福建一男子屡屡透支信用卡创业欠50万获刑_信用卡今日聚焦_新浪财经_新浪网
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福建一男子屡屡透支信用卡创业欠50万获刑
　　厦门网-厦门日报讯(记者 郭桂花 通讯员 思法)福建永定一男子屡屡透支来“创业”做生意，结果进了监狱。
　　日，赖某向股份有限公司厦门市分行申办了一张信用卡，并持卡进行透支消费。截至日，拖欠的透支本金共近50万元。
　　日，赖某被公安机关抓获。近日，思明区法院经审理后认为，赖某已构成信用卡诈骗罪，判处其有期徒刑六年，并处罚金5万元。
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倒霉男子托人办大额信用卡被骗 一夜间欠50万债务
时间： 13:45:41
　　核心提示：程先生出示信用卡、门市房房证和购房合同“被包装”买了房子、注册了公司，随后办了卡、贷了款，可如今钱没透支出来，却欠下一堆债因为资金周转不畅，市民程先生给“办理大额信用卡”打去电话。仅仅半年时间，程先生...
程先生出示信用卡、门市房房证和购房合同
“被包装”买了房子、注册了公司，随后办了卡、贷了款，可如今钱没透支出来，却欠下一堆债
因为资金周转不畅，市民程先生给“办理大额信用卡”打去电话。仅仅半年时间，程先生“被包装”买了房子、注册了公司。可让程先生没想到的是，办卡人持卡消失，房贷、信用卡消费、小额贷款等约50万元的债务全部留给了他自己。
“能人”称可办百万额度信用卡
2013年5月份，因为资金周转出现问题，程先生在寻找贷款的过程中，接到一张“可以办理大额信用卡”的名片，名片上的联系人自称叫“李伟”。程先生通过电话向“李伟”咨询，“李伟”声称可以办理100万或200万额度的信用卡。“办信用卡比找小额贷款公司划算！”程先生说，于是他决定委托“李伟”办理一张大额度的信用卡。
程先生告诉沈阳晚报、沈阳网记者，他事后才知道，“李伟”的真实姓名叫石中明，他广发名片，声称可以帮人办理各大银行的信用卡。“他一般以办信用卡或贷款需要资产为由，给你买房子――房源由他指定，和你一起去办房子的手续，再让你注册一家假公司，利用这些虚假信息，向银行申请大额信用卡。”程先生说，办理信用卡所使用的信息都是假的。
程先生说，此时他办理的信用卡额度还达不到百万元，最多只有十几万元。“关键点来了，石中明会告诉你，他要给你办理一两百万元的信用卡和贷款，但是他要先把他的20%提成扣下，再以后的才是给你的钱。”程先生说，他依旧配合石中明，没想到石中明就此消失，不仅十几万元的信用卡额度被消费，而且还在小额贷款公司欠下十几万元贷款。
办卡前先被带到楼盘贷款买房
根据程先生提供的信息，昨日，记者来到市府广场南侧的金融大厦一楼。刚刚进入一楼大厅，几十名男女便瞬间围拢上来，这些人有的递送名片，有的递送广告，还有的递送塑料口袋。记者清点手中的名片数量，不到一分钟居然收到了37张，名片内容是清一色的“办卡、小额贷款”。
程先生告诉记者，他就是在这里遇到石中明的。“我打电话问他，需要三五万元怎么办，石中明立即说办信用卡。”程先生说，他告诉石中明，自己除了一个服装厂外没有任何资产，石中明回答称“可以包装运作”，但三五万元他不感兴趣，要办就得100万元。“一听说可以办张百万元额度的信用卡，我就答应了。”程先生说。
程先生说，石中明所称的“包装”，就是将他先领到一家叫做“三一新境界”的楼盘，缴纳了2万元购房定金后，与开发商签订了一份购房合同。“他们还让我写了一张二十余万元的欠条，随后给我开出了一张购房发票。”程先生说，开发商只给了自己一张发票的复印件，石中明拿着发票及购房合同，前往银行办理了购房贷款。
半年时间除50万债务一无所获
程先生告诉记者，几天后，石中明给了他两个房证，地址都是铁西区小五路40-1号的门市。“他陪着我，办了一个工商执照。”程先生说，石中明拿着房证、执照等证件，先后给他办理了3张银行信用卡，总信用额度为18万元。“但3张信用卡却都被石中明拿走，并向3家小额贷款公司再次贷款12万元。”程先生说。
18万元的信用卡额度，加上贷款得到的12万元，仅仅半年时间，程先生就成了“大款”，但石中明却将12万元与3张信用卡都拿走消失了。虽然事后程先生辗转讨回了3张信用卡，可额度早已被刷爆。“我现在既欠房屋贷款没办法还，3张信用卡又被刷爆，还有小额贷款公司的欠款。”程先生说，半年时间他的损失在50万元左右。</p上一页1
作者：爆料迷支付网 微信号:baoliaomi　来源：网络
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丢了身份证 名下多了14张信用卡欠款逾50万 - 身份证挂失遗失声明
时间:2014-04　来源: 作者: 点击:
