为办高额信用卡&担保公司老总被骗200万--财经--人民网
为办高额信用卡&担保公司老总被骗200万
”15日，南平松溪县公安局刑侦大队民警在回访200万诈骗案受害人毛某时，毛某对民警感激不已，谈起自己的被骗经历，他依然心有余悸。今年年初，温某结识了毛某，同是老乡的他们便格外“亲热”。
　　“多亏了民警，要不然我的损失就更大了！”15日，南平松溪县公安局刑侦大队民警在回访200万诈骗案受害人毛某时，毛某对民警感激不已，谈起自己的被骗经历，他依然心有余悸。
　　特大诈骗案震惊山城
　　时间回到今年的6月27日，当天上午8时许，受害人毛某心急火燎地赶到松溪县公安局刑侦大队报案称：自己被老乡温某以办理高额信用卡为由骗取200万元巨额资金。
　　这是松溪县建国以来最大的一宗诈骗案，警方接到报案后，迅速开展侦查，并逐级上报，市、县两级公安机关立即抽掉精干警力成立“6.27”专案组。专案组成员认真询问案情，对犯罪嫌疑人的基本社会背景和家庭关系进行深入细致地排查，侦破工作有条不紊地展开。
　　缜密侦查抓获嫌犯
　　由于犯罪分子反侦查能力很强，诈骗得手后如人间蒸发杳无音讯，因此警方只能根据仅有的一点线索进行调查。刑侦、网侦、派出所等各警种齐上阵，他们发挥各自所长，查找犯罪嫌疑人蛛丝马迹。专案组还在每晚21时定期召开案情分析会，各路侦查员通报案件调查情况。
　　经过几天的“会诊”，每当案情有了新眉目时，犯罪嫌疑人都能够迅速转移，一次一次地让抓捕的民警扑了个空，但是民警没有丝毫的气馁。为了将犯罪嫌疑人尽早抓捕归案，专案组又重新调整了方案，多次向南平市公安局刑警支队汇报案情的进展情况，得到了支队技术上的支持和指导。其间，侦查员冒着酷暑，千里追踪，多次往返于福建、江苏、浙江等省市。功夫不负有心人，专案组成员最终于9月3日16时在江苏无锡荡口镇一旅馆内，将潜逃1个多月的嫌疑犯温某成功抓获。
　　好赌欠实施诈骗
　　据犯罪嫌疑人温某交待，几年前他从山区松溪来到省城后，在福州某担保公司担任业务员，月收入颇丰的他还在省城郊区购置了产。原本可以安逸地在省城生活的他，却染上了赌博的恶习，还欠下了上百万元的赌。
　　今年年初，温某结识了毛某，同是老乡的他们便格外“亲热”。巧合的是毛某也在福州开办了家担保公司。不久，毛某便想让温某辞职到其公司上班，温某也爽快地答应了。到毛某公司上班后，温某很快便取得了毛某的信任，毛某经常有大笔资金来往就直接让温某来操作。
　　今年6月初，温某向毛某提出他可以从办理高额信用卡业务，套出大笔资金开展业务挣利差，称只要存入240万元到温某的个人账户验资，定期3个月，就可以办理6张50万元的信用卡，而他目前的产只能抵40万，还差200万，请求毛某帮助想办法，并承诺这200万元3个月按三分的利息支付给毛某，3个月之后，200万元如数还给毛某。毛某觉得温某是自己的得力助手，没多想便答应了。
　　6月中旬，毛某与温某一起来到某，以温某名义开户。随后，温某把新开的卡及密码和温某的身份证以及一套产证都交由毛某保管，按事先的约定，第二天毛某也将200万元转入温某的账户，温某也用电话告知了毛某。
　　6月20日中午，温某、毛某等几位朋友在福州某酒家吃饭，其间温某接到电话说，前几天办理的开户验资还有手续没办理完整，之后有两名“工作人员”过来，说要将温某的身份证、新卡及产证带去再审核，毛某信以为真，就将资料一并交与温某，之后两名“工作人员”离开了酒家，就这样温某骗取了全部资料。
　　过了一天，温说第二天办好后资料就可以交给毛某。事实上，此时的温某已被主逼得焦头烂额，所以当毛某的200万元一到账后，温某便将这200万元再转出还了部分的，其余的资金化整为零提出来后，温某便人间蒸发，踏上了潜逃之路。
