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我的银行卡有不知名的交易，钱不知道被谁花了，怎么才能查出来该怎么办
山东－临沂&12-20 16:33&&悬赏 0&&发布者:ask201…… & 回答:(0)
我的银行卡有不知名的交易，钱不知道被谁花了，怎么才能查出来该怎么办，少了不到两千块可以报警吗会受理吗
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人气：41718我的一个银行卡是外地的。里面还有四十元钱取不出来了可又不想浪费怎么样才能花掉呢_百度知道
我的一个银行卡是外地的。里面还有四十元钱取不出来了可又不想浪费怎么样才能花掉呢
提问者采纳
你好!其实我也遇到过这种情况的,银行都是可以采取零存整取的，你可以往里面再存60元钱,凑够100了然后取出来;或者你也可以充值到财富通里面，在网上购物、充话费等都可以消费的；或者直接去银行柜台，也可以直接取出来的。以上的方法供你参考，希望可以帮助到你
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武汉一男子收购银行卡高价出售 被批捕仍不知犯法
买卖的是借记卡又不是信用卡，怎么就犯法了？”24岁的男子冯某面对办案检察官的提审，仍不知自己已触犯刑法。新洲区检察院昨日披露，冯某因涉嫌妨害信用卡管理罪被批准逮捕。收购银行卡，警察找上门冯某中专毕业后一直找不到好的工作。今年1月，冯某偶然发现自己的QQ群里有人收购银行卡，便萌生了以低价收购、高价卖银行卡来赚钱的念头。冯某于是在QQ上做起这门“生意”，专门收购武汉地区银行卡，一般的储蓄卡，一套（工行、农行、建行、邮政储蓄行等银行卡）200元。然后再高价卖出。短短几个月，他在QQ群里先后收购各银行借记卡40套，并卖出30多套，共获利7000多元。这时，冯某还自以为找到一份“稳定又赚钱”的工作，没想到警察却找上门来。5月11日下午3时左右，公安民警将非法持有他人信用卡的犯罪嫌疑人冯某抓获归案，并当场从其身上收缴6张银行卡。经查明6张银行卡均系冯某从刘某、余某某手中购买。非法持有他人信用卡5张即够罪日前，案件移送新洲区检察院批准逮捕。办案检察官提审冯某时，冯某不断辩解：“我买卖的是借记卡又不是信用卡，怎么就犯法了呢？”坚决认为自己不构成犯罪。办案检察官介绍，我国《刑法》第177条规定，非法持有他人信用卡，数量较大，应当以涉嫌妨害信用卡管理罪论处。而此处的“信用卡”，根据相关法律的解释， 是指由商业银行或者其他金融机构发行的，具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，既包括借记卡也包括通常意义上的信用卡。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中明确规定：非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第177条规定的“数量较大”。本案中，冯某为谋利，非法持有他人信用卡6张，并且买卖他人银行卡近40套，已达到立案追诉标准，涉嫌妨害信用卡管理罪。目前该案正在进一步侦查中。买卖银行卡可为行贿受贿提供方便买卖的这些银行卡能有什么用呢？办案检察官介绍，买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动开了方便之门。由于开户人与使用人并非同一人，就算使用人用银行卡做了违法的事，警方也很难通过开户信息找到使用人。以收受贿赂为例，若当事人把钱存在自己的账户上，检察机关轻而易举就能找上门，但如果存在用其他人姓名开办的卡上，就没有这个顾虑了，这样一来，行贿和受贿双方均可实现“匿名”。一些中小企业主也是购买这些银行卡的“常客”。这些企业主通过多开账户的方式，将原本一个账户的钱分到几个账户，以达到偷税漏税的目的。此外，一些新开网店的店主，开店之初往往需要开多个账户来炒作信用，也大量购买银行卡。
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新型诈骗！银行卡里的钱不知不觉被买成了贵金属！
日 16:26字体： |
摘要：据中金社消息，随着科技的发展，骗子无孔不入，通过电话、短信、互联网、手机等诈骗手段层出不穷，手段花样繁多。近日，一些骗子通过一家银行贵金属账户进行转账，全国不少用户上当受骗。据《成都商报》日前报道，成都市民郭小姐从未办理过工商银行的“如意金积存”业务，却被别人操作购买了这种“贵金属理财”，接着，她还接到诈骗分子以400电话号码打来的电话。
