38亿兑付危机爆发 谁在操盘华融普银
经济观察报
何健 胡中彬
　　身为基金从业者的刘康（化名）怎么也没有想到，自己投入200余万元参与的一个私募基金或将血本无归。他所投资正是是华融普银投资基金（北京）有限公司（下称华融普银）所发行的一支基金产品。今年2月初，华融普银的其中一个项目便开始出现兑付危机，而现在，华融普银的多个项目均已先后出现兑付风险。
　　而和他同时涉险的还有来自全国的数千名投资者。目前，北京市朝阳区公安局已对华融普银进行立案调查，其高管也以涉嫌非法吸收公众存款被拘，而初步信息显示，华融普银案所涉及的金额高达近40亿元。
　　而围绕着华融普银身上的诸多谜团仍然尚待揭开，尤其是其错综复杂的身世和股权关系让这个案件显得扑朔迷离。
　　数十亿资金流向未明
　　到现在为止，尽管早已过了华融普银承诺的最后兑付期限，但华融普银基金-中国城市建设山东高速项目(下称山东高速项目)的一批投资者仍未拿到本息。
　　根据该项目发行时的材料介绍，该项目融资方为中城北方交通建设发展股份有限公司，总规模达6亿元，用于山东省岚临高速道路的施工建设，基金期限为1年，预期年化收益率为9-11%。但有消息人士称，由于国企背景和基础建设项目的噱头，该项目实际募集资金约20亿人民币。
　　事实上，从今年2月初，这一项目便开始暴露出危机。令人吃惊的是，6月初，山东高速股份有限公司发布公告否认了该项目的存在。也就是说，该理财产品的所谓借款方本就有蹊跷。该公告称，山东高速股份有限公司与华融普银无任何业务往来，更没有与华融普银发起所谓的任何理财产品，媒体报道的“融资所得6亿资金用于山东省岚临高速（岚山港至临沂市）道路的施工建设”中的“岚临高速”并非本公司投资项目，与公司无任何权属和业务关系。
　　不仅如此，华融普银的其他项目也暴露出诸多问题，其多款产品存在虚假夸大宣传、自融自担保等问题。
　　早在2013年年底，北京阜外医院就公开声明表示，该院从未成立过“华融普银·成都阜外国际医疗中心”项目，直接指明华融普银未许可获得其许可和委托募集资金。而在该项目招募材料上，经济观察报记者发现，诸如“依托北京阜外医院”之类的表述多次出现，极力渲染与北京阜外医院的亲密关系。
　　随后，华融普银在《联合声明》中称实际上是部分潜在投资者误解了二者关系，并表示“"成都阜外医院国际医疗小镇"投资框架协议于2013年签署”。但记者在成都温江区政府网站上看到，“成都阜外医疗休闲小镇”投资项目实际上是北京阜外医院管理有限公司、银发实业投资有限公司于2008年11月与温江区政府签订了。巧合的是，该基金招募材料的内容与温江区政府项目几乎完全重合。据了解，该项目因故已暂停施工。
　　而在“华融普银基金-新发地京西北农产品仓储物流中心基金”项目中，项目方为新发地农业投资发展有限公司，担保方为华夏百姓人家投资有限公司全资子公司。而记者调查发现，该项目具有明显的自融自担保的嫌疑，管理方、融资方、担保方均由“华融系”机构控制。新发地农业投资发展有限公司成立于2013年4月，注册资本10亿，华融普银认缴6亿元，实缴1.2亿元，占股60%，为第一大股东，北京新发地农副产品批发市场中心占股10%。而华夏百姓人家投资有限公司为华融普银和华融银安投资基金（北京）有限公司（下称“华融银安”），二者法定代表人均为王捷。
　　与之类似的还有华融银安的“房山区佛子庄乡芽菜生产基地”项目、“中房能科-北京亦庄并购基金”项目。
　　纵观华融普银这几个基金项目的招募材料，不难发现华融普银一贯的募资手法。华融普银自称是国企背景，拥有多方兜底保证风控，旗下基金产品均是国家基础建设领域的相关项目，号称项目受到中央到地方各级政府支持，融资方也都是傍上知名企业的“李鬼”机构，套上知名企业的相关资历招徕投资者。
