一直以来银行的kyc是什么意思能KYC查询，哪个工具好用？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2024-04-18 10:30 标签： kyc认证最新教程
有过境外银行开户的朋友都知道，开户前或开户的时候银行经理都会说要做KYC，并且需要签一堆开户文件。KYC到底是什么来的?签这堆开户文件又有什么用呢?为什么要我回答那么多的问题?下面就跟大家简单介绍一下，希望能给大家解惑。什么是KYC?KYC，指的是Know-Your-Customer，字面意思就是了解你的客户。来源于巴塞尔银行监管委员会在1998年12月通过的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》。该声明明确提出了金融机构在提供服务时应当对用户信息和用户画像进行采集和识别。随后，KYC原则被各国的监管机构所接受并推行。随着时代的发展，KYC原则的内涵被不断地充实和扩展，目前作为业务开展的重要原则之一被各类监管机构广泛提倡。对账户持有人的强化审查，是反洗钱用于预防腐败的制度基础。了解资金来源合法性，以便监管账户。KYC的基本内容一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成：01. 客户识别Customer Identification Program (CIP)，包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户。02. 客户尽职调查Customer Due Diligence (CDD)，以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。03. 深入尽职调查Enhanced Due Diligence (EDD)，针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险。04. 简化尽职调查Simplified Due Diligence (SDD)，适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。客户通常会被问到1. 职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况2. 户口用途，开户的理由3. 财富或收入的初次及持续来源4. 预计户口活动，例如交易金额及次数5. 开户资金来源6. 使用的服务类型……如果是公司账户，银行需要知道开户的这家公司的运营情况，一般会有以下的信息需要收集：1.一年的营业额2. 每月转入和转出的金额和次数3. 主要的3个买家公司名字和地区银行会以此衡量这些付款收款的地区是否有风险，能不能收付?4. 每月需不需要换汇?换哪些货币?银行会根据这个为客户开立对应的外币账号。5. 主要产品是什么?KYC填写得越详细，对开户的效率就会越高，这也就是我们每次收集客户资料的时候都建议客户详细填写的原因。因此KYC过程中，客户如果表现得对公司情况不了解，回答有瑕疵，与文件呈现内容不匹配….这些都有可能让银行对客户经营的真实性、开户的目的产生怀疑，由此拒绝开户申请。总体上来说，公司注销需要花费不少的时间和精力。因此如果您有公司需要注销，想要省麻烦的话，就可以找小编我。来源：离岸通作者：离岸通链接：关于KYC表格，你需要了解的一些事情！
做亚马逊欧洲站的卖家，KYC这一关是少不了的。为了照顾刚刚入行的卖家，请容我多说几句关于KYC的介绍。KYC，是英文“Know Your Customer”的简称，是亚马逊对欧洲站卖家的资质审核方式。只有通过了KYC审核的卖家才可以在欧洲站继续销售产品。KYC也是欧盟各国反洗钱和预防腐败的制度基础，亚马逊也是严格按照欧洲监管机构的要求，对在英、法、德、西、意、荷、瑞等欧洲国家开店的卖家进行身份核实。欧洲站亚马逊卖家触发KYC审核主要在两个阶段:第一个阶段是在刚刚注册欧洲站账户之时，可能会立即触发KYC审核。这个阶段的审核为“停滞审核”，也就是必须先通过审核，才能继续进行产品和店铺的运营。↓↓↓第二个阶段是在销售额达到一定的阈值时，会直接触发KYC审核。这个时候你会收到一封邮件，如下图所示：↓↓↓这个阶段的审核，会提前告知你需要准备的材料。在这其中有一个《个人银行综合信息查询凭证》，就把不少卖家给难倒了。很多卖家在收到这个通知的时候显得不知所措，不知道这个查询凭证究竟是个什么东西。下面我就把卖家关于这个的疑问给大家解答一下：1、这个东西要去哪里开？去银行开，最好是国字头的银行，比如中国银行、中国建设银行、中国农业银行等等。这些银行在亚马逊的眼里，信任度是最高的，通过率当然也是最高的。特别是中国银行，绝大部分卖家都会选择中国银行。尤其是在深圳，很多中国银行的大堂经理，一听说你是来打印这个综合信息查询凭证的，还都会问一句：“做亚马逊的吧？”这也可以看出深圳亚马逊从业者的数量之多，连银行的大堂经理都被影响到了。2、需要带什么资料？带上自己的银行卡和身份证就可以了。什么？你没有中国银行的银行卡？身份证都在你手里，没有卡不会现场办一张吗？现场办一张卡才花几分钟，你可知道服务商代理KYC审核的价格，那可不是几顿猪脚饭可以解决的。到大堂，直接告诉大堂经理，要打印这个，一般他们就都知道该怎么做了。3、地址信息要一致。在银行打印这个之前，一定要跟柜员咨询一下你的卡片地址，这个地址要跟亚马逊店铺的注册地址保持一致。如果地址是不一致的，可以让柜员在后台修改一致后再行打印。这个地址是很重要的，亚马逊在邮件中也说的很清楚，凭证必须带有账户持有人的居住地址和姓名。4、凭证打印出来没有日期该怎么办？很多卖家都遇到了这个问题，这跟银行的具体情形有关。比如，有些银行就可以直接用中行的信纸打印，各种东西都在上面。但是，有的银行就只可以用空白的A4纸打印，甚至盖章都是黑白的。这个可以去跟银行去沟通，尽量用银行的信纸去打印。然后如果打不出日期，就可以让柜员把银行余额查询信息一并打印到这张纸上，银行余额查询信息是100%有查询日期的。这个事情就可以这样灵活处理。这里要注意，千万不要手写上去日期或PS日期，即便你做的再像。能用真实文件搞定的东西，就坚决不要去用假的。5、文件一定要清晰。在将凭证发给亚马逊的时候，确保你的图片一定要清晰可见。有些卖家发送的图片都是模糊的，你这让亚马逊的客服情何以堪。即便她再想帮你，你这个图片也是没办法通过的。那么，这个综合信息查询凭证究竟长什么样子呢？下面是一张开好的凭证，大家可以参考一下。↓↓↓好了，以上就是关于欧洲站KYC审核中关于个人银行综合信息查询凭证的相关知识。希望以上文章能带给你一点收获。如果想快速掌握亚马逊的运营知识，可以阅读我的亚马逊运营书籍《亚马逊跨境电商运营手册》- 京东正版图书。下面的亚马逊运营系列文章也可以帮到你。

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