资本市场时间就是金钱 基金赎回如何快速到账_基金学苑理财_财经纵横_新浪网
资本市场时间就是金钱 基金赎回如何快速到账
.cn 日&13:34 《理财周刊》
　　资本市场上，时间就是金钱。很多基金投资者都有这样的体会，基金的认购、申购很便捷，但是赎回的时候似乎就不那么“爽快”了，往往需要多个工作日才能到账，延误了不少投资好时机。如何才能为基金赎回到账加速呢？
　　文/本刊记者 尹娟
　　在近期的股市大幅调整中，大部分开放式基金的表现都明显走强于大盘，再次显现出了“专家理财”的风范。对于中小投资者来说，开放式基金兼具了收益性和流动性的双重优势，而且由基金公司来打理自己的资产，省心又省力。但是不少基金投资者都遇到了这样的问题，基金的认购、申购很便捷，但是赎回的时候似乎就不那么“爽快”了。
　　“赎回一只基金，要T＋7个工作日，再加上两个双休日，差不多要隔九天资金才能到位。基金赎回怎么这么慢？” “同一只基金，在A银行赎回，两天就可以到账，为什么换成B银行，就变成了T+3、T+4才能到账？”
　　面对投资者的这些疑问，记者采访了银行和基金公司的相关人士。他们告诉记者，看上去基金赎回只是申购的反过程，但实际上并不如想象中那样简单。
　　例如一个投资者在发出赎回指令之后，指令就会到达基金公司的数据库。他们每天都会汇总当日基金赎回情况，并留出相应的现金以备支付投资人的赎回款项。对于不同的基金品种，基金公司赎回结算的处理时间并不一致，如货币型基金和短债型基金，交易日与结算日的间隔较小，一般是交易日的次一日；如果是股票型基金，一般是交易日的次三日或次五日。结算后的款项由银行接收，银行也要经历1至2天的结算，最终才能把赎回的金额打到投资者的账户上。由此可见，一只基金的赎回快慢与基金公司、代销渠道的结算速度存在着密不可分的关系。所以即使是同一只基金，在不同的代销渠道，赎回时间也会有所不同。
　　选一家速度最快的代销银行
　　那么，在目前代销基金的主要银行中，各种不同的基金赎回到账的时间究竟有着怎样的差异，记者整理出的一张基金赎回到账时间表，可以为读者提供一些参考。
表1：部分银行代销基金赎回到账时间表
货币市场基金、短债型基金
股票型基金、债券基金、
配置型基金、混合型基金等
T+2(建行承销基金)
T+3(非建行承销基金)
T+3(博时、施罗德为T+2)
大部分基金为T+4到账
T+2 (华安、汇添富为T+1)
T+2(华安为T+1)
　　从上表中我们可以看到，不同的银行代销的基金，赎回到账时间上还是存在着不小的差异，如货币市场基金和短债型基金，最短的T＋1个工作日内就可以到账，而最长的可能需要在T＋3、T＋4个工作日后才能到账。据记者了解，其中到账最快的要属招商银行(
)所代销的招商现金(
)增值基金，这只基金的赎回可以实现T＋1个工作日的9：30之前到账。这种到账时间的设计，对于那些股市投资者来说，无疑带来了很多便利：股票行情不好的时候，把资金投于货币市场基金，获取高于活期储蓄的收益；行情回暖的时候，提前一天在工作时间内发出赎回指令，第二天股市开始交易前，赎回的资金就可以到位，进行股票投资游刃有余。
　　而除货币市场基金和短债基金以外的基金产品，银行设定的赎回到账时间一般为T＋5或是T＋7个工作日。赎回速度最快的为上海银行所代销的基金，据上海银行同业金融部的工作人员介绍，他们所代销的基金均可以实现T+4个工作日到账。除少部分基金外，招商银行所代销的非货币、短债类基金也可以做到在T＋4个工作日到账。
　　不过，值得投资者注意的是，这里的T指的都是在当个工作日的下午三点之前提出赎回申请。有的投资者采用的是网上银行或是电话银行赎回基金，如果超过了下午三点就要当作第二个工作日来处理，相应地，资金到账的时间也会向后挪一个工作日。此外，赎回到账的时间是按照工作日来计算，如果遇到周六、周日这样的非工作日时间，到账时间也会有所拖延。
　　因此投资者在选择购买基金的时候，也应当比较一下不同代销行的赎回到账速度情况，以便于提高资金的利用率。
　　“银基通”和直销到账更快
　　有别于银行代销渠道，通过“银基通”或是基金公司的电子直销渠道申购的基金，在赎回的时候还能够做到“快人一步”。
　　以华安基金与民生、兴业和浦发银行(
)推出的“银基通”业务为例，通过其它的代销网点申购华安旗下的几只基金，一般来说货币市场基金需要T＋2个工作日到账，其它基金则需要T＋5到T＋7个工作日才能到达账户。可是走“银基通”这个通道的话，货币市场基金在赎回后的第二个工作日中午，非货币市场基金在赎回后的第三个工作日中午，投资者就可以从自己的账户上获得赎回款，这就大大提升了投资者在资金使用上的效率。
　　现在越来越多的投资者在投资基金的时，更加青睐基金公司的电子直销渠道。其中的原因不仅在于电子直销的费率有较大幅度的优惠，而且基金赎回时速度也更快、更利于保证资金的流动性。
　　如广发货币(
)市场基金，一般来说，通过银行的代销渠道，该基金赎回为T+2到账，但如果使用广发卡或兴业卡通过广发基金网上交易进行赎回，则一般可以做到T+1到账。长城货币(
)基金也是如此，通过长城基金直销中心购买的长城货币基金，当天赎回，第二个工作日赎回款即可到账(即T+1)；而在其他华夏银行(
)外的销售机构基本上都需要到第二个工作日才能到账。投资者如果通过兴业基金的直销渠道赎回货币市场基金的话，T 日的赎回申请成功后，赎回款项最快也可以做到T＋1日到账。
　　巧用基金转换为到账加速
