中国工商银行股份有限公司_焦点透视_新浪财经_新浪网
&&& &&正文
中国工商银行股份有限公司
　　§1重要提示
　　1.1中国股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　1.2 日，本行董事会审议通过了《2015年第一季度报告》。本行全体董事出席了会议。
　　1.3本季度财务报表未经审计。
　　1.4本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人易会满及财会机构负责人刘亚干声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
　　§2公司基本情况
　　2.1公司基本信息
股票简称工商银行
股票代码601398
上市证券交易所上海证券交易所
股票简称工商银行
股份代号1398
上市证券交易所香港联合交易所有限公司
境外优先股：
股票简称ICBC USDPREF1
股份代号4603
股票简称ICBC EURPREF1
股份代号4604
股票简称ICBC CNHPREF1-R
股份代号84602
上市证券交易所香港联合交易所有限公司
董事会秘书、公司秘书：
联系地址中国北京市西城区复兴门内大街55号（邮政编码：100140）
电话86-10-
传真86-10-
电子信箱.cn
　　2.2 主要会计数据及财务指标
　　2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
　　(除特别注明外，以人民币百万元列示)
&日日比上年末增减（％）
资产总额21,396,63320,609,9533.82
客户贷款及垫款总额11,319,84211,026,3312.66
贷款减值准备262,585257,5811.94
投资4,602,9394,433,2373.83
负债总额19,775,37319,072,6493.68
客户存款15,848,17115,556,6011.87
同业及其他金融机构存放款项1,351,6311,106,77622.12
拆入资金440,830432,4631.93
归属于母公司股东的权益1,611,3281,530,8595.26
每股净资产(人民币元)4.524.334.39
&月月比上年同期增减（％、百分点）
营业收入181,164162,63311.39
净利润74,45773,4611.36
归属于母公司股东的净利润74,32473,3021.39
扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润73,85873,0831.06
经营活动产生的现金流量净额518,295247,991109.00
基本每股收益（人民币元）0.210.210.00
稀释每股收益（人民币元）0.210.210.00
加权平均净资产收益率(%，年化)19.3522.27减少2.92个百分点
　　非经常性损益项目列示如下：
　　单位：人民币百万元
非经常性损益项目月
营业外收入789
营业外支出(159)
所得税影响(164)
其中：归属于母公司股东的非经常性损益466
归属于少数股东的非经常性损益-
　　2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
　　本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。
　　2.3 股东数量及持股情况
　　截至报告期末，本行普通股股东总数为896，547户。其中H股股东141，727户，A股股东754，820户。
　　本行前10名普通股股东持股情况（以下数据来源于日的在册股东情况）
　　单位：股
股东名称股东性质股份类别持股比例（％）持股总数持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量
中央汇金投资有限责任公司国家A股34.84124,155,852,951-无
中华人民共和国财政部国家A股34.60123,316,451,864-无
香港中央结算有限公司/香港中央结算代理人有限公司（3）境外法人A股0.16564,128,108-无
&&H股24.1486,031,244,291-未知
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品其他内资A股1.214,322,828,137-无
工银瑞信基金－特定客户资产管理其他内资A股0.26912,211,882-无
中国银河证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户其他内资A股0.11402,400,554-无
GIC PRIVATE LIMITED其他内资A股0.10373,223,649-无
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪其他内资A股0.09317,038,827-无
国泰君安证券股份有限公司其他内资A股0.07260,241,167-无
　　注：（1）H股股东持股情况是根据H股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
　　（2）本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
　　（3）香港中央结算有限公司持有564，128，108股A股，香港中央结算代理人有限公司持有86，031，244，291股H股。
