大数据指数基金一拨拨袭来 该如何选
　　自去年7月百度率先进攻大数据金融，联合首次推出国内首个大数据指数百发100以来，如今，大数据似乎已经成为了互联网+金融的最佳实战工具，大有要引领2.0时代巅峰之势。前不久，百发100成功分红后再次打开申购，随后，阿里宣布推出淘金100指数,并于4月21日推出招财一号大数据保本基金，而新浪财经与、深证信息公司联手推出的新浪i100，也将于4月22日正式开启认购。大数据指数基金前赴后继，用户该如何选取、投资，不妨以这三款产品为例来看一看。　　百发100指基净值增长超70% 成大数据金融楷模　　国内首只大数据指数基金百发100自日正式打开销售渠道以来，目前净值增长已达72%，这就意味着第一次购买百发100的用户，投资1万已经赚了7200块钱。其令人惊艳的表现无疑为随后而来的其他大数据金融产品起到了非常好的示范作用，并打下良好的群众基础。　　4月10日，百发100在每10份分红3.6元的基础上再次打开申购，随即创下线上4分钟销售过亿，总限购规模8亿，线上线下累计销售42亿的疯狂记录，投资者的热情惊呆了小伙伴，大数据指导投资的峥嵘头角再一次展现在世人面前。　　百发100指数基金作为大数据金融的先锋者，引得投资者追捧，已经成功申购的用户自然赚的是盆满钵满。当然，该基金目前已经结束申购，再想投资的用户除了要把握下次申购的机会以外，也不妨在百度金融中心选择其他产品进行资金配置。目前，百度金融中心已经上线大盘股风向标(,)ETF联结，最具活力的中小盘指数广发中证500ETF联结基金，这两款产品都可以随时申购和赎回，方便投资者根据风险、收益以及股市波动进行资金配置。而对于追求稳健、保本投资的理财用户而言，百度金融中心还有互联网“宝宝”收益冠军百赚利滚利、以及百赚360天这样的理财产品可以选择。　　对于用户投资而言，百度金融中心无疑可以作为一个不错的选择，而且只要开通百度账号，即可进行平台上多款理财产品的申购、赎回，相对而言，方式也比较便捷，特别对于互联网用户来说，更符合日常使用习惯。　　淘金100 保本的股指基金?　　4月21日，依托电商大数据指数淘金100产生的第一只电商大数据基金博时招财一号在招财宝平台独家销售，额度40亿元。该基金将保本基金每两年为一个保本周期，由第三方担保公司提供担保，确保本金安全。　　“保本”成为招财一号产品的最大噱头，招财一号将60%以上的资产用于投资超低风险的固定收益品种，而只有30%多的资产会跟踪淘金100指数。这就意味着，用户进行投资的金额，将只有30%多进入了了股市，而60%多都会用于购买类似于余额宝、保险理财等固定收益的理财产品。从而可以有效降低风险，但是收益却可能会大打折扣。当然，这对于追求低风险、低收益，且不太懂得如何进行投资配置的小白用户而言，将是不错的选择。但是招财一号在“保本周期内不开放申购及赎回业务”、“保本基金以每两年为一个保本周期”。也就是说，两年内不能进行申购和赎回，这对于广大投资用户而言，无疑会带来不小的困恼。　　当然，阿里表示随后还会上线一款真正的指数基金，届时用户不妨予以关注。　　新浪i100赶在A股高位首次开放认购　　最后来说说新浪i100指数基金。4月22日，南方基金-新浪财经联合出品的大数据100指数基金正式发售。继去年9月，南方基金、新浪财经、深证信息公司联手，对外发布大数据100指数以来，这是基于该指数诞生的首只基金产品。且募集规模上限仅为10亿元。　　从产品收益来看，新浪i100历史表现还是不错的，但因均为虚拟数据，作为第一次实盘操作，还是对其持保留意见。且该产品在A股大盘已经持续近半年走高，在4300点振荡期间推出，并不是最佳时机。　　另外，相比百发100指数基金的百度金融中心申购渠道和招财一号的招财宝平台渠道而言，新浪i100指数基金的申购渠道均限于南方基金的官网及APP等传统基金购买方式，而没有互联网化的渠道可以购买。这一方面或不利于新浪自身理财用户的沉淀，另一方面也给互联网用户购买产品带来些许不便。　　且从百发100指数基金与新浪i100基金在申购和赎回费率对比上来看，新浪i100基金也相对更贵些：　　认购/申购费率赎回费率　　责任编辑：财经频道
（责任编辑：HN666）