　　有的时候，巧妙地使用基金转换业务，也可以做到为基金到账时间加速。在表1中，我们也看到，不同的，在赎回到账时候有着很大的差异DD货币市场基金一般为T＋2，其它的基金如股票型或者配置型基金，到账的时间则长达T＋5，甚至为T＋7。
　　因此，如果投资者想要赎回那些到账时间较长的基金，如股票型基金，采用基金转换再赎回的方式反而比直接赎回的方式来得快捷。举个例子来说，周一你准备赎回自己的一只股票型基金，按照银行的规定，赎回款项要在T＋5个工作日才能到达你的账户。而如果周一的时候，你发出基金转换的指令，把这只基金转换为同一公司旗下的另外一只货币市场基金，这样T＋1那天，也就是周二基金公司就会和你确定基金转换是否成功，到T＋2那天(周三)你就可以把转换的货币市场基金赎回，按照T＋2的到账速度来计算，周五你就可以提前拿到赎回款项。不仅如此，由于基金转换的费率会低于股票型基金的赎回费率，有时候基金公司还会推出基金转换费的优惠活动，而货币市场基金赎回又是免费的，你还有可能省下一笔不小的赎回费用。既省时又省钱，何乐而不为？
　　不过要提醒你的是，基金转换只适用于同一家代销机构代销的同一基金公司的产品，所以对于那些通过代销机构购买基金的投资者来说，要同时满足这两个条件，可能会有一些难度。但是如果你是通过基金公司的直销渠道购买基金的话，赎回时候采用转换再赎回的“加速”通道应该是没有什么问题的。
相关网页共约篇。
【】【】【】【】【
】【】【】【】
　基金学苑理财　相关链接
　尹娟其他文章
　《理财周刊》其他文章
热 点 专 题
电话：010-4　　　
Copyright &
SINA Corporation, All Rights Reserved新浪公司　关于交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金在中国农业银行股份有限公司开办定期定额赎回业务的公告
来源：中证网-中国证券报
　　为了满足广大投资人的理财需求，交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“本公司”或“本基金管理人”）决定自日起，通过中国股份有限公司（以下简称“中国农业银行”）开办交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”或“交银荣祥
相关公司股票走势
保本混合”）的定期定额赎回业务。现就该业务的有关事项公告如下：　　根据《中国农业银行开放式基金定期定额业务基本规则》，定期定额赎回业务是指投资人可以委托中国农业银行按每月固定时间从指定的基金账户代投资人赎回固定份额基金。定期定额赎回业务并不对基金日常申购、赎回等业务构成影响，投资人在办理相关基金定期定额赎回业务的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。　　此次在中国农业银行开通的定期定额赎回业务适用于投资人办理交银荣祥保本混合（基金代码：519726）的赎回业务。　　一、适用投资人范围　　本基金的定期定额赎回业务适用于符合《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）规定的所有投资人。　　二、办理场所　　自日起，投资人可到中国农业银行代销本基金的营业网点办理本基金的定期定额赎回业务。　　三、申请方式　　1、凡申请办理本业务的投资人须首先开立中登开放式基金账户（已开户者除外），具体开户程序请遵循中国农业银行的有关规定。　　2、投资人开立基金账户后即可携带本人有效身份证件及相关业务凭证，到中国农业银行各营业网点或按中国农业银行提供的其他方式申请办理本业务，具体办理程序请遵循中国农业银行的规定。　　四、办理时间　　本业务的申请受理时间与本基金日常赎回业务受理时间相同，为开放日的9：30―15：00。　　五、赎回费率的说明　　本业务的赎回费率和计费方式与日常赎回费率和计费方式相同。　　六、定期赎回份额　　办理本基金的定期定额赎回业务时，投资人可与中国农业银行约定每月固定赎回份额，每月赎回份额不低于100份（含100份）。　　基于投资人在单个交易账户最低保留余额的规定，每个工作日投资人在单个交易账户保留的基金份额余额少于50份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，本公司有权将投资人在该账户保留的基金份额一次性全部赎回，开办定期定额赎回业务亦受本规则限制。因此，如果投资人每月通过定期定额赎回业务赎回基金，赎回申请被确认后单个交易账户的基金份额余额少于50份，则在该账户剩余的基金份额将被全部强制赎回。　　七、交易确认　　每月实际赎回日即为基金赎回申请日，并以该工作日（Ｔ日）的基金份额净值为基准计算赎回金额。正常情况下，本基金注册登记机构在Ｔ＋1工作日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资人可在Ｔ＋2工作日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。投资人赎回申请成功后，基金管理人将通过注册登记机构及其相关销售机构在Ｔ＋7个工作日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照《基金合同》有关条款处理。　　八、其他需要提示的事项　　1、《基金合同》已于日正式生效。