　　2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓
　　主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士
　　截至日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下：
　　A股股东
主要股东名称身份A股数目（股）权益性质占A股比重（%）占全部普通股股份比重（%）
中华人民共和国财政部（1）实益拥有人118,006,174,032好仓43.7733.11
中央汇金投资有限责任公司（2）实益拥有人118,006,174,032好仓43.7733.11
　　注：（1）截至日，根据本行股东名册显示，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为123，316，451，864股。
　　（2）截至日，根据本行股东名册显示， 中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为124，155，852，951股。
　　H股股东
主要股东名称身份H股数目（股）权益性质占H股比重（%）占全部普通股股份比重（%）
全国社会保障基金理事会实益拥有人8,663,703,234好仓9.982.43
Temasek Holdings (Private) Limited受控制企业权益7,812,951,355好仓9.002.19
JPMorgan Chase & Co.实益拥有人981,208,567好仓1.130.28
投资经理655,207,259好仓0.750.18
受托人 (被动受托人除外)99,300好仓0.000.00
保管人―法团u核准借出代理人3,954,514,159可供借出的股份4.561.11
合计5,591,029,285&6.441.57
实益拥有人416,834,931淡仓0.480.12
Blackrock, Inc.受控制企业权益5,239,506,203好仓6.041.47
12,070,000淡仓0.010.00
　　2.5 可转换公司债券情况
　　因本行A股股票自日至日期间满足连续三十个交易日内有十五个交易日收盘价格不低于工行转债当期转股价格（人民币3.27元/股）的130%（即人民币4.25元/股），已触发可转债的赎回条款。本行董事会已批准行使工行转债提前赎回权，对赎回登记日登记在册的工行转债全部赎回。上述可转债赎回登记日为日。截止到日，已有共计24，985，764，000元工行转债转为本行A股股票，未转股的14，236，000元工行转债已由本行全部赎回。赎回款发放日为日，工行转债摘牌日为日。具体赎回结果及兑付摘牌情况请参见本行于日发布的《中国工商银行股份有限公司关于“工行转债”赎回结果及兑付摘牌的公告》。
　　2.6 优先股股东数量及持股情况
　　截至报告期末，本行优先股股东（或代持人）总数为2户。
　　本行前10名优先股股东（或代持人）持股情况（以下数据来源于日的在册优先股股东情况）
　　单位：股
股东名称股东性质股份类别持股比例（%）持股总数持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量
Cede & Co.境外法人美元优先股47.9147,000,000-未知
The Bank of New York Depository (Nominees) Limited境外法人人民币优先股39.1120,000,000-未知
The Bank of New York Depository (Nominees) Limited境外法人欧元优先股13.040,000,000-未知
　　注：（1）优先股股东持股情况是根据设置的本行优先股股东名册中所列的股份数目统计。
　　（2）由于本次发行为非公开发行，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
　　（3）本行未知上述优先股股东之间有关联关系或一致行动关系。
　　§3季度经营简要分析
　　（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）
　　截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
　　实现净利润744.57亿元，同比增长1.36%。年化平均总资产回报率为1.42%，年化加权平均净资产收益率为19.35%。
　　营业收入1，811.64亿元，同比增长11.39%。利息净收入1，252.83亿元，同比增长8.17%。手续费及佣金净收入372.10亿元，同比下降1.25%。成本收入比20.96%。
　　报告期末，总资产213，966.33亿元，比上年末增加7，866.80亿元，增长3.82%。客户贷款及垫款总额113，198.42亿元，比上年末增加2，935.11亿元，增长2.66%，其中境内分行人民币贷款增加2，605.65亿元，增长2.68%。从结构上看，公司类贷款78，296.07亿元，个人贷款31，505.97亿元，票据贴现3，396.38亿元。贷存款比例为68.59%。
　　总负债197，753.73亿元，比上年末增加7，027.24亿元，增长3.68%。客户存款158，481.71亿元，比上年末增加2，915.70亿元，增长1.87%。从结构上看，定期存款81，955.08亿元，活期存款73，565.30亿元，其他2，961.33亿元。