　　随着事件持续酝酿，华融普银不断被爆出各种漏洞。然而，令投资者更为担心的是，“华融系”基金旗下有的项目无法确认是否真正存在，而且巨额资金去向目前也无法查清，“华融系”基金涉嫌非法集资，甚至金融集资诈骗。
　　而记者获得的一份资料显示，北京市朝阳区公安局已经对华融普银进行立案调查，呼家楼派出所已经介入该案件，而目前初步认定：2012年10月至2014年5月，犯罪嫌疑人李明伙同魏薇等人在北京市朝阳区非法吸收公共存款人民币38亿元。
　　此外，警方也于6月5日在中房能科平安银行账户上设置了20亿冻结额度，此时其账上余额仅为778.09元。
　　谁在操盘华融普银？
　　随着华融普银的总裁蒋权生离职，监事高满昌和实际控制人李明也渐渐失去联系，向华融普银兑付无望的投资者们将目光转向了华融普银所谓的母公司中房集团联合投资股份有限公司（下称中房联合集团）。这源于华融普银的基金产品推介材料中，华融普银自称“公司隶属于中房集团联合投资股份有限公司（中房联合集团），是一家拥有央企背景控股的基金公司。”
　　而许多投资者表示，正是由于华融普银打着央企旗号，相信华融普银的背景才动心投入了巨额资金。
　　根据记者所掌握的材料，华融普银成立于2012年9月，股东为4家企业法人和3名自然人，蒋权生占股30%，法定代表人为魏薇，后在李明主导下中房能科基金和中房能科收购了华融普银，占股90%和10%。
　　蹊跷的是，成立于2012年2月的华融银安同样被中房能科基金和中房能科收购。目前两公司注册资本均为5亿元人民币，法定代表人均为王捷，蒋权生为华融普银经理和华融银安监事、高满昌为华融普银监事。
　　值得注意的是，华融银安实缴资本为5亿元人民币，但华融普银实缴资本仅为1亿元，一位接近华融普银的人士告诉经济观察报记者，华融普银最开始的基金项目实际上来自于华融银安，两个公司实际上是同一批人马在操作。该人士还透露，在华融普银被收购时，其账上约有13亿现金和近6亿元资产。
　　然而，中房能科及其全资子公司中房能科基金未能控股，根据变更之前的股权关系，中房能科目前由中房物产集团有限公司（下称“中房物产”）和华夏百姓人家投资有限公司（下称“华夏百姓人家”）分占51%和49%的股权，而中房物产又由中房能科和中房能科基金控股，华夏百姓人家则由华融普银和华融银安控股，由此，“华融系”基金和相关机构呈现出互相持股的闭环关系。
　　如此看来，中房联合集团与“华融系”基金及相关机构并无关系，中房联合集团执行总裁赵安稳在与多轮投资代表进行十余个小时的谈判中也予以否认。
　　一份录音资料显示，在谈判中，赵安稳称，中房联合集团是有100多个企业法人股东组成的，结构比较松散，在其中一部分企业改制后，以代持股的形式归属中房联合集团，中房能科及其基金与中房联合集团没有关系。“我和李明就见过一两次面，中房能科和中房能科基金是李明的个人行为，我们不知情，股东大会没有批准。”
　　但事实上，中房联合集团与“华融系”基金和相关机构并非没有任何关系。从公开资料上看，中房能科的董事长即为赵安稳，副董事长为李明，高满昌任董事和经理。而在4月23日将中房能科让渡给两家投资公司之前（其中一家法人为高满昌），作为控制人之一的中房物产实际上在1月27日由中房联合置业集团有限公司置换而来，而中房联合置业集团有限公司即归属于中房联合集团，法人和董事长均为赵安稳。
　　经济观察报记者获得的一份北京中财国信会计师事务所出具的中房物产2013年审计报告显示，在长期股权投资栏中，显示被投企业“中房集团联合投资股份有限公司”期末余额900万元，以及若干中房联合集团所述企业。
　　同时，根据投资人提供的网页截图，中房联合集团网站上中房基金页面显示旗下共有6只基金，但如今打开该页面仅剩3只，去掉的即为中房能科基金、华融普银和华融银安。而曾在企业名录中占有一席之地的中房能科也同样已被去掉。