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中证淘金大数据100指数，简称淘金100，英文名称CSI Bosera Jutao Big Data Strategy 100 Index，英文简称CSI Jutao 100。淘金100是全球首只电商大数据指数，由博时基金，蚂蚁金服，恒生聚源合作编制，由中证指数公司发布。从编制方案来看，该指数以电商商品类目相关中证三级行业的所有股票为样本空间，从中根据综合财务因子、市场驱动因子、聚源电商大数据因子选取综合评分最高的100名作为样本股，并采用等权重计算。[1]
中证淘金大数据100指数，简称淘金100，英文名称CSIBoseraJutaoBigDataStrategy100Index，英文简称CSIJutao100。淘金100是全球首只电商大数据指数，由博时基金，蚂蚁金服，恒生聚源合作编制，由中证指数公司发布。从编制方案来看，该指数以电商商品类目相关中证三级行业的所有股票为样本空间，从中根据综合财务因子、市场驱动因子、聚源电商大数据因子选取综合评分最高的100名作为样本股，并采用等权重计算。[2-4]在中证全指股票池基础上，取淘宝数据有对应的中证三级行业内所有股票，再综合考虑流动性确定选股池。[5-7]对样本空间的股票，按其综合财务因子、综合市场因子和淘宝大数据因子计算的综合评分降序排列，选取排名前100名的股票作为中证淘金大数据100指数成份股。[8]
单个股票的综合评分计算如下：
综合财务因子
选取估值类因子，包括市盈率，市净率，市销率，资产市值比等，成长类因子，包括主营业务收入增长率，净利润增长率，EPS增长率，总资产增长率等。采用因子分析模型，计算得到每期个股的综合财务因子得分。[9]
市场驱动因子
选取短期收益率，长期收益率，相对波动，交易量变化，自由流通市值等，根据量化模型计算得到市场驱动因子得分。[10]
淘宝大数据因子
根据淘宝交易数据，综合考察行业的景气程度，包括成长，价格，供需情况，得到行业景气程度排名。根据景气程度，对行业内股票给予相应得分，记为淘宝大数据因子得分。[11]
对综合财务因子得分、市场驱动因子得分和淘宝大数据因子得分，采用多元回归等算法计算个股的预期收益，选取数值最大的100只股票作为成份股。[12]中证淘金大数据100指数计算公式为：报告期指数=1000×报告期成份股的调整市值/除数
其中，调整市值=∑(股价×调整股本数×等权重因子)，调整股本数的计算方法同沪深300指数。设置等权重因子以使每个样本股权重相等。[13]同沪深300指数。[14]本指数每月审核一次样本股，并根据审核结果调整指数样本股。样本股调整实施时间为每月初第X个自然日（遇非交易日顺延）。[15]权重因子每月随样本股定期调整而调整一次。当样本股股本结果出现显著变化或者其他原因导致其权重发生突变时，决定是否对权重因子进行临时调整。[16]淘金100指数数据来源支付宝的实际交易，包含了行业的价格、销量、人气等景气程度数据，真实可靠性。[17]行业线上交易的真实数据每日汇总，领先公司财报，确保指数在投资时点上领先市场。[18]消费者每一笔消费都为淘金100指明投资方向，消费者可以为自己的行为投资获利，倩华在哪儿就从哪儿赚回来！[19]蚂蚁金服：旗下支付宝是国内领先的第三方支付公司，市场占有率超过50%；为淘金100提供原始数据。
中证指数公司：上交所和深交所共同出资成立，从事指数编制、运营和服务的专业性公司；为淘金100编制指数。
博时基金：国内首批成立的五家基金管理公司之一，在指数量化投资领域产品齐全，业绩表现优异；负责跟踪淘金100指数，指数基金管理人。[20]从历史表现来看，淘金100的大数据投资显现了充分优势。根据测算数据，自2009年起至2014年，淘金100的年化收益率为54%，而同期上证综指、深证100、中证500、沪深300等传统指数的表现仅为5.8%、7.2%、20.8%、6.4%，同时也远远跑赢可选消费、主要消费等细分行业指数分别为6.1%和6%涨幅。而从较短期的业绩来看，2014年全年收益116.25%，2015年以来收益25.68%，显著高于其他市场指数。（数据来源Wind截止）截止一季度末，淘金100指数成立以来收益率572.7%，2014年全年收益116.25%，2015年前3个月收益41.48%。[21-23]博时招财一号大数据策略保本混合型证券投资基金
博时招财一号大数据策略保本混合型证券投资基金，简称招财一号。从产品形态上，保本基金是在保证本金安全的基础上，部分投资淘金100指数，适合稳健的、希望控制风险的客户，4月21日起在招财宝网站发售。[24]
