配偶去世银行卡转账到支付宝有50万我知道密码可以转帐出来

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2014-12-25 23:37 标签： 银行卡号
大学干部遭遇短信诈骗45分钟被骗50万(图)_新闻中心_新浪网
大学干部遭遇短信诈骗45分钟被骗50万(图)
.cn 日12:01 央视《生活》
李军收到的短信
　　央视《生活》12月19日播出节目《45分钟狂骗50万》，以下为节目内容。
　　日晚上8点多，福建省泉州市晋江新华都购物广场来了一位特殊的顾客。
　　他在二楼的珠宝专柜一次购进足金项链40余条，价值20多万元。
　　一小时后，此人又来到了金伯利钻石专营店，告诉服务员他要买走店内所有的金饰品。
　　这到底是一个什么样的人，为什么要买这么多的金饰品呢？
　　电话一个接一个
　　今年2月16日，陕西省西安市某大学处级干部李军突然收到了一条这样的短信“通知：您的储蓄卡在开元商场消费5800元已成功，将在结帐日扣除，如有疑问请(卡务部)咨询，029-”。
　　这条突如其来的短信让李军有些摸不着头脑，最近自己没有用银行卡消费过，怎么会被扣除5800元呢？他决定按照短信上提供的卡务部电话咨询一下。
　　然而，李军怎么也没想到，从打通这个电话开始，他就一步步走进了骗子们精心设计的圈套。
　　李军：把这个情况跟人家一说，她说像这种情况，以前也发生过，先生你赶紧，你资料跟密码可能被盗了，可能丢失了。
　　对方的说法让李军大吃一惊，如果真的是密码被盗了，那自己银行卡上的50多万元钱岂不是也有可能被盗。
　　此时，电话里的那个人向李军提供了一个报警电话，让他赶紧报警。
　　李军：当时接电话的是一个男的，他说现在所有的办法，就是想要保证卡里的剩余钱不要再被取了，他说目前只有一个办法，就是对银行卡进行升级，他就给我了一个西安银联电话号码，跟我说，他们知道怎么升级。
　　一个电话接着一个电话，此时的李军感觉到自己是在跟一个小偷赛跑。
　　很快，银联的电话就接通了，对方告诉李军，眼下最快的升级方式就是就近找一台银行的自动柜员机，他们会通过电话告诉李军升级的办法。
　　李军：因为当时那接线员说的也很(急)，说你这个丢失，就是马上钱会被取完的，所以想到这个问题，也很紧张，操作的时候手都打颤，也不知道显示的是啥。
　　李军一边接着对方的电话，一边按照电话中的提示一步一步进行操作：输入自己银行卡的密码，然后按转帐键，输入银行的工作码，之后按确认键，接着再输入升级码，然后再确认。同样的操作反复了多少次，李军自己也数不清了。从下午6点22分开始操作，一直到7点07分，整整用了45分钟，银行卡的升级过程才最终操作完成。
　　此时的李军才长长舒了口气。
　　李军：当时咱就想 ，啊呀，谢天谢地终于把钱追回来了。
　　然而，平静下下来之后，李军突然感觉到有些不对头。
　　两个小时后，李军再次来到银行的自动柜员机前，而此时银行卡上的余额只剩1000元了。
　　李军：一看只剩下1000块钱，我51万啊，50万9千元钱不见了，当时就木了，天旋地转。
　　偷来的身份证
　　接到报警后，西安市公安局刑事侦查局三处三大队的民警们很快就认定，这是一起典型手机短信诈骗案件。
　　骗子们所谓的银行卡升级实际上是一个转帐的过程。
　　西安市公安局刑事侦查局三处三大队大队长 郝斌：犯罪嫌疑人提供的这个工作码，实际就是卡号，就输入，然后犯罪嫌疑人又让他按这个升级码，实际第二次这个升级码，就是每一笔转到犯罪嫌疑人账上的钱数。
