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亿心筹聚力：构建“1+4战略”，围绕“两个支点”撬动数据产业只看楼主收藏回复
2021对于中国而言是有着特殊意义的一年，在经历2020年“非理性”黑天鹅频频现身后。2021年生产关系的重构、消费模式的变革，全球数字化转型进程的加快，将“理性”回调时代确定性的作用体现得淋漓尽致。“过去一年的疫霾突降，留给了我们大量的思考空间。那些在阻隔物理流通后无法被满足的各类需求，让国家开始大力提倡数字化经济，让各个行业突然重视起数字化转型的必要性。”亿心COO毛大群在接受数据猿采访时表达出其对当下“万物皆可数字化转型”的看法。大环境使然，企业和政府都在进行数字化转型，但是数字化转型究竟是什么？为什么要做？一千个读者中就有一千个哈姆雷特，以我的理解，政企数字化转型应该是以数字化技术及能力为基础，促进业务创新、管理优化，以此来重构一个更加富有活力的数字化商业模式，也就是在‘非理性’阶段探索“理性”的过程。”亿心是如何在当下的时代背景中找到适合的位置，长袖善舞、御风而行的故事。15年风雨，用专业化数据服务，让数据驱动进步回想2006年，你能想起什么？“这一年国家有很多事值得被铭记！青藏铁路全线通车、三峡大坝建成蓄水、飞人刘翔腾空而起。同时也有令我们‘亿信人’无比骄傲的事，那就是在智能手机尚未普及的年代，亿信华辰就已经入局大数据应用领域。”毛大群笑着说。亿信华辰成立于2006年10月，是中国专业的智能数据产品与服务提供商。其总部位于北京中关村东升科技园，下设广州、上海、武汉、西安，成都、济南等多个分公司。“目前，我们公司有800多名员工，其中技术人员是核心力量，占员工总数的80%。在所有员工的共同努力下，亿信华辰的营业收入以31.28%的复合增长率持续增长。长久以来，我们着眼于打造数据全生命周期的智能化产品线，致力于帮助企业和政府解决数据应用难题，实现企业生产力和政府治理能力的数字化转型，真正做到让数据驱动进步。”。华源隆CEO王代华表示15年的成长史，让亿心在商务智能领域和大数据相关产品的研究和实践可谓战绩辉煌。据介绍，亿心目前已经服务了8000多家合作客户，覆盖100多个细分行业华源隆CEO王代华表示：“有50多个国家级部委采用我们的产品完成监管、普查、抽查、统计等应用场景的数据采集与分析；100余家银行采用亿信产品完成统一数据平台的建设；100家以上的全球500强在华企业采用我们的产品实现商务智能系统、完成集团业务的精细化管理；超过1500家以上的ISV、软件集成商牵手亿信在各自优势行业完成数据分析项目的实施和交付。”可面对如此庞杂的用户群，数据猿不禁疑问——亿信华辰是如何针对不同用户群体，打造“专业化”数据服务的？对此质疑毛大群表示，专业化数据服务绝非一纸空谈！面对政府的重点就在于数据集中共享、建立大数据平台建设标准以及确保大数据系统的稳定性，我们是有十足的把握和丰富的经验；面对金融行业，最关注数据安全、合规保障，其次是如何打破部门间的壁垒，形成数据共享，在采用智能化技术时尤其关注是否合规、可解释。我们就曾帮助过某银行通过进行风险模型的开发与应用，使从前通常需要几个月的授信工作缩短到几秒钟，大幅提升了获客能力，重塑了成本结构构建“1+4”战略，围绕两个“支点”撬动数据产业与毛大群的采访中他反复提及“实诚”一词。“这个‘诚’指的是服务。”毛大群解释道。亿心目前具有300+大数据分析师和实施顾问、200+研发专家所组成的专业服务团队，服务人员遍布全国各省市。“我们的服务团队一直秉承‘快速响应，精益求精’的服务理念，以‘诚心，专心，用心’为基本服务原则，力求为客户稳定持续的提供‘放心，省心，舒心’的服务体验。亿信华辰是有一定的坚持和情怀的，我们希望通过亿信的产品帮助更多的合作伙伴降低交付成本，提高交付效率，我们通过线上、线下各种途径面向伙伴进行赋能，通过赋能让更多的人了解数据分析、数据治理，降低行业门槛。希望尽我们绵薄之力，推进大数据行业的发展。”。而这个‘实’指的是产品！“自成立起，
