把钱转账到社保卡还能在atm里正常取出吗_百度知道
把钱转账到社保卡还能在atm里正常取出吗
社保卡有两个账户，能转进去钱的相当于普通银行账户，可以去，社保卡账户你自己是存不进去钱的
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你好，可以的
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东风公司1.4亿社保金被掏空：“有心人”打主意
南方周末陈露
高达数百万元的好处费，洞开银行内部数层通道，在里应外合作用之下，东风公司1.4亿元社保资金终被掏空。相关银行业人士说，存放在银行的社保资金被李志勇等“有心人”打主意，一方面因银行监管有疏漏，另一方面与东风公司社保中心有关人员的职业素质不无关系。这是一起震惊湖北银行界的金融诈骗大案。因牵涉银行之多，金额之大，且是社保资金，又涉及知名公司，此案自事发之日就未能及时见诸报端。直到被告人王艳等不服判挪用公款罪而上诉，到二审才浮出水面。日，湖北省高级人民法院二审开庭公开审理李志勇等8名被告人挪用公款等罪，一宗不为人知的社保资金诈骗案才得以公开。第一被告人李志勇，2000年到2010年共十一年间涉案13起先后骗取6.27亿元，其中有一起是东风汽车公司（以下简称“东风公司”）的1.4亿元社保资金。一并涉案的王艳，当时是东风公司社保中心计划财务科科长。真存款换来假存单2006年底，李志勇认识了时任中国建设银行武汉江岸支行永清支行（相关证据显示，该分行又名永清分理处）行长陈科。李声称自己的公司需要资金运转，跟陈科提出自拉存款到永清支行，希望陈能将这些存款作为质押，再给自己放贷款，并许诺事成后给予高额好处费。出乎意料，陈科不但自己同意帮忙，还拉来一位柜员合作。2007年3月，李志勇通过关系联系到东风公司社保中心计划财务科科长周华。作为好处费，包括周华在内的关系人可分得全部存款的2%。日、16日，东风公司在建行永清支行分两次开户共存入2000万元，并将活期存款转为定期。彼时，从银行柜台递出来的，是早已准备好的假存单。真的2000万元存单去哪了？李志勇拿着真存单，在陈科的帮助下，冒充东风公司人员，于日，成功获得建行江岸支行放出的1800万元贷款。此回合中，李志勇共拿出30万元好处费。陈科分得16万元，相关银行柜员分得3万元。假定期与真活期2007年4月，陈科由建行永清支行调至该市建行的解放路支行，将协助作案的柜员一并带了过去。2008年10月，需要用钱的李志勇再次找到周华，试图再次引存东风公司资金。这次，李志勇更大胆，给中间人的好处费也升至5%。到建行柜台，开户，存款，活期转定期。同样的方式，东风公司又分两次共存入2000万元，定期1年。到期去取时，却被告知不但存单是假的，账户里的钱压根就没办过“活期转定期”业务。据相关证据显示，去取钱的东风公司工作人员大闹至晚上九点半，银行承诺解决该问题。日，东风公司财务人员到建行解放路支行通过支票转入1000万元。李随即指使自己公司财务人员利用私刻的东风公司公章，将1000万元转到自己公司的名下。同样的操作方法，日，李志勇又转得东风公司1000万元。此过程中，建行相关职员获得5万元好处费。彼时，东风公司社保中心持有四张假存单，因尚未到取款期，并未被人察觉。与职工医疗、养老息息相关的社保资金，堪称“养命钱”。 （CFP/图）假印鉴开户，偷梁换柱2009年9月，东风公司新的社保中心计划财务科科长王艳上任。据了解，王还考上了国际注册内部审计师。同月，李志勇通过关系找到王艳，希望通过给中信银行拉存款方法贷款。知情人士透露，东风公司社保中心账目上常年有二十多个亿。要想把东风公司的社保资金拉到自己目标银行，李志勇找到中信银行武汉梨园支行客户经理王凯做自己的银行内应，开出的好处费为400万元或存款总金额的1%-2%，外加一辆价值40万元左右的皇冠车。