中国工商银行昆明市分行合杰同志来稿谈了对金融支持国有企业兼并破产的看法--《云南金融》1997年07期
中国工商银行昆明市分行合杰同志来稿谈了对金融支持国有企业兼并破产的看法
【摘要】：正 搞好国有企业是关系到我国国民经济能否持续、稳定、健康、协调发展的大局。为加快国民经济结构的调整,加快国有企业改革和发展的步伐,进一步搞活、搞好国有企业,尽快使国有企业实现真正意义上的两个根本性转变,日国务院下发了《关于在若干城市试行国有企业兼并破产和职工再就业有关问题的补充通知》(以下简称《补充通知》)。这是党中央,国务院为把搞活搞好国有企业
【关键词】：
【分类号】：F279.21【正文快照】：
搞好国有企业是关系到我国国民经济能否持续、稳定、健康、协调发展的大局。为加快国民经济结构的调整,加快国有企业改革和发展的步伐,进一步搞活、搞好国有企业,尽快使国有企业实现真正意义上的两个根本性转变,日国务院下发了《关于在若干城市试行国有企业兼并破
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网易房产爆惊天第一案：传云南某大型房企申请破产重整
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2014年9月中旬，就在秋季房交会开幕前夕，网易房产云南站从业内某资深人士处获得消息，云南本地某大型企业拟申请破产重整。该人士称，该本土大型房企向某银行申请贷款，银行鉴于房地产行业在今年深度调整，考虑自身风险控制，没有批准该笔贷款。
你可曾阅览了网易房产云南昨日刊发的原创评论 《从福州全面救市看房地产已经到了最危急时刻》？如果你看了，就可通过本文所释放的消息，想你应该赞同“房地产已经到了最危急时刻”之观点。如果没有，不急，看完本文再去补课。
危情时刻，并不只是福州正在面对，管窥福州，可识全国房地产大体面貌。云南就是如此，房子不好卖，是个表象，其实质正在影响一些房地产企业走向经营发展的另一面——沉沦。
大型房企甲的江湖传闻一：破产重整
2014年9月中旬，就在秋季房交会开幕前夕，网易房产云南站从业内某资深人士处获得消息，云南本地某大型房地产企业拟申请破产重整（与破产清算不同，详见后文解释）。该人士称，该本土大型房企向某银行申请贷款，银行鉴于房地产行业在今年深度调整，考虑自身风险控制，没有批准该笔贷款。由于资金极度紧张，该大型房企随向有关部门提出破产重整，欲以此为条件，希望有关部门出面协调帮助企业获得资金支持，接续资金链条。该人士还介绍说，目前业内已有传闻，但尚无确切消息。
鉴于消息重大，且尚无证实其真实来源，故网易房产一直密切关注，并开始通过多种途径核实相关信息。
直至昨晚，网易房产进一步获得信息，关于该大型房地产企业申请破产重整的消息已在云南民间投融资行业内广为流传。网易房产委托一位投融资行业人士向某银行求证贷款事宜，最终获得某银行盘龙分行一位负责人证实，该大型房企确实向该行申请一笔10余亿元贷款，因自身风控考虑没有批准。
据这位银行负责人分析，该房企提出破产重整，一方面确实因为资金紧张，但真正目的，疑为该房企想要脱手一重大项目建设。在今年楼市萧条的市场里，重大项目难以为继，根本无法在资金紧张的情况下来运作这么一个大型项目。
至此，关于该大型房地产企业的破产重整传闻，只欠法院的确认。如果这样一个本土大型房地产企业申请破产重整消息属实，将对云南楼市给出重重一击，不仅仅影响行业信心，更是对买方市场造成恐慌心理，一场楼市雪崩，恐难避免。
在福州全面救市政策里，有一条非常重要的措施，就是福州市政府将房地产开发项目融资纳入企业资金应急处置机制的协调范围。对在建或已预售的房地产项目出现资金风险的，建立政府、房企、银行、承建商的合作协调机制，按照“分类处置”原则，一企一策，通过重组等手段实施帮扶，促进项目建成销售，化解风险。对兼并重组的有关房地产企业和项目，各金融机构要积极提供融资支持和相关金融服务。
