银行卡被列为惩戒账户可以消除么惩戒分几种？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2024-01-19 05:15 标签： 银行卡被列为惩戒账户可以消除么
近日，三亚市公安局决定对70名非法买卖、出租、出借银行卡，为电信网络诈骗提供转账洗钱服务的违法犯罪人员进行金融惩戒。据三亚市公安局反诈骗中心民警介绍，在电信网络诈骗案件中，通过非法买卖租借渠道获取的“黑灰银行卡”成为转移违法犯罪所得的主要工具。为进一步遏制买卖出租出借银行账户行为，铲除电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动的生存土壤，三亚市公安局公布了今年首批70名买卖、出租、出借银行卡惩戒人员名单，并对上述人员在三亚全域范围内实施5年内不得新开立账户，并暂停其名下银行账户非柜面业务、支付账户所有业务（含支付宝、微信渠道）。哪些人或单位将被列为惩戒对象，他们将面临哪些的后果?惩戒对象：经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人。惩戒措施：5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。警方提示：《刑法》第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。出租、出借、出售银行账户是违法行为，三亚警方将不断深入开展“断卡”行动，严厉打击此类违法犯罪活动，广大市民群众切勿贪图小利，随意出租、出借、出售个人名下银行账户、支付账户和身份证件。同时，要保护好个人账户信息，不向他人透露账号、账户密码、身份证号码等信息。来源：央视新闻客户端
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公安机关在侦办网络赌博、电信诈骗、洗钱等违法犯罪过程中，往往会冻结大量的涉案或者相关的银行卡账号或者支付宝、微信账号。现在公安机关有几种方式冻结银行卡呢？1.紧急支付48小时，止付次数以两日为限。《中国人民银行、工业和信息化部、公安部、工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》（银发[2016]86号）第2.1.2条规定：“紧急止付。公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令，以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机构，止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相关账户的户名、账号、汇款金额和交易时间进行核对。核对一致的，立即进行止付操作，止付期限为自止付时点起48小时；核对不一致的，不得进行止付操作。止付银行或支付机构完成相关操作后，立即通过管理平台发送;紧急止付结果反馈报文。公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付，但止付次数以两次为限。”2.普通冻结6个月，续冻次数不限。最高人民法院、最高人民检察院、公安部等关于《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》的通知（2013年9月1日） 第二十六条第一款规定：“冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，或者投资权益等其他财产的期限为六个月。需要延长期限的，应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准，在冻结期限届满前五日以内办理续冻手续。每次续冻期限最长不得超过六个月。”3.普通冻结1年，续冻次数不限最高人民法院、最高人民检察院、公安部等关于《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》的通知（2013年9月1日）第二十六条第二款规定：“对重大、复杂案件，经设区的市一级以上公安机关负责人批准，冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前五日以内办理续冻手续。每次续冻期限最长不是超过一年。4. 断卡行动冻结惩戒5年
《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）：“加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）”或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有 业务，并不得为其开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据并向社会公布。银行卡账户被公安机关冻结后，如果不及时处理，被一直续冻下去的概率非常大。如果银行卡账户被冻结，应当第一时间向开户银行了解详细的冻结信息，分析冻结原因，并要拿到冻结公安机关的联系方式，尽快与公安机关对接联络处理。如果被冻结资金量不是很大，也不着急用钱，可以等待自动解冻。冻结期限届满，公安机关未办理续冻手续的，冻结自动解除。如还需了解其他情况，欢迎咨询。编辑于 2022-03-21 20:42
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银行卡被断卡惩戒了现在需要工资卡怎么办呢?ask****752
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2022.03.04 10:57:06
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