又是“期货居间人”惹的祸？
　　由于管理疏漏，一些期货公司被期货投资者缠讼，不胜麻烦，最后还被判承担一定的民事责任。其中一些现象，颇具典型价值和教育意义。
　　2001年8月，投资者俞生经朋友介绍，认识了活跃在某期货公司的董游，并到期货公司实地观看了公司环境。在明白期货交易的操作方式及观看董游为其他投资者下单交易的实战后，俞生当天即与期货公司签订了期货经纪合同。俞生委托期货公司按照其交易指令进行期货交易，并授权自己的朋友朱军为其指令下达人，资金调拨人则为本人。在填写开户申请表时，俞生注意到有一栏询问内容：“通过下列何种途径了解本公司：……（3）本公司领导或职员（请填姓名：）”，俞生毫不犹豫地手写了“董游”两字，并在开户申请表签名栏上签字确认。另一份投资者需签署的文件（（客户须知））第二条规定：“期货经纪公司不得接受客户的全权委托，客户不得要求期货经纪公司以全权委托方式进行期货交易。”俞生在客户须知签名栏上亦签字确认。
　　当日，俞生缴纳了开户保证金人民币3万元后，期货公司为俞生开设了账号为6675的保证金账户。不过奇怪的是，期货经纪合同中载明的指令下达人是朱军，但交易过程中的实际指令下达人为董游。对于董游以朱军名义接受俞生委托下单、签收客户账单，以及期货公司制作的客户账单全部通过董游交予俞生的情况，倒是无人提出过异议。俞生自2001年10月至2002年12月四次追加保证金，先后共划入6675账户计人民币158万元。但开户一年半后，158万元亏损殆尽，账户仅余人民币不到3万元。一直到2003年3月前后，俞生对期货公司表示，刚刚知道交易的实际情况。原来从日开始，由董游出示给俞生的客户账单上所记载的交易数据与真实的交易情况不符，也就是这些交易单据均是虚假伪造的。
　　日，俞生签收了当日的客户结算报告。而后，从6675资金账户提取了仅存的人民币不到3万元。
　　托人炒期货一下子输掉了155万元，还一直被虚假账单蒙着，俞生自然无法释怀。
　　2003年11月俞生以期货公司为被告向上海某中级人民法院提起诉讼，认为董游的身份是期货公司的员工，且原告完全有理由相信董游是期货公司的员工。即使其不是期货公司的员工，其所作所为也构成表见代理，董游欺诈投资者的行为的后果依法应由期货公司承担。
　　不过，法院的审理结果并未如俞生所愿。一是期货公司坚决否认董游为期货公司工作人员；二是董游本人并未出庭，但其代理律师也同样否认董游为期货公司工作人员。由此，法院认为：董游存在两种身份，在俞生与期货公司签约过程中是居间人，在双方履约过程中是俞生的委托代理人。俞生仅以自己当时提交给期货公司的开户申请表上以自己的认知填写董游是“本公司领导或职员”为依据，要求认定董游系期货公司工作人员，不能成立。该案中亦无证据证明，董游以期货公司代理人身份从事代理行为，故俞生所谓董游的行为构成表见代理的主张同样不能成立。
　　法院进一步认为：因董游伪造交易结算单诓骗俞生，俞生通过董游所进行的交易行为已不能真正体现俞生的真实意思，故俞生的交易损失与董游的违法代理行为之间存在因果关系，依法应由董游向俞生承担赔偿责任。但由于开户申请表对董游身份的记载与事实不符，期货公司应予审核却对此未提出异议，客观上对俞生误解董游的身份产生了一定的影响，俞生未能及时发现董游违法代理行为也与此有关联。鉴于此，期货公司对俞生的损失应酌情承担相应的补充赔偿责任。而所谓补充赔偿责任，是在直接责任人不能满足权利人赔偿请求时，再由补充责任人承担权利人相应损失的一种责任形态。
　　对于法院在庭审中认为期货公司仅承担补充赔偿责任的这一意见，俞生表示无法接受。俞生的理由为：一是坚持认为事实上董游是期货公司的员工；二是如果主要赔偿责任由一个居无定所、家无恒产的董游来负责，那法院的判决书岂不沦为白条一张？
　　由于俞生经法院释明后坚持不向直接责任人董游主张权利，而径直要求期货公司赔偿，法院认为这样的话就连判决期货公司承担补充赔偿责任的前提都不复存在。最后，上海市高级人民法院二审终审裁定驳回俞生对期货公司的起诉。
　　不过在这个裁定中，法院还是开启了俞生提起另一场诉讼的希望之窗。
　　败诉后的俞生自然心有不甘，再一次对期货公司提起诉讼，所不同的是，这次是将董游作为第一被告，期货公司作为第二被告，俞生并在本案中提出了董游为期货公司“浦东业务部投资顾问”的名片为证据，意在进一步证明其主张的董游是期货公司的员工。
　　董游和期货公司又一次均矢口否认曾印制和出示过上述名片。法院则认为俞生的增补证据（董游的名片）仍难以佐证其关于董游系期货公司工作人员的主张。而对于俞生实际亏损的损失承担问题，法院区分了案件中同时存在的两种不同法律关系：第一，俞生与董游之间存在委托代理关系。根据查明的事实，本案纠纷的起因主要在于董游接受俞生全权委托代理期货操作时以虚假账单诓骗俞生，致使俞生未能及时了解真实的交易情况，最终造成交易保证金近乎亏空。因此，董游作为俞生的委托代理人依法应对其违法代理给俞生造成的损失承担赔偿责任。第二，关于期货公司在本案中的过失及其与俞生损失间的因果关系，由于期货公司的过错仅是过失，并非与董游共同侵权，加之俞生自身未能运用电脑自助交易系统及时了解真实的交易情况，导致损失扩大，法院酌情确定期货公司对董游承担赔偿责任的不足部分承担10％的补充赔偿责任，也就是140万元的10％。
　　一审判决后董游不服再次上诉，上海高院经审理后再次维持原判。