　　目前，该案在进一步审理中。
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（责任编辑：曹华、贺霞)
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同公司6员工信用卡被盗用 失踪同事是罪魁祸首
记者 王涌 摄 （资料照片） (图1)
信用卡是现代生活的产物，它带来的诸多便利，可以让我们不用担心钱包空空，只要一卡在手，照样购物狂欢。然而，谁又能想到，正是这样一张薄薄的信用卡竟会引发犯罪。今年上半年，一家公司的6名员工几乎在同一时间报案，称自己的信用卡被盗用了。离奇的是，这些被盗用的信用卡都是被害人曾经申请开通，但却从未收到过的。既然从没收到过信用卡，也没有亲自开通，信用卡又怎么会被盗用呢？日前，嘉定区检察院批准逮捕了这起案件的犯罪嫌疑人，也由此解开了案件的谜题。同公司6员工信用卡被盗用武亮是一家电子科技公司的员工。 2013年1月的一天，武亮照常去公司上班，不久，他就收到一条奇怪的短信，说他的信用卡被激活了。武亮想起自己在年前办了一张交通银行的信用卡，可是信用卡一直没有寄过来，怎么可能被激活呢？武亮正纳闷着，又有一条短信发来，说信用卡已经设置了密码。武亮觉得一定是银行弄错了，就没有把短信的事情放在心上。然而，让武亮出乎意料的是，事情还没有结束。过了一个月，一个自称是银行工作人员的人打来电话：“先生，您的信用卡有几笔可疑的交易，我们想与您核实一下，看您是否需要冻结信用卡？”此时的武亮还是一头雾水，自己连信用卡的影子都没见着，最近也没去过商场，怎么莫名其妙就发生交易了？会不会是有人成心恶作剧骗他？武亮一口咬定自己没有收到信用卡，是对方弄错了，便草草地挂了电话，不再理睬对方。但挂了电话后，武亮越想越觉得奇怪，最近怎么会接二连三发生和信用卡有关的事呢？联想到前两天收到的信用卡开通短信，再到今天提醒信用卡发生消费的电话，武亮的脑中闪过一个念头：不会是有人盗用了自己的信息申领信用卡吧？为了确定情况，武亮重新拨通了交通银行的客服电话。工作人员告诉他，根据记录显示，昨天他的信用卡有一笔1.7万元的交易，是通过POS机刷卡方式消费的。此外，有人持卡在某家银行的ATM机上，分3次取走了5000元。武亮大吃一惊，他这才知道，之前收到的短信和电话，既不是银行弄错了，也不是有人成心恶作剧，而是他的信用卡被人盗刷了。可是，武亮从来也没有收到过银行寄来的信用卡，别人是怎么拿到他的卡，并且堂而皇之地使用的呢？无独有偶，同样的事情也接连发生在武亮的同事身上。警方先后接到多人报案，称以自己名义办理的信用卡遭人盗刷，而这些报案人全部来自同一家公司。被害人怎么会发现事有蹊跷的呢？被害人之一的吕启明告诉检察官，他去年年底在公司门口的银行办了一张信用卡，可是一直没有收到卡片。今年3月21日，吕启明接到银行打来的电话，说他的卡里欠了数千元钱。吕启明大吃一惊，随即到银行查询账单，记录表明，吕启明的信用卡在1月26日被激活了，并且是使用他本人的身份信息激活的。另外，这张信用卡在江苏的一家信息技术公司刷了两次，一次消费约4000元，一次约1000元。巧合的是，与武亮、吕启明在同一家公司上班的何川也接到银行电话。何川说：“银行客服说我有一笔可疑的消费，金额是1.5万元，要帮我冻结银行卡。”何川回忆，他不久前曾一时兴起，办理过一张信用卡，但是对于这笔1.5万元的消费，何川显得丈二和尚摸不着头脑。