银行卡密码，网上竟能买卖
& & & &日，环球时报微博援引钱江晚报消息，宁波的王女士在银行卡里存了30万元一直没动过，两个月后只剩475元。一查，近30万元都被用于网上交易了。已经以盗窃罪被公诉的林某说，这些身份证号、网银密码、取款密码、卡内余额&&都是从网上买来的！
(责任编辑：郭墨)
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团伙网上购买银行卡主信息 猜密码盗走用户百万
正义网重庆2月29日电（记者沈义 通讯员陈天祚）银行卡没丢，密码也未泄露，怎么几十上百万的存款却像水一样地人间蒸发？近日，重庆市渝中区检察院的检察官披露了这起新型信用卡犯罪案。
检察官称，这是一个通过网络招募、成员多数互不相识的犯罪团伙，他们分工明确，在获得银行卡号后，通过猜的方式获取密码，然后再用手机空中充值方式转账，最终把赃款洗到指定账户。目前，该院已对其中2名被告人辛续海、薛永斌以涉嫌信用卡诈骗罪向法院提起公诉。
两天之内，三名女士突然损失88万
承办该案的检察官张志瑞介绍，刘女士在几年前办了一张某银行的VIP钻石卡，开户以来一直正常使用。但在日，银行工作人员看到该账户不断往外流出资金，遂在当天下午2时许电话通知刘女士，说她的账户有异动。刘女士马上到银行了解情况。
银行工作人员调出她的账户在两天内的交易记录。记录显示，她的账户两天内支出51笔，总额63万余元。对应的账户是一个手机运营商的空中充值手机账户，资金是通过电话银行代理缴费的形式支出。
无独有偶，王女士在日晚上10时许，接到了银行发来的手机短信，称她银行卡内的现金被空中充值话费消费。当天晚上在20分钟时间内，共6次被空中充值13万元。
朱女士也在4月17日下午5时12分，接到同样的银行短信，称她消费12万多元用于空中充值，消费金额最大的时段是5时31分和5时32分，分别充值缴费1万元和2万元。
幕后黑手，一农民暴富买宝马住大酒店
重庆警方在两天时间接到3起同类案件的报警，涉案总金额88万多元。而3起案件作案手法一样，资金流向都是空中充值手机账户。警方同时发现，有同一个手机号码曾经通过电话银行方式，对上述3个受害者的3张银行卡的资金余额进行过查询。然后，这3张银行卡的资金都被空中充值。
随后，重庆警方通过技术手段锁定幕后黑手的一些犯罪痕迹，发现查询银行卡余额的手机所在地为河北省秦皇岛市。2011年5月初，警方赶到秦皇岛，将幕后黑手辛续海抓获。
据查，辛续海是吉林省和龙市龙城镇农民，时年31岁，被抓获时无正当职业。辛续海的主要活动地点在河北秦皇岛市，长期租住在秦皇岛旅游区的一个国际假日酒店，并用赃款买了一辆宝马X6，还在当地交了一个女友。
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互联网出版许可证号：新出网证（渝）字002号团伙网上购买银行卡主信息 猜密码盗走用户百万
时间： 22:53:00作者：沈义 陈天祚新闻来源：正义网
承办人张志瑞详解犯罪嫌疑人作案流程。&
　　正义网重庆2月29日电（记者沈义&通讯员陈天祚）银行卡没丢，密码也未泄露，怎么几十上百万的存款却像水一样地人间蒸发？近日，重庆市渝中区检察院的检察官披露了这起新型信用卡犯罪案。&
　　检察官称，这是一个通过网络招募、成员多数互不相识的犯罪团伙，他们分工明确，在获得银行卡号后，通过猜的方式获取密码，然后再用手机空中充值方式转账，最终把赃款洗到指定账户。目前，该院已对其中2名被告人辛续海、薛永斌以涉嫌信用卡诈骗罪向法院提起公诉。&
　　两天之内，三名女士突然损失88万&
　　承办该案的检察官张志瑞介绍，刘女士在几年前办了一张某银行的VIP钻石卡，开户以来一直正常使用。但在日，银行工作人员看到该账户不断往外流出资金，遂在当天下午2时许电话通知刘女士，说她的账户有异动。刘女士马上到银行了解情况。&
　　银行工作人员调出她的账户在两天内的交易记录。记录显示，她的账户两天内支出51笔，总额63万余元。对应的账户是一个手机运营商的空中充值手机账户，资金是通过电话银行代理缴费的形式支出。&
　　无独有偶，王女士在日晚上10时许，接到了银行发来的手机短信，称她银行卡内的现金被空中充值话费消费。当天晚上在20分钟时间内，共6次被空中充值13万元。&
　　朱女士也在4月17日下午5时12分，接到同样的银行短信，称她消费12万多元用于空中充值，消费金额最大的时段是5时31分和5时32分，分别充值缴费1万元和2万元。&