起初，王凯没有答应，原因是“东风公司的户很大，比较敏感，风险很大”。后经李志勇反复游说，加上王凯之前已为李挪用5000万元客户资金，被李视为把柄，最终不得不答应。日，该行梨园支行客户经理前往东风公司，“上门服务”开户。事后查明，东风公司在中信银行武汉梨园支行的真正开户时间是9月21日，有三天的时间差。这三天发生了什么？原来在18日那天，王凯在拿到东风公司的开户资料后，并未回银行，而是去找了李志勇。李志勇托人复刻了核心资料卡上的东风公司相关印章，并将《授权委托书》上财务人员姓名作了手脚。案发后王凯承认，“上门服务”是违反中国人民银行相关规定的，这一点也得到了该行有关负责人的证实。但之所以仍选择“上门服务”，就是为上述操作争取时间。而据东风公司出纳介绍，除建行要求其公司必须到柜台办理开户外，其他银行均可“上门服务”，因此中信银行的行为并未让他们怀疑。9月21日，李志勇的公司财务拿着“包装”好的开户资料来到中信银行武汉梨园支行。在王凯的帮助下，用假的印鉴卡开了真的东风公司账户。据当时负责开户的柜员回忆，“开户资料均为复印件，没有原件”。按照相关要求，负责审核的工作人员需给东风公司打电话核实开户信息。中信银行武汉分行结算运营中心一副经理也称，“他们确认给公司公司打过电话，询问是否开户”，但忘记是否确认授权人的姓名。如果确认，该户就开不了。因为被李志勇更改后的授权人并非东风公司工作人员，后面的一切原可以避免。1.4亿社保资金被掏空开户成功，东风公司转入1亿元社保资金后，李志勇开始谋划怎样能把1个亿套走。9月25日，财务人员在李志勇的吩咐下，填写了3张电汇凭证，分别为一张3200万元和两张2400万元，共计8000万元。据负责审核的中信银行武汉梨园支行会计主管事后回忆，“填写过程多次出错，重新写了好几次”。就在李志勇的公司财务人员在中信银行转款时，碰巧东风公司的财务人员也来该行拿进账回单及定期存款单，但在王凯的帮助下李志勇套走了8000万元社保资金。10月10日，李志勇再次指使财务人员拿着已填好的电汇转账单到中信银行武汉梨园支行去转账，这次是将剩下的2000万元转给自己名下的另一公司。至此，东风公司存在中信银行的1.4亿元社保资金被全部掏空。这期间，东风公司55万元溢出利息也正常到账，并收到了王凯送来的定期存单，只不过是假存单，但未引起怀疑。就算后来对账公司邮寄来的对账单的账面仅有164.2元，东风公司仍未发现破绽。事后查明，东风公司认为这笔钱是活期存款的利息，就在对账单上盖了章，并把对账单寄回了中信银行。诡异的是，假印鉴开的户，真印鉴的对账单也通过了中信银行审核系统。直到2010年1月，东风公司在建行解放公园路支行一笔1000万到期，去取时被告知是假存单，且假存单被没收，才发现公司社保资金账目出了大问题。又到风口的社保资金社保资金被有心人打主意，这不是第一次。2006年的上海社保贪腐案，轰动全国。34.5亿元社保资金被挪用，28人被控，其中牵涉原上海市市委书记陈良宇。与职工医疗、养老息息相关的社保资金，堪称“养命钱”。集结起来的社保资金，如何管理？如何投资？其实，国家早有规定。2001年12月，经国务院批准，财政部、劳动和社会保障部发布了《全国社会保障基金投资管理暂行办法》。按照办法规定，全国社会保障基金投资的范围限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具。“银行存款和国债投资的比例不得低于5%，其中银行存款的比例不得低于10％。”据东风公司内部人士介绍，东风公司的二十多个亿社保资金，“不是存在这家，就是存在那家”，而且，其存款均是按照内部体系一级一级签字批准后的公司行为。相关银行业人士对此表示，存放在银行的社保资金，被李志勇等“有心人”打主意，一方面因银行监管有疏漏，另一方面与有关社保中心从业人员的职业素质不无关系。