他说：“银行说会近期把新卡给我寄过来，但是我至今也没有收到过这张卡，怎么可能去消费呢？”怪事一桩接着一桩，同在一家公司的另3名员工也遇到类似的事情，难道这些只是简单的巧合吗？失踪的同事竟是罪魁祸首根据诸位被害人的陈述，民警调取了相关银行ATM机的监控录像。让武亮、吕启明等人感到不可思议的是，在信用卡取款记录里显示的时间段，监控中出现了一个熟悉的身影，这个拿着他们信用卡大肆花销的“江洋大盗”不是别人，正是与他们在同一家公司工作的同事李志强。但是，当警方试图找到李志强就该案开展进一步调查时，却发现，李志强从3月21日起就一直无故旷工，一段时间以来都没有在公司出现过。通过追逃，这个拿着同事信用卡逍遥挥霍的李志强很快落网。面对监控视频、银行刷卡记录等证据，李志强终于交代了他在2013年1月至3月间，独自一人到公司收发室内将被害人武亮、吕启明、何川等6人未激活的信用卡取走，通过各种手法获取被害人信息将卡激活后，以刷卡取现及套现的方式共计消费金额4.95万元的犯罪经过。那么李志强到底是通过什么方法，顺利将同事6人的信用卡激活，并且消费如此巨大的金额呢？根据检察官了解，事情要从几个月前说起。 2013年1月的一天，李志强去收发室取快递。此时，他恰好在桌子上看到一个信封，信封上注明的收件人是公司同事武亮，看起来像是一张银行寄来的信用卡。李志强当时正巧手头紧，当看到信用卡时，歹念出现了：最近缺钱，不如弄张信用卡用用，反正也不会有人知道是我拿走的。就这样，李志强偷偷把武亮的信用卡拿走了。但是，银行通过邮寄方式送到客户手上的信用卡不能直接使用，需要客户本人通过登记的本人手机号码致电银行，并向银行提供相应的身份信息，才能激活和使用。一般人没有信用卡主人的身份证号码，更拿不到他的手机，即使手里握着卡片，未激活的卡片也只是摆设，并没有什么实际用处。李志强也知道信用卡必须激活开通后才能使用，当天他强拿走了信封后，当即拨打了信用卡背面的银行客服电话，要求开通卡片。但银行工作人员告诉李志强，必须用武亮本人的手机号码和身份信息才能激活。李志强致电银行使用的手机号码，与信用卡登记的手机号不一致，因此无法进行信用卡激活操作。吃了瘪的李志强并没有放弃，他觉得弄来武亮的手机和身份证号也不是难事，因为李志强是公司生产线的领班，武亮则是生产线的员工，武亮的身份信息李志强很容易就能查到。至于武亮的手机，李志强也另有办法弄到。一天中午吃完饭，几个工友在车间里休息，看到武亮也在，李志强便凑了上去，假意对武亮的手机感兴趣：“小武，你的手机不错啊，比我的强多了，有没有装游戏？借我玩玩吧。”武亮听到李志强说想借手机去玩玩，也没有在意就大方地给了他。如此顺利地拿到了武亮的手机，让李志强心中大喜。他迅速回到办公室，在一叠文件中查到了武亮的身份证号码，又迅速用武亮的手机拨打了银行的客服电话，将武亮的身份信息报给了银行客服人员。很快，银行就把这张原本属于武亮的信用卡给激活了。激活信用卡的当天晚上，李志强就来到农商银行取款机上，分3次取现，一共取走了5000元。取完钱后，李志强并没有将卡丢掉，而是继续留在身边。 2月中旬，李志强又用这张信用卡在一家网上购物商城购买了笔记本电脑、手机等电子产品，这些消费前前后后加起来有1万多元。而在这次网上购物之后，李志强就把信用卡扔了。为了弄到钱无所不用其极这是李志强第一次盗刷信用卡，不知道是刺激感还是金钱的诱惑作祟，李志强似乎并没有什么不安，反而还想故技重施。 2013年3月中旬的一天，李志强来到公司收发室拿信，想起上次盗刷信用卡得手的经历，领完自己的信件，李志强并没有急于离开，他在桌上翻了翻，果然找到了几张新办理的信用卡。