济南一投资公司跑路 投资者多在40岁以下
日 11:46字体： |
摘要：近日“山东上咸投资有限公司”被爆“跑路”，据悉，该公司通常都推出“某项目”让投资者秒杀，公司跑路后，很多投资者“血本无归”，目前，部分投资者已向当地派出所报警,警方已经立案，涉案金额也在统计之中。
　　据中金社获悉，近日“山东上咸投资有限公司”被爆“跑路”，据悉，该公司通常都推出“某项目”让投资者秒杀，公司跑路后，很多投资者“血本无归”，目前，部分投资者已向当地派出所报警,警方已经立案，涉案金额也在统计之中。　　投资者多为年轻人　　现在的山东上咸投资有限公司已经大门紧锁， 透过玻璃可以看到杂物遍地。　　据旁边一家公司的员工介绍,“上咸投资”1月16日中午还有人上班,下午就已人去楼空,该公司客户随后报警,目前整个公司已被警方查封。　　据一名投资者透露,目前报案人数已经过百,年龄上以40岁以下的年轻人为主,登记的投资金额已经超过千万,“投入最多的一个人投资额达400万以上。”　　山东上咸投资有限公司网站“上咸BANK”发布的2014年12月份投资报告也显示,18岁到38岁之间的投资人占其投资人总数的60%以上,48岁以上投资人所占比重不足5%。　　“基本上都是30岁左右的年轻人。”投资者赵先生表示,山东上咸投资有限公司的投资信息主要通过网络发布,老年人大多不懂网络,也不了解网络支付,因此大部分投资人都很年轻。　　受害者涉及多个省份　　此外，据济南市公安局经侦支队一名工作人员透露,此案受害者涉及多个省市,本省投资人仅是其中一部分。　　根据“上咸BANK”发布的投资报告显示,该公司投资人中,山东省投资人所占比重不足20%,除此之外还有浙江、江苏、江西、湖北、广东、湖南等多个省份的投资者。　　“16日发现这家公司跑路到现在已经三四天了，网站仍在运营。”投资人刘先生说,“上咸BANK”网站上仍有一个投资项目在招标,该项目19日上午的投资进度是60%多,到19日下午6点已超过80%,“这恰恰是因为投资人分布广,有些投资人可能至今都不知道这家投资公司已经跑路。”　　投资的都是秒杀的“某项目”　　据发现，“上咸BANK”网站首页上的10个投标项目全部标注为“某公司”或“某集团”。　　与此同时,每个投资项目的介绍都非常简短,往往只有借款详情、还款来源与综合评估3部分,所有的介绍性文字加起来还不足100字。　　而不少投资人都使用了“秒杀”这个词。“有时候甚至比双十一秒杀更疯狂。”一名投资者称,一旦达到限定金额,“就算有钱也无法投资。”　　投资者赵先生称,“上咸投资”有多个QQ群,里面有数千名投资者,工作人员每天都会在群里发布投资信息,“平均一天五到六个投资项目”,通知非常简短,即“几月几日几点几分某项目开始进行投资”,大多数情况下,信息发布之后,“甚至没有询问的时间,等回过神来项目已经被秒杀一空了。”　　“比起投多少钱,很多人担心的甚至是能不能投。”投资者张女士说,因为是网络交易,投资限额与投资进度全部公开,“也就不会有人怀疑投资项目的真实性了。”　　公司“高大上”让投资者打消顾虑　　一名不愿透露姓名的投资者表示，虽然此前也曾对该公司产生过质疑，但亲自前往山东上咸投资有限公司时考察后,他发现“担心都是多余的”。　　“员工用的都是苹果电脑,一台至少一万元,墙上挂着价值几十万元的名画,连办公用的钢笔都是进口美国货,是每支上千元的派克笔。”这名投资者称,眼前的一切让他打消了所有疑虑。　　而且,“上咸投资”工作人员明确表示,之所以用“某集团”或“某公司”代替具体的公司名称,是因为那些公司要保证自己的利益不受损害,“如果消费者知道自己需要借钱的话,还有谁会买账呢？”　　看到和听到的一切,让绝大多数投资者对投资项目的真实性深信不疑。然而,“上咸投资”16日跑路后,这名投资者了解到,苹果电脑、高级派克笔、高档壁画都是租来的。