福州针对项目崩盘、房企垮塌已经储备了政策和措施，针对云南楼市，恐怕也需要政府做好类似措施准备。久经沙场、沉浮云南房地产市场多年的某房地产企业都已经步入欲破产重整的境地，这也佐证了云南房地产市场同样来到最危险的时刻。
大型房企甲的江湖传闻二：并购谈判
围绕上述本土大型房地产企业，业内某资深人士还向网易房产透露了另一个传闻：国内某一线品牌房企，正在洽谈对该企业的收购。关于该传闻，目前尚无进一步消息。不过，如果我们把针对该房地产企业的两大传闻联系在一起，似乎有一定的关联性。
大型房企乙的江湖传闻：融创洽谈收购
不仅仅是上述大型房企甲被传出破产重整或被洽谈并购的消息，云南本土另一家房地产企业，同样在房地产圈内传出欲被融创中国收购的消息。不过，关于该消息，网易房产曾向该地产企业负责人求证，该负责人明确答复：这只是传闻！
活下去才最重要
其实，房地产行业的重组和整合，多年来一直都有，只是因为处在今年楼市深度调整的背景下，行业整合就会显得特别刺眼。从昊龙集团入主大成金融商务中心、海伦堡收购学府翰院，到债权人接盘蒋家营城中村改造项目金恒财富广场、昆钢地产入主凤凰御景，都在演绎着房地产行业的整合进程。不过，这些入主、收购事宜，远不及一家大型房地产企业欲申请破产重整震撼人心，其标志性意义远远大于各种并购、接盘的案例，它进一步说明房地产市场的变盘临界点正在逐步靠近。
一家企业的快速扩张，一定要和准确的市场判断及稳健的发展布局联系起来，宁愿错过不能错拿的金科玉律，往往被快速扩张的欲望遮掩起来。星耀地产的前车之鉴似乎并没有让云南其他地产企业吸取教训。想当年豪气云天的星耀远赴天津高价拿下星耀五洲地块，可是，庞大的资金需求和市场变化将星耀逼上绝路，如今星耀五洲归属了中信，就连昆明的星耀水乡也变成了中信嘉丽泽。
正如昨天本网评论《从福州全面救市看房地产已经到了最危急时刻》中所说，我们都得要度过冬天才会迎来春天，必须活过最坏的时代才有资格谈迎接最好的时代，在这个房地产最危急的时刻，在很多房地产企业走到资金和市场断崖面前时，活下去才是最重要的事情。
破产重整的概念解释（百度）&&
破产重整，是企业破产法新引入的一项制度，是指专门针对可能或已经具备破产原因但又有维持价值和再生希望的企业，经由各方利害关系人的申请，在法院的主持和利害关系人的参与下，进行业务上的重组和债务调整，以帮助债务人摆脱财务困境、恢复营业能力的法律制度 。
一般我们所说的破产清算，是将债务人的财产公平的分配给债权人。破产重整则更侧重于拯救身陷困境的债务人，实现企业再建，也就是说重整制度的立法目的与破产清算的立法旨意不同。因此我们可以这样理解重整：重整，是指在企业无力偿债的情况下，依照法律规定的程序，保护企业继续经营，实现债务清理和企业调整，使之摆脱困境，走向复兴的再建性债务清理制度。
从重整制度的概念我们可以看出，重整制度是债务清偿法与企业复兴法的结合，社会利益与私权保护相调和的产物，它具有如下基本特征：
程序启动主体多元
在破产清算、破产和解程序中，程序的启动主体只包括债权人及债务人。与此相对而言，重整程序的主体更加多元化，包括债权人、债务人、债务人的股东，甚至董事会也在一些国家、地区的立法上也获得了重整申请权。例如我国台湾地区《公司法》第282条即属此类。
担保物权受限
从世界范围来看，重整程序中担保债权人的担保物权受到严格限制——在重整期间暂停行使。但是，在破产清算、和解程序中，各国立法一般都赋予该类债权人不依程序而优先受偿的别除权利。
参与主体广泛