根据本公司日发布的《交银施罗德基金管理有限公司关于交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金开放日常申购、赎回业务并参与部分代销机构申购费率优惠活动的公告》和《交银施罗德基金管理有限公司关于交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金开放定期定额投资业务并参与部分代销机构该业务申购费率优惠活动的公告》，本基金自日起开始办理日常申购、赎回、定期定额投资业务。　　2、投资人通过中国农业银行办理本基金的定期定额赎回业务，相关流程和业务规则遵循中国农业银行的有关规定。详情请咨询当地中国农业银行的代销网点或中国农业银行客户服务热线（95599）。　　3、根据本基金基金合同的约定，基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份额，以及在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的基金份额不适用保本条款，其赎回或转换价格以赎回或转换申请日的基金份额净值为基准进行计算。　　九、投资人可通过以下途径了解或咨询详请　　1、本公司网址：ｗｗｗ．ｊｙｆｕｎｄ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｊｙｓｌｄ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｂｏｃｏｍｓｃｈｒｏｄｅｒ．ｃｏｍ　　2、本公司客户服务电话：400－700－5000（免长途话费），（021）　　3、本公司客户服务邮箱：ｓｅｒｖｉｃｅｓ＠ｊｙｓｌｄ．ｃｏｍ　　4、中国农业银行网址：ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ　　5、中国农业银行客户服务电话：95599　　风险提示：　　本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其将来表现。投资有风险，敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。　　特此公告。　　交银施罗德基金管理有限公司　　二一三年六月十八日　　交银施罗德基金管理有限公司　　关于交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金　　开放定期定额投资业务并参　　与部分代销机构该业务申购费率优惠活动的公告　　公告送出日期：日　　1．公告基本信息　　基金名称　　交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金　　基金简称　　交银荣祥保本混合　　基金主代码　　519726　　基金交易代码　　519726　　基金运作方式　　契约型开放式　　基金合同生效日　　日　　基金管理人名称　　交银施罗德基金管理有限公司　　基金托管人名称　　中国农业银行股份有限公司　　基金注册登记机构名称　　中国证券登记结算有限责任公司　　公告依据　　《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金基金合同》、《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金招募说明书》等　　定期定额投资起始日　　日　　注：1、根据《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金基金合同》的约定，基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份额，以及在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的基金份额不适用保本条款，其赎回或转换价格以赎回或转换申请日的基金份额净值为基准进行计算。　　2、关于本基金的保本和保本保障机制的约定，请参考本基金的基金合同和招募说明书。　　3、定期定额投资计划是指投资人可通过向相关销售机构提交申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定资金账户内自动扣款并于每期约定的申购日提交基金的申购申请。定期定额投资计划并不构成对基金日常申购、赎回等业务的影响，投资人在办理相关基金定期定额投资计划的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。　　2．定期定额投资业务的办理时间　　本业务的申请受理时间与本基金管理人管理的基金日常申购业务受理时间相同，为开放日的9：30―15：00。由于各销售机构的系统差异以及业务安排等原因，开展该业务的时间可能有所不同，投资人应以各销售机构公告的时间为准。　　3．定期定额投资业务　　3．1． 申请方式　　3．1．1 凡申请办理本计划的投资人须首先开立中登开放式基金账户（已开户者除外），具体开户程序请遵循各销售机构的有关规定。　　3．1．2 投资人开立基金账户后即可携带本人有效身份证件及相关业务凭证到销售机构下属各代销网点柜台或按销售机构提供的其他方式申请办理本业务，具体办理程序请遵循各销售机构的规定。　　3．1．