误入非法融资罪陷阱该怎么办？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2015-01-24 13:10 标签： 眉山 非法融资
股票/基金&
最常见的投融资骗局总结
作者：投融界
　　【内容摘要】在市场经济不断繁荣的今天，骗子越来越多，投融资圈子也不少。这些骗子公司往往打着响亮的名头，利用一些中小企业主和创业者缺乏金融知识、工商信息封闭和急于成功心理等因素，进行诈骗。对于急需资金的企业和个人来说，遇到骗子，无疑是雪上加霜。
　　那么，具体都有哪些类型的骗局和陷阱呢？
　　1、项目考察、评估
　　项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提。很多骗子公司就会通过这中途径来骗一些小钱。所以融资方在这时期的评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
　　对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
　　2、无抵押贷款、过桥资金
　　对于无抵押贷款，一般人应该都知道是不可能实现的。而桥资金，几乎所有的企业都缺乏流动资金，所以很多骗子公司就会利用融资方急于需要资金的心理，先把活儿接下来，然后满大街跑着去找钱，充分调动老旧裙带关系，信息很可能会在很短的时间内漫天飞，最终却耽搁你的时间，你发出去10条线，最后的答复可能都是一样，因为资金是空的。
　　3、存单质押
　　如果有一张存单，在你可以抵押的情况下，从银行贷款，这种情况和把存单直接给你使用没什么区别，资方要多少贴息都没关系，就是90%，也还有10%，反正还不了还可以划存单里的钱，现实中根本不会有资方这么做。中国国内流行的存单质押也是存在猫腻的：要银行出个保证能把存单退还给资方。如果还不了的情况，那么银行既要划款，还要把存单退回。那么，这个漏洞算什么呢？只能算是抢银行。
　　4、海外上市
　　中国国内为挽救几乎崩溃的股市，计划开中小企业，庆幸的是大家赶上能喝粥的时候了。而国外这方面的运作也很透明和成熟，IPO是很平常的事，很多骗子公司，利用融资方不懂的心理，往往狮子大开口要多少股份这里面就存在了很多猫腻。
　　上市并不是很神秘的事，你自己都可以做，一个企业培养这样个把人才也不是什么难事儿，基本没什么了不起。
　　遇到这种骗子公司时，企业主或者创业者一定要小心分辨，不要误入歧途。
　　区别是否骗子公司的主要方法有：
　　1、一般自己承担交通费；
　　2、在融资过程中一般不要求企业进行资产或项目评估；
　　3、在操作过程中需要中介机构介入时，一般不会自己指定融资服务机构，如事物所、评估机构；
　　4、自己承担全部或一部分运作过程费用；
　　5、对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致；会自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证；
　　6、有严格的投资方向、投资原则；
　　7、不具备条件的企业不往下进行；
　　8、在成功以前一般不收过程费用；
　　9、不急于与企业签订合作协议；
　　10、签订的合作协议公平，不设置合同条款陷阱。
（责任编辑：HF053）
创投精品推荐
特色数据：
每日要闻推荐
社区精华推荐
精彩策划推荐
　　【独家稿件声明】凡注明“和讯”来源之作品（文字、图片、图表），未经和讯网授权，任何媒体和个人不得全部或者部分转载。如需转载，请与010-联系；经许可后转载务必请注明出处，并添加源链接，违者本网将依法追究责任。您所在的位置： >
拒绝高利诱惑 远离非法集资
青岛全搜索电子报&&& 星期三
&&&&近年来，非法集资案件频发。犯罪分子使用多种手段，编造虚假项目引诱投资者参与。在高额回报的诱惑下，部分投资者丧失基本的判断，误入非法集资陷阱，造成财产的巨大损失，甚至血本无归，教训非常深刻。
&&&&非法集资活动存在的土壤是什么？广大投资者为什么轻易涉足非法集资违法犯罪领域？市处非办、市南区处非办联合青岛晚报为你深度解读有代表性的非法集资案例，意在提醒广大投资者，非法集资不受法律保护，盲目参与风险损失自担，并呼吁广大市民：拒绝高利诱惑，远离非法集资！&记者薛飞
暴利驱使
投资者铤而走险
&&&&忽视潜在风险，梦想一夜暴富。目前社会公众中普遍存在着这种过度的功利和暴富心理，这也是非法集资犯罪得逞的根本原因。只要投入少量的资金，“钱生钱、利滚利”，就能获“高额回报”，与下海经商、购买股票等相比，这种投资“来钱快，获利高”。在犯罪分子的种种引诱下，再加上先期高额回报兑付的“诱饵”，人们受利益趋动，头脑发热，自然会降低防范意识，参与到非法集资活动中。
