关于总投资计算中的建设期贷款利息计算公式的概念

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2015-07-14 12:12 标签： 贷款利息计算公式
建设期贷款利息具体概念是什么？
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&建设期贷款利息具体概念是什么？
建设期贷款利息
&&&&建设期贷款利息指建设项目以负债形式筹集资金在建设期应支付的利息，包括向国内银行和其他非银行金融机构贷款、出口信贷、外国政府贷款、国际商业银行贷款以及在境内外发行的债券等在建设期内应偿还的借款利息。按照我国计算工程总造价的规定，在建设期支付的贷款利息也构成工程总造价的一部分。
&&建设期贷款利息一般按下式计算：
&&建设期每年应计利息＝（年初借款累计＋当年借款额）&年利率
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提示： 为了筹措建设项目资金所发生的各项费用，包括工程建设期间投资贷款利息、企业债券发行费、国外借款手续费和承诺费、汇兑净损失及调整外汇手续费、金融机构手续费以及为筹措建设资金发生的其他财务费用等，统称财务费。其中最主要的是在工程项目建设期投资贷款而产生的利息。 建设期投资贷款利息是指建设项目使用银行或其他
&&& 为了筹措建设项目资金所发生的各项费用，包括工程建设期间投资贷款利息、企业债券发行费、国外借款手续费和承诺费、汇兑净损失及调整外汇手续费、金融机构手续费以及为筹措建设资金发生的其他财务费用等，统称财务费。其中最主要的是在工程项目建设期投资贷款而产生的利息。
&&& 建设期投资贷款利息是指建设项目使用银行或其他金融机构的贷款，在建设期应归还的借款的利息。建设项目筹建期间借款的利息，按规定可以计入购建资产的价值或开办费。贷款机构在贷出款项时，一般都是按复利考虑的。作为投资者来说，在项目建设期间，投资项目一般没有还本付息的资金来源，即使按要求还款，其资金也可能是通过再申请借款来支付。当项目建设期长于一年时，为简化计算，可假定借款发生当年均在年中支用，按半年计息，年初欠款按全年计息，这样，建设期投资贷款的利息可按下式计算：
&&& && (1-69)
式中Pj-建设期第j年应计利息；
&&&Pj-1-建设期第(j-1)年末贷款累计金额与利息累计金额之和；
&&& Aj-建设期第j年贷款金额；
&&& i-年利率。
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本试题来自：（2009年投资建设项目决策模拟试题，）三、分析计算题某建设项目计算期10年，其中建设期2年。项目建设投资(不含建设期贷款利息) 1 200万元，第一年投入500万元，全部为投资方自有资金；第2年投入700万元，其中 500万元为银行贷款，贷款年利率为6%。贷款偿还方式为：第3年不还本付息，以第 2年末的本息和为基准，从第4年开始，分4年等额还本，当年还清当年利息。
项目流动资金投资400万元，在第3年和第4年等额投入，其中仅第3年投入的 100万元为投资方自有资金，其余均为银行贷款，贷款年利率为8%，贷款本金在计算期最后一年偿还，当年还清当年利息。
项目第3年的总成本费用(含贷款利息偿还)为900万元，第4～10年的总成本费用均为1 500万元，其中，第3～10年的折旧费均为100万元。
1．计算项目各年的建设投资贷款和流动资金贷款还本付息额，并编制还本付息表。
2．列式计算项目第3年、第4年和第10年的经营成本。
3．项目的投资额、单位产品价格和年经营成本在初始值的基础上分别变动±10%，对应的财务净现值的计算结果见表7-2。根据该表的数据列式计算各因素的敏感系数，并对 3个因素的敏感性进行排序。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　表7-2　　　单因素变动情况下的财务净现值表　　　单位：万元 项　目 -10% 0 10% 投资额 1410 1300 1190 单位产品价格 320 1300 2280 年经营成本 2050 1300 550　　4．根据表7-2中的数据绘制单因素敏感性分析图，列式计算并在图中标出单位产品价格的临界点。正确答案：填还本付息表(表7-8和表7-9)。　　　　　　　　　　　　　　表7-8　　　　…… 或者
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工程项目建设投资估算中的建设期利息和资金筹措的正确计算方法
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　　1．如果工程项目的建设期利息按单利计算，则工程项目投入总资金的筹措应该按照“项目建设投资(含建设期利息)加上流动资金”后的额度进行筹集和安排资金使用计划，即：“资金筹措额=项目建设投资(含建设期利息)+流动资金”。同时在项目财务评价中的借款偿还表中只计算项目建设期借款的本金偿还和经营期内建设借款利息的支付。　　2．如果工程项目的建设期利息按复利计算，则工程项目投入总资金的筹措应浚按照“项目建设投资额减去建设期利息，再加上流动资金”后的额度进行筹集和安排资金使用汁划。即：资金筹措额=项目建设投资—建设期利息+流动资金。同时在财务评价中的借款偿还表中需计算项目建设期借款利息的偿还、建设期借款本金的偿还和经营期内的建设借款的利息支付。
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项目建设期贷款利息的理论分析与简化计算
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