在中信银行账户上8000万元被转走的当天，就在现场的东风公司财务人员没有如愿拿到定期存单。事后调查发现，其当时并未向银行买过支票等金融票据，进而无法进行活期转定期业务，更谈不上有定期存单这回事。但后来东风公司还是收到了王凯送来的假定期存单，只不过当该公司王艳怀疑存单颜色不对时，被王凯以“印刷批次不同”搪塞了过去。在这起不为人知的诈骗社保资金大案中，主谋李志勇获刑20年，而东风公司社保中心计划财务科科长王艳被法院以“挪用公款罪”被判处8年有期徒刑。“怎么就构成挪用公款。”这让王艳的辩护律师不能接受，这是典型的金融诈骗。而王艳的哥哥甚至怀疑妹妹在案发后遭遇刑讯逼供。日，在湖北省高级人民法院二审期间，当辩护律师询问王艳本人是否受到刑讯逼供时，公诉人立刻抗议，“这与本案无关”。在辩护律师阐述相关性后，被审判长允许继续发问，但提问的话音刚落，检察院公诉人予以制止，“王艳你可以不回答”。随后，审判长宣布休庭10分钟。再开庭时，已经换成下一个被告人，王艳没有再出来。（文中王艳、王凯、陈科、周华系化名）另据《新京报》报道外部人员买通武汉银行员工 盗取储户6亿多存款李志勇勾结6家银行工作人员，伪造金融票证、私刻用户印鉴挪用存款，作案13起，涉及10家单位一次例行的年终对账，令东风汽车公司发现，一亿元存款“不翼而飞”。警方调查发现，原来资金被一外部人员勾结银行工作人员挪用。而类似案件，在武汉不止一起。今年1月8日至9日，湖北省高级人民法院公开审理了这起武汉金融“窝案”。在这次二审审理中，李志勇等人挪用企业的银行存款，共6.3亿多元。李志勇原是武汉证券公司客户经理。他在2003年到2009年，以高额好处费为诱饵，将存款单位资金引存到他指定银行，并与银行工作人员勾结，采取伪造金融票证、私刻存款单位银行预留印鉴等手段挪用资金，作案13起。李志勇勾结的银行职员，涉及中国建设银行、中信银行、中国工商银行、广发银行、华夏银行等6家银行。随着该案审理，李志勇背后的利益链条也浮出水面。1亿元变164.20元东风汽车公司1亿元存款被转走，曝光李志勇勾结银行工作人员挪用存款窝案一次例行的年终对账，令东风汽车公司发现一亿元的存款不翼而飞。日，东风汽车公司财务人员与中信银行武汉梨园支行（以下简称“中信梨园支行”）对账时被告知，公司持有的1亿元的存款单是假的，公司在该支行的账上仅有164.20元。次日，东风公司向武汉市公安局经侦大队报案。警方调查发现，这是一起策划得十分周密的公款挪用案，资金流向了李志勇等人的账户。东风公司在银行的存款怎会被私人取走？警方调查发现，李志勇因急需资金周转，勾结中信梨园支行客户经理潘晓翔，拿到东风公司全套开户资料，私刻了东风公司的印鉴。2009年9月、10月，李志勇安排工作人员用私刻的东风汽车公司社保中心印鉴、授权书等分两次把东风汽车公司存在中信银行梨园支行的1亿元转走挪用。李志勇还通过潘晓翔拿到中信梨园支行印鉴，伪造了虚假的开户资料和存款回执，并通过银行工作人员交给东风汽车公司。潘晓翔从李志勇处获得好处费45万元。在这一案件中，东风汽车公司将资金存入中信梨园支行并被李志勇锁定并非偶然。急需用钱的李志勇找到了一家房地产策划代理有限公司法定代表人刘峰，刘峰也是一位“中间人”，可以帮忙寻找掌握大量现金的“金主”。在刘峰介绍下，东风汽车公司社会保险中心计划财务科科长黄洁将公司的1亿元资金存入中信梨园支行，东风汽车公司收取0.5%溢出利息（即银行为吸储，承诺给储户在国家规定利率以外更高的利息）。随着检察机关的进一步调查，持续数年的挪用资金及公款“窝案”浮出水面。这十余起案件中，由李志勇、拉存款掮客、存款者及银行工作人员组成的利益链条也逐渐清晰。操盘者李志勇因公司资金缺口决定挪用存款，是一系列案件的主谋在一系列案件中，李志勇都是幕后“操盘人”，控制着各个环节的呼应配合。