　　至此，“华融系”基金及相关机构的股权关系在左右腾挪中变得愈加复杂，但可以明确的是这些机构的控制权一直主要集中在赵安稳、李明、蒋权生、高满昌四人手中，通过机构轮番上阵和临时组建来装配出一个个私募股权基金项目。虽然明确的控制关系还不得而知，但赵安稳还在谈判中透露，李明和蒋权生曾为收购华融普银的事情而闹翻。
　　值得注意的是，谈判当日，虽然赵安稳否认中房联合集团与“华融系”基金并无关联，但他却又表示自己愿意以个人名义为华融普银筹资兑付。。不过，赵安稳并未能有机会继续奔走，就在谈判后不久，赵安稳也被警方带走。
　　目前，华融普银已被查封，记者已无法联系上赵安稳、李明等人，而朝阳区公安局则以该案正在查办中婉拒了采访和问询。
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华融普银39亿募资失踪 非法集资背后疯狂飞单
第一财经日报 刘冬
最令人咋舌的部分，在于参与销售华融普银理财产品的销售人员人数之多，所涉及的银行、信托、券商等金融机构之广，都达到了一个登峰造极的程度。
2012年10月注册，2014年6月被北京朝阳公安局以非法吸收公众存款为由立案，仅仅一年半的时间，华融普银投资基金（北京）有限公司（下称“华融普银”）在市场上非法募集了39亿元，涉及全国约3223名投资人。此案也被外界认为是北京地区历史上最大的非法集资案。
目前该案已经由北京朝阳公安局立案侦查，华融普银前法人代表魏薇、董占海也以非法吸收公众存款为由，于7月3日被北京朝阳区检察院同意批捕。
《第一财经日报》记者了解，华融普银对外募集项目在10个以上，所涉及基金高达39亿元，涉及全国的投资者约3223人，而华融普银募集来的资金绝大部分没有投资到其募集时承诺的项目上。
而作为一家私募基金管理公司，华融普银管理资金流向的混乱也与其管理层的动荡及权责混乱有关。华融普银的前任总裁蒋权生今年初离职并成立中合泰富；中房能科基金投资管理公司在2013年9月收购华融普银，中房能科基金是中房联合集团副总裁李明控制的公司，但现在李明已经失踪，中房联合集团也否认与华融普银存在关系……关于华融普银实际控制权的归属及公司管理资金的流向，目前仍存在重重迷雾。
39亿募资失踪
据《第一财经日报》记者了解，华融普银对外进行募集的项目在10个以上，包括新发地空港物流仓储项目、中国城市建设山东高速项目（下称“山东高速项目”）、新发地京西北农产品仓储物流项目、成都阜外国际医疗中心项目、宏源证券宏毅四号定向资产管理计划、蓖麻种业基金项目、萤石矿产业基金项目等。这些项目的投资周期为一年或两年，给到投资人的年化收益率在11%左右。
《第一财经日报》记者获得的一份朝阳公安局经侦大队的案情资料显示，华融普银上述项目所涉及的基金高达39亿元，涉及全国的投资者约3223人。
在上述项目中，华融普银通过山东高速项目所募集的资金最多。一名知情人士向本报记者称，这款产品募集了将近10个月，从2012年11月开始募集，至2013年9月才结束募集。原定的募集规模为6亿元，但最后超募至20亿元。
据知情人士透露，包括山东高速项目在内，华融普银募集来的资金绝大部分没有投资到其募集时承诺的项目上，但具体挪用至何处，或有多少用于放高利贷，多少用于投资房地产，目前仍是一笔糊涂账。
以山东高速项目为例，这一项目的融资方为中城北方交通建设发展股份有限公司，计划融资所得6亿资金用于山东省岚临高速（岚山港至临沂市）道路的施工建设，为期1年。由于华融普银给到销售人员的佣金极高（5%以上），这款产品陆陆续续募集了20个亿，但钱募集完之后，投资人却发现，中城北方交通建设并没有中标该高速公路项目，钱也并没有投到这一项目中。
疯狂的“飞单”