亿心
每年都会将超过销售收入45%的资金用于研发投入，我们的BI产品经历了15年的打磨，已经从1.0时代的传统BI、到2.0时代的敏捷BI，走到现在各大厂商都是积极探索的3.0时代的智能BI，未来我们依旧会围绕数据全生命周期打造多款重量级核心智能产品。”目前，亿信华辰依托两大核心产品线，已经完整地构建了‘1+4’垂直战略体系。其中被依托的两条大核心产品线分别为：1、数据分析其代表性产品为一站式数据分析平台——亿信ABI。亿信ABI中包括大屏可视化平台——酷屏、智能数据问答平台——智问、自助式数据分析平台——豌豆BI、数据挖掘平台——豌豆DM等产品。2、数据治理其中最有代表性的产品便是智能数据治理平台——睿治。睿治是一款覆盖数据全生命周期的数据治理平台，它是通过对数据从创建到消亡全过程的监控和治理，实现数据的统一管理。而围绕这两大核心产品线，构建的‘1+4’垂直战略体系又可以具体解读为，“‘1’是我们的产品，‘4’代表着亿信华辰将持续深耕的财税、金融、医疗卫生、应急能源四大重点行业，未来我们也会筑牢产品基石，打造可持续发展的数据生态体系的。AI
入局，三驾马车驱动，亿心 华辰
华源隆科技“人工智能技术将是未来的潮流，如何让数据分析、数据治理更智能化，是这几年亿信华辰一直在尝试的方向。”随着数据不断的开放共享，数据治理的持续深入，带来高质量的数据，会促进人工智能技术的更加全面和深入的应用。“对于BI领域来说，如果前些年基于报表技术的BI是第一代BI；那么近些年的敏捷型BI，可以称之为第二代BI，更重视自助分析，灵活分析；那么未来第三代BI，就是基于人工智能、自然语言技术的BI，采用智能问答形式，可以更侧重的智能化分析，极简主义。”毛大群说。采访最后在谈及未来的模样时，毛大群表示，未来更多的数据处理工作可以自动化完成，当前不管是基于数据仓库还是大数据平台的ETL工作，都可以有计算机自动实现，取代大量的人力工作；再比如基于机器学习的数据质量探查，结合行业知识图谱，以及跨行业公开数据，可以完成数据的自我修复，自动化的解决困扰我们的数据质量问题。可能到时候世界就像电影中演的那样，是一个全新的世界。科幻作家威廉·吉布森说得好：“未来已经到来，只是尚未流行。”希望我们能够在日拱一卒的劳顿中，回头看看那些遥远的、咫尺的、朴实的过往岁月后，再次大步向前，亿信华辰，未来可期未来可期“人工智能技术将是未来的潮流，如何让数据分析、数据治理更智能化，是这几年亿信华辰一直在尝试的方向。”随着数据不断的开放共享，数据治理的持续深入，带来高质量的数据，会促进人工智能技术的更加全面和深入的应用。“对于BI领域来说，如果前些年基于报表技术的BI是第一代BI；那么近些年的敏捷型BI，可以称之为第二代BI，更重视自助分析，灵活分析；那么未来第三代BI，就是基于人工智能、自然语言技术的BI，采用智能问答形式，可以更侧重的智能化分析，极简主义。”毛大群说。采访最后在谈及未来的模样时，毛大群表示，未来更多的数据处理工作可以自动化完成，当前不管是基于数据仓库还是大数据平台的ETL工作，都可以有计算机自动实现，取代大量的人力工作；再比如基于机器学习的数据质量探查，结合行业知识图谱，以及跨行业公开数据，可以完成数据的自我修复，自动化的解决困扰我们的数据质量问题。可能到时候世界就像电影中演的那样，是一个全新的世界。科幻作家威廉·吉布森说得好：“未来已经到来，只是尚未流行。”希望我们能够在日拱一卒的劳顿中，回头看看那些遥远的、咫尺的、朴实的过往岁月后，再次大步向前，亿信华辰，未来可期下载贴吧APP看高清直播、视频！