　　一桩纠纷，二场诉讼，四次裁决，持续两年七百余天，终于尘埃落定。
　　纵观本案：投资者俞生虽然胜诉，却未必能得到多少赔偿；期货居间人（法院的判定）董游虽败，但在现在的执法环境下，能受到多大程度的制裁呢？期货公司小赔14万，但整个过程惊心动魄，几多烦扰。本案谁是赢家呢？
　　像这样的“期货居间人”对期货公司来说，祸兮？福兮？ 期货论坛精彩内容精选：
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10-03-26 & 发布
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居间人实际就是我国为金融投行经纪人所设定的一种法律地位名称,这是司法解释角度讲,因为国内期货行业经纪人属于法规范畴之外,简单说就是不合法.居间人实际就是经纪业务的中介人,和期货公司签订合作协议,为期货公司开发客户,具有法人地位,非期货公司员工.和经纪人区别就在于,他只是促成客户和期货公司合同签订的媒介,而无其他经纪业务职能,经纪人是可以代客理财等多项职能.居间人没工资,不算期货公司员工,就是提成高,客户开发到哪里都行.           资深人士告诉你从业证的含金量!我在期货公司工作已经快8年了,这3年随着证券和期货市场的火暴,参与期货从业资格考试的人是越来越多了.我参加的应该是第2次资格考试,第一次是笔试,还没计算机,那时候题真简单,看书1星期,保证能过,和现在比,简直太简单了!!这3年考试的人多了,对这个行业兴趣的人多了.但同时由于不了解,误区也很多,做为一个算是资深的业内人士,我想说几句,希望那些年轻的学子和有职业人士们不要因为一时冲动和误会,而耽误了自己的前途!!这个行业很苦,没有关系,没有好的介绍人,没有经验,没有资源,就是从最低层的业务员,经纪人做起.在国外经纪人这个职业称呼,是比较正常,但在国内期货行业内,一听说你是干经纪人的,大家心里都明白,你和大街上卖保险跑单的没任何区别,甚至更低微!保险业务员那些工作程序基本和一个期货新手经纪人是一模一样的,而且保险卖的至少是个实在的商品,你推销的是种很抽象的投资产品和投资理念,没很好的社会资源和人际关系,你几乎无法通过期货公司的正常考核(3个月).但如果你有很好的社会资源和人际关系,你干吗一定要做期货经纪人呢??当年和我一起做经纪人的3批共计160多人,现在就剩下我1个人还在做这个行业,回头去问那些人,大部分人都说,早知道这样还不如卖保险去!期货经纪人在公司里就相当于2等员工,我们那个时代,经纪人最大的梦想之一就是成为公司的正式员工,以前经纪人都不算公司员工,叫客户经理,没3险,底薪600,3个月考核,没有业绩,马上滚蛋!很多人以为做期货的都有钱,我一些做地产的朋友,一直觉得我们做期货的都是象华尔街那些人物一样风光,实际辛酸谁人知?这几年期货受到关注,很多学子以为在期货公司很有前途,都兴冲冲的参加资格考试.实际上所有的期货公司最缺的就是客户,你一大学毕业生,什么都没有,你有什么?你有青春,你有精力,那么好吧,你就给我去跑客户吧!!期货公司象结算,风险,技术这些都是需要有经验的,你一个新手，不做经纪人,你做什么??现在经纪人待遇呢?期货公司有很多都是证券控股了,应该舍得花钱储备人才了吧?北京地区经纪人基本底薪1000,大部分是800,这个还不含3险,没任何补助,3个月1考核,没客户,停发,没钱了,你自然走人.证券公司控股的一样,而他们一个营业部的技术经理,底薪是5000,总部加福利等能到1万多,你还不如好好学习下金融计算机.那如果你一心就想干这个行业,那我告诉你,3个月内开发不到资金达到10万的客户,你一样通不过考核.好象3个月10万,不多啊,好的,请你去试试吧,亲身经历下，你就知道了!同时我要告诉你,一旦以经纪人这个身份进入期货公司,那么基本就注定你一辈子都是个经纪人身份,现在国内期货公司的老总,基本全是当年期货经纪人,而且大部分都是中期的.你想想他们熬了多少年??要不你有硕士学历,金融或相关专业,考个从业资格,去做研发,那我告诉你,北京目前期货公司研发最高也就是3500(税前),你有金融硕士学位,你找什么样工作不好??那期货公司最缺什么人?我告诉你务实的期货公司最缺的就是2种人,1个是特别能开发客户的,每个月保证金都是百万进帐,这种人我在中期遇到过,即便这样他们的待遇每月也不过1万左右;1个是做交易特别好的,这种人到那里都是期货公司跪下求的人才,比前面能开发的还受尊重.那么,你们看看,自己算上面2种人吗?想成为上面2种人,难度不是一般的.首先,你如果特别能开发客户,放任四海皆真理,你干什么营销不行?自己开个公司,专门卖点实在的商品行不行?第2种,全世界有几个索罗斯?你要真这么厉害,还用给别人打工吗?自己搞5.6万的,每年期货赚300%,不比你累死累活强?看到了吗?期货公司做为经纪人是很好进的,要求也是最低的,但待遇也是最低的,最辛苦的!!你还不如去做居间人,拿的也多,也不受公司管制,还能自己找正经工作干!所以,奉劝那些没关系,没经验,又想进入期货行业的朋友,你们不要太天真了,与其这样,真不如做居间人!!考个证多个技能,无可厚非,但就以为期货公司很有前途和发展,那你就大错特错了!!凭什么就把位置好,工资理想的工作给你们呢?这是很现实的问题,在期货公司太普遍了!!