这次，李志强比之前老练了很多，他没有犹豫，直接把这些信用卡都拿走了。这次，李志强又会耍什么花招来开通信用卡，神不知鬼不觉地成为卡片的主人呢？回到办公室，李志强打开了电脑，他在搜索引擎中输入了吕启明的名字，用这种方式查到了吕启明的手机号码。随后，李志强又用自己手机上安装的变号软件拨打了吕启明的手机，这样一来，吕启明就不知道到底是谁拨打了他的电话。电话中，李志强假模假样地对吕启明说：“你好，我是银行的工作人员，想就你申请办理的信用卡核对身份。请问你的身份证号码是多少？”由于吕启明确实申请办理过信用卡，因此接到自称是银行打来的电话，也没有怀疑，就把自己的身份证号报给了对方。记下身份证号码后，李志强又立刻拨打了银行的信用卡客服，报上了吕启明的身份信息。由于这家银行激活信用卡并不一定要使用本人的手机拨打客服电话，因此，吕启明的信用卡就这样被激活了。当天下午，李志强在网上搜索到一家信用卡套现公司的电话，联系对方后，李志强用信用卡套现的方法，分两次得到了5000元钱。这几次的顺利得手让李志强越做越胆大，公司的另4名员工陆续都遭到李志强的“毒手”。通过类似的作案手法，李志强一共盗刷了6人的信用卡，共计4.95万元。这些钱都被李志强挥霍一空，如今只剩下了不到200元。被嘉定区检察院批准逮捕后，李志强后悔地告诉检察官：“因为我当时手头缺钱，一时鬼迷心窍就动了歪脑筋。”证据显示，今年1月至3月间，李志强共截留6张同事的信用卡，盗刷4.95万元，他的行为已经涉嫌盗窃罪。由于目前李志强并没有将所得赃款退赔给被害人，具有逃跑可能，取保候审等措施尚不足以防止发生社会危害性。据此，嘉定区检察院对李志强批准逮捕。目前，案件已经进入审查起诉阶段。（文人中物均为化名）检察官析案小案件中的大问题这起案件中，李志强说自己缺钱，却不用诚实的劳动来改善生活现状，反而选择 “走捷径”，盗窃别人的信用卡肆意挥霍。尽管李志强在使用信用卡的过程中，也采取了一些伪装措施，如在取钱时带鸭舌帽、压低帽子、戴黑墨镜、用手挡住摄像头等，但还是被熟悉他的同事一眼认了出来。这也说明无论城府多深，手段如何多样，终究会被识破。李志强非常聪明，运用多种手法获取被害人的身份信息和手机号码。为了获取被害人的身份证号码，竟然还冒充银行工作人员。作为普通市民，平时也会接到一些骗子的电话，如何维护自己的利益不受不法分子的侵害呢？检察官在此提醒市民，没有号码显示的电话是非常可疑的。接到这种电话的时候，一定要多留个心眼。尤其是在对方要询问个人身份信息或者是帐号密码等问题时，就要有所警觉，千万不要轻易把这些内容透露给对方。另外，现在电话诈骗的案件也很多，犯罪嫌疑人通过扮演各种身份、编造不同的故事来骗取被害人信任，让对方转账汇款，接到这样的电话一定要当心。关于本案定性方面，检察官认为，纵观全案，李志强最初获取信用卡的方式，是在被害人不知情的情况下，秘密窃取了被害人的信用卡。虽然这些信用卡都是未被激活的卡片，暂时不具备信用卡应有的消费支付、信用贷款等功能，但是作为办卡人提供资料向银行申领，银行核实信息之后向申领人寄发出的卡片，就应当认定为是信用卡。检察官提出，李志强之后通过欺骗方式获取被害人信息激活信用卡的行为，只是作为他使用信用卡的一种必要手段。我国刑法第196条第三款规定，盗窃信用卡并使用的，以盗窃罪定罪处罚。因此，嘉定区检察院以涉嫌盗窃罪对李志强提起公诉。
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投诉单位：华夏银行
投诉内容：
