冒名交通银行开户行查询户

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防范冒名开户小支招
时间: 17:54:07&&来源:&&供稿单位:建行岳阳市分行&&作者:欧艺
&&& 近段时间,来网点办理银行卡挂失业务的客户逐渐增多,询问中了解到大多是被小偷偷走了钱包,导致银行卡和身份证都已丢失。银行卡丢了还可以挂失补办,而对于身份证,现在还没有专门的公安系统可办理身份证挂失,即使补办了身份证,依然不影响之前身份证的使用,这使不法分子利用偷来的身份证冒名开户实行非法洗钱等犯罪行动有了可趁之机,所以对于银行来说,把好第一道关尤为重要。
&&& 客户来银行办理开卡业务时,大多情况柜员首先通过身份证上照片与本人进行核对,肉眼判断是否为本人开户;然后通过第二代身份鉴别仪,进行身份证真实性的核查即完成客户的身份核对,如发现可能存在疑点时,也只会跟客户核对身份证号和地址等普通信息。其实,这里就有着很大的漏洞,大多敢冒名开户的人之前都会将身份证上的信息背熟来应对银行的检查,因而我们需要采取额外的方法来核对客户的真实性。
&&& 首先,我们可通过照片核对来辨别客户。大多柜员往往是通过第一眼的整体面部特征来核对信息,其实除了看整体,我们也应&拆分看个体&,因为不法分子往往找些长相类似的人来开户,咋一看过去就是本人一样,所以我们可以一个一个特征来看,长的再相像的人也做不到所有面部特征都是一样的。
&&& 然后,可通过眼神交流来确认对方的真实性。俗话说:&眼睛是心灵的窗户&,我们往往可通过人的眼睛来猜出他心里的想法,不管一个人多么的理直气壮,只要他心里有鬼,当与之眼睛对视时,他的眼神总会透露出一些不安出来,这也是我们需要抓住的关键点。冒名开户的人在你核对照片的时候往往只会与你有片刻的眼神对视,之后就会闪闪躲躲,想方设法的躲避你的目光,碰到这种人我们就应该十分当心了。当然,也会有些胆儿大的敢与你一直保持目光正视,没关系,咱接着来。
&&& 接下来,询问除身份证上显而易见的信息外的附加信息。比如,&您的生肖是什么&、&之前有没有在建行开过户&、&身份证是什么时候办理的&&&这些信息都可以查得到,可这也往往是不法分子意想不到的问题。我之前就碰到过一人,他开始一口咬定是本人开户,可我怎么看照片总觉得不像,问他是属什么的,支支吾吾回答不出来,最后用一种询问的语气问我:&是属羊吧?&可他明明是90年属马的,我笑而不语的将开户资料还给他,他也没说话悻悻地走了。可见询问信息的重要性。
&&& 最后,当以上方法都试遍后,仍未查出是否为本人开户,乃至同事都无法辨别真假时,遇到这种情况,秉承着宁可少开一户也不错开一户的原则,你可以友好的拒绝他的开户要求,说明原因,并建议对方重新办理身份证。不过这种情况很少遇到,在之前的步骤中基本都能杜绝掉风险。
&&& 不容否认,现如今银行开户都没有有效的身份证核对方法,全靠柜员人工识别,很容易导致冒名开户的发生,出现柜面风险,同时,这也会对银行的声誉造成影响。随着科技的进步,相信不久的将来,鉴别身份证唯一性的方法一定会出台,比如附带指纹识别,乃至身份证增加密码功能等等,一定可以杜绝不法分子的非法犯罪行为。
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& 建行九天支行细心操作
成功识破冒名开户
建行九天支行细心操作
成功识破冒名开户
来源: 作者:株宣
& &日,九天支行如同往日,收拾好轻浮,打理好庄重,以热情绽放出微笑迎接平凡而充实的新一天的工作。 & &“您好,请问您要办理什么业务?”个人业务顾问洪牡丹一如以往的以她甜美的微笑,和煦的声音接待、问候着面前的客户。得知客户需要新开通一个账户并提交开户申请书后,洪牡丹首先接过了客户的身份证,并第一时间将客户身份证放入身份证鉴别仪上。一秒,两秒,三秒……时间过去,身份证鉴别仪毫无反应。经洪牡丹询问,客户解释他的身份证已经消磁,新的身份证还没来得及办理,而经肉眼辨别,身份证上相片与客户本人有7分以上相似。事情至此,似乎可以进行1019身份证核查了,但是洪牡丹在这里留了个心眼,她记起新一代系统新增了一个身份证核查项,并且该项下是可以打印大头像的,于是她果断执行了该项命令。当大头像打印出来后,她愕然发现该客户留底头像与其身份证头像偏差颇大,于是心底怀疑更深,接下来她开始询问客户其相关信息,而此时该客户回答总是支支吾吾,语焉不详,甚至无法回答其身份张上地址信息,于是洪牡丹通过6101查询到客户联系方式,主管当场拨通了对方手机,得知该身份证上户主本人确实于前段时间遗失其身份证并已办理身份证挂失手续,而此时,洪牡丹面前的冒名开户者在洪牡丹打通电话时就已找借口悄悄的溜走了。
[编辑: 张胜祥]
会晤间隙总理难闲
 阿里、腾讯投资打车软件一年多之后,百度也终于入局。昨日百度宣布投资美国打车软件Uber(优步),这意味着国内打车APP的竞争双寡头时代终结,百度正式与腾讯滴滴打车、阿里巴巴快的打车形成“三国杀”。据悉,优步本月初刚完成新一轮12亿美元融资,其中新引进的战略投资者之一为百度。业内盛传,百度投资了6亿美元,不过百度掌门人李彦宏接受羊城晚报记者采访时对此不予置评。业界表示,在阿里和腾讯战火烧了一年之后,百度与优步的合作能否见效,还需市场检验。
大连万达商业地产(3699.HK,下称“万达商业地产”)H股IPO接近招股价区间上限定价,每股4.8港元,融资288亿港元,成为在公开市场募资最多的房地产公司,也是今年香港IPO市场上集资规模最高的企业。
版权所有:融资网&&&&京ICP备号摘要 : 年关将至,不法分子多通过虚假银行账户实施诈骗行为。为了防止犯罪分子通过银行账户流转违法所得,中信银行西安分行一线工作人员将时刻提高警惕,从源头上堵截风险案件的发生。
11月24日下午3点40分,一名年轻女子在中信银行西安高新支行填写完两套开户申请表后,来到柜台要求为其所谓“公司领导”代理开办存折两张。支行柜员在电话核实信息过程中发现客户能对身份证信息对答如流,但两个被代理人均将身份证号生日部分拆分表述,不符合一般人的生日背诵习惯,进而再次询问该客户其他相关信息,被代理人在面对追加提问时表现焦虑情绪明显,甚至连本人属相都无法回答。当我们再次询问代理人与被代理人关系时,代理人又表示为朋友帮忙,与先前说法互相矛盾。鉴于此,中信银行西安高新支行会计柜员果断推断客户代理信息虚假,第一时间向值班会计经理汇报,并拒绝了客户的代办要求。年关将至,不法分子多通过虚假银行账户实施诈骗行为。为了防止犯罪分子通过银行账户流转违法所得,中信银行西安分行一线工作人员将时刻提高警惕,从源头上堵截风险案件的发生。
编辑:杨琳2
11月15日下午,中信银行西安沣惠路支行携手高新物业在曲江银泰成龙影城举办了爱家观影活动。此次活动邀请了高新物业小区业主近200人,现场热闹非凡,客户反响热烈。...
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