3 投资人可通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户业务，开户当日即可办理本基金的网上直销定期定额投资业务。　　3．2 申购日期　　投资人应遵循销售机构的规定并与销售机构约定每期申购日期，若遇非工作日则实际申购申请日顺延至下一个工作日（若出现顺延导致跨月申购的情形则遵循销售机构相关的业务规则进行处理），申购以实际提交申购申请日基金份额净值为基准进行计算。　　3．3 扣款金额　　投资人遵循销售机构的规定并与销售机构约定每期固定扣款金额，通过股份有限公司和本基金管理人网上直销交易平台办理定期定额投资业务每月扣款金额最低不少于人民币100元（含100元），通过其他销售机构办理定期定额投资业务每月扣款金额最低不少于人民币200元（含200元），扣款金额最小单位可保留到分。若代销机构定期定额投资计划业务规则规定的每月固定扣款金额的最低限额高于200元，则投资人在相应代销机构办理本基金管理人旗下基金的定期定额投资计划业务时，以该代销机构规定的每月固定扣款金额最低限额为准。本计划不受日常申购的最低数额限制。　　基于本基金对基金账户内最低保留余额规定为50份，开办定期定额投资计划业务亦受本规则限制。当每次定期定额投资计划的申购申请确认后基金账户内本基金的基金份额低于50份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则本基金管理人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。因此，提请投资人特别留意在每月通过定期定额投资计划申购本基金时若当日账户有份额减少类业务被确认，保证账户内留有超过50份的基金份额。　　本基金管理人基金网上直销业务已开通定期定额投资业务的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本基金管理人网站。　　本基金管理人可根据有关规定对上述单笔申购的金额限制进行调整，并进行公告。　　3．4 扣款方式　　3．4．1 销售机构将按照投资人申请时所约定的每期申购日、扣款金额提交申购申请。具体扣款方式遵循销售机构相关的业务规则，若遇非基金申购开放日则顺延至下一基金申购开放日提交申购申请，若出现顺延导致跨月申购的情形则遵循销售机构相关的业务规则进行处理；　　3．4．2 投资人须指定一个有效资金账户作为每月固定扣款账户；　　3．4．3 投资人扣款账户余额不足会导致当月申购不成功，请投资人于每月申购日前在账户内按约定存足资金，以保证业务申请的成功受理。　　3．5 申购费率　　3．5．1 定期定额投资计划的申购费率和计费方式与日常申购费率和计费方式相同。　　3．5．2个人投资者通过本基金管理人网上直销交易平台办理网上直销定期定额投资业务享受申购费率优惠，具体的费率优惠情况请参阅本基金管理人网站。　　3．5．3 本基金管理人可根据有关规定对上述费率进行调整，届时将另行公告。　　3．5．4 其它销售机构关于定期定额投资业务的费率优惠活动以该销售机构的相关规定和公告为准。　　3．6 交易确认　　本基金的注册登记机构以基金申购申请日（Ｔ日）的基金份额净值为基准计算申购份额。申购份额将在Ｔ＋1工作日确认成功后直接计入投资人的基金账户内，基金份额确认查询起始日为 Ｔ＋2工作日，投资人可于Ｔ＋2工作日（含该日）起查询申购确认情况，并可以赎回该部分基金份额。　　3．7 变更和终止　　3．7．1 投资人变更每期扣款金额、申购日、扣款账户等，须携带本人有效身份证件及相关凭证到原销售网点或按销售机构提供的其他方式申请办理业务变更，具体办理事宜遵循各销售机构的有关规定；　　3．7．2 投资人终止本定期定额投资计划，须携带本人有效身份证件及相关凭证到原销售网点或按销售机构提供的其他方式申请办理业务终止，具体办理事宜遵循各销售机构的有关规定；　　3．7．3 投资人可通过网上直销交易平台办理网上直销定期定额投资计划的变更或终止，详情请登录网上直销交易平台查询。　　3．7．4 定期定额投资计划变更和终止的生效日遵循各销售机构的有关规定。　　3．8 业务咨询　　投资人可拨打本基金管理人或各代销机构的电话、登录本基金管理人网站或至代销机构下属各代销网点进行咨询。　　4． 基金销售机构　　4．1 场外销售机构　　4．1．1 直销机构　　交银施罗德基金管理有限公司网上直销交易平台　　4．1．2 场外非直销机构　　中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、股份有限公司、股份有限公司、杭州银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、股份有限公司、股份有限公司、中信证券（浙江）有限责任公司、中银国际证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、德邦证券有限责任公司、齐鲁证券有限公司、江海证券有限公司、平安证券有限责任公司、厦门证券有限公司、瑞银证券有限责任公司、信达证券股份有限公司、股份有限公司、华福证券有限责任公司、华融证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司、杭州数米基金销售有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、上海长量基金销售投资顾问有限公司和上海好买基金销售有限公司。　　