关于此案最令人咋舌的部分，在于参与销售华融普银理财产品的销售人员人数之多，所涉及的银行、信托、券商等金融机构之广，都达到了一个登峰造极的程度。《第一财经日报》记者了解到，除了宜信财富、海银财富两家机构曾以公司名义与华融普银签订代销协议之外，其余多家银行、券商、信托公司的理财经理私下销售了山东高速项目，即业内俗称的“飞单”。
一名参与销售该产品的某券商财富管理中心理财经理小王向本报记者表示，若购买华融普银产品的客户人数有3000名，那么至少有5000名理财经理参与了销售（如A经理介绍给B经理，B介绍给C经理，然后C可能才接触到终端投资人）。
从《第一财经日报》记者接触到的投资人来看，部分投资人是在工商银行、兴业银行、平安银行、建设银行、国泰君安等金融机构购买，但均是理财经理的个人行为。
让这么多理财经理争相销售的原因是什么？无疑是华融普银给出的高佣金诱饵。小王向本报记者介绍，山东高速项目一开始给的销售佣金是5~6个点，到后期则给到7~8个点。小王向他的一名高净值客户销售了2000万元，华融普银向他支付了110万元（5.5%）佣金。在拿到佣金后，小王又返还给该名客户20万现金，还给客户买了一个玉镯子做礼物赠送。
给投资人的收益仅11%，给销售人员的佣金竟有5.5%！总体资金成本在20%以上。小王认为，华融普银的山东高速项目把北京地区有限合伙产品的销售佣金整体拉高了一个档次。
据介绍，华融普银最高峰时大约有400个业务员，但他们主要负责将产品包销给第三方及其他理财经理，理财经理在他们的圈子里又相互介绍。因为有利可图，一些理财经理“连基本的底线都没有了”，小王说。
“今年4月份，我们去华融普银讨债时遇到一个投资人，他在今年3月13日给华融普银打了500万元，但华融普银在今年2月就已经传出不能兑付的消息，关于公司的各种负面传闻也已经到处都是。卖给他产品的那个理财经理明知有风险，但还是卖了。”
理财经理们敢这样铤而走险，在于冒险的成本其实并不高。小王称，如果客户去理财经理所在的公司闹，可能会被公司开除，近几年因为“飞单”被开除的银行理财经理数目并不少。为了防止客户去公司闹，大不了就把佣金退给客户，或自己掏钱给客户补偿。只要把客户安抚好，就不会出什么问题。从经侦办案的角度，即使销售人员被追究责任，顶多是要求退回非法所得，很少会被追究刑责。
小王介绍，在华融普银发生不能兑付事件后，也有一些理财经理干脆辞职“跑路”。“在金融机构做销售，一年工资也就20万左右；但接这种私活，一年收入上百万没问题。把5年的工资都赚出来了，出去躲个一年半载又有何妨？”
新发地小股东称“被骗”
在华融普银非法集资案爆发后，曾与华融普银有过合作的北京新发地蔬菜储备库有限公司的几名股东向《第一财经日报》记者介绍了与华融普银的合作经过。
新发地蔬菜储备库公司是北京新发地农副产品批发市场中心所参股的子公司，2012年引资过程中，引进了北京商人李长德。李长德以其所控制的北京德秋宏投资有限公司（下称“德秋宏”）入股新发地蔬菜储备库公司，获得后者55%的股权，同时将合作开发北京空港农产品仓储项目。
在合作过程中，李长德又牵线搭桥、引入了华融银安投资基金（北京）有限公司（华融普银的前身，下称“华融银安”）。工商资料显示，新发地空港农产品仓储有限公司（下称“空港公司”）在2012年7月成立，注册资本7500万元，其中华融银安出资3000万元占股40%，德秋宏出资2625万元占股35%，新发地蔬菜储备库公司以土地及品牌作价1875万元占股25%。
新发地蔬菜储备库公司董事副总经理任勇对《第一财经日报》记者称，作为空港公司的第一大股东，李长德从一开始的想法就是把项目做成熟（拿到规划、施工许可证）之后再卖出去，李长德在空港公司的出资也可能部分来自华融银安。
2012年8月，华融普银便把新发地空港物流中心这一项目包装成理财产品，在市场上大举募集资金。这让新发地一方感到很错愕，新发地立刻在几家媒体上发表声明称，新发地批发市场中心并未委托华融普银进行募资，同时还给华融普银发了律师函。