　　警方很快取得了银行的记录单，李军的50多万元钱是分15次转帐到犯罪嫌疑人持有的银行卡内的。
　　日凌晨，警方迅速对犯罪嫌疑人的银行卡进行冻结，然而就在事发的短短的几个小时内，犯罪嫌疑人已通过各种方式转移赃款近12万元。
　　西安市公安局刑事侦查局三处三大队大队长 郝斌：当受害人将自己的卡第一笔汇到犯罪嫌疑人指定的这个卡号以后，犯罪分子在一刻钟，就是15分钟左右就已经开始提他的钱，连提5笔，提了4800元钱。
　　银行的记录单还显示，从2月16日20点22分46秒开始，犯罪嫌疑人连续通过两个不同的POS机消费近11万元。
　　短短的几个小时里，李军的钱已经被骗子们花掉了12万。究竟是什么人骗走了李军的钱，这些骗子们现在藏在什么地方？警方决定先从骗子的银行帐号查起。
　　银行资料显示，骗子的银行卡是在西安工商银行办理的牡丹卡，开户人姓陈，是广东湛江人。然而，当办案人员赶到湛江市进行调查后发现，骗子使用的开户身份证竟是偷来的。
　　西安市公安局刑事侦查局三处三大队大队长 郝斌：就说她在2004年11月，在深圳打工期间，她的包在旁边放着，被一个拎包的小偷拎走了，当时有她的身份证。
　　排除了银行卡的开户人，办案人员又把注意力集中在了短信中提供的那些电话号码上。
　　然而，经过调查后，办案人员再一次失望了。
　　因为犯罪嫌疑人使用的是一种虚拟电话，表面上看号码像是西安本地的固定电话，实际上与这个号码对应的座机并不存在，所有打到这个号码的电话都被转移到了与它捆绑的其它手机上。
　　而与之捆绑的几部手机都是神州行号码，没有任何购机人的资料。
　　戴着头盔提款
　　如今，破案的线索只有寄希望于犯罪分子提款的自动柜员机和在商场消费时使用过的POS机了。
　　西安市公安局刑事侦查局三处三大队大队长 郝斌：具体提款哪一个机子提的，提款的有没有监控录像，能不能搞到这一个，把犯罪嫌疑人体貌特征能不能搞出来。
　　几经周折，办案人员在福建省泉州市找到了犯罪嫌疑人提款的自动柜员机。
　　然而，在观看监控录像时，办案人员再一次大失所望。
　　狡猾的骗子提款是要么是戴头盔，要么是用手遮挡摄像头，根本无法分辨提款人的长相。
　　办案人员感觉到，这次的对手一定不简单。
　　一个月过去了，案件侦破工作毫无进展。
　　而此时摆在警方面前的只剩下最后的一条线索了，那就是骗子们消费时使用的POS机。
　　西安市公安局刑事侦查局三处三大队大队长 郝斌：也就是剩这条线，这条线再断了，这个案子基本上就没有线索了。
　　在银行的帮助下，警方了解到，骗子们消费使用的两部POS机分别设在福建省泉州市晋江新华都购物广场和泉州市金伯利钻石专营店里。
　　然而，办案人员很快就意识到，要想通过这条线索找到骗子也如大海捞针。
　　商场里有没有监控录像，事隔一个月了，服务人员会不会记得骗子的长相呢？
　　一次性买走20万元金饰品
　　正当办案人员一筹莫展的时候，新华都购物广场保卫部向警方提供了重要一个情况。
　　西安市公安局刑事侦查局三处三大队大队长 郝斌：消费了10万多元的黄金，保卫部门很快就反映，哎有这个情况，而且不但持卡消费了10万多块钱，当时提货提了20多万块钱的货，由于他们服务员操作失误，少花了12万么，13万块钱。
　　原来，一个月前，有几个人在商场的珠宝柜台一次性买走了20多万元的金饰品，但是由于当天服务员操作失误，少刷了10余万元，巧的是，当时商场里的监控录像正好记录下了这几个人买金子时的活动。
　　由于商店也正在寻找这几个人，所以本该一周之后就删除的监控录像，他们一直还保留着。