责任编辑辰溪
/ 01月21日 11:24
/ 01月20日 11:36
/ 01月19日 18:33
【免责声明】 中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息（包括但不限于文字、数据及图表）全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实，不对您构成任何投资建议，据此操作，风险自担。
操作 1391.77%100%2319.2%100%3269.42%100%4248.93%100%5221.86%100%
Feb18+0.1%侦测中侦测中侦测中
张翰： 23:00:06嗯，也祝你好运，希望你能保本儿或张翰： 22:57:36我认为可以。张翰： 22:51:05好像是。张翰： 22:50:59今晚我预计不能解了，锁仓过节吧。
Copyright (C)
中金网 .cn 沪ICP备号-1
版权所有 复制必究网贷平台“优易网”老板跑路 60余债主逾2000万难追回-跑路 优易网 理财产品 平台公司 群主 贷后管理 巨豪 投资者 集合资金 网贷之家-东方财经-东方网
网贷平台“优易网”老板跑路 60余债主逾2000万难追回
日 13:38 来源:东方网 作者:钱朱建 选稿:王昕晨
晚报制图 邬思蓓
　　东方网12月28日消息：据《新闻晚报》报道，每到年终岁末，银行收紧银根，资金稀缺往往被进一步放大。企业主、生意人急需资金周转怎么办？小贷公司、典当行、民间借贷甚至高利贷都成为他们的选择，如今，借助互联网技术而兴起的网络贷款平台正迅猛发展。
　　本报8月29日曾报道，部分上海金融和IT领域的白领为追求高收益，热衷通过网络平台放贷，轻点鼠标当债主。然而，网贷平台如雨后春笋般兴起的背后，平台卷款跑路的风险也与日俱增。近日，“优易网”平台的领导、员工人间蒸发，导致60余人、2000余万资金无法追回。
　　长期关注网络贷款的上海对外贸易学院副教授赵静指出，网络借贷平台的资金流动规模目前已超60亿元，未来规模将更大，如果一直置于三不管地带，很有可能成为地下钱庄、洗钱、非法集资等违法行为的温床，危害到我国金融体系的稳定，应尽早将其纳入监管范畴。
　　网贷平台倒闭 60余债主被套
　　本报曾报道过的 “张江男”赵宁最近越来越发现
“白领债主”不好当。网络贷款行业接连曝出各种负面消息，让他作出一个决定，年底前到期的所有借款不再放出去1分钱。
“快过年了，辛苦钱还是放在自己口袋里踏实。”在得知
“优易网”平台跑路的消息后，赵宁深感庆幸。而他QQ上一位经常交流投资心得的好友，则不幸成为60多个被套的债主之一。
　　12月21日，网贷平台 “优易网”创始人与运营公司――南通优易电子科技有限公司工作人员突然人间蒸发，导致60余人、 2000余万资金无法追回。
12月21日早上，优易网发布公告称，该网站当日11点至15点停电，所有事务将在这之后处理。然而投资人发现，客服并未上线。
　　对于此种异常状况，在优易网上进行资金融出的出借人颇为警惕。有报道称，出借人从优易网当地的供电局获悉，其办公所在地并未接到报修停电申请。一位知情人士表示，当日13时，其给优易网所宣称的新股东浙江巨豪集团打电话核实网站信息，浙江巨豪集团明确否认与南通优易电子科技有限公司及优易网有关。
　　据报道，至少有64名投资者在优易网投资，其中最多的一位有200万元。目前这些投资者决定抱团维权，江苏南通唐闸派出所已立案侦查。据投资人介绍，南通警方已锁定优易网的3名实际操盘人，