　　幕后黑手，一农民暴富买宝马住大酒店&
　　重庆警方在两天时间接到3起同类案件的报警，涉案总金额88万多元。而3起案件作案手法一样，资金流向都是空中充值手机账户。警方同时发现，有同一个手机号码曾经通过电话银行方式，对上述3个受害者的3张银行卡的资金余额进行过查询。然后，这3张银行卡的资金都被空中充值。&
　　随后，重庆警方通过技术手段锁定幕后黑手的一些犯罪痕迹，发现查询银行卡余额的手机所在地为河北省秦皇岛市。2011年5月初，警方赶到秦皇岛，将幕后黑手辛续海抓获。&
　　据查，辛续海是吉林省和龙市龙城镇农民，时年31岁，被抓获时无正当职业。辛续海的主要活动地点在河北秦皇岛市，长期租住在秦皇岛旅游区的一个国际假日酒店，并用赃款买了一辆宝马X6，还在当地交了一个女友。&
　　七名成员，分工明确空中充值形成黑链条&
　　辛续海归案后，不但暴露了整个犯罪团伙，警方还挖出了非法空中充值的黑色产业链。该团伙不仅把重庆受害者的钱充值到手机上，还把上海受害者的钱进行充值。有证据证实，上海受害者中损失最多的一位，金额高达200多万元。&
　　据查，该团伙共7人，只有2名负责空中充值的人相互认识，其余的全是网上招募的，相互并不认识，平时靠QQ联系，甚至连对方是男是女都不知道。因分别涉及到重庆和另一直辖市的受害者，两地司法机关分案处理，各自办理与当地受害者相关的案件。重庆公检法办理的是包括辛续海在内的3名涉案人员，渝中区检察院目前已将2名被告人向法院提起公诉，另1人正在办理中。&
　　张志瑞称，该团伙成员虽是网络招募，但分工明确。从获取身份证号码、银行卡号、猜银行卡的傻瓜密码、通过电话银行将受害者账户的资金进行空中充值、将充值的巨额资金零售给手机用户，这中间有诸多环节，团伙成员各自干着各自负责的环节。辛续海所负责的，就是实施电话银行转款进行空中充值、在淘宝网上挂卖空中充值卡，然后通过冒名支付宝转移赃款提现。&
　　据辛续海交代，2010年底，他在一次网上聊天时，一个网名叫“逆时针”的上家朱某与他聊天，并称已掌握一些银行卡的卡号及密码，可用这些卡上的钱通过电话银行为某些特定地区的手机客户充值，然后在淘宝网上通过支付宝收钱一起分。辛续海加盟后，就在网上发布了“为重庆或福建手机号九折充值”的广告。&
　　辛续海是一个空中充值非法总代理，一些不明真相的空中充值代理商纷纷向他购买。充值后，代理商通过支付宝把钱汇到辛续海指定的支付宝账户，辛续海再把支付宝账户里的钱划到指定银行账户。最后，辛续海通过提现或再划到其他银行账户上，达到对赃款洗钱的目的。辛续海交代，他通过这种方式对外充值大约有三四百万元，自己得了30万元以上。&
　　2011年4月，朱某被某市警方抓获。朱某交代，他最初只在某市做过几万元空中充值，后来就没做了，而是让别人去帮他做，因为他认为只要自己不亲自做，什么都交给其他人做，他就不会被抓。此外，他作案时有银行人员参与，他负责提供身份证号码给银行人员，银行人员则把用这些身份证号码开户的银行卡卡号给他，他随后再给其报酬。&
　　身份证，网上交易成产业一张可卖数百元&
　　检察官张志瑞称，这个犯罪团伙的身份证来源之一是通过网络购买，网上交易身份证已成为一个黑色产业。&
　　据了解，在网上很容易搜索到出售身份证的人，这些人自称身份证都是花钱收购来的，真实有效，多数是第二代身份证，一张要卖数百元，如果多买，价格可便宜一些。&
　　张志瑞表示，媒体曾报道过清洁工、环卫工捡到大量身份证的事。如果不是被交到相关部门，这些身份证就可能被不法人员通过网络买卖。而购买身份证的人也别有用心，比如该案中，买来的身份证用来申请支付宝，以及查询该身份证对应的银行卡号，还有的买来到各个银行办理信用卡刷卡透支消费等。所以，网络身份证交易已成为黑色产业。&
　　检察官：建议用四种方法堵漏洞&
　　检察官分析称，此案的犯罪人作案手段为：搜集购买身份证号→提供号码给银行内鬼→猜傻瓜密码→非法代理商空中洗钱。同时，这起案件暴露出银行和客户都存在一定漏洞，他为此拟定了书面检察建议，即将发给有关银行。张志瑞建议――&
　　首先是设置三方验证码。在转款上，犯罪分子只通过电话银行，利用银行卡号和密码，就实现了转款。相对于网络转款来说，还缺少了一个随机的动态密码，安全性比网络转款要低。所以银行在电话银行转款时，应设置更高的密级，比如也设置一个随机动态密码，组成一个卡号、卡的密码、动态密码三方验证码。&
　　其次是对转款金额次数设限。比如每天转款次数不超过5次，每次金额不超过5000元。这样，储户即便损失了，也不伤筋动骨。&