博时中证淘金大数据100指数型证券投资基金
博时中证淘金大数据100指数型证券投资基金，简称博时大数据指数基金。该基金95%以上的资产都会投资到淘金100指数中去，追求全面享受指数上涨带来的收益，适合追求高收益的用户。4月27日其发行，在博时官网、淘宝旗舰店，招商银行等各大银行、券商，数米第三方销售平台有售。[25-28]
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查详细资料：
基金全称博时中证淘金大数据100指数型证券投资基金基金简称博时中证淘金大数据100A基金代码001242（前端）基金类型股票指数发行日期日成立日期日成立规模40.750亿份资产规模（截止至：日）基金管理人基金托管人管理费率0.60%（每年）托管费率0.10%（每年）销售服务费率---最高认购费率1.00%（前端）最高申购费率1.20%（前端）最高赎回费率0.30%（前端）基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金
（） - 基金经理
姓名上任日期赵云阳：2003年起在晨星中国研究中心工作。2010年加入博时，任股票投资部ETF量化分析组量化分析师兼任博时深证基本面200ETF基金、博时深证基本面200ETF基金联接基金的基金经理助理。管理过的基金一览基金代码基金名称基金类型起始时间截止时间任职天数任职回报股票指数至今14天-0.15%股票指数至今15天0.21%股票指数至今15天0.21%保本型至今20天0.10%股票指数至今27天固定收益至今27天分级杠杆至今27天股票型1年又149天33.97%ETF-场内至今1年又312天9.81%ETF-场内至今2年又187天116.09%联接基金至今2年又187天107.42%
（） - 档案
本基金采用被动式投资策略,通过严格的投资程序约束和数量化风险管理手段,力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度小于0.50%,年跟踪误差不超过6%,实现对中证淘金大数据100指数的有效跟踪
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,以中证淘金大数据100指数的成份股及其备选成份股为主要投资对象。为更好地实现投资目标,本基金也可少量投资于其他股票(非标的指数成份股及其备选成份股)、银行存款、债券、债券回购、权证、股指期货、资产支持证券、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金为指数型基金,原则上采用完全复制法,按照成份股在中证淘金大数据100指数中的基准权重构建指数化投资组合。
(一)资产配置策略
本基金以追求标的指数长期增长的稳定收益为宗旨,在降低跟踪误差和控制流动性风险的双重约束下构建指数化的投资组合。
本基金股票资产占基金资产的比例不低于90%,其中,标的指数成份股及其备选成份股的投资比例不低于非现金基金资产的80%;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。
(二)股票投资策略
1、投资策略原理
投资策略原理如下:本基金是跟踪中证淘金大数据100指数的指数基金。中证淘金大数据100指数为策略指数,对样本空间的股票,按照基于其综合财务因子、市场驱动因子和聚源电商大数据因子计算的综合评分降序排列,选取前100名的股票作为中证淘金大数据100指数样本股。然后,在指数编制方案约定的规则下进行调整与等权重计算,最终确定指数成份股与权重。本基金通过完全复制法进行被动式指数化投资,紧密跟踪中证淘金大数据100指数。若将来中证淘金大数据100指数编制方案发生调整,届时将根据调整后方案更新招募说明书书相关内容。
在指数编制过程中合作各方的分工情况如下:中证淘金大数据100指数由中证指数有限公司、博时基金管理有限公司联合编制。支付宝(杭州)信息技术有限公司和上海恒生聚源数据服务有限公司为数据提供方。支付宝(杭州)信息技术有限公司在中证淘金大数据100指数的合作中负责提供网上消费类统计型趋势特征数据;上海恒生聚源数据服务有限公司负责加工得到行业投研指标;博时基金管理有限公司负责因子计算方法的研究和综合评分的计算;中证指数有限公司负责每月从博时基金获取指数成份股,以及维护每日成份股权重,对外发布指数。