3人均来自浙江，且都为80后。警方已成立专案组，正着手抓捕。网贷之家负责人徐红伟预测，此事会进一步推动政府部门监管，预计明年将出台相关规定。
　　事发前第三方平台曾发预警
　　优易网的 “跑路”，并非没有前兆。
“网贷之家”作为网贷第三方交流平台，曾在今年8月提示该网站的潜在风险。当时，该平台发现，优易网注明是香港亿丰国际集团投资发展有限公司旗下成员，但该公司工作人员却没听说过此事。此外，网站的信息备案也不全。
　　优易网自称 “第三方在线借贷平台”，是
“香港亿丰国际集团倾力打造的网络投融资平台，由南通优易电子科技有限公司运营，致力于为中小企业提供融资新渠道，更为个人提供创新型投资理财服务”。南通优易电子科技有限公司是香港亿丰国际集团投资发展有限公司旗下成员，成立于2010年8月，注册资金100万元人民币。然而，
12月21日，香港亿丰国际集团投资发展有限公司在其官网上发表声明并否认与其有关系。
　　声明称： “香港亿丰国际集团投资发展有限公司旗下成员，从未有所谓的南通优易电子科技有限公司。因此，凡南通优易电子科技有限公司以及
‘优易网’等载体以‘本集团成员’名义对外发布的信息及其他经营活动，所产生的一切后果及责任均由其自行承担，本集团公司概不负责。”
　　“网贷之家”负责人徐红伟告诉记者， “优易网跑路事件”给网贷行业和投资人带来的信任危害是不可估量的，给网贷平台的运营带来了更大挑战。
“现在业内的共识是，这个新兴行业肯定是有前途的，但如何避免此类事件一再发生，避免投资人彻底失去信心，成为业内人士当务之急。”徐红伟说。
　　汇通易贷的负责人也表示，早在今年10月，就曾提醒优易网有问题，要小心。因为该公司的注册地址和实际经营地址不一致，公司法人不敢常常露面，提到上门考察总是躲躲闪闪。还有，秒标、天标满天飞，奖金诱人。然而，许多投资人被高收益所迷惑，最终血本无归。
　　“跑路”频发，投资者盼“宁愿收益低一点，安全性高一点”
　　其实，这并不是网贷平台第一次爆出丑闻。之前，媒体相继曝光天使计划网站突然不能登录，其实际负责人王龙宇不知所踪。目前该网贷平台未收回的资金超过600万元，受害人达65人；今年10月中下旬，网络贷款公司融宜宝的总裁王会师意外死亡，公司另一名副总裁被有关部门调查，据报道，该公司的坏账很可能使有些客户的投资血本无归；“哈哈贷”因为资金问题暂时关闭，“淘金贷”卷走投资者100多万元资金等事件。
　　一系列问题的曝光，说明网贷行业急需有力的监管，使其得以良性发展。然而，面对许多领域“一放开就乱，一管上就死”的先例，许多业内人士也是内心纠结。由于缺乏监管，业内很多平台在操作和运行上没有一个明确的规范制约，发展模式呈现随意性和多样性。这一方面致使众多网贷平台发展状况良莠不齐，业态发展不平衡，影响行业健康稳定发展；另一方面，也给动机不纯的不安分者钻空子提供了机会，像淘金贷、优易网这样的存心诈骗平台就是典型的例子；第三，网贷行业没有明确、全面的监管，使很多人即使认可网贷也还是心存顾虑，不敢放手参与，这也给网贷行业的发展带来不小的阻力。业内人士又担心，如果政府突然干预过多，监管过严，势必会造成很多平台运作上的大的改变，甚至遭遇取缔，这也是平台负责人和投资者们不愿意看到的结果。
　　尽管内心有矛盾，但对大部分成熟的平台运作人和投资者来说，还是更期待有一个明确合理的规范。网贷行业只有得到安全保障，对操作者和投资人，乃至整个行业的发展都是最有利的。业内部分资深投资人表示：“宁愿收益低一点，安全性高一点。
”但截至目前，政府仍未明确表态，业内也只能是揣着矛盾继续摸索前进，不断地吸取教训。
　　避免监管缺失和重复监管，专家呼吁明确监管主体迫在眉睫