&&&&某商业银行一名资深理财师表示，任何投资，收益越高，风险越大。很多投资者追求利益无限大，风险无限小，这是不可能的。&“苍蝇不盯无缝的蛋，归根到底是投资者的贪心被骗子利用了。&”
另类帮凶
受害者成了“拉人客”
&&&&据了解，昆明曾经专门有一帮人，叫“吃喝团”，在吃喝的同时结交一些老年朋友，留下电话。接下来就联系，叫这些人投资、买保健品和治疗卡，从中提成，一个月能赚好几千，多的上万。
&&&&据记者调查，确实存在着一部分人，俗称“拉人客”。皮包公司在搞非法集资的初期，利用“拉人客”拉其他人下水，给很高的回扣。这部分人只是前期投，而非法集资的就是用后面人的钱还前面人的，他们的投资是可以拿回来的，还可以获得高额利息。此外，在集资案件中，还有一些“受害者”，在发现自己的投资快拿不回来时，为了挽回损失，不惜拉其他老年人或者亲戚朋友“下水”。
广告蛊惑
投资者容易被“忽悠”
&&&&记者发现，在非法集资活动的主体中，投资理财类公司占多数。这些公司打着“投资理财”的旗号，公然在报纸、电视、互联网等多种媒体上进行广告宣传，巧立名目、虚构背景，引诱广大群众参与。
&&&&还有一些所谓的投资理财类公司通过街头散发、张贴小广告的形式拉拢、蛊惑不明真相的投资者参与。这些非法集资广告的渲染，再加上承诺的高额回报诱惑，使投资群众很容易迷失方向，误入非法集资陷阱。
相关链接
认清“天上不会掉馅饼”
&&&&社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：
&&&&一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
&&&&二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺高额固定回报，非法集资行为一般具有许诺高比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
&&&&三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，―定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
&&&&四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。
提示
&&&&之后的每周三市处非办、市南区处非办将联合晚报发布非法集资典型案例，让市民更加直观感受各类骗局，提高对非法集资违法犯罪活动的防范意识和识别能力。
-----------------------------------------------------------------------
我要报料 （有奖报料：50――5000元）
网络报料台 随时随地 极速报料
电话报料： 邮箱报料：
手机报订阅：移动手机发送字母KTQDP到10086 每月3元泸州：法律武装头脑 远离非法集资陷阱
四川在线消息（刘传福）12月16日，泸州市龙马潭区工商局小市二所的工作人员在小市街道杜家街社区给老年人宣传非法集资的违法行为。
连日来，该区工商、公安、金融等部门数十人，纷纷走进人流相对集中的菜市、超市和工地等地，利用传单、手册等载体，“零距离”重点给老年人、农民工等广大群体宣传非法集资的危害，让他们以法律知识“武装”自己的头脑，懂得天上不会掉馅饼，误入非法集资陷阱将会血本无归的道理，从而拒绝高利诱惑，珍惜自己的劳动成果，远离金融风险。错门,误入非法金融`非法集——所有资料文档均为本人悉心收集，全部是文档中的精品..
扫扫二维码，随身浏览文档
手机或平板扫扫即可继续访问
错门,误入非法金融`非法集
举报该文档为侵权文档。
举报该文档含有违规或不良信息。
反馈该文档无法正常浏览。
举报该文档为重复文档。
推荐理由：
将文档分享至：
分享完整地址
文档地址：
粘贴到BBS或博客
flash地址：
支持嵌入FLASH地址的网站使用
html代码：
&embed src='/DocinViewer-4.swf' width='100%' height='600' type=application/x-shockwave-flash ALLOWFULLSCREEN='true' ALLOWSCRIPTACCESS='always'&&/embed&
450px*300px480px*400px650px*490px
支持嵌入HTML代码的网站使用
您的内容已经提交成功
您所提交的内容需要审核后才能发布，请您等待！
3秒自动关闭窗口

我要回帖

更多关于 眉山 非法融资 的文章

 

随机推荐