上述代销机构系指已代销本基金且开通本次定期定额投资业务的机构。代销机构的地址和联系方式等有关信息，请详见《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金招募说明书》及其他有关增加代销机构的公告。　　本基金管理人将适时增加或调整办理定期定额投资业务的直销机构和代销机构，并及时公告。　　4．2 场内销售机构　　本基金在保本周期内暂不开通场内销售业务。　　5．基金份额净值公告／基金收益公告的披露安排　　自日始，本基金管理人将在每个开放日的次日，通过本基金管理人网站、代销机构以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值，敬请投资人留意。　　6．其他需要提示的事项　　6．1 本基金于日发布公告，自日起开始办理日常申购、赎回业务，有关详情请查阅相关公告。本公告仅对本基金开办定期定额投资计划业务的有关事项予以说明，投资人欲了解本基金的详细情况，请详细阅读刊登在日《中国证券报》、日《上海证券报》和日《证券时报》上的《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金招募说明书》。投资人亦可通过本基金管理人网站或相关代销机构查阅《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金基金合同》和《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金招募说明书》等相关资料。　　6．2 根据本基金基金合同的约定，基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份额，以及在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的基金份额不适用保本条款，其赎回或转换价格以赎回或转换申请日的基金份额净值为基准进行计算。　　6．3 本基金管理人已开通交银施罗德精选股票证券投资基金（基金代码：前端519688；后端519689）、交银施罗德货币市场证券投资基金（基金代码：Ａ级519588；Ｂ级519589）、交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金（基金代码：前端519690；后端519691）、交银施罗德成长股票证券投资基金（基金代码：前端519692；后端519693）、交银施罗德蓝筹股票证券投资基金（基金代码：前端519694；后端：519695）、交银施罗德增利债券证券投资基金（基金代码：Ａ类基金份额519680；Ｂ类基金份额519681；Ｃ类基金份额519682）、交银施罗德环球精选价值证券投资基金（基金代码：519696）、交银施罗德先锋股票证券投资基金（基金代码：前端519698；后端519699）、交银施罗德上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金联接基金（基金代码：前端519686；后端519687）、交银施罗德主题优选灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：前端519700；后端519701）、交银施罗德趋势优先股票证券投资基金（基金代码：前端519702；后端519703）、交银施罗德先进制造股票证券投资基金（基金代码：前端519704；后端519705）、交银施罗德双利债券证券投资基金（基金代码：Ａ类基金份额519683；Ｂ类基金份额519684；Ｃ类基金份额519685）、交银施罗德深证300价值交易型开放式指数证券投资基金联接基金（基金代码：前端519706；后端519707）、交银施罗德全球自然资源证券投资基金（基金代码：519709）、交银施罗德荣安保本混合型证券投资基金（基金代码：519710）、交银施罗德阿尔法核心股票型证券投资基金（基金代码：前端519712；后端519713）、交银施罗德沪深300行业分层等权重指数证券投资基金（基金代码：前端519714；后端519715）、交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金（基金代码：Ａ类基金份额519718；Ｂ类基金份额519719；Ｃ类基金份额519720）、交银施罗德双轮动债券型证券投资基金（基金代码：Ａ类基金份额519723；Ｂ类基金份额519724；Ｃ类基金份额519725）的定期定额投资业务，同时于日发布公告，自日起开通交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金（基金代码： 519726）的定期定额投资业务。本基金管理人今后管理的开放式基金将根据具体情况确定是否适用该业务。　　6．4销售机构办理本计划具体时间、流程以销售机构及网点的安排和规定为准，如有新增销售机构，本基金管理人将届时另行公告。　　6．5 经本基金管理人与相关代销机构协商决定，本基金参加下列代销机构开展的相关定期定额投资计划申购费率优惠活动：交通银行股份有限公司、杭州银行股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、齐鲁证券有限公司、信达证券股份有限公司、华融证券股份有限公司、杭州数米基金销售有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、上海长量基金销售投资顾问有限公司和上海好买基金销售有限公司。