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行业零佣金倒逼期货居间人转型
　　□本报实习记者 张利静
　　尽管期货新品种不断推出，但“零佣金”风波令本来就因同质化竞争严重而处于低水平的期货公司手续费跌入谷底。同时，网络居间风潮渐起，期货资管、期现结合的创新业务来袭，传统依靠为期货公司介绍客户、收取手续费返还的期货居间人，不得不重新进行角色定位乃至职业选择。
　　一家大型期货公司山东营业部负责人告诉记者，当地的期货居间人从早期的300人已经降至100人，目前正在考虑用合适的制度对这些人员部分“收编”。“一个重要的原因是，期货公司的营销模式正在发生变化。之前，期货公司对营销缺乏系统、规范的管理，对市场无细分服务，一切靠客户贡献的保证金和手续费说话。整体上，营销缺乏组织性和专业培训，售后服务不足。这种情况下，客户存活周期较短，资源浪费严重。”
　　他认为，随着期货市场的不断发展以及当前诸多创新业务推出，期货公司改善营销环境是大势所趋，从重视客户开发到注重客户体验和维护，在营销环节对期货公司经纪人和居间人提出了新的要求。
　　华泰长城期货北京营业部总经理表示，目前公司已经打破了原来各自为战的格局，仿照券商成立了全产业链服务的模式，目前对员工已经进行多次培训，在期现结合服务客户过程中将更加务实，注重客户体验。
　　与期货经纪人不同，一直以来，期货居间人以期货经纪公司的非正式员工身份存在，为期货经纪公司介绍客户并赚取一定的佣金。类似于房地产中介，一位期货居间人可以同时为多家期货公司提供服务。而期货经纪人是期货公司提供底薪和五险一金的正式工作人员，只为本公司提供经纪服务。“对期货公司来说，期货居间人比经纪人的成本更低一些，合作方式也较为灵活。现在期货公司营销模式转变，将更加注重客户的稳定性。”
　　除了本地期货公司及营业部的收编，外地期货公司也在消化这部分居间资源。据了解，在多数期货市场发育较早的省份和地区，期货公司间基本形成“老带新”格局，通常最早扎根的一批期货公司成为当地期货人才“黄埔学校”，后来进驻的期货公司将上一梯队公司培养成熟的人才招致麾下，建立公司在当地的业务团队。“在这个过程中，不断有期货经纪人和期货居间人被高薪招聘为外来期货公司在当地营业部的负责人。”上述山东营业部负责人告诉记者。
　　一些无能力在其他地方开设营业部的期货公司，早期采取招揽外地居间人在当地进行客户开发。“这些居间人在开展业务时通常使用印有这些期货公司抬头的名片，但其实本身并不是期货公司员工。在这个过程中，居间人和外地期货公司建立长期联系，他们成为这些期货公司在当地设营业部招揽兵马时的最佳人选。”一位业内人告诉记者，现在很多营业部覆盖范围有限的期货公司已经开始网罗居间人。
　　除了当地期货公司内部收编和外来公司消化。一些原本就具有操盘性质的居间人摇身变成期货私募，其中经验丰富、有业绩基础的私募已经开始和期货公司合作发行产品或者管理期货投资。
　　广州一位期货居间人范某告诉记者，自己已经从事这个行业四年了，对市场和期货品种尤其是商品期货形成了一套自己的理解模式，考虑到转行成本，尽管居间业务已经没落，但自己仍不会离开期货行业。“居间人了解市场、公司和客户，期货公司创新业务不断，我们会根据自己的优势找到新的定位。”他表示，未来不排除自己创业开一家商品期货咨询公司，为客户提供公司、商品期货品种和期货资管产品等方面的咨询服务。
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