　　股东权益合计16，212.60亿元，比上年末增加839.56亿元，增长5.46%。
　　按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为1，455.48亿元；不良贷款率为1.29%；拨备覆盖率为180.41%。
　　核心一级资本充足率12.24%，一级资本充足率12.51%，资本充足率14.41%，均满足监管要求。
　　§4重要事项
　　4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
　　√适用□不适用
　　单位：人民币百万元，百分比除外
项目2015年3月31日2014年12月31日增减（%）主要变动原因
衍生金融资产81,49424,048238.88新收购子公司纳入合并报表范围导致衍生金融资产增加。
买入返售款项659,421468,46240.76债券质押拆出业务增加。
向中央银行借款333631(47.23)境外分行归还借款。
衍生金融负债80,68524,191233.53新收购子公司纳入合并报表范围导致衍生金融负债增加。
少数股东权益9,9326,44554.10新增非全资子公司。
　　单位：人民币百万元，百分比除外
项目2015年1至3月2014年1至3月增减（%）主要变动原因
投资收益3,666431750.58保本理财产品投资收入增加，以及本期到期规模减少，兑付净支出相应减少。
公允价值变动净(损失)/收益(1,295)1,066(221.48)理财产品和结构性存款估值损失增加。
汇兑及汇率产品净收益7652,548(69.98)衍生产品净收益减少。
其他业务收入15,5355,081205.75保险业务收入和经营租赁业务收入增加。
资产减值损失(20,748)(13,776)50.61计提的贷款减值损失增加。
其他业务成本(15,274)(5,779)164.30保险业务成本增加。
营业外收入78950755.62新收购子公司交易产生的利得。
　　4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
　　√适用□不适用
　　4.2.1 收购标准银行公众有限公司60%股份
　　本行日签署了一份股份购买协议，同意向标准银行伦敦控股有限公司（简称“标银伦敦”）收购标准银行公众有限公司（简称“目标银行”）已发行股份的60%。此外，本行还拥有一项行权期为5年的期权，可自交割2年后收购目标银行额外20%的已发行股份（简称“购买期权”）。标银伦敦将拥有一项卖出期权，可在本行行使前述购买期权6个月后要求本行购买标银伦敦和其关联方所持有的目标银行全部股份。本次交易在获得境内外监管机构批准及满足相关交割前提条件后，于北京时间日完成交割。
　　4.2.2 收购Tekstilbank 75.5%股份
　　本行日签署了一份股份购买协议，同意向土耳其GSD Holding A.?.收购Tekst?lbank已发行股份的75.5%。根据土耳其资本市场法的规定，本次交易将触发对Tekst?lbank在伊斯坦布尔证券交易所交易的全部剩余股份（简称“剩余股份”）发出强制收购要约的规定。本行董事会已经批准本行在适当时机对剩余股份发出强制收购要约。本次交易已获得中国和土耳其相关监管机构的批准。本行将在本次交易满足其他交割前提条件后，根据协议完成本次交易的交割。
　　4.2.3 认购永丰银行20%股份
　　日，本行与永丰金融控股股份有限公司（简称“永丰金控”）和永丰商业银行股份有限公司（简称“永丰银行）就认购永丰金控或永丰银行20%股份事宜签署了股份认购协议。日，本行与永丰金控和永丰银行就延长交易选定等待期签署了补充协议（简称“首次补充协议”）。本次交易将在台湾金融监管机构关于大陆商业银行的持股比例正式放宽至20%后实施。届时，本行将参股永丰银行。日，本行与永丰金控和永丰银行签署了一份新的补充协议，股份认购协议项下的交易选定等待期将进一步延长至日。股份认购协议和首次补充协议的其他条款不受影响。上述交易的最终完成，还须获得相关监管机构的批准。
　　4.2.4 境内优先股发行相关情况
　　本行境内优先股发行已按照相关规定提交监管部门审核批准。日，本行收到《中国银监会关于工商银行境内发行优先股的批复》（银监复[号）。中国银监会同意本行发行不超过4.5亿股的优先股，募集金额不超过450亿元人民币，并按照有关规定计入本行其他一级资本。
　　4.3 公司、持股5%以上的股东及实际控制人承诺事项履行情况
　　√适用□不适用
　　报告期内，本行及持股5%以上的股东无新承诺事项。截至日，股东所作的持续性承诺均得到履行，相关承诺请参见本行2014年度报告。
　　4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
　　□适用√不适用
　　4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
　　□适用√不适用
　　§5附录
　　5.1按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一
　　5.2合并报告范围变化
　　报告期内，本行将工银标准银行公众有限公司纳入合并报表范围。
　　5.3根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》要求披露的资本充足率信息及根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求披露的杠杆率信息载于本报告附录二