“可以肯定的是，华融普银后来通过空港项目融得的资金一分钱也没有流入到空港公司来，目前这个项目已经搁置了一年多。”任勇称，目前空港公司的几名小股东正在和李长德打官司要求解散公司。由于华融普银已被立案调查，空港公司和新发地蔬菜储备库公司的银行账户也均被警方查封。
理财最大的风险，或者它可能引发的风险不在于信用，而在于销售。销售端存在个别人员误导销售的行为；信披不充分不及时；第三，业务定位不清。
编辑：一财小编
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厦门市民卷入“华融普银”非法集资案 损失惨重
海西晨报陈小斌
王先生与两名涉事人员签的《合伙协议》和《股权回购协议书》。晨报记者 陈小斌上个月，本该拿到180万元理财本金和红利的王先生，这几天却愁云满面，因为他前几天才知道，他去年花180万元，通过国金证券股份有限公司厦门湖滨北路证券营业部（以下简称：国金证券厦门营业部）的工作人员，购买华融普银投资基金（北京）有限公司（以下简称：华融普银）的基金产品，而华融普银涉嫌非法集资案，现已被查封。王先生成为该案3000多名受害投资者中的1名，并称他准备给母亲治病的“救命钱”目前陷入兑付困局，去向也成谜。对此，国金证券的相关负责人回应：两名涉事员工确为国金证券厦门营业部正式员工，但国金证券从未代销过华融普银的任何产品，卖“华融普银基金”给王先生一事，系两名涉事员工个人私下的违规行为。180万元去向成谜“你说这钱如果要不回，我拿什么给我母亲治病？”前天，王先生和他家人，拎着一袋材料找到晨报记者。王先生表示，2011年9月底，他在某银行的营业厅认识了国金证券厦门营业部的工作人员叶女士（化名）。“当时我花了120万元，购买了她推荐的一款理财产品，到日，我也顺利地拿到本金和红利共计140万元左右。”眼见合作顺利，王先生找叶女士再推荐一款同类的理财产品。“叶女士就询问国金证券厦门营业部的同事陈先生（化名）咨询有无相关产品，之后她就拿了一款华融普银的‘京西北农产品仓储物流中心’的基金项目，并推荐给我。” “经他俩介绍，我觉得这款产品挺不错，去年10月11日，我和他俩就在国金证券厦门营业部签了《合伙协议》，我也将180万元人民币汇进华融普银的账户，合作期为去年10月11日到今年10月11日，约定好对方要在终止合作后的5个工作日内支付本金和红利。”王先生说，“但本该如约拿到的本金和红利，我却没有拿到手。我多次找叶女士追讨，她表示华融普银还在正常运作，可能是这款基金产品要兑付的投资人比较多，所以发款速度比较慢。”令王先生没想到的是，到了今年10月21日，王先生找到叶女士，叶女士才说华融普银已涉嫌非法集资，目前钱不知去向。质疑国金证券管理缺位王先生告诉记者，2011年，他敢投120万元买基金产品，是基于对银行和证券公司的信任，而且之后也顺利拿到本金和红利，就觉得对方相对靠得住。“这次我又花180万元购买华融普银的基金产品，也是出于对国金证券的信任，没想到现在出这么大的事。”晨报记者在王先生提供的《合伙协议》和《股权回购协议书》上，确实只看到华融普银的合同专用章。记者也从王先生提供的病历上，得知其母亲患有癌症。“叶女士和陈先生都是国金证券厦门营业部的员工，两名工作人员和他们所属的公司，在没严格审核该产品的情况下，就把该基金产品卖给我，导致我180万元陷入兑付困局，他们应该负有管理上的责任，国金证券必须给我一个说法。”王先生表示，“现在没这笔救命钱，我已经没钱给我母亲治病，我要讨回这笔钱。”国金证券回应：系员工个人行为将进行严肃处理昨晚，国金证券相关负责人给晨报记者发来一份情况说明书。说明书提到，上个月21日，投资者王先生到国金证券厦门营业部，找到公司员工叶女士（化名）和陈先生（化名），要求解决“华融普银基金”到期无法兑付一事。