在破产清算、破产和解程序中，参与主体仅仅限于债权人与债务人，虽然债务人股东有权列席债权人会议，但是他们并不享有对决议事项的表决权。重整程序中，股东的法律地位得以明确，他们不仅有权申请债务人破产，而且在符合一定条件的情况下对重整计划享有表决权。
重整程序效力的优先性
从程序效力而言，重整程序的优先性主要体现在，法院裁定重整后，债务人涉及的破产清算、和解、强制执行及因财产关系所引发的诉讼等程序都应停止。[2]我国台湾地区《公司法》第294条即直接如此规定。遗憾的是，重整程序的优先性在《破产法》中并无明文规定，但是通过对《破产法》结构的研究发现：三大破产程序在破产法中的排列顺序是破产重整、破产和解、破产清算，重整程序位列三大程序之首，重整理应在企业进入破产程序时得到优先考虑。重整程序的优先性也从侧面反映出社会本位的立法理念在我国《破产法》制定过程中产生的深刻影响。
由于重整程序与破产清算程序的目标不同，破产法对适用重整程序的破产原因需要作扩大的规定。这就是，企业因为经营或者财务发生困难将导致不能清偿到期债务的，也可以适用破产法规定的重整程序。换句话说，企业法人无论是基于已经发生的无力偿债的事实状态，还是将要发生的无力偿债的事实状态，都可以申请企业重整。所以，重整原因的范围比一般破产原因的范围大。这一概念体现了对企业困境“早发现，早治疗”的思想，符合重整程序拯救企业的制度目标。
根据破产法第2条第2款的规定，重整程序可适用于两种情形：一是债务人具备破产原因，即不能清偿到期债务并且资产不足以清偿全部债务的，或者不能清偿到期债务并且明显缺乏清偿能力的；二是债务人将要出现破产原因，即有明显丧失清偿能力可能的。
按照新破产法的规定，重整程序的申请人分为两种情况：
(1)破产案件受理前的初始重整申请，可以由债务人或者债权人提出。
(2)破产案件受理后，破产宣告前的后续重整申请，初始申请为债权人申请债务人破产清算的，可以债务人或者持有债务人注册资本1/10以上的一名或数名出资人提出。
人民法院经审查认为重整申请符合破产法的规定的，应当裁定许可债务人进行重整并予以公告。（转自：网易房产）
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破产法经典案例分析
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　债权人某银行分行于日向市中级人民法院申请雅光葡萄酒厂破产。经查：雅光葡萄酒厂亏损额已达86万元，资产负债率为46.1%，债务为159.7万元，目前仅有资产73.7万元。
　　法院立案，在规定时间内通知债权人，并与日在报上公告要求债权人申报债权，规定2月10日召开第1次债权人会议。有些债权人担心自己的债权得不到全额清偿，通过各种途径抢先清偿。例如从仓库提走产品抵债。2月10日主持召开第1次债权人会议，确认：24家债权人，各种债务累计159.7万元。银行的部分债务是有抵押权的。2月11日法院裁定破产。3月9日成立破产清算组。清算组提出财产分配方案，债权人会议通过：所有财产集体拍卖，全体债权人按比例受偿。
　　清算组委托拍卖公司公开拍卖。最终，包括手续费以59.7万元成交。
　　银行提出异议，不同意含有抵押债权的财产加入整体拍卖，要求优先受偿。
　　法院裁定异议不成立，扣除破产费，按原方案分配后，裁定终止破产程序。
　　试分析：
　　1、银行有部分无财产担保债权，申请破产合法吗?
　　2、根据《中华人民共和国企业破产法》和《中华人民共和国民事诉讼法》，破产还债程序包括什么?
　　3、作为债权人某银行分行申请破产应向法院提交材料包括什么?
　　4、国有企业破产原因是什么?
　　5、如果是作为债务人雅光葡萄酒厂提出破产申请，应向法院提交材料包括什么?