判决书显示，2006年的时候，李志勇名下的公司因收购新公司和投资新项目，在资金上出现较大缺口。为了还钱及解决资金周转问题，在别人的介绍下，李志勇决定挪用其他单位在银行的存款。2007年7月，李志勇认识了万达实业投资公司老板田勇，田勇自称和洪山区拆迁办主任杨永刚的关系很好，可以说服洪山区拆迁办将1亿元资金引到银行长期存放。但这笔钱拿出来后，田勇也要使用部分。李志勇供述，为了把这笔钱从银行中取出，他找到了湖北建设银行曜兴支行客户经理潘振坤，两人设计了一套行动方案：由潘振坤到洪山区拆迁办上门办理开户的手续，并将洪山区拆迁办开户时在预留给银行印鉴伪造后，替换出真印鉴，李志勇和田勇就可以持真印鉴挪用这笔存款。这套方案进行得颇为顺利，2007年8月上旬，潘振坤等人伪造并替换了印鉴，8月中旬和12月，田勇分两次将洪山区拆迁办存在武汉建行曜兴支行的1亿资金转走，并与李志勇分别挪用。因为田勇与拆迁办领导的关系，洪山区拆迁办不会到银行来取钱。李志勇则安排潘振坤每月拿着一张假对账单给洪山区拆迁办。截至2010年1月，两年多时间，洪山区拆迁办一直未发现该笔1亿元政府拆迁补偿专用资金存款已经被李志勇非法转出挪用。直至2014年6月，此案第二场一审判决书显示，洪山区拆迁办的该笔一亿元款项未被追回。判决书显示，此案之后，李志勇一直用类似的方法挪用多家公司、单位的存款：即找有资金的存款单位到指定银行存款，对方配合在一定时期内不查账不动用账上的资金，然后通过勾结银行工作人员将对方单位预留在银行的印鉴卡调换出来私刻章，然后用假章在银行将钱转出来挪为己用，并制作假的存单应付存款单位。李志勇一开始的数次挪用资金多是为了炒股和经营。但不久，由于无法及时偿还挪用资金，他开始拆东墙补西墙。一审中，李志勇因挪用公款罪、挪用资金罪、骗取贷款罪、行贿罪等被判处有期徒刑20年，并处罚金人民币五万元。中间人中间人有人脉，知晓资金供需信息，从中牵线搭桥，获取高额中介费在挪用公款利益链条中，中间人首先起到了介绍资源、关系的作用。挪用存款不被发现，除了制作各种假单据，一个重要条件是，存款单位一定时期内不取钱或转账。这往往需要存款方的配合。而中间人一方面掌握诸多资金源，另一方面也动用个人关系，让存款方作出这一承诺。而他们每介绍成功一单存款，都从李志勇处获得不菲的“中介费”。前述介绍洪山区拆迁办1亿元资金的田勇就是中间人。此外，在挪用东风汽车公司1亿元存款时，刘峰作为中间人，介绍东风汽车公司的财务科科长黄洁将存款存入指定银行。在挪用存款事件暴露时，中间人还能为李志勇起到缓冲的作用。李志勇和田勇挪用洪山区拆迁办1亿元资金后，2010年1月，洪山区拆迁办会计向敏收到一封建设银行湖北分行的银行对账单，发现存在武汉建设银行曜兴支行的1亿元资金竟然只剩下了一万余元。之前两年，曜兴支行送来的对账单却并没有显示异样。一审判决书显示，洪山区拆迁办的财务工作人员找到中间人田勇，田勇就一直周旋在拆迁办与曜兴支行之间，而洪山区拆迁办也一直没有报案。田勇不仅仅帮李志勇拉存款，一审判决书显示，他此前还曾经帮江夏农村商业银行从洪山区拆迁办拉了1亿的存款。武汉市农业银行一位工作人员告诉新京报记者，武汉有很多“玩资金”的中间人。他们在当地具有极深的人脉，知晓各方面资金供需信息，从中牵线搭桥，并获取高额中介费。一审中，刘峰因挪用公款罪、对非国家工作人员行贿罪，执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币三万元。被勾结的银行员工银行员工通过私刻公章、银行印鉴等手段转走存款2006年10月，李志勇来到中国工商银行香港路分理处，他让手下员工去领武建富强公司的支票。领支票时，尽管李志勇提供了武建富强公司的印鉴，但却无法通过工行的电子验印。