经确认，两人确实是国金证券的正式员工，经与2名涉事员工谈话了解到，王先生购买“华融普银基金”一事，是叶女士和陈先生个人私下的违规行为。王先生亦未在营业部开立任何资金账户。此外，公司并不知晓2位员工与王先生之间的私下行为。此外，国金证券从未代销过华融普银的任何产品，也不是任何华融普银产品的发行方，国金证券与华融普银及其产品之间无任何关系。“我公司营业部将会对涉事员工做出严肃处理。”当事员工可能涉嫌诈骗针对该事件，福建金海湾律师事务所主任郑志宁认为，如果华融普银已经被界定为非法集资，那么按照先刑后民的原则，应在刑事案件处理后再来确定相关的责任，即若在刑事案件中，如果王先生的权利能够通过司法部门追赃的方式得到维护，那么，王先生的损失就将不存在，事情也将会得到解决。如果王先生的权利无法在刑事案件中得到维护，那么王先生可以根据具体情况来追究证券公司或这两名当事员工的责任。同时，如果证券公司的当事员工私底下把华融普银的基金产品卖给王先生，当事员工可能涉嫌诈骗。建议王先生及时向公安机关报案，由司法部门依法对当事员工进行侦查，待侦查结束后根据侦查结果再来确定证券公司是否需要承担法律责任。也特别提醒市民，购买基金一定要通过正规渠道。华融普银已被查封 据悉，华融普银于2012年注册成立，今年6月已被北京朝阳公安局以非法吸收公众存款为由立案侦查。今年7月3日，北京市朝阳区检察院做出批准对华融普银前法人代表魏薇、董占海的逮捕决定，至此，一起在1年半左右的时间内，涉及金额近40亿元人民币、牵涉全国三千多名投资者的特大涉嫌非法吸收公众存款案的真相逐步浮出水面。目前，华融普银已被查封，此案也被外界认为是北京地区历史上最大的非法集资案。
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华融普银基金一场金融事件发酵
【网视点频道/21世纪经济报道】&从天津至北京，100多公里，仅半个小时高铁，刘芬（化名）背后却是一条漫漫&要债&之路。
&&&&5月27日上午10时，一排前来负责维持秩序的警车已经提前在北京市朝阳区京广中心就位，刘芬和其他投资者陆续赶来汇总，前后达到数十人至百人之多。
&&&&这里位于北京国贸商务区繁华地带，京广中心35楼是华融普银投资基金（北京）有限公司（下称&华融普银&）的办公地点。围绕华融普银，一场金融事故迅速发酵。
&&&&事情起源于5月26日，投资人汇集到中房集团联合投资股份有限公司（下称&中房联合集团&）讨债。最终当地派出所介入，约定由中房联合集团出面，于5月27日在华融普银办公室与投资人碰面。
&&&&中房联合集团董事长、执行总裁赵安稳10点钟如约前来，但一直到晚七点，事情仍然没有结果。作为负责谈判的六名代表之一，刘芬向21世纪经济报道记者透露，谈判过程中，赵安稳一直否认与华融普银存在关系。
&&&&&中房能源是李明以个人身份成立的中房能科公司，与中房联合集团没有关系。&赵安稳对投资人表示。
&&&&李明此前担任中房联合集团的副总裁，中房能源为华融普银的实际控制人。目前包括中房联合集团、华融普银，均无法联系到李明本人，作为华融普银风波的一个核心人物，就在几个月前，李明还负责与投资人沟通以处理危机。
&&&&目前北京市经侦部门已经介入华融普银事件，华融普银一直说不清楚的资金投向或将浮出水面。
&&&&牵涉两大国企
&&&&&目前前来要债的主要是最近两个月到期无法兑付的投资人，华融普银三月份之前到期的投资人已经多数完成兑付。&5月27日，华融普银一位前销售人员向21世纪经济报道记者透露。
&&&&目前这位销售人员及其团队，已转而帮助投资人向华融普银一方索要投资资金。
&&&&从2月底开始，华融普银旗下山东高速项目产品到期无法兑付，目前前来索要投资资金的主要仍是该基金的持有人。由于投资人与华融普银签订合同的时间不同，前来索要资金的既有4月份到期客户，也有5月份到期客户。