海都网记者 李进关注理由“公安报案通知函”、“催缴函”、“法律告知书”、“律师函”、“止付函”……今年2月初，福州市民郭先生突然收到多家银行的各类函件，每家银行都说他办的信用卡逾期还款，其中仅一家银行的欠款金额就高达19万余元。郭先生顿觉莫名其妙，到人民银行查询自己的征信记录后，他蒙了。郭先生说，他的身份证丢失后，被人冒用，在8家银行办了14张信用卡;据估计，目前欠款已逾50万元。“没有面签，为何发卡”，面对当事人的质疑，涉案多家银行已展开调查。到银行申办信用卡，需要“面签”等环节，但信用卡冒办事件仍屡禁不止。这其中到底有何猫腻?记者对此展开调查。【事件】8家发卡银行里，7家为股份制昨日，郭先生向记者出示了自己的个人信用报告。记者仔细一数，信用报告里，除去郭先生承认是自己申办的信用卡外，被冒办的信用卡多达14张(包含额度共享的双币卡)。这些信用卡涉及8家银行，除一家国有银行外，其他7家均为股份制银行。此外，这些信用卡除一张额度为8000元外，其他卡额度都很高，低的5万元，高的10万元，14张卡总额度达47万余元。郭先生告诉记者，这些信用卡是集中在2010年下半年与2011年上半年办理的，办卡地均在上海。虽然身份证件用的是郭先生的，但办卡人伪造了身份信息——“上海宝钢集团中层领导”。“我从没在宝钢集团工作，办理信用卡时留的地址、电话也是上海的，不是我的。”郭先生不解，这些伪造的身份信息是如何通过银行审查的。欠款逾50万，当事人已委托律师“这些卡多有欠款，初步估计欠款总额已经超过50万了。”郭先生说，今年春节前，他陆续收到多家银行各类函件。由于他身份证的地址是霞浦老家，这些函件给他的个人声誉造成了恶劣影响。他的征信记录也出现多笔不良记录。昨天，记者看到了3家银行发送的函件，仅这3家银行，郭先生的欠款金额就分别为：元、99041.47元、52791.4元。目前，郭先生已向多家银行声明，他本人没有申请领取这些银行的信用卡。郭先生告诉记者，由于这些卡是在上海办理的，他已委托上海的律师处理此事。郭先生与多家银行签署的未申请(领取)信用卡声明书上，均提到他的身份证曾丢失。郭先生向记者出示的一份派出所出具的证明(复印件)显示：郭先生曾在2003年、2006年、2007年、2008年、2009年挂失过身份证。郭先生还表示，自己有一次丢失身份证，是在上海出差时发生的。银行调查，冒办卡竟也有还款记录此事涉及8家银行，记者联系了其中4家，都被告知确有此事。据介绍，这几家银行的上海信用卡中心正在与郭先生沟通处理此事，银行的有关部门也已立案调查。其中一家股份制银行有关人士告诉记者，经他了解，郭先生所办信用卡的各类信息齐全，这张卡的额度是5万元，是2010年7月办理的。奇怪的是此前都有按时还款，直到去年11月，这张卡才出现违约记录。今年1月，郭先生向他们银行提出信用卡被冒办，目前银行有关部门已展开调查。另一家股份制银行有关人士也告诉记者，他们银行也在调查此事，这张信用卡也有还款记录，但还款都是通过网银转账进行的。【调查】冒办信用卡事件频频发生莫名其妙一下冒出8家银行14张信用卡，这件事看似离奇，但实际上，近年福州曾发生多起冒办信用卡事件。去年年底，福州市民张先生拨打968111反映，他的身份证被人冒用，办了3家银行的信用卡，透支数万元，银行天天催他还款，他多次向银行表示这些卡非他本人办理。后经调查了解，其中一家银行查实，信用卡的确是被人冒办的，随后停止向张先生催款，但其他两家仍不断催款，还要求他自行报警。不仅福州，全国情况也是如此。今年1月，凤凰网、东方财富网等报道，重庆尹先生被冒办信用卡后，投诉银行并提出巨额赔偿。随后，该股份制银行在媒体发表声明，表示已暂停催收，并主动报警，该行将全力配合公安部门调查取证。此外，法院也已判决了多起此类案件。2011年，南方网等媒体报道，广东韦先生得知，有人冒用其身份信息，办理了多家银行的数张信用卡，且每张信用卡都被办理者大额透支。随后，他被其中一家银行起诉至法院。东莞市第一人民法院审理后判决韦先生胜诉，法院的判决依据是办卡时登记的身份信息与韦先生本人不符。“面签”等环节为何形同虚设郭先生说，此事给他及家人的生活造成很大困扰，虽然银行也是受害者，但是银行存在过失，“为何没有我的亲笔签字，银行还是发卡了”。记者调查期间，多家银行有关人士表示，2009年后，各银行开始规范信用卡办理，要求业务员办理信用卡，一是要审查身份证信息与信用卡申办人是否一致，二是必须由信用卡申办人亲自签字才能申请办理。其中一家股份制银行有关人士还告诉记者，他们还要求：业务员必须通过上门、与单位人力资源部联系等途径，审查信用卡申办人的工作单位信息，一经查实业务员违规办卡，将予以开除处理。那么，这些办卡规范执行得如何?记者联系多家代办信用卡机构，他们均表示，客户只要提供身份证扫描件，他们就能搞定。其中一家代办机构位于上海，但承诺能代办全国各地的信用卡，办卡只要提供本人的身份证扫描件，说清“申请什么银行信用卡，额度多少”就可以，其他诸如工作证明、收入证明等由他们代开。工作人员说，额度10万元以下的信用卡，每张要支付300元工本费，10万元以上工本费500元。记者问及是否要面签等，他明确表示不需要。调查期间，两家银行的有关人士也坦言，不能保证每个业务员都能规范办卡，他们也确实因此处理或开除过一些员工。值得一提的是，一家股份制银行有关人士还告诉记者，郭先生在该行的信用卡办理时，该行是依据郭先生在另一家银行办理信用卡时提供的身份证和工作单位等信息、授予的信用额度等予以审查并授信的。这也足以看出，银行在办理信用卡时存在巨大漏洞。
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