　　§6发布季度报告
　　本报告同时刊载于上海证券交易所网址（.cn）及本行网址(www.)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网页(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.)。
　　中国工商银行股份有限公司董事会
　　附录一
　　中国工商银行股份有限公司
　　合并资产负债表和资产负债表C 按中国会计准则编制
　　(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
&本集团&本行&
&2015年3月31日&2014年12月31日&2015年3月31日&2014年12月31日&
&(未经审计)&(经审计)&(未经审计)&(经审计)&
资产：&&&&&&&&
现金及存放中央银行款项3,537,667&3,523,622&3,490,480&3,473,327&
存放同业及其他金融机构款项259,471&304,273&241,987&270,129&
贵金属116,166&95,950&102,393&95,885&
拆出资金524,736&478,503&522,627&467,611&
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产430,159&346,828&408,918&343,263&
衍生金融资产81,494&24,048&26,172&22,292&
买入返售款项659,421&468,462&431,826&259,213&
客户贷款及垫款11,057,257&10,768,750&10,455,414&10,184,215&
可供出售金融资产1,260,509&1,188,288&1,158,433&1,090,116&
持有至到期投资2,544,829&2,566,390&2,509,773&2,548,977&
应收款项类投资367,442&331,731&348,999&319,108&
长期股权投资27,408&28,919&109,798&106,777&
固定资产169,621&171,434&103,595&106,436&
在建工程25,030&24,804&17,679&17,750&
递延所得税资产24,665&24,758&23,789&23,899&
其他资产310,758&263,193&248,385&216,833&
资产总计21,396,633&20,609,953&20,200,268&19,545,831&
　　中国工商银行股份有限公司
　　合并资产负债表和资产负债表C 按中国会计准则编制（续）
　　(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
&本集团&本行&
&2015年3月31日&2014年12月31日&2015年3月31日&2014年12月31日&
&(未经审计)&(经审计)&(未经审计)&(经审计)&
负债：&&&&&&&&
向中央银行借款333&631&-&226&
同业及其他金融机构存放款项1,351,631&1,106,776&1,291,153&1,092,303&
拆入资金440,830&432,463&283,814&300,977&
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债653,230&589,385&646,210&589,217&
衍生金融负债80,685&24,191&25,870&22,324&
卖出回购款项421,854&380,957&195,743&161,718&
存款证150,025&176,248&111,191&137,109&
客户存款15,848,171&15,556,601&15,368,207&15,024,101&
应付职工薪酬21,898&28,148&19,349&26,013&
应交税费84,930&72,278&83,459&71,441&
已发行债务证券280,771&279,590&230,792&243,690&
递延所得税负债443&451&-&-&
其他负债440,572&424,930&362,399&371,735&
负债合计19,775,373&19,072,649&18,618,187&18,040,854&
股东权益：&&&&&&&&
股本356,407&353,495&356,407&353,495&
其他权益工具34,428&34,428&34,428&34,428&
其中：优先股34,428&34,428&34,428&34,428&
资本公积152,202&144,874&156,213&148,838&
其他综合收益(28,643)&(24,548)&(22,072)&(18,186)&
盈余公积151,047&150,752&149,320&149,270&
一般准备222,010&221,622&218,078&218,078&
未分配利润723,877&650,236&689,707&619,054&
归属于母公司股东的权益1,611,328&1,530,859&1,582,081&1,504,977&
少数股东权益9,932&6,445&-&-&
股东权益合计1,621,260&1,537,304&1,582,081&1,504,977&
负债及股东权益总计21,396,633&20,609,953&20,200,268&19,545,831&