&&&&中房联合集团是目前投资人索要本金和收益的主要对象。5月26日，分散各地的投资人通过各种途径，提前约定前往中房联合集团办公地点要账，而这里同时也是中国房地产开发集团的办公地点。
&&&&&中房联合集团一直大门紧闭，我们只能在公司门外守候，最终公安机关介入调解，才达成了今天会谈的约定。&刘芬透露，当天她是前往中房联合集团要账的投资人之一。
&&&&不过从股权关系来看，目前无法证明中房联合集团与华融普银存在直接股权关系。
&&&&根据工商资料，2013年7月，中房联合集团能源科技有限公司(下称&中房能源&)，及其控股的中房能科（北京）投资基金管理公司（下称&中房能科&）为华融普银的股东方，加上有股权关联关系的中房物产集团有限公司（下称&中房物产&）、华夏百姓人家投资公司(下称&华夏百姓人家&)等，上述5家公司存在交叉持股和闭环式持股关系。但目前尚不能证实，这5家公司中的任何一家与中房联合集团存在直接股权关系。
&&&&按照中房联合集团赵安稳的说法，中房能源、中房能科、中房物产、华夏百姓人家，以及华融普银等，均是李明自己在外开设的公司，属于个人行为。
&&&&但是投资人并不认可这一解释，认为华融普银在一系列的产品推介材料中，均对外表明为中房联合集团下属公司。
&&&&而华融普银牵涉的第二家大型国企为中国城市建设控股集团，即是华融普银旗下山东高速项目标明的融资方。然而中城建山东高速路建设项目流标，这笔资金是否最终流向中城建已然成迷。
&&&&人钱去向成谜，经侦介入
&&&&&钱掉水里还能打个水漂，但是华融普银至今仍然无法解释清楚资金的具体投向。&刘芬向21世纪经济报道记者表示。
&&&&实际上向华融普银索要资金投向的资料，也成为这次投资人到华融普银总部谈判的一个重要议程。
&&&&由于中城建山东高速路项目的流标，华融普银旗下山东高速项目的投资标的实际上不复存在，也使得这笔资金目前的去向成疑。不过截至5月27日晚7时，投资人仍然未获得想要的资金投向的材料。
&&&&目前已经前来北京的投资人仍在串联更多的投资人前来，华融普银事件的发酵，使得一些尚未到期的投资人陷入恐慌。
&&&&&我将销售佣金还给了公司，最终我负责的投资人资金得以提前偿付。&上述华融普银前销售人员透露。不过他的运气较好，当时由于风波尚未大规模曝出，华融普银接受了他的要求。
&&&&与资金流向不知所踪类似，中房联合集团口中的关键人物&&李明也难以找到。
&&&&按照此前的任职履历，李明曾任中房联合集团副总裁、中房物产集团董事长，这也使得中房联合集团和中房物产，关系变得十分微妙。中房物产为多款华融普银旗下基金产品做融资担保，中房物产也是中房能源的大股东，与华融普银有股权关联。
&&&&目前中房联合集团的管理层名录中，已经删除李明的高管任职情况介绍。刘芬说：&这个人已经无法联系上，中房联合集团想把事情都推在李明身上。&
&&&&实际上，按照21世纪经济报道记者掌握的资料，至少在两个月前，李明仍在负责投资人的安抚工作。
&&&&目前北京市经侦已经介入，分别向华融普银和投资人双方了解情况。李明的去向，以及资金的去向或将浮出水面。
&&&&围绕华融普银的疑点非常多，据华融普银内部人士介绍，中房能源收购华融普银之前，华融普银的控股股东蒋权生，时至今日一直参与华融普银事宜。
&&&&按道理讲，在股权出让之后，蒋权生也卸任了华融普银总裁职务。尽管2013年至今，从工商变更来看，华融普银控制人出现多次变动，但是从经营层面来看，却并无明显的老板换人的征象。这一切或许表明，华融普银的股东变更仅是其幕后控制人玩的一场股权游戏。
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