我是华夏银行信用卡中心员工！举报该电话频繁骚扰我的客户！推销保险！查实是中美大都会保险公司偷窃客户电话等相关信息打着华夏银行信用卡中心旗号推销他的垃圾保险！大家切勿相信！弄得人家以为我把他们信息卖了！中美大都会！不是一次二次了！据我调查超过100次机会我办过的客户都被他骚扰过，就不敢给我打电话，显然是有预谋的！可恶的华夏银行成建制、成批次的买卖客户信息给中美大都会销售保险！入职2年每年都有成批次反映给我！严重侵害我的客户信息，侵犯他们和我的利益！对我造成不良影响！
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交6000元办高额信用卡 卡没拿到代办公司就人去楼空
市民杨先生出示自己与华氏公司签订的协议 记者 李化 摄
　　商报记者 韩政 实习生 罗贤为
　　重庆商报讯
　　“信誉好、额度高、和多家合作……”听信了业务员的鼓吹，去年3月，杨先生在位于南岸长江国际的重庆华氏兄弟投资有限管理公司（简称华氏公司）办理了三张额度为20万元的，并交了6000元的定金。可现在公司人去楼空，杨先生没拿到信用卡，也拿不回定金，后来才得知，该公司根本没有资格办理信用卡。
　　在业务员鼓动下办信用卡
　　50多岁的杨先生住在巴南李家沱，2008年他办起了养猪场，“做生意都会遇到资金周转不开的情况，况且刷信用卡的确方便。”杨先生说，他也想去银行办理信用卡，但额度比较小。
　　去年3月，他接到一个陌生电话，对方自称是华氏公司业务员小陈，告诉他可以办理高额的信用卡。杨先生说，想着信用卡在一定期限内还款相当于无息贷款，他便动了心。
　　“她承诺三个月可以办理好。”杨先生说，在小陈的鼓动下，他要求办理三张信用卡，每张额度为20万元，总共1.2万元的服务费。按照业务员的要求，杨先生到华氏公司提交了资料。“公司老板陈先生告诉我有资质办理信用卡。”杨先生称，他当时也没要求查看资质，并给了6000元的定金。
　　一直未收到信用卡
　　去年7月，杨先生还没收到信用卡，于是打电话过去询问，陈先生告诉他还没办下来，让再等一段时间。杨先生说，去年8月，他来到公司，发现公司一切正常，但陈先生仍让他继续等着。
　　“去年11月，我打算去退定金，不办理信用卡了。”杨先生说，可他到公司时发现门开着，但里面没有工作人员，办公室里的电脑和花盆也被砸碎，保安告诉他，公司已经关闭了。
　　昨日下午，杨先生拿出了一张协议，记者看到上面明确写着：三个月内办好，办不好则全额退还定金。而另一张收据上显示，杨先生所交的6000元为服务费。
　　公司倒闭老板“玩失踪”
　　近日，记者跟随杨先生来到华氏公司，大楼的保安称，华氏公司倒闭，现在已经被清空了，公司还欠好几个月的物管费和房租没付。
　　杨先生目前已向南坪派出所报了案，并通过南岸区工商局查询发现，华氏公司并没有许可经营信用卡业务，陈先生是股东之一。
　　杨先生在维权的过程中，发现受骗不止他一人。来自合川的汤文富称，去年7月，华氏公司承诺可在一个星期内帮他办理50万元的贷款，并收了5000元定金，至今无法拿回。
　　随后，记者拨打了公司的固定电话、股东手机号和小陈的电话，均无法接通。
　　最好去银行办信用卡
　　“办理信用卡最的方式是去银行，千万不要轻信高额度。”某银行工作人员胡先生介绍，银行一般不会和公司合作办理信用卡，即使合作，也会有相应的合同，若是通过公司办理信用卡，一定要注意查看是否有相关资质。
（责任编辑：HN666）
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