金元证券投资者风险承受能力评估问卷
金元证券股份有限公司个人投资者风险承受能力评估问卷
&&&&风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。
尊敬的投资者：
& &&&&&& 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。
& &&&&&& 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。
& &&&&&& 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
& &&&&&& 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
& &&&&&& 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
& &&&&&&本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
一、财务状况：
1、您的主要收入来源是？
A. 工资、劳务报酬
B. 生产经营所得
C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入
D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入
E. 无固定收入
2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：
70%以上 & &
50%-70% & &
30%－50% & &
10%－30% & &
10%以下 & &
3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：
有，住房抵押贷款等长期定额债务
有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务
有，亲朋之间借款
4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：
不超过50万元人民币& &
50万-300万元（不含）人民币& &
300万-1000万元（不含）人民币 & &
1000万元人民币以上 & &
二、投资知识
5、以下描述中何种符合您的实际情况：
现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年
已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位
取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上
我不符合以上任何一项描述
三、投资经验
6、 您的投资经验可以被概括为：
有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验
一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导
丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策
非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易
7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：
太高了 & &
8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：
5个以下 & &
6至10个 & &
9、以下金融产品的风险等级由低到高排列，您投资经验在两年以上的风险等级最高的产品是：
债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品
股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
期货、融资融券
复杂金融产品或其他产品
10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：
10万元以内 & &
10万元-30万元 & &
30万元-100万元 & &
100万元以上 & &
从未投资过金融产品
四、投资目标
11、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：
短期——0到1年
中期——1到5年
长期——5年以上
12、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？
债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
期货、融资融券
复杂或高风险金融产品
13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：
全部投资于A
大部分投资于A
两种投资各一半 & &
大部分投资于B
全部投资于B
五、风险偏好
14、当您进行投资时，您的首要目标是：
资产保值，我不愿意承担任何投资风险
尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低
产生较多的收益，可以承担一定的投资风险
实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险
15、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？
10%以内 &&
10%-30% &&
30%-50% &&
16、您打算将自己的投资回报主要用于：
个体生产经营或证券投资以外的投资行为
履行扶养、抚养或赡养义务
本人养老或医疗
六、其他信息
17、您的年龄是：
18、今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为：
19、您的最高学历是：
高中或以下
硕士及以上
20、您家庭的就业状况是：
您与配偶均有稳定收入的工作
您与配偶其中一人有稳定收入的工作
您与配偶均没有稳定收入的工作或已退休
未婚，但有稳定收入的工作
未婚，目前暂无稳定收入的工作
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风险承受能力介绍：
在您首次进行证券投资时，请先测试一下自己的风险承受能力。投资的成败首先取 决于您对风险的认知程度，只有冷静对待自己的风险偏好，下功夫了解自己的风险 承受能力，并根据自己的风险承受能力选择与自身风险承受能力相匹配的投资产品，才有利于您在有效控制投资风险的前提下，最终实现投资目标。