工行香港路分理处副主任晏晓看到了这一情况，他让工行工作人员“人工验”，通过后，李志勇拿到了支票，并转账1000万到自己名下公司的账户上。一审判决书显示，这是李志勇第一次挪用其他公司的银行存款。在挪用前，他首先搞定了银行内部关系。2006年9月，李志勇首先找到了工行香港路分理处副主任晏晓，共同商议违规转出资金的办法并要求其操作时提供方便，晏晓表示同意。随后，晏晓私自将存款企业预留在银行的客户印鉴复印件提供给李志伪造私刻，并帮助李志勇利用私刻印鉴将存款企业1000万元存款全部转入其公司账户。北京金台律师事务所的陈志平律师在了解李志勇案情后分析说，案件中多达20多个实施细节，任何一个细节出现纰漏，犯罪就无法得逞。而银行工作人员违规操作，转出资金，则是整个链条中关键的环节。一审判决书显示，李志勇主要通过对银行工作人员拉拢腐蚀，相互勾结。采取私刻存款单位公章、银行印鉴及更换客户银行印鉴卡，以及使用伪造的转账支票等手段转走存款。一审判决书显示，李志勇案涉及中国建设银行武汉曜兴支行、解放公园路支行、江岸支行永清支行；广东发展银行武汉分行江汉支行；中国银行汉阳支行；华夏银行开发区支行；中国工商银行硚口支行、香港路分理处共6家银行，9所支行。存款方单位财务负责人或单位领导将存款存入指定银行谋取高额回报在利益链条中，存款单位是受害者，它们的存款被转走，最终三家单位的存款没有完全追回，共计1.7亿多元。其中主要是洪山区拆迁办的1亿元存款和保利公司的7000万元存款。为何一再有单位和公司陷入李志勇布下“局”中？这与单位的财务负责人或单位领导从中牟取高额回报不无关系。武汉市人民检察院的起诉书显示，2009年年初，李志勇为了拉存款，通过中间人找到保利博高华（武汉）公司的财务总监代小勇，许诺以好处费。2月至3月，保利公司先后共转款1.1亿元到武汉建行解放公园路支行账户上，随后被李志勇转走。代小勇获得650万元好处费。一审判决书显示，保利公司财务人员多次发现账户异常，向代小勇汇报，代小勇因收受了好处费，一再出面压下工作人员的质疑。在东风汽车公司挪用存款案中，黄洁供述，当中间人找到她提出希望引存东风公司的存款时，黄洁考虑到在之前引存保利公司的存款时，拿了李志勇好处费，怕事情曝光，于是同意了帮助引存1亿存款。判决书还显示，李志勇通过不断挪用新存款，拆东墙补西墙，以防止挪用存款的事情被发现。
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你好，我们公司网银转账也是承认的，但是期限最短是12个月，可以提前还就是，详细可以来电咨询我！
林经理&&回答于
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您好，可以的，根据你的情况可以申请的，有两种方式准备资料，1种：身份证正反复印件，住址证明（最近水电费单），工作证明（工牌或者劳动合同），近半年银行工资流水，2种：身份证正反复印件，社保账号，只要其中一种就可以申请了，希望能够帮到你，详情咨询李经理
李经理&&回答于
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融360 - 银行平台 版权所有别的公司给我公司开了一张转账支票，我怎么才能把这张转账支票里的钱存到我公司的账户里_百度知道
别的公司给我公司开了一张转账支票，我怎么才能把这张转账支票里的钱存到我公司的账户里
首先检查票面要素：1、收款人是否是本单位全称。2、出票人的印章是否清晰，日期是否大写，书写是否合规。3、金额的大小写是否正确，是否写明用途。4、是否编写了支付密码。检查完以上要素，在背面加盖本单位的财务章和法人章，去银行填写进账单。将进账单和支票交予银行工作人员进账 即可。
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提问者采纳
