说一说冒名卡开户成功后会产生什么后果??

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2014-12-18 15:52 标签： 哥谭市 冒名顶替
宁波银行加强电子账户安全性 但冒名开户风险仍存 ――江苏新闻网
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宁波银行加强电子账户安全性 但冒名开户风险仍存
来源：江苏新闻网
　　中新江苏网南京9月22日电 (记者 孙翔鸣)此前有媒体报道宁波银行“虚拟电子账户”开设有漏洞，南京市民王先生被陌生人“冒名”开户，并被他人成功用于“支付宝”的实名认证，给自己生活造成困扰一事。今天上午，宁波银行总行表示，已经增设“自动销户功能”，以减少“冒名”开户对客户可能造成的影响。
　　宁波银行总行办公室周炜介绍说，由于“虚拟电子账户”开户的所有流程均在线上完成，为减少由于客户信息泄露导致的冒名开户情况，宁波银行对绑定的它行账户进行同名同身份证校验，同时设置了自动销户功能，即电子账户预开户后10日内不激活，将被自动销户。
　　这意味着，如果客户在宁波银行被“冒名”开户，那么这个“虚拟电子账户”将可能存在十天，客户的风险虽被降低，但依然存在。
　　周炜解释说，宁波银行“虚拟电子账户”开户流程，与其它银行基本一致，具体为：(1)客户在线填写姓名和身份证，系统通过公安联网核查校验客户信息是否真实；(2)客户填写绑定账号，校验绑定的它行账户的姓名与身份证是否与电子账户一致，验证通过后开立电子账户；(3)从绑定的同名账户转入资金后激活电子账户。
　　对此，有业内人士质疑：从这个开户流程上看，宁波银行“虚拟电子账户”开户没有人工审核环节，客户被“冒名”开户的风险并不小。
　　不少市民也对宁波银行这样的电子账户开户流程心中不满：有些银行的信用卡也是网上申请，却没听过有人信用卡被冒名开户的情况。说到底，还是宁波银行对“虚拟电子账户”开户审核不严，责任心不强，把风险留给客户。(完)
编辑：兴乐
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建行长沙韶山南路支行成功堵截一起冒名开户
时间： 09:06:47&&来源：&&供稿单位：湖南建行&&作者：何坚雄 邹宁静
&&&&目前社会上信息诈骗、网络诈骗、电话诈骗、信用卡诈骗、冒名开户诈骗与日增多，客户到银行询问情况不断发生，客户资金风险不断加大，因此，银行涉外风险情况日益严重，一线员工必须保持高度的责任感和风险防范意识，严防诈骗工作，堵住案件源头，共同打击金融犯罪行为。
&&& 近日，一外地客户来到建行长沙韶山南路支行营业大厅办理储蓄卡开户及网上银行业务，柜员接过其递交的身份证件后，通过联网核查，系统反馈身份证件信息正确，但在核对照片时发现客户长相与身份证照片不太相符，当即叫来业务主管进一步审核。在询问客户的过程中，该客户神情不自然，眼神有所躲闪。于是柜员用6104交易对该身份证号码下的账户进行查询，发现该客户于前一天和当天分别在另外两个网点都开立了储蓄账户。遂拒绝为其开户，并及时通知了其他网点引起注意。
&&&&在这起事件中，由于该行员工在办理业务过程中保持高度的职业敏感和责任心，成功防止了客户利用他人身份证件办理储蓄卡及注册网银业务，近而成功防范了他人利用储蓄卡和个人网上银行为作案介质的可能性。同时也反映出该行员工风险防范意识强，使某些人利用假身份证办理业务的愿望落空，于是一些人开始想办法冒用他人身份证件办理业务。这就需要我们的工作人员进一步提高警觉，以高度的责任心和认真负责的态度对待每一笔业务。对开户证件的审查要把握好以下几点：证件是否在有效期内；是否是被禁止使用身份证件；对证件的真假进行仪器鉴别、证件上的照片与持证人相貌比对、与身份证查询系统照片核对、证件号码与系统查询号码核对。
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建行合肥桐城路支行成功堵截一起冒名开户风险事件
　　近日，一名年轻女性到建行合肥桐城路支行要求开立一张龙卡储蓄卡，并强调网银等电子银行业务一并开通。在对其业务受理过程中，该行高柜柜员仔细对比身份证照片和本人的面部特征，发现虽然两者颇为相似，但仍有些许差异。