　　法定代表人：姜建清主管财会工作负责人：易会满财会机构负责人：刘亚干
　　中国工商银行股份有限公司
　　合并利润表和利润表C按中国会计准则编制
　　截至日止三个月会计期间
　　(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
&本集团&本行&
&2015年1至3月&2014年1至3月&2015年1至3月&2014年1至3月&
&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&
利息净收入125,283&115,825&121,180&111,812&
利息收入216,836&203,145&207,765&195,314&
利息支出(91,553)&(87,320)&(86,585)&(83,502)&
手续费及佣金净收入37,210&37,682&36,571&36,614&
手续费及佣金收入40,728&40,550&39,492&39,049&
手续费及佣金支出(3,518)&(2,868)&(2,921)&(2,435)&
投资收益3,666&431&3,066&238&
其中：对联营及合营企业的投资收益871&498&867&497&
公允价值变动净(损失)/收益(1,295)&1,066&(1,561)&999&
汇兑及汇率产品净收益765&2,548&413&1,820&
其他业务收入15,535&5,081&449&378&
营业收入181,164&162,633&160,118&151,861&
营业税金及附加(10,780)&(10,190)&(10,660)&(10,090)&
业务及管理费(37,973)&(37,528)&(34,338)&(34,865)&
资产减值损失(20,748)&(13,776)&(20,671)&(13,472)&
其他业务成本(15,274)&(5,779)&(2,286)&(2,339)&
营业支出(84,775)&(67,273)&(67,955)&(60,766)&
营业利润96,389&95,360&92,163&91,095&
加：营业外收入789&507&316&487&
减：营业外支出(159)&(210)&(156)&(204)&
税前利润97,019&95,657&92,323&91,378&
减：所得税费用(22,562)&(22,196)&(21,620)&(21,232)&
净利润74,457&73,461&70,703&70,146&
　　中国工商银行股份有限公司
　　合并利润表和利润表C按中国会计准则编制（续）
　　截至日止三个月会计期间
　　(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
&本集团&本行&
&2015年1至3月&2014年1至3月&2015年1至3月&2014年1至3月&
&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&
其他综合收益的税后净额(3,920)&10,992&(3,886)&9,260&
以后将重分类进损益的其他综合收益:&&&&&&&&
归属母公司股东的其他综合收益的税后净额(4,095)&11,045&(3,886)&9,260&
可供出售金融资产公允价值变动损益(1,390)&8,877&(1,872)&8,654&
现金流量套期损益的有效部分8&22&(30)&-&
权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中所享有的份额277&42&277&42&
外币财务报表折算差额(2,990)&2,106&(2,261)&564&
其他-&(2)&-&-&
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额175&(53)&-&-&
本期其他综合收益小计(3,920)&10,992&(3,886)&9,260&
本期综合收益总额70,537&84,453&66,817&79,406&
净利润归属于：&&&&&&&&
母公司股东74,324&73,302&&&&&
少数股东133&159&&&&&
综合收益总额归属于：&&&&&&&&
母公司股东70,229&84,347&&&&&
少数股东308&106&&&&&
每股收益&&&&&&&&
基本每股收益(人民币元)0.21&0.21&&&&&
稀释每股收益(人民币元)0.21&0.21&&&&&
　　法定代表人：姜建清主管财会工作负责人：易会满财会机构负责人：刘亚干
　　中国工商银行股份有限公司
　　合并现金流量表和现金流量表C按中国会计准则编制
　　截至日止三个月会计期间
　　(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
&本集团&本行&
&2015年1至3月&2014年1至3月&2015年1至3月&2014年1至3月&
&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&
一、经营活动产生的现金流量：&&&&&&&&
客户存款净额292,090&525,043&344,359&520,846&
同业及其他金融机构存放款项净额244,989&97,508&198,962&78,769&
拆入资金净额8,558&78,897&-&62,686&