《投资者风险承受能力问卷》涵盖了投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短 期风险承受能力和长期风险承受能力等影响投资者投资决策的因素。通过多因素的 调查，综合评估您的风险承受能力高低。
我们根据问卷调查的分值结果，将投资者 风险承受能力由高到低划分为进取型、稳健型、保守型等类型，总分越高说明您具 备较高的风险承受能力。
问卷调查的结果，并不能完全准确地反映您的能力，仅供您在投资时作参考。请根据您的风险承受能力选择相适应的投资产品。个人投资者风险承受能力评估问卷（试行模板）(2011年12月)
关于发布《个人投资者风险承受能力评估问卷（试行模板）》的通知
各证券公司会员:
为加强证券公司客户服务工作，进一步完善证券业投资者适当性管理体系，根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》（证监会公告【2010】11号文）规定，中国证券业协会制作了《个人投资者风险承受能力评估问卷（试行模板）》（以下简称《问卷》）。在向全部证券公司会员广泛征求意见修改完善后，现向全行业发布，供各证券公司在为新开户投资者进行初次评估时参考使用。
投资者分类是适当性管理制度的基础。目前行业内比较普遍的有三档和五档两种分类方法，另外有少数公司采用了四档分类方法。考虑到证券公司差异化竞争的需求，问卷在评估结果类型方面不做强制要求。
特此通知。
附件：《个人投资者风险承受能力评估问卷（试行模板）》
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
二〇一一年十二月二十九日
个人投资者风险承受能力评估问卷（试行模板）
风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。
尊敬的投资者：
为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。
请问您的年龄处于：
A．30岁以下；&
B．31-40岁；&
C．41-50岁；&
D．51-60岁；&
E．60岁以上。
2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：
A．70%以上；
B．50%-70%
；C．30%－50%； D．10%－30%； E．10%以下。
3.进行一项重大投资后，您通常会觉得：
A．很高兴，对自己的决定很有信心；
B．轻松，基本持乐观态度；
C．基本没什么影响；
D．比较担心投资结果；
E．非常担心投资结果。
4.如果您需要把大量现金整天携带在身的话，您是否会感到：
A．非常焦虑；
B．有点焦虑；
C．完全不会焦虑。
当您独自到外地游玩，遇到三岔路口，您会选择：
A．仔细研究地图和路标
B．找别人问路；
C．大致判断一下方向
D．也许会用掷骰子的方式来做决定。
6.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：&&&&
A．全部投资于A；
B．大部分投资于A；
C．两种投资各一半；
D．大部分投资于B；
E．全部投资于B。
假如您前期用25元购入一只股票，该股现在升到30元，而根据预测该股近期有一半机会升到35元，另一半机会跌到25元，您现在会：
A．立刻卖出；
B．部分卖出；
C．继续持有；
D．继续买入。
8.同上题情况，该股现在已经跌到20元，而您估计该股近期有一半机会升回25元，另一半机会继续下跌到15元，您现在会：
A．立刻卖出；
B．部分卖出；
C．继续持有；
D．继续买入。
9.当您进行投资时，您的首要目标是：
A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险；
B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低；
C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险；
D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。
10.您的投资经验可以被概括为：
A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验；
B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导；
C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策；
D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易。
11.您是否了解证券市场的相关知识：
A．从来没有参与过证券交易，对投资知识完全不了解；
B．学习过证券投资知识，但没有实际操作经验，不懂投资技巧；
C．了解证券市场的投资知识，并且有过实际操作经验，懂得一些投资技巧；
D．参与过多年的证券交易，投资知识丰富，具有一定的专业水平。
12.您用于证券投资的资金不会用作其它用途的时间段为：
A．短期——0到1年；
B．中期——1到5年；
C．长期——5年以上。
评估意见：您的风险承受能力评级属于：
&&&&&&&&&&&&&&&&型
投资者签署：依据诚实守信的原则，本人如实填写了本问卷。本人已知晓自己的风险承受能力评估结果，并在做出投资决策前将认真阅读相关风险揭示书，了解投资产品和服务的风险级别。
投资者：　　　　　（签名）
经办人签署：
评估日期：
风险承受能力评估结果确认模型
1、根据投资者回答情况计算评估得分
题评分表：
2、客户风险承受能力评估
（1）五档分类标准
（2）三档分类标准
关于不同风险承受能力类型的说明
按照五档分类标准
此类投资者对于投资产品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承受极小的资产波动，属于风险厌恶型的投资者，首要目的是保持投资的稳定性与资产的保值，这类投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低，以换取本金免于受损和较高的流动性。
相对保守型
此类投资者不愿意接受暂时的投资损失，关注本金的安全，往往是稍微有些风险厌恶型的投资者，首要投资目标是资产一定程度的增值，为了获得一定的收益能承受少许本金损失和波动，此类投资者可以承受少许的资产波动和本金损失风险。
此类投资者愿意承担一定程度的风险，主要强调投资风险和资产增值之间的平衡，为了获得一定收益可以承受投资产品价格的波动，甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌，此类投资者可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险。
相对积极型