　　长期关注网络贷款的上海对外贸易学院副教授赵静指出，网络借贷平台的资金流动规模目前已超60亿元，未来规模将更大，如果一直置于三不管地带，很有可能成为地下钱庄、洗钱、非法集资等违法行为的温床，从而危害到我国金融体系的稳定，应尽早将其纳入监管范畴。
　　赵静提出六点建议：建立完善的监管体系，将网络借贷纳入监管体系；制定《放贷人条例》，明确业务标准；健全社会信用体系，防范信用风险；建立第三方存管机制，保护借出人资金安全；加强贷后管理，完善追债机制；加强信息披露，建立信息披露标准。
　　针对监管体系，赵静强调，首先应建立网络贷款的市场准入制度。目前，我国网络贷款公司没有市场准入，几千元资金就能成立网站，且多是以电子信息发展、投资咨询和高科技信息产业等名称进行注册登记，这带来了巨大的潜在风险。在英国，网络借贷平台业务由英国金融服务局批准。金融服务局将对网络借贷平台公司的最低资本标准和风险控制等项目进行检查，以避免平台公司通过捏造贷款条件或者误导消费者，而将贷款人的钱借给高风险的借款人。在美国，网络借贷作为证券类理财产品，其准入由美国证券交易委员会批准，准入标准与其它证券类理财产品相同。网络借贷平台公司必须取得由证券交易委员会颁发的证券经纪交易商牌照方可营业。
　　其次，应有明确的监管主体，避免监管缺失和重复监管现象。
2011年，中国银监会发布《中国银监会办公厅关于人人贷有关风险提示的通知》，对网络借贷进行了风险提醒，但未对其进行否定，这对网贷平台是一利好，但是银监会并未提及是否要对网贷进行监管。网络借贷虽不具有集合资金的性质，但仍具有金融信用中介的特性，从民间借贷方面讲，网贷平台应属银监会监管，而从金融创新方面则应属央行来监管。建议尽快明确网络借贷的监管主体。
　　◎相关链接
　　资深投资人提醒“十大忽视”
　　网友“蚂蚁压猴”是“网贷之家”平台的资深网友，在优易网“跑路”后，他和网友分享了他总结的“十大忽视”，即碰到如下情况，果断选择离开，避免投资打水漂。
　　1、没人考察的一概忽视
　　2、只有400没有固定电话的一概忽视
　　3、不上传办公照片，办公人员照片的平台，一概忽视
　　4、以老总低调，见不得人的一概忽视
　　5、不用法人账号或者对公帐线下充值的一概忽视
　　6、群主0级QQ的增加忽视度
　　7、号称是什么某某公司旗下，或是大公司有关联关系，但无法证明的，增加忽视度
　　8、第三方担保，但是没有任何担保证明的，增加忽视度
　　9、经常出现单人大额借款的，增加忽视度
　　10、经营上不符合常理的，增加忽视度
关注东方财经sina微博
东方网版权所有，未经授权禁止复制或建立镜像提示您：你还未登录。
没有账号？
恭喜你获得新机会
输入好友ID
本次机会已经送出，可复制一下链接给好友!投资公司卷款跑路频发
来源：深圳特区报
　　近期投资公司卷款跑路事件在安徽、江西等多地频发。记者调查发现，这类投资公司利用高息吸储伺机卷款潜逃，预谋作案集资诈骗特征明显，且呈现蝗群式迁徙，行骗足迹遍布全国10多个省区市。
　　专家认为，这类违法犯罪行为利用了注册资本登记制度改革、注资门槛降低便利，暴露出了民间金融领域的监管新盲区，亟待对政府有关行政职能部门明确监管职能、责任及范围，尽早堵住监管漏洞。
　　投资公司卷款跑路频发，预谋作案诈骗特征明显
　　近期安徽合肥、江西南昌等地发生多家投资公司卷款跑路事件，如合肥的言诚鼎投资公司、安徽锦绣投资管理公司、鑫圣德投资公司等。记者在安徽锦绣投资管理公司门前，玻璃门上贴着“告示”，称为符合相关部门案件调查条件，更为挽回投资者财产损失，请投资者带着与锦绣投资签订的合同，到蜀山区经侦大队报案。另外还有召集债权人集合的讨债告示。