存放中央银行款项净额65,548&-&55,490&-&
存放同业及其他金融机构款项净额3,104&80,689&-&89,984&
拆出资金净额16,353&19,234&-&38,086&
买入返售款项净额146,415&-&83,354&-&
卖出回购款项净额40,897&-&34,025&-&
向中央银行借款净增加额-&-&-&10&
为交易而持有的金融资产净额-&9,456&-&9,673&
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债款项净额62,780&7,508&55,927&7,914&
指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净额-&8,052&-&7,967&
存款证净额-&34,047&-&22,431&
收取的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产投资收益1,929&-&1,822&-&
收取的利息、手续费及佣金的现金246,109&233,491&235,889&224,149&
处置抵债资产收到的现金34&20&5&-&
收到的其他与经营活动有关的现金4,761&15,390&828&973&
经营活动现金流入小计1,133,567&1,109,335&1,010,661&1,063,488&
　　中国工商银行股份有限公司
　　合并现金流量表和现金流量表C按中国会计准则编制
　　截至日止三个月会计期间
　　(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
&本集团&本行&
&2015年1至3月&2014年1至3月&2015年1至3月&2014年1至3月&
&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&
一、经营活动产生的现金流量：（续）&&&&&&&&
客户贷款及垫款净额(334,253)&(434,096)&(316,486)&(412,026)&
向中央银行借款净额(298)&(38)&(226)&-&
拆入资金净额-&-&(17,023)&-&
存放中央银行款项净额-&(139,920)&-&(126,242)&
存放同业及其他金融机构款项净额-&-&(11,324)&-&
拆出资金净额-&-&(25,396)&-&
买入返售款项净额-&(10,703)&-&(2,842)&
卖出回购款项净额-&(66,096)&-&(57,659)&
为交易而持有的金融资产净额(42,413)&-&(24,881)&-&
指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净额(41,354)&-&(41,327)&-&
支付的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债净投资损失-&(335)&-&(360)&
存款证净额(26,145)&-&(25,857)&-&
支付的利息、手续费及佣金的现金(90,331)&(81,502)&(84,778)&(77,838)&
支付给职工以及为职工支付的现金(29,877)&(29,241)&(28,513)&(27,785)&
支付的各项税费(19,720)&(16,969)&(19,075)&(15,824)&
支付的其他与经营活动有关的现金(30,881)&(82,444)&(27,541)&(74,452)&
经营活动现金流出小计(615,272)&(861,344)&(622,427)&(795,028)&
经营活动产生的现金流量净额518,295&247,991&388,234&268,460&
　　中国工商银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表C按中国会计准则编制（续）
　　截至日止三个月会计期间
　　(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
&本集团&本行&
&2015年1至3月&2014年1至3月&2015年1至3月&2014年1至3月&
&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&
二、投资活动产生的现金流量：&&&&&&&&
收回投资收到的现金228,566&219,005&202,247&204,129&
分配股利及红利所收到的现金4&2&-&-&
处置固定资产、无形资产和其他长期资产（不含抵债资产）收回的现金240&261&237&260&
投资活动现金流入小计228,810&219,268&202,484&204,389&
投资支付的现金(309,967)&(246,393)&(262,436)&(229,207)&
增资及收购子公司所支付的现金净额-&-&(3,814)&-&
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(2,934)&(6,944)&(1,225)&(660)&
增加在建工程所支付的现金(526)&(827)&(228)&(581)&
投资活动现金流出小计(313,427)&(254,164)&(267,703)&(230,448)&
投资活动产生的现金流量净额(84,617)&(34,896)&(65,219)&(26,059)&
　　中国工商银行股份有限公司