进账单和转账支票一起给银行
就到你账上了
是到我公司的开户行还是对方的，我不是学会计的，临时帮忙，所以不太懂这些流程，麻烦您帮我解答一下，谢谢
拿着转账支票你公司的公章财务章
找银行对公窗口要进账单
到那按规定填进账单
进账单和转账支票交给银行
那是去我们公司开户行的银行办理还是对方的开户行银行办理
你的开户行
好的，谢谢您
提问者评价
太给力了，你的回答完美解决了我的问题！
来自团队：
其他3条回答
支票的收款人填你公司的全称，接着去出支票的银行填写进帐单再到对公柜台办理。票据不能有涂改和错字，还要在有效期内办理
也就是说去对方公司的开户银行办理业务，不需要去我公司的开户银行办理？
如果去对方公司开户行方便就去对方开户行办，这样很快到帐
不好意思，谢谢你，帮我这个忙
可以在支票背面加盖印鉴背书给你个人。
应该是取出来，然后在存自己公司
转账支票的相关知识
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出门在外也不愁公司从银行一般户转账到个人账户，再从个人账户转到单位基本户是否可行？_百度知道
公司从银行一般户转账到个人账户，再从个人账户转到单位基本户是否可行？
因为某种原因，公司经理不希望两个账户有过多往来，但是每月又不得不互相转账，因此需要中间转到个人的账户，再通过个人转到单位的基本户，之前的出纳是经理的亲戚，一直是这么操作的，如今我接手这部分工作，经理希望我还是这样操作，我知道这样是不符合规矩的，可是后果有多严重有人知道吗？据说单位还要更改注册地，因为注册地跨区可能还会面临着被查的风险，我心里更没底了，担心涉嫌挪用或者洗钱
提问者采纳
如果真的不想一般户跟基本户有过多的联系的话，其实，最保险的做法，是直接从一般户转到私户，再从私户取现出来，再存到公帐。毕竟一般户只能转账结算和现金缴存，不能现金体现。那么肯定需要一个账户来对接。那就用私户。按照之前的做法。但是下一步不是直接转到公帐，而是提现出来，现金存到公帐。至于用什么理由来记载这笔款的来源，你做会计的，你懂的。中间提现出来，直接断了私帐跟公帐联系，更是与一般户唔关。现金的流动性很大，所以查其根源很难，所以才会有那么多的漏洞存在。希望能帮到朋友您 ！！！
一般每月都得转四五万左右，我担心真的被查的话，顺藤摸瓜，查到我自己的账户，我没有理由解释每月这几万的进出啊，就怕最后出事了，老板卸磨杀驴，我说不清楚。。。
所以建议叫你老板，自己弄一个私帐给你，你就说，自己的账户自己经常用，比较乱，账目不清晰。为了保障一般户的款能够清晰明朗，所以叫老板自己弄一个账户，再从一般户转钱到私帐。总之一切都要与自己无关。不要出现自己的名字和任何关于自己的东西。所以账户是老板，而你也只是提现存到公帐，在ATM存款。用什么理由存这笔款，你就自己定义啦。
如果这个领导和法人不是一个人，我是应该用领导的还是用法人的名义办卡比较好？办卡后是先从一般户转账到个人，然后取现存基本户是吗？
你觉得领导会那么热心给他信息办卡？算了吧，还是要法人的。就是让法人自己也安心自己的财产。从一般户转到私帐，个人取回再提现
我和领导商量了一下，不过目前没有结果，听领导的口风顶多是用他老婆的名义再去办一张卡，不过我觉得他老婆不是这个单位的人，我这么转账似乎更不安全
最好将这个事情跟你老板说说，看看到底是用领导老婆名义还是用法人的名义，毕竟这个事情不是领导可以说了算。还得要老板允许才能做的。钱是老板的，不是领导的。总之一切与你无关就是好事
好的，只要避免和我有关系就行，谢谢
其实这个也是对以后有好处，等你想脱离这个公司的时候，就可以很潇洒地走，不用拖拖拉拉
提问者评价
这单位有前科，就是出了问题员工和领导互相扯皮，最后还把员工开除了，我确实得防着点，谢谢
