群才能了解最新网址。如遇到崩盘、冻结等特殊情况，平台会开设腾讯QT聊天室，所有会员可加入聊天室“开会”，但并不能发言。
　　会员反映，聊天室内由一名说俄语的名叫Nick(尼克)的男性发言，旁设一位中国翻译。针对最近这次崩盘，该平台“官方会议”称是中国的领导撤资，导致资金运转不周。
　　去年11月，中国银监会、工信部、人民银行、工商总局四部门曾发布“以‘金融互助’名义投资获取高额收益风险预警提示”的公告。公告没有点名MMM金融互助平台，但其中提到的运作方式于MMM平台一致。
　　据新华社报道，1月18日，以上四部门再次发布风险提示，“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，系非法机构，具有非法集资、传销交织的特征，提醒投资者高度警惕。
　　“仿盘”不断出现
　　目前，MMM平台在国内已崩盘两次，会员资金被冻结。会员表示，通过不同代理宣传，已不断出现与MMM平台相似的“仿盘”。
　　关于金融互助平台等类似互联网金融法律问题，南都记者采访了法大大联合创始人兼首席法务官梅臻律师。“类似的金融互助平台，实际上是非法集资”，梅臻表示。
　　梅臻称，繁复的以高利润为饵的互联网金融平台其实有不同的伪装，“把自己包装成四不像”，以此打法律的擦边球。但经过调查，可以发现这些金融平台的核心运作模式，大多数就是非法集资。
　　“脱掉伪装的外壳，其实质行为都能套用现行的法律”，梅臻称，如今现状是，金融这块国内实行分野监管，如果不将平台原理梳理清楚，很难确定到底归谁管。
　　此次MMM金融互助平台，除了具有非法集资的特征外，还有传销性质。“如果你是受害者同时也是组织者，拉拢别人加入，可能会触犯刑法”。梅臻解释，根据数额的多少，有可能会触犯非法集资罪。另外，受害者事先对平台原理知情与否、故意与否，也是界定是否触犯相关法律的标准。
　　“就是一个字‘贪’。”李超杰说在加入MMM平台前，也对平台原理和弊端有所了解，但他还是淌了这趟浑水。
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