2、股票组合构建原则
本基金采用完全复制法跟踪中证淘金大数据100指数,按照个股在标的指数中的基准权重构建股票组合。
3、股票组合构建方法
本基金采取完全复制法,即完全按照标的指数的成份股组成及其权重构建基金股票投资组合,并根据标的指数成份股及其权重的变动进行相应调整。
当预期成份股发生调整和成份股发生配股、增发、分红等行为时,以及因基金的申购和赎回对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响时,基金管理人会对投资组合进行适当调整,降低跟踪误差。
如出现股票停牌、股票流动性较差或其他影响指数复制的因素,使基金管理人无法依指数权重购买成份股时,基金管理人可以根据市场情况,结合经验判断,对投资组合进行适当调整,以获得更接近标的指数的收益率。
4、股票组合调整
(1)定期调整
本基金股票组合根据所跟踪的中证淘金大数据100指数对其成份股的调整而进行相应的定期跟踪调整。
(2)不定期调整
1)与指数相关的调整
根据指数编制规则,当中证淘金大数据100指数成份股因增发、送配等股权变动而需进行成份股权重重新调整时,本基金将进行相应调整。
2)申购赎回调整
根据本基金的申购和赎回情况,对股票投资组合进行调整,从而有效跟踪标的指数。
3)其它调整
根据法律、法规和基金合同的规定,成份股在标的指数中的权重因其他特殊原因发生相应变化的,本基金可以对投资组合管理进行适当变通和调整,力求降低跟踪误差。
本基金采用被动式投资策略,通过严格的投资程序约束和数量化风险管理手段,力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度小于0.50%,年跟踪误差不超过6%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。
(三)债券投资策略
基于基金流动性管理和有效利用基金资产的需要,本基金将投资于流动性较好的国债、央行票据等债券,保证基金资产流动性,提高基金资产的投资收益。本基金将根据宏观经济形势、货币政策、证券市场变化等分析判断未来利率变化,结合债券定价技术,进行个券选择。
(四)股指期货投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,选择流动性好、交易活跃的期货合约,并根据对证券市场和期货市场运行趋势的研判,以及对股指期货合约的估值定价,与股票现货资产进行匹配,实现多头或空头的套期保值操作,以对冲风险资产组合的系统性风险和流动性风险。并利用股指期货的杠杆作用,降低股票仓位频繁调整的交易成本和跟踪误差,达到有效跟踪标的指数的目的。
(五)权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于加强基金风险控制,有利于提高基金资产的投资效率,控制基金投资组合风险水平,更好地实现本基金的投资目标。
若未来法律法规或监管部门有新规定的,本基金将按最新规定执行。
1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
3、同一类别每一基金份额享有同等分配权;
4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
业绩比较基准
95%×中证淘金大数据100指数收益率+5%×银行活期存款利率(税后)
风险收益特征
本基金为股票型基金,预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金为指数型基金,主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现,具有与标的指数以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。
（） - 基金费率
运作费用管理费率0.60%（每年）托管费率0.10%（每年）销售服务费率---认购费用（前端）适用金额适用期限费率小于100万元---1.00%大于等于100万元，小于500万元---0.60%大于等于500万元，小于1000万元---0.24%大于等于1000万元---每笔1000元
（） - 基金公告
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