来自团队：
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公司经理不希望两个账户有过多往来，——这个观点极端错误。但是每月又不得不互相转账，——单位内部账户的互相转款，税务局是不会关注的。需要中间转到个人的账户，再通过个人转到单位的基本户，——这样税务局会认为是销售收入或民间借贷，会让你给出合理解释，否则会被认定偷税漏税。会面临着被查的风险——这个是职务行为，与你没有关系。只是处罚单位
因为有一些收入没有开发票但是也进到了公司一般户，领导咨询了一些相关人士，对方建议不要两个账户太多往来，所以一直都是中间转一个个人，如今我接手，领导想转到我个人的账户，通过我的账户再转到基本户，我也是刚毕业没多久，真没遇到过这种情况
因为有一些收入没有开发票但是也进到了公司一般户——这是没事找事。建议消掉这个一般户，再换行另开。半年换一次。领导咨询了一些相关人士，对方建议不要两个账户太多往来，——老板请教的是外行。或者与老板有仇，借此报复。所以一直都是中间转一个个人——这是再拉上一个垫背的。领导想转到我个人的账户——绝对不行。这样会认定你无证非法经营或涉嫌洗钱。建议老板开个人户，不开票的收入打入个人户。不要转入公司户。
我就是觉得这么做有问题，所以一直没接手，只是了解公司情况，结果越了解，越没底，领导就是告诉我只要能让公司获利就去做，可是公司获利了，我这儿就得担着风险，说多了，领导可能又觉得我刚来事儿多，而且和我比，明显经理更相信那个“相关人士”，毕竟以前都是这么操作的，一直也没出事儿，可是从我自身而言，我还是比较胆小的，又没有过多的经验，实在不想年纪轻轻就把自己搭进去了
向老板说，你有房贷或较大债务，银行存款随时会被冻结，用你的名字开户，会有风险
那要是真被查出有问题是否与我这个经手人有关系呢？虽说账户不是我的，但毕竟钱是我转走的啊
职务行为。受命于老板。
刚和领导谈完，领导不仅希望我更改注册地址，甚至希望我把单位的基本户取消，把一般户更改为基本户，之后再另开一个一般户以备那些不开发票的收入转账使用。对于不开票的收入，领导说也不能入到他个人账户，说是牵扯到什么信用问题，只能入到现在的一般户，我真是觉得有点无从下手了
领导不仅希望我更改注册地址，甚至希望我把单位的基本户取消，把一般户更改为基本户，——建议全部消掉，全部另开。之后再另开一个一般户以备那些不开发票的收入转账使用。——不可以。强烈建议不开票的打入个人账户对于不开票的收入，领导说也不能入到他个人账户，说是牵扯到什么信用问题，只能入到现在的一般户，——这是脑残。
您的点评相当到位，一针见血，问题是我一个财务人员如何能够自保啊？和领导沟通的结果不尽如人意呀，而且这要是有部分不合规的，我都好改，这没几个符合规矩的，我真是不知道该怎么弄了
个人风险不大。记住，不用自己的银行账户转款
那变更注册地以及变更一般户呢？我们社保和税都是基本户扣款，我要是取消基本户就得先把这些转到一般户来，可是听说叫我去变更的这些东西都有被查的风险啊，一边叫我去变，我不得不变，一边又叫我保证不能被查出有问题，我这一个初入职场的菜鸟，哪儿经历过这些。。。而且，现在的提现都是从一般户转到之前的出纳账户上，出纳自己再去ATM机上取现，我觉得我不能这么做啊，我还是想按照正常的现金支票去取钱
我们社保和税都是基本户扣款，我要是取消基本户就得先把这些转到一般户来，可是听说叫我去变更的这些东西都有被查的风险啊——没风险。现在的提现都是从一般户转到之前的出纳账户上，出纳自己再去ATM机上取现，我觉得我不能这么做啊，我还是想按照正常的现金支票去取钱——是的。要按照正常的现金支票去取钱
个人账户的相关知识
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