上述优惠活动解释权归相关代销机构所有，具体优惠费率及参与方式等规则敬请投资人查阅相关代销机构的有关公告或业务规则。　　风险提示：　　本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其将来表现。投资有风险，敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。　　特此公告。　　交银施罗德基金管理有限公司关于　　交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金　　开放日常申购、赎回业务并参　　与部分代销机构申购费率优惠活动的公告　　公告送出日期：日　　1．公告基本信息　　基金名称　　交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金　　基金简称　　交银荣祥保本混合　　基金主代码　　519726　　基金交易代码　　519726　　基金运作方式　　契约型开放式　　基金合同生效日　　日　　基金管理人名称　　交银施罗德基金管理有限公司　　基金托管人名称　　中国农业银行股份有限公司　　基金注册登记机构名称　　中国证券登记结算有限责任公司　　公告依据　　《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金基金合同》、《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金招募说明书》等　　申购起始日　　日　　赎回起始日　　日　　注：1、根据《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金基金合同》的约定，基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份额，以及在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的基金份额不适用保本条款，其赎回或转换价格以赎回或转换申请日的基金份额净值为基准进行计算。　　2、关于本基金的保本和保本保障机制的约定，请参考本基金的基金合同和招募说明书。　　2．日常申购、赎回业务的办理时间　　投资人在开放日申请办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。由于各基金销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体业务办理时间可能有所不同，投资人应参照各基金销售机构的具体规定。若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告。　　3．日常申购业务　　3．1申购金额限制　　代销机构每个账户单笔申购的最低金额为1，000元，如果代销机构业务规则规定的最低单笔申购金额高于1，000元，以代销机构的规定为准。直销中心每个账户首次申购的最低金额为单笔100，000元，追加申购的最低金额为单笔10，000元；已在直销中心有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金（包括本基金）记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。通过本基金管理人网上直销交易平台办理本基金申购业务的不受直销中心单笔申购最低金额的限制，单笔申购的最低金额为1，000元。本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。　　代销机构的投资人欲转入直销机构进行交易要受直销中心首次及单笔申购最低金额的限制（通过本基金管理人网上直销交易平台办理本基金申购业务的除外）。投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。　　基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整申购金额的数量限制，基金管理人必须在调整前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。　　3．2申购费率　　本基金暂只提供前端收费模式（即在申购时支付申购费用）。本基金的申购费用由基金份额申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。　　3．2．1前端收费　　申购金额（Ｍ）　　申购费率　　备注　　申购金额＜500，000．00　　1．2％　　申购金额＜1，000，000．00， 申购金额＞＝500，000．00　　1．0％　　申购金额＜2，000，000．00， 申购金额＞＝1，000，000．00　　0．8％　　申购金额＜5，000，000．00， 申购金额＞＝2，000，000．00　　0．6％　　申购金额＞＝5，000，000．00　　1000元／笔　　注：1、投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算；　　2、申购金额中已包含申购费；　　3、保本周期到期后，若本基金不符合保本基金存续条件，将转型为“交银施罗德稳固收益债券型证券投资基金”，转型后的前端申购费率请参见本基金管理人届时发布的相关公告。　　