　　从监控录像上可以看到，当时购买金饰品时一共有三个人，其中两个人一直背对着镜头，而另外一个人体貌特征却比较明显。
　　西安市公安局刑事侦查局三处三大队大队长 郝斌：有一个个子有1米85左右，身体比较壮，穿黑西服，录像也比较清晰，就从这个人作为案件的突破口。
　　这几个人是什么人，现在在哪里呢？办案人员立即开始排查。很快，一个叫蔡万年的人进入了警方的视线。
　　资料显示，蔡万年　福建省安溪县魁头镇鲁藤村村民，身高1米85。
　　西安市公安局刑事侦查局三处三大队大队长 郝斌：从照片上看，就是有点儿像，但是还不能确定他就是这个人。
　　经过技术比对以及商场服务人员的仔细辨认，警方最后确认，这个蔡万年正是本案的犯罪嫌疑人之一。
　　然而，由于蔡万年常年在外流窜，此时已是去向不明。
　　日，距离案发近两个月，西安市公安局对蔡万年进行了网上通缉。
　　然而，时间一天一天过去了，蔡万年仿佛人间蒸发了一样。毫无音讯。
　　文盲行骗得手
　　为了找到这伙骗子，陕西省西安市公安局的刑侦人员几个月里不断的往返于西安和泉州之间，可是这个蔡万年究竟躲到哪里去了呢？办案人员找不到头绪。 难道蔡万年真的找不到了吗？别急，有句老话说的好：踏破铁鞋无觅处，得来全不费功夫。
　　日，距离诈骗案发整整7个月的时候，福建省漳州市公安局芗城分局的民警在巡逻时抓到了一个人，这个人当时携带有3000封中奖诈骗信件。在对这个人进行审讯时，民警注意到，这个人酷似网上通缉的蔡万年，不同的是这个被抓的人自称叫易培德。
　　得到消息后，西安市公安局刑事侦查局三处三大队的郝队长连夜赶到了福建省漳州市。
　　西安市公安局刑事侦查局三处三大队大队长 郝斌：根据我们那个监控录像一看，觉得就是这个人，就觉得没有错，就应该是蔡万年，就是我们“2.16”的案犯。
　　经过突击审讯，蔡万年终于交代了自己的犯罪事实。
　　原来，骗钱得手的蔡万年改名易培德，流窜到了福建漳州，在漳州市做起了投递中奖诈骗信件的勾当，继续行骗。
　　根据蔡万年交待，作案的共有4人，他们分别冒充银行卡部、经济警察、以及银联工作人员，利用银行刷卡消费的短信进行诈骗，从2005年年底到2006年2月，包括李军在内，他们诈骗成功两次，涉案金额高达110万元。
　　每次当受害人把钱转到他们的帐户上时，他们都会立即进行提款或者购买大量的黄金首饰，以最快的速度把卡上的钱转移出来。由于蔡万年长的高大，所以每次消费的时候，他都扮演老板的角色。但是，因为他是文盲，不会写字， 每次刷卡签字都是由其他犯罪嫌疑人代签的。
　　目前，蔡万年已被西安市人民检察院以诈骗罪批准逮捕，而警方也正在抓捕在逃的其余涉案人员和追缴剩余的赃物。
　　蔡万年落网了，咱们再来看看李军是怎样上当的，这个骗局里的漏洞还是非常多的，事实上，银行给客户发短信时，手机上显示的应该是一些特服号码，比如工商银行是95588，建设银行是95533，中国银行是95566；还有，骗子的短信中说，您的邮政储蓄卡如何如何，可李军根本就没有邮政储蓄卡，他用的是工商银行的牡丹卡；再者，短信中说银行卡消费了5800元，李军完全可以亲自到银行查询一下，不就什么都清楚了吗？另外，如果李军收到犯罪嫌疑人提供的所谓卡务部电话、报警电话时，能够和114核实一下，骗子的阴谋也就不会得逞了。
　　播出时间：
　　?首播CCTV-2 周一至周五18：45
　　重播次日16：15
　　线索征集：
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