　　据消息，随着科技的发展，骗子无孔不入，通过电话、短信、互联网、手机等诈骗手段层出不穷，手段花样繁多。近日，一些骗子通过一家账户进行转账，全国不少用户上当受骗。据《成都商报》日前报道，成都市民郭小姐从未办理过工商银行的“如意金积存”业务，却被别人操作购买了这种“理财”，接着，她还接到诈骗分子以400电话号码打来的电话。新型诈骗！银行卡里的钱不知不觉被买成了贵金属！　　电话中，对方可以准确报出郭小姐的姓名，以及购买“如意金积存”业务的金额4.5万元，在得知并非郭小姐亲自操作的回复时，以帮助郭小姐冻结资金为由要求其提供手机支付验证码。由于郭小姐十分警惕，立即拨打了95588咨询，才知道自己差点进入骗子圈套。然后她去银行赎回了诈骗分子利用郭小姐账户购买“如意金积存”业务，但是却损失了1600元手续费和差价。　　另有数据称，2015年7月以来，全国至少有800名工行储户遭遇了这种通过帮助受害人购买“贵金属理财”的骗局，其中被骗钱的有350人，单笔被骗金额最高达7.9万元，合计约275万元。　　对此，腾讯手机管家安全专家表示，这是新型的银行诈骗方式，诈骗分子通过窃取来的银行账号密码登录工行手机网银购买“如意金积存”“积金积存”等贵金属理财业务，然后实施的诈骗，此类诈骗手法非常特殊且不容易识破。　　银行“贵金属理财”诈骗手法全揭秘　　受害人并未做任何操作，其银行卡中的资金是如何被诈骗分子转去买了“贵金属理财”的呢？最终诈骗分子又是怎样将受害人资金转走的呢？　　首先，窃取受害人的银行账号、密码。手机管家安全专家认为，诈骗分子之所以可以登录工行手机网银客户端，说明受害人手机网银的登录账号、密码均已泄露。泄露途径包括受害人自己在钓鱼网址上填写过账号和密码，或者与邮箱、网购账户、论坛的密码一致，而导致诈骗分子利用非法购买到网站数据进行“撞库”，从而获得银行账号密码。　　再次，通过手机网银购买“贵金属理财”，制造资金丢失假象。由于工行购买贵金属理财业务的时候，只是将资金从储蓄账户转到购买贵金属的账户，工行对该业务未设置U盾支付和手机短信验证码，因此诈骗分子通过获取的账号密码登录后可直接购买；购买贵金属理财后，受害人预留在银行的手机号码会收到“手机银行支出**元”短信。通过这种制造资金丢失假象的方式，让受害人心理紧张。　　其三，诈骗分子利用400开头的电话安慰受害人，骗取信任。当受害人收到95588等银行客服发来的“手机银行支出**元”短信后，一定十分着急，这时候诈骗分子利用400开头电话第一时间来电询问是否发现资金被转走，是否自己操作？然后告诉受害人资金可能被盗，可以帮助受害人冻结资金，从而骗取受害人信任。同时，再将贵金属账户的资金转回受害人银行账户（购买贵金属理财业务后，在当日22点前可以进行撤销操作）。　　其四，以冻结资金为由，向受害人索要手机支付验证码，盗走资金。当购买贵金属理财业务的资金被转回银行账户后，诈骗分子立即发起转账申请，这时受害人手机会收到支付验证码短信。诈骗分子以要冻结“被盗”资金为由，要求告知手机支付验证码，受害人慌乱中将验证码告知，诈骗分子利用验证码顺利转走资金。　　如何防范“贵金属理财”诈骗？　　如此诈骗流程肯定让很多人看得触目惊心，防不胜防，但并不意味着没有防范办法。对此，工商银行出台规定表示，对贵金属投资将实施认证措施，而不是此前的直接购买。同时，工行将从日起，将所有工银e支付客户单笔和日累计支付限额高于5000元的下调至5000元，月累计限额5万元保持不变，以此降低可能发生的诈骗损失金额。　　对于利用购买贵金属理财业务的新型诈骗，腾讯手机管家安全专家提醒广大市民：　　首先，广大市民当收到银行客服发来短信告知转账、扣款操作后，如非本人操作，要立即拨打银行官方客服电话询问。另外，由于银行客服短信可能借助伪基站发送，所以即使是95588等工行客服发来的短信也要谨慎核实，此前一些银行积分兑换现金诈骗就是利用伪基站模仿银行客服号码发送短信进行诈骗。　　其次，不要相信任何400开头所谓银行客服电话。400开头的银行客服电话一般都会诈骗电话，市民要确认银行官方客服电话后，才可回拨，谨防上当受骗。不要将手机支付验证码告诉任何陌生人，因为通过手机支付验证码可以完成转账、网购等，导致资金被盗。　　再次，不要登录任何手机短信、聊天软件中看似银行的假网址。这些假网址一般为钓鱼网址，会导致用户账号、密码泄露，还可能导致手机中毒。最好将网址复制到搜索引擎中查询无误后方可登录。　　最后，安装腾讯手机管家等专业安全软件。目前，腾讯手机管家已经实现对各类钓鱼网址的精准拦截，同时可识别400开头的诈骗电话，帮助市民防范风险。
责任编辑金辰
文章关键词：
/ 09月03日 14:45
/ 09月03日 11:55
/ 09月01日 14:48
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Sept28+1.0侦测中侦测中侦测中
张翰： 17:34:50我认为可以王刚： 17:33:58各位朋友，再见王刚： 17:32:35做空起码等10800上方王刚： 17:32:2278加仓，反弹80上方出
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