3．2．2后端收费　　在本基金的保本周期内，本基金暂不开通后端收费模式。保本周期到期后，若本基金不符合保本基金存续条件，将转型为“交银施罗德稳固收益债券型证券投资基金”，转型后基金可择机开通后端收费模式，具体后端申购费率请参见本基金管理人届时发布的相关公告。　　3．3其他与申购相关的事项　　4．日常赎回业务　　4．1赎回份额限制　　赎回的最低份额为50份基金份额。每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于50份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。　　基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整赎回份额以及最低保留余额的数量限制，基金管理人必须在调整前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上刊登公告并报中国证监会备案。　　4．2赎回费率　　赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，不低于赎回费用的25％归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。　　在本基金的保本周期内，赎回费率随基金份额的持有时间递减，赎回费率如下：　　持有期限（Ｎ）　　赎回费率　　持有期限＜＝1年　　1．8％　　持有期限＜＝2， 持有期限＞1年　　1．5％　　持有期限＜3， 持有期限＞2年　　1．0％　　持有到保本周期到期日　　0　　注：保本周期到期后，若本基金不符合保本基金存续条件，将转型为“交银施罗德稳固收益债券型证券投资基金”，转型后的赎回费率请参见本基金管理人届时发布的相关公告。　　4．3其他与赎回相关的事项　　5． 基金销售机构　　5．1 场外销售机构　　5．1．1 直销机构　　本基金直销机构为本基金管理人以及本基金管理人的网上直销交易平台。　　机构名称：交银施罗德基金管理有限公司　　住所：上海市浦东新区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）　　办公地址：上海市浦东新区世纪大道201号渣打银行大厦10楼　　法定代表人：钱文挥　　电话：021－　　传真：021－　　联系人：许野　　客户服务电话：400－700－5000（免长途话费），（021）　　网址：ｗｗｗ．ｊｙｆｕｎｄ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｊｙｓｌｄ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｂｏｃｏｍｓｃｈｒｏｄｅｒ．ｃｏｍ　　个人投资者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅本基金管理人网站公告。网上交易网址：ｗｗｗ．ｊｙｆｕｎｄ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｊｙｓｌｄ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｂｏｃｏｍｓｃｈｒｏｄｅｒ．ｃｏｍ。　　5．1．2 场外非直销机构　　中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、杭州银行股份有限公司、股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、中信证券（浙江）有限责任公司、中银国际证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、中航证券有限公司、股份有限公司、德邦证券有限责任公司、齐鲁证券有限公司、江海证券有限公司、平安证券有限责任公司、厦门证券有限公司、中国国际金融有限公司、瑞银证券有限责任公司、股份有限公司、渤海证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、东兴证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、华融证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司、杭州数米基金销售有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、上海长量基金销售投资顾问有限公司和上海好买基金销售有限公司。　　上述场外代销机构的地址和联系方式等有关信息，请详见《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金招募说明书》及其他有关增加代销机构的公告。　　投资人可通过上述销售机构办理基金销售业务的营业场所或按上述销售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并予以公告。　　若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。　　