此类投资者为了获得高回报的投资收益，能够承受投资产品价格的显著波动，主要投资目标是实现资产增值，为实现目标往往愿意承担相当程度的风险，此类投资者可以承受相当大的资产波动风险和本金亏损风险。
此类投资者能够承受投资产品价格的剧烈波动，也可以承担这种波动所带来的结果，投资目标主要是取得超额收益，为实现投资目标愿意冒更大的风险，此类投资者能够承担相当大的投资风险和更大的本金亏损风险。
按照三档分类标准
此类投资者不愿意接受暂时的投资损失或者极小的资产波动，关注本金的安全，往往属于风险厌恶型的投资者，首要投资目标是保持投资的稳定性与资产的保值，并在此基础上尽可能使资产一定程度的增值，不愿意承受或能承受少许本金的损失和波动。这类投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低，以换取本金免于受损和较高的流动性。
此类投资者愿意承担一定程度的风险，主要强调投资风险和资产增值之间的平衡，主要投资目标是资产的增值，为了获得一定收益可以承受投资产品价格的波动，甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌，此类投资者可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险。
此类投资者为了获得高回报的投资收益能够承受投资产品价格的剧烈波动，也可以承担这种波动所带来的结果，投资目标主要是取得超额收益，为实现投资目标愿意冒比较大的投资风险，此类投资者能够承担相当大的投资风险和本金亏损风险。
《个人投资者风险承受能力评估问卷
（试行模板）》使用说明
1．本问卷供证券公司为新开户的个人投资者（包括首次开立证券账户的个人投资者和从其他公司转户的个人投资者）初次评估时参考使用，是否使用本问卷由各公司根据具体情况自行决定，协会不做强制性要求。
2.存量客户和机构客户的风险承受能力评估由各证券公司通过适当的方式自行完成，在对存量客户进行评估时，建议以交易数据分析为主，以填写问卷为辅。如需使用评估问卷，可以参考使用《个人投资者风险承受能力评估问卷（试行模板）》，也可以使用公司自身的个性化问卷。
3．问卷的开篇是风险提示及对投资者的告知，评估机构在执行问卷调查时需提醒投资者仔细阅读。
4．问卷的问题部分共计12个问题，评估机构在执行问卷调查时需提醒投资者根据自身情况如实回答，如投资者对问题内容有不理解的地方，由调查执行人负责解释说明。
5．根据投资者对十二个问题的回答情况，参考后面风险承受能力评估结果确认模型中每题对应的得分，计算出总分后按照所属区间对应得出评估结果。
6.调查执行人将评估结果填写在问卷下方，请客户仔细阅读声明内容后签字确认，同时评估执行人签字并填写评估日期。
7.风险承受能力评估结果确认模型是对前面投资者回答情况的解读，是评估机构判断投资者风险承受能力的依据，属于后台部分，不需要向投资者展示和发放。
问卷最后的说明是对不同风险承受能力类型的描述及分析，可以向不同类型的投资者分别发放，也可以提供给客户服务人员作为参考。
9.本问卷的评估结果仅供投资者在做投资决策或证券经营机构向投资者提供产品或服务时参考，并不构成投资建议。
10.在问卷使用时，认为有需要的证券公司可自行在问卷中添加投资者姓名、证件号码等信息。
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以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。客户风险承受能力评估问卷（一）
客户风险承受能力评估问卷（一）
1、选择最适合于你对投资理念的描述：
A、我的主要目标是得到最高的长期回报，即使我不得不忍受一些非常巨大的短期损失。
B、我希望得到一个很稳定的资产增值，即使这意味着比较低的总回报。
C、我希望在长期回报最大化和波动最小化之间进行平衡。
2、当你购买股票或者基金的时候，认为资产升值的短期潜力：
A、非常重要
B、有些重要
3、当你购买股票或者基金的时候，认为资产升值的长期潜力：
A、非常重要
B、有些重要
4、当你购买股票的时候，认为这个公司被其他人收购的可能性：
A、非常重要
B、有些重要
5、当你购买股票或者基金的时候，认为过去六个月盈余或亏损的情况：
A、非常重要
B、有些重要
6、当你购买股票或者基金的时候，认为过去五年的盈余或亏损的情况：
A、非常重要
B、有些重要
7、当你购买股票或者基金的时候，认为朋友或者同事的推荐：
A、非常重要
B、有些重要
8、当你购买股票或者基金的时候，认为股价或净值下跌的危险性：
A、非常重要
B、有些重要
9、当你购买股票或者基金的时候，认为分红的可能性：
A、非常重要
B、有些重要
10、你会把5000元投入到下面的项目中吗请分?别回答YES/NO
　　有70%的可能性，你的资产翻一倍到10000元，而有30%的可能性把5000元都输光。
11、你会把5000元投入到下面的项目中吗?请分别回答YES/NO
有80%的可能性，你的资产翻一倍到10000元，而有20%的可能性把5000元都输光。
12、你会把5000元投入到下面的项目中吗请分别回答YES/NO
有60%的可能性，你的资产翻一倍到10000元，而有40%的可能性把5000元都输光。
13、假设你要在下面两个基金中做选择，你会选哪个？
每个基金都含有6支不同种类的股票，在过去12个月中每支股票的收益情况如下：
基金A 所含6支股票的收益：
15%　　 -8%　　 25%　　 12%　　 8%　　 -8%
基金B 所含6支股票的收益：
7%　　 6%　　
5%　　 4%　　 6%　　 2%
14、如果你的10000元的投资亏了2000元，你会怎么办
A、割肉，卖掉基金
B、保留着，有50%的机会反弹，有50%的机会再损失2000元
15、假设你在一个基金上投资了10000元，但一个星期中亏了15%，你看不出是什么原因，大盘也没有跌这么多，你会怎么办
B、清仓，然后投入到一个波动小的基金中
C、卖掉一半
D、等着价格反弹再卖掉
E、什么都不做（觉得这是正常的）
16、下表中显示两只基金在过去两年中每季度的收益情况，你选择买哪只？
17、作为一个投资者，和其他人相比，你怎么评估你的投资经验？
A、非常有经验
B、比平均水平高
C、平均水平
D、比平均水平低
E、基本没有经验
您的分数为：
&&&&您的投资风险等级为：
2、A 0 B 1 C
4、A 2 B 1 C
5、A 2 B 1 C
6、A 2 B 1 C
7、A 0 B 1 C
9、A 0 B 1 C
10、Yes 5 No 1
13、A 10 B 0
14、A 0 B 10 C 10
15、A 15 B 0 C
5 D 0 E 10
16、A 10 B 0
17、A 20 B 15
A. 保守型(5分以内)；
B. 稳健型(5-33分)；
C.平衡型（33-72分）；
D.积极型（72--100分）；
E、激进型（100分以上）。