防诈骗宣传活动篇1
一、宣传预警。
综治、公安、银行充分利用各自优势开展防范电信诈骗的日常宣传活动。各镇综治办、派出所针对电信诈骗受害人群大多不看电视不看报纸，缺少防诈骗知识的情况，入户进行防诈骗知识宣传;利用社区和农村的小广播、黑板报以及街面电子屏进行社会面宣传；公安机关在官方微博防范电信诈骗宣传语进行网上宣传。银行网点在营业大厅明显位置、自助设备旁张贴防诈骗提示，在业务办理窗口、柜台醒目位置摆放防诈骗警示牌，宣传电信诈骗犯罪手法；定期对网银用户群发公益短信，告知注意防范电信诈骗。
二、汇款提示。
银行柜台抓住银行汇款这一关键核心环节，增加汇款提示电信诈骗服务，有针对性的向汇款人询问为什么汇款、是否认识收款人，提示可以现场给收款人打电话确认或给亲戚朋友打电话商量等，填写《汇款风险提示单》确认后再操作，守好防范电信诈骗最后一道防线。
三、教育培训。
县级各金融机构对营业部大堂经理和保安进行培训，及时通报当前金融安全保卫工作面临的治安形势和典型电信诈骗案例，让相关人员始终保持高度警惕，注意发现可疑人员和疑似被诈骗人员，及时提醒客户防范诈骗。
四、联手协作。
县综治办牵头每季度召开一次防范打击电信诈骗联席会议，通报前一阶段工作，协调解决工作中的具体问题，部署下一阶段工作。公安局和各银行各选配2名联络员开展防范堵截电信培训、查询涉案银行卡工作。公安巡防队在夜间巡逻时对辖区内ATM机进行巡查，注意发现可疑人员，力争抓获现行。
五、劝阻联动。
各银行营业网点的大堂经理、柜面员工及大堂保安，关注转账或汇款的客户，发现异常情况及时进行提示和劝阻。对自助服务区上机操作人员主动做好防范电信诈骗的宣传提醒。对确认客户可能遭遇电信诈骗，且执意转账、汇款的，反复劝阻制止，并迅速通知公安机关，由民警迅速到场甄别、劝阻、拦截，并由大堂经理和保安帮助对诈骗帐号进行紧急输密码冻结和止付。
六、开户审核。
银行严把开户关，认真审核是否本人，并对持有本人身份证开户的人按规定限定在本网点的开户数量，防止犯罪分子收购银行卡用作诈骗犯罪的工具，发现可疑及时报警。
七、专案打击。防诈骗宣传活动篇2
老人夜间走失民警护送回家
王运兴 吴同琦
几日前，一位老人走失在齐齐哈尔农垦管局种畜场某居民区内，正在来往车辆差点将老人刮蹭时，巡逻民警及时出现并救助。据当地民警说，当日夜晚，民警在小区街道上例行巡逻，看见远处有一位老人独自在路边坐着，细心民警发现这一情形后，立即上前询问老人是否需要帮助，“在与之交流过程中民警发现老人神情恍惚、言语含糊，只说自己走失了。”在老人兜里发现老年证，上面写着老人的详细住址，得知老人的居住位置，民警驱车将老人护送回家。
夏初火灾隐患多消防安全检查不可少
丁巍 许振峰
为进―步强化农垦各辖区内重点单位消防安全工作，确保消防安全，近日，由齐齐哈尔农垦管局种畜场政法委牵头，公安、工商、安监等部门参与，对辖区内的第―管理区、老年公寓、幼儿园、开展消防安全大检查。各部门检查负责人称，此次检查，为切实把火灾隐患消除在萌芽阶段，主要询问了各单位负责人消防安全措施落实情况，了解各场所消防责任制落实情况，消防设施是否运行正常；消防车通道是否畅通、燃气管路是否定期维护、电器线路；用电、用火是否符合要求；并叮嘱各单位负责人要高度重视消防安全工作，加强对员工的消防知识进行定期教育培训。