5．2 场内销售机构　　本基金在保本周期内暂不开通场内销售业务，保本周期到期后，若本基金不符合保本基金存续条件，转型为“交银施罗德稳固收益债券型证券投资基金”，可择机开通场内销售业务，日后开通具体时间本基金管理人将依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告。　　6．基金份额净值公告／基金收益公告的披露安排　　自日始，本基金管理人将在每个开放日的次日，通过本基金管理人网站、代销机构以及其他媒介，披露开放日基金份额净值和基金份额累计净值，敬请投资人留意。　　7．其他需要提示的事项　　7．1 网上交易的申购及赎回费率　　本基金管理人已开通基金网上直销业务，个人投资者可以直接通过本基金管理人网站的“交银施罗德基金管理有限公司网上直销交易平台”（以下简称“网上直销交易平台”）办理开户和本基金的申购和赎回等业务。通过网上直销交易平台办理本基金申购业务的个人投资者将享受申购费率优惠，赎回费率标准不变。具体优惠费率请参见本基金管理人网站列示的网上直销交易平台申购费率表或相关公告。　　本基金管理人基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本基金管理人网站。　　本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求，并依据相关法规的要求提前进行公告。　　7．2根据本基金基金合同的约定，基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份额，以及在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的基金份额不适用保本条款，其赎回或转换价格以赎回或转换申请日的基金份额净值为基准进行计算。　　7．3基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告。　　7．4经本基金管理人与相关代销机构协商决定，本基金参加下列代销机构开展的相关申购费率优惠活动：交通银行股份有限公司、杭州银行股份有限公司、光大证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、德邦证券有限责任公司、齐鲁证券有限公司、江海证券有限公司、瑞银证券有限责任公司、信达证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、华融证券股份有限公司、杭州数米基金销售有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、上海长量基金销售投资顾问有限公司和上海好买基金销售有限公司。上述优惠活动解释权归相关代销机构所有，具体优惠费率及参与方式等规则敬请投资人查阅相关代销机构的有关公告或业务规则。　　7．5未开设销售网点地区的投资人，及希望了解其它有关信息的投资人，可以登录本基金管理人网站（ｗｗｗ．ｊｙｆｕｎｄ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｊｙｓｌｄ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｂｏｃｏｍｓｃｈｒｏｄｅｒ．ｃｏｍ）或拨打本基金管理人的客户服务电话400－700－5000（免长途话费），（021）进行查询。　　7．6为确保投资人能够及时准确地收到对账单，请投资人注意核对开户信息是否准确、完整。如需补充或更改，请及时到原开户网点更正相关资料或致电本基金管理人客户服务中心（400－700－－）。　　7．7本公告仅对本基金开放申购和赎回的有关事项予以说明。投资人欲了解本基金的详细情况，请详细阅读刊登在日《中国证券报》、日《上海证券报》和日《证券时报》上的《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金招募说明书》。投资人亦可通过本基金管理人网站或相关代销机构查阅《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金基金合同》和《交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金招募说明书》等相关资料。有关本基金开放申购和赎回的具体规定若有变化，本基金管理人将另行公告。　　风险提示：　　本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其将来表现。投资有风险，敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。　　特此公告。
(责任编辑：Newshoo)
主演：唐嫣/李易峰/舒畅/陈伟霆/黄明
主演：陈晓/陈妍希/张馨予/杨明娜/毛晓彤/孙耀琦
主演：陈键锋/李依晓/张迪/郑亦桐/张明明
主演：詹妮弗?劳伦斯/乔什?哈切森
主演：周迅/黄晓明/谢依霖/隋棠
TFboys《快乐环岛》
李冰冰质疑冯小刚偏心
刘欢组挑战限时创作
冯绍峰谈与倪妮恋爱事
艾伦曝《五十度灰》片段
张晓龙美容大揭密
奇幻执念师触摸未来
一路惊喜互秀激情
匆匆那年大结局
乔杉遭粉丝骚扰
社区热帖推荐
演绎别样性感……[]
客服热线：86-10-
客服邮箱：