　　6、债务人申请破产是否要得到他人同意?
　　7、债权人会议召开和清算组成立时间有无不妥?
　　8、进入破产程序后，个别清偿是否有效?
　　9、银行有部分抵押债权，以上处理合法吗，你认为应该如何处理?
　　参考理论分析：
　　1、银行有部分无财产担保债权，申请破产合法。
　　2、根据《中华人民共和国企业破产法》和《中华人民共和国民事诉讼法》，破产还债程序是：
　　(1)债权人或债务人的书面申请;
　　(2)法院审查，决定是否进入破产还债程序;
　　(3)进入破产还债程序后，在10日内通知债权人和债务人，并发布公告;
　　(4)通知后30日内，公告3个月内，申报债权;
　　(5) 3个月加15天内，由法院召集第一次债权人会议;
　　(6)企业可以与债权人会议达成和解协议，法院认可，并发公告，中止破产程序;
　　(7)法院裁定宣告企业破产，15日内成立清算组，管理、处理有关事务，并分配;
　　(8)分配完毕，法院终结破产程序;
　　(9)清算组向登记机关注销登记。
　　3、债权人某银行分行申请破产应向法院提交材料：
　　(1)债权发生的证据;
　　(2)债权的性质、数量;
　　(3)有无财产担保，和提供证据;
　　(4)不能清偿到期债务的证据，如停止支付，并呈连续性。
　　4、国有企业破产原因是：
　　其一，企业经营不善。
　　其二，严重亏损。
　　其三，不能清偿到期债务要符合三个要件：
　　(1)债务的清偿期限已经届满;
　　(2)债权人已要求清偿;
　　(3)债务人明显缺乏清偿能力。
　　该条还规定，债务人停止支付到期债务并呈连续状态，如无相反证据，可推定为“不能清偿到期债务”。
　　5、债务人提出破产申请，应向法院提交材料：
　　(1)亏损情况;
　　(2)会计报表;
　　(3)财产状况;
　　(4)债权债务清册;
　　(5)全民企业上级意见;
　　(6)其他。
　　6、债务人申请破产是否要得到他人同意。
　　《中华人民共和国企业破产法》第8条第1款规定：“债务人经其上级主管部门同意后，可以申请宣告破产”。这是就国有企业债务人申请破产以上级主管部门同意为条件，因为，国有企业的所有权人是国家，而上级主管部门享有代表国家行使所有权的权力。这与非国有企业作为债务人申请破产时需要其所有权人同意是相类似的。例如，我国《公司法》第38条和第103条规定，有限责任公司的股东会、股份有限公司的股东大会，行使对公司解散、清算事项做出决议的职权。公司自愿申请破产，与公司解散一样，是关系公司存亡和股东权益得失的重大事项，也应照此办理。
　　7、第一次债权人会议应于4月5日后的15天内召开，2月10日召开不妥。清算组应于2月11日后15天内成立，3月9日成立不妥。
　　8、进入破产程序后，个别清偿是否有效?
　　《中华人民共和国企业破产法》第12条规定：“人民法院受理破产案件后，债务人对部分债权人的清偿无效，但是债务人正常生产经营所必需的除外。”这是关于禁止个别清偿的现行规定。
　　要构成“债务人正常生产经营所必需”这一例外，须同时具备四项条件：
　　(1)债务人仍在从事生产经营;
　　(2)这种生产经营是正常的，即有利于企业财产保值和债权人的清偿利益;
　　(3)所为的个别清偿是必需的，即若不实施这一清偿，将有损于企业财产和债权人利益;
　　(4)受理破产案件的人民法院的批准。所以，债务人在《中华人民共和国企业破产法》第12条规定的期间实施的个别清偿，凡不具备这四项条件的，应认定为无效。
　　9、银行有部分抵押债权，有权优先受偿，理论上属于别除权。可保证银行抵押债权优先充分受偿，通过把抵押财产单独拍卖，或整体拍卖，价值减少得整体财产。
延伸阅读：什么是破产清算
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