　　鑫圣德投资公司受害者琚某某说，她和很多受害人都是先通过街头传单了解到这家公司的，公司业务员宣称收益高无风险，然后频繁打电话，还请客吃饭。她上网查了这家公司营业执照、机构代码等信息，还特意给这个公司投资的项目打电话确认过，感觉应该比较靠谱。
　　记者从合肥市工商、公安等部门了解到，此类投资公司倒闭的背后，预谋作案实施诈骗的主观故意比较明显。一方面，这些投资公司登记注册时间比较集中，2014年春夏以来集中在合肥市工商部门注册登记；另一方面，行骗手法极为类似，不法分子先是空报注册资本200万元至3000万元不等，非法吸收资金达到一定数额后，原人或者将公司全盘卖出，变更股权抵押给他人，抽出资金；或者临近兑付本金前突然失联。目前已经发现波及投资人员多达800多人，累计涉案金额5000万元。
　　另据南昌市公安局经侦支队有关负责人介绍，南昌市公安局对15家同类投资公司开展秘密查控，在时机成熟后突击查处，追回非法吸收的公众存款3000余万元，查封取缔涉案的投资管理公司15家，抓获7名主要犯罪嫌疑人。
　　披合法外衣高息吸储，行骗足迹遍及10多省市
　　据南昌、合肥等地参与侦办投资公司跑路案件的民警介绍，近期频发跑路的投资公司案件，其操作手法很有欺骗性，行骗足迹曾密集出现在江苏、新疆、江西、辽宁等10多个省区市。
　　记者调查发现，这些打着投资幌子的骗局有以下三个特征：
　　一是以高额回报为诱饵。记者调查发现，这些打着所谓“投资”“投资管理”“投资咨询”的公司，宣称的年利率在14.4%至18%之间不等，普遍打着为河南省的一些企业融资的幌子，有的甚至直接编造虚假投资项目，与投资群众签订3至6个月不等期限的借款合同，并承诺资金担保及代偿责任，吸引社会公众进行投资，其中受害者多是老年人。
　　二是披着合法外衣非法行骗。记者从工商、公安等部门调查了解到，犯罪嫌疑人利用设立公司不需要注册资本金门槛的便捷，虚报高额注册资本金，然而实缴金额极少甚至为零，轻易就可以在工商部门完成注册。
　　三是法人代表及骗局幕后控制人多出自一地――河南洛阳伊川人。公安机关调查了解到，已经出现老板卷款失联的10家投资公司，其公司注册登记的法人代表、股东均为河南洛阳伊川籍人员。此类案件中，同户籍犯罪嫌疑人相互传授犯罪手法，容易产生模仿效应和衍生案件。
　　诈骗呈蝗群式迁徙，专家建议在册启动排查堵住漏洞
　　随着新公司法的生效，注册公司变得简单快捷，不可避免，一些不法者就会乘“机”而入。但与非法吸收公众存款事件高发相比，政府职能部门的监管相对滞后，监管新盲区亟待补位完善。
　　据合肥市工商局统计，2014年以来，随着注册资本登记制度改革的推行，投资理财中介机构呈爆发式增长。2014年新登记的投资管理公司达1532户，占现有投资管理公司的42%。在此类市场主体增长的同时，投资公司涉及非法集资案件也在增长。根据合肥公安的统计，今年以来投资公司涉及非法集资案件有20起。
　　安徽大学经济学院金融系副教授汪芹认为，目前，国家针对小微企业融资难问题，放宽管理，但很多企业就利用这个“空当”，钻法律空子。
　　据安徽省金融办综合处副调研员赵海龙介绍，目前地方金融办、银监等金融监管部门都没有参与对投资公司的审核。建议尽快明确对这类投资公司的监管，堵住监管盲区，防范金融市场风险。
　　此外，由于此类诈骗呈现蝗群特征的波段式犯罪，先后在不同地区开展同样手法的诈骗行为，因此专家建议，全国范围内工商部门尽快启动对登记在册的投资管理公司全面排查，发现问题及时通报公安机关，再根据具体情况做出研判，并列入黑名单库重点防范。工商等主管部门要加强日常检查和管理，加强与金融监管、公安机关之间的信息共享沟通。
　　（据新华社合肥1月6日电）
关键词阅读：
已有&0&条评论