　　经过身份证二代鉴别仪鉴别后，系统提示该身份证有效期有误，于是该柜员与柜员主管联合对该名女子进行细致询问并根据联网核查系统中的照片和本人进行仔细核对，发现面部细节有一些不同，初步判断为冒名开户，于是认真的和该名女子阐述冒名开户为违法行为并拒绝为该名女子开户。起初该女子开始仍然坚持是本人身份证件，并要求投诉网点员工，气焰极其嚣张。但当其对一系列身份细节的回答支支吾吾、闪烁其辞后依然咄咄逼人，最后，主管说：要不我们打110让警察这样的专业人员来向你说明？一句话刚说完，该名女子立即丢下一堆开户资料，夺门而出。至此，该网点成功识别并防范一起企图冒名开户风险事件。
标签：建行
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全媒体.资讯阳江建行堵截两起冒名开户案
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摘要: 6月24号上午10点10分左右，一名女子冒充广西籍女子欧某到建行新乐苑分理处办理银行卡开户。该分理处立即启动防冒名开户预案，分理处大堂经理、客户经理和保安协助把冒名开户女子抓获交给公安部门处理。
6月24号上午10点10分左右，一名女子冒充广西籍女子欧某到建行新乐苑分理处办理银行卡开户。柜员给该女子的身份证和客户进行核对，发现客户相貌和身份证上的相片不相符，柜员询问客户是否为身份证本人，客户坚决说是本人。于是，柜员叫来后台及营运主管也过来对该女子身份进行核对，发现身份证件和本人并不相符。该分理处立即启动防冒名开户预案，一边拨打110，一边通知大堂经理及保安防止客户逃跑，该女子意识到事情败露，拔腿就跑，该分理处大堂经理、客户经理和保安协助把冒名开户女子抓获。10点12分左右，又一名冒充湖南籍男子徐某，办理银行卡开户。该男子的外貌和身份证上的相片十分相似，是首次开户，系统里面并没有徐某的历史资料。经柜员及高级柜员认真核对后为客户办理了开户，营运主管在营业厅协助处理欧某情况回来后，提醒后台柜员他们可能是同一团伙。经多人仔细核对，确有可疑点，于是营运主管进一步与该男子核对一些相关资料，该男子神情紧张，立即站起来往外跑。里面柜员大喊“抓住他”。此时，该分理处人员与公安人员里应外合(公安人员刚到营业大厅)，顺利把该男子抓获。公安人员将该两名冒名开户人员带回处理。该两起冒名开户被成功堵截，把控住了案件风险防范第一关。目前，该案正在进一步审理中。陈世始
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金牛蜀蓉网点支行成功堵截冒名开户事件
　　日，金牛支行蜀蓉网点严格按照规章制度和操作流程办理业务，凭借高度的责任心和警惕性成功堵截了一起冒用他人身份证开立个人结算账户的事件。
　　10月17日中午,杨某在蜀蓉网点自助发卡机上开立了一张借记卡,并到柜台办理IC卡电子钱包业务。网点柜员在核对客户身份证信息时发现了疑点立即报告运营主管。运营主管对客户进行现场询问，了解事件详情。经过反复沟通，了解到该客户开立借记卡所用身份证非本人所有，系其路上拾得，该客户涉嫌利用他人身份证件冒名开立个人结算账户。蜀蓉网点随即联系身份证所有人核实相关情况，在证实了该张身份证已于几日前遗失，身份证所有人未委托任何人前往银行办理业务后，确定杨某为冒名开户。网点迅速向上级行汇报事件情况，并向110报案，扣留了杨某冒名用身份证件及新开银行卡。被冒用人已于18日赶到金牛支行蜀蓉网点签收身份证，并办理了销卡业务。
　　目前，公民身份证等重要证件遗失时有发生，冒用他人身份证件开立个人结算账户的事件屡禁不止。银行工作人员在办理开户业务时应坚持制度，规范操作，严格审核，及时发现风险隐患，有效防范风险，确保银行和客户资金的安全。
　　&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 省分行营业部 供稿

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