　　合并现金流量表和现金流量表C按中国会计准则编制（续）
　　截至日止三个月会计期间
　　(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
&本集团&本行&
&2015年1至3月&2014年1至3月&2015年1至3月&2014年1至3月&
&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&
三、筹资活动产生的现金流量：&&&&&&&&
吸收少数股东投资所收到的现金49&-&-&-&
发行其他债务证券所收到的现金22,499&9,439&6,765&2,071&
筹资活动现金流入小计22,548&9,439&6,765&2,071&
支付债务证券利息(381)&(292)&(137)&(121)&
偿还其他债务证券所支付的现金(15,907)&(15,564)&(9,929)&(4,797)&
筹资活动现金流出小计(16,288)&(15,856)&(10,066)&(4,918)&
筹资活动产生的现金流量净额6,260&(6,417)&(3,301)&(2,847)&
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响(2,084)&10,316&(952)&4,186&
五、现金及现金等价物净变动额437,854&216,994&318,762&243,740&
加：期初现金及现金等价物余额994,263&957,402&789,615&655,555&
六、期末现金及现金等价物余额1,432,117&1,174,396&1,108,377&899,295&
　　中国工商银行股份有限公司
　　合并现金流量表C按中国会计准则编制（续）
　　截至日止三个月会计期间
　　(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
&本集团&本行&
&2015年1至3月&2014年1至3月&2015年1至3月&2014年1至3月&
&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&(未经审计)&
1.将净利润调节为经营活动现金流量：&&&&&&&&
净利润74,457&73,461&70,703&70,146&
资产减值损失20,748&13,776&20,671&13,472&
固定资产折旧4,002&3,602&3,308&3,197&
资产摊销1,626&842&1,541&777&
债券投资溢折价摊销(301)&150&(261)&103&
固定资产、无形资产和其他长期资产盘盈及处置净收益(118)&(218)&(118)&(219)&
投资收益(1,737)&(766)&(1,244)&(598)&
公允价值变动净损失/(收益)1,295&(1,067)&1,561&(1,000)&
未实现汇兑损益2,561&(3,803)&1,414&3,842&
已减值贷款利息收入(957)&(566)&(957)&(566)&
递延税款1,460&133&1,495&160&
发行债务证券利息支出3,124&2,751&2,700&2,465&
经营性应收项目的增加(439,103)&(542,017)&(293,720)&(465,212)&
经营性应付项目的增加851,238&701,713&581,141&641,893&
经营活动产生的现金流量净额518,295&247,991&388,234&268,460&
2.现金及现金等价物净变动情况：&&&&&&&&
现金期末余额92,632&83,611&89,580&80,920&
减：现金期初余额88,713&80,913&85,693&77,985&
加：现金等价物的期末余额1,339,485&1,090,785&1,018,797&818,375&
减：现金等价物的期初余额905,550&876,489&703,922&577,570&
现金及现金等价物净变动额437,854&216,994&318,762&243,740&
　　法定代表人：姜建清主管财会工作负责人：易会满财会机构负责人：刘亚干
　　附录二 资本充足率及杠杆率情况
　　一、资本充足率情况表
　　单位：人民币百万元，百分比除外
集团母公司集团母公司
根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算：
核心一级资本净额1,567,0841,465,8861,486,7331,393,120
一级资本净额1,601,6231,500,3141,521,2331,427,548
资本净额1,845,3861,725,7181,812,1371,699,357
核心一级资本充足率12.24%12.46%11.92%12.05%
一级资本充足率12.51%12.75%12.19%12.35%
资本充足率14.41%14.67%14.53%14.70%
根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算：
核心资本充足率11.54%11.91%11.49%11.82%
资本充足率14.23%14.29%14.29%14.35%
　　二、杠杆率情况
　　报告期末，本行一级资本净额16，016.23亿元，调整后表内外资产余额230，500.01亿元，杠杆率6.95%。
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