　　第三是账户异动及时告知客户。客户在开户时，银行就要尽到告知修改初始密码的义务，让客户提高密码的密级。对客户首次使用电话银行时，一定要尽到提醒义务。&
　　第四是不能设置傻瓜密码。客户在开通电话银行和网络银行时，一定要充分了解其功能。千万不能设置傻瓜密码，银行卡也不能和身份证放在一起。&　
[责任编辑：杨斯]
　　　　　　　
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　　　违法和不良信息举报电话：010-6第02版：时事新闻
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银行卡信息网上卖 密码竟然是真的
盗取银行卡信息形成黑色产业链 诈骗短信与手机病毒“无缝衔接”
　　“卡在身上，钱莫名其妙地被转走了”，很多人会说这不可能。广州的吴先生原本也认为这不可能，但这匪夷所思的一幕就在他身上发生了。　　银行卡在身上5万存款一周只剩300元　　去年12月，吴先生收到了一条陌生号码发来的短信。短信上写着自己的名字，吴先生以为是某个没存号码的朋友发来的，就点击了短信中的图片。　　由于手机并未出现什么异常，吴先生便没太在意。可一个星期之后，银行突然发来一条消费短信，原本存有5万多块钱的一张银行卡，余额竟然只剩下300多块钱了。　　吴先生查询发现，在这一个星期里他的银行卡陆续在往外转钱，但银行发来的十几条消费短信，他一条也没接到。吴先生把手机拿到客服检查，被告知他的手机中了木马病毒，在一个星期内丧失了接收短信的功能，一个星期后木马病毒失效，短信功能才恢复。　　60岁的吴先生平常就不太会用智能手机，所以手机中没有网银、支付宝等客户端，所以即便手机中毒，银行密码也不会泄露。而银行卡也一直在他自己身上，密码也只有他自己知道。那银行卡里的钱，到底是怎么没的呢？　　“报料者”5分钟网上买到上千银行卡密码　　就在吴先生卡被盗刷案发生不久，记者接到了一位自称老徐的报料人的举报。老徐说，在网络空间存在着一个规模庞大的盗取银行卡的黑色产业链。　　在不到5分钟的时间里，老徐发给了记者一份长达33页的文件。这份文件里记录了1000多条银行卡信息，每条信息都有卡主的姓名、银行卡号、身份证号、银行预留手机号码以及银行卡密码。记者在文件中随机选取了不同省份的70个信息进行验证。其中，身份信息和电话号码全部正确，除了5个密码错误，其余65个银行卡密码全都正确。　　报料人“老徐”提供的资料让记者看到了这个地下“黑市”的存在。在老徐的帮助下，记者对这个黑市进行了长达3个多月的调查。一步步看到了这个黑色产业链中隐藏的秘密。　　盗取银行卡　　三大方法&　　方法一：伪基站发送钓鱼短信&　　记者采访了数十位被盗取银行卡密码的受害者，发现其中很多人都有过相同的遭遇，就是收到了类似1等所谓的电信运营商或银行发来的短信，登录后被要求输入密码。&　　方法二：免费Wi-Fi窃取个人信息　　除了使用钓鱼网站获取个人信息，记者发现犯罪分子还会利用免费Wi-Fi窃取个人信息。如果是骗子或者是黑客架设了一个免费Wi-Fi，用户一旦接入，所有互联网数据都可以被黑客监听或窃取。　　方法三：改装POS机提取银行卡信息　　　在黑市中，POS机提取的信息数量要远远少于钓鱼网站上提取的信息，但是卖价却很高。犯罪分子通常会等半年以上才把信息出售，目的是让消费者积累消费记录，这样就无法追查是哪台POS机提取了信息。　　拦截验证码　　两种方法&　　方法一：让手机中毒拦截验证码盗取钱财　&　　只要受害者点击木马程序，手机短信内容就会被犯罪分子拦截。犯罪分子通过事先掌握的信息将银行卡绑定在第三方支付平台，然后把钱转走。而此时受害者的手机既收不到消费提醒也收不到验证码&。　　方法二：近距离干扰手机信号拦截验证码&　　通过特殊的改装设备对手机信号进行干扰，但使用这种拦截方式必须要靠近受害者。犯罪分子要怎么确定目标的位置呢？一般的手法就是给那个目标打电话，谎称自己是快递，套出地址，就能拦截。　　银行卡被盗刷　　该怎么办&　　冻结卡片，防止损失继续扩大——拨打客服挂失或者通过手机银行自行操作。　　立即报案，立案回执要保存——这样在向银行主张权利时才有据可查。　　留取证据——正确的做法是：立刻到附近银行取现，并打印凭证。据中央电视台报道
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