防电信诈骗第一步提高群众防骗意识王运兴 吴同琦防诈骗宣传活动篇3
一、利用银行ATM 机诈骗的主要形式
1.设置出钞故障,同步张贴虚假告示诱骗客户。不法分子使用强力胶、胶板片等堵住ATM 机吐钞口或自制装置在ATM 机出钞口设障对 ATM 机进行破坏,同时冒充银行机构或银行卡中心等金融部门名义,在ATM 机上张贴内含银行服务热线及网址的系统故障、系统升级紧急通知等虚假“告示”,利用客户遇取款故障病急乱投医的心理,诱骗客户拨打虚假热线电话并按其指示进行ATM 机有关操作,盗取客户资金。因诈骗投入成本低和诈骗技术手段要求不高,因此这种诈骗方式成为目前最常见的诈骗手法。
2.偷窥客户密码,用废卡换真卡实施调包诈骗。 作案手法多为团伙作案,分工合作。当发现有人在自动取款机前取款时,几名不法分子在后面排队,一人负责偷看持卡客户的密码,在持卡客户办完业务即将退卡时,另一人丢一张钱到地下后,立即拍持卡客户的肩膀,告诉其掉了钱。等到失主弯腰拣钱时,第三名不法分子趁机将机内退出的银行卡用一张废卡掉包,然后几人迅速离开实施盗取卡内资金。或者第三名不法分子在银行卡退出前向机内塞上一张废卡,等持卡客户站起来再看ATM 机时,以为是自己的银行卡被退了出来,一般拿了卡就向外走。等持卡客户走后不法分子马上就地实施ATM 机操作,等到粗心的持卡客户事后发现不是自己的卡时为时已晚。即使碰到细心的持卡客户当场发现卡不是自己的卡时,犯罪团伙也已开始易地作案,等到持卡客户到银行查询和挂失时,自己卡里的钱也已被窃走。
3.加装门禁刷卡器,窃取磁条信息克隆假卡诈骗。不法分子通过在自助银行门禁上安装一个自制的刷卡器,用双面胶粘在自助银行门口的刷卡器上,引诱受害人刷卡,并通过语音提示要求持卡人输入密码,利用刷卡器内安装的无线发射装置,接收银行卡的卡号和密码,然后利用高科技手段复制出银行卡,盗取受害人卡内存款。
4.安装微型摄像机,偷窥客户卡号和密码实施诈骗。不法分子在ATM 机自动取款机上或附近的广告夹内安装微型摄像装置,或者是利用高倍望远镜在距取款机不远处窥视客户取款过程,通过摄像机将键盘和荧屏上的信息拍下来,通过这些方式窃取客户的银行卡密码,然后利用掉包或者盗得持卡人的资料再克隆银行卡,盗取客户银行卡资金。
6.安装自制读卡装置,制造吞卡假象实施诈骗。 不法分子用自制装置安装在ATM机插卡口前读取客户银行卡磁条信息,或者利用ATM机的吞卡功能将自制装置安装于ATM 机读卡器内。当取款人将银行卡插入机关时,出现吞卡假象。此时,不法分子会诱骗客户按提示操作,或利用其他不法手段获得客户密码,待客户走后,马上将插卡口内的磁卡拿出,达到盗取客户银行卡资金的目的。
7.安装伪造密码键盘,设置操作障碍窃密诈骗。不法分子用仿造的内有电路装置和记录存储功能的假ATM 机键盘附在银行ATM 机键盘上,客户按下的密码会被自动记录下。当客户按步骤输入密码,屏幕却在显示“此卡已被银行保管”之后操作无法继续进行,假键盘背后
的电路板可以将取款人输入的密码直接发射出去,从而达到盗取客户资金的目的。
二、利用银行ATM 机诈骗作案的特点
1.作案时间多为深夜或凌晨时段。不法分子作案的时间大都选择在深夜或凌晨人流量少、光线较弱环境下进行,便于粘贴虚假告示、安装盗卡装置,以侵犯夜间急需用钱的客户为目标,这个时段,客户遇到麻烦没找处;在封堵 ATM 机出钞口是目前各地发现案情的共性,其目的是犯罪分子要造成机器故障假象,运用陷阱电话“等鱼上钩”
2.作案地点多为闹市交通便利地段。一是选择人流量较集中的闹市区,人流量大,网点 ATM 机使用频率较高。二是选择交通较便利城乡结合部,并且附近有两台距离相近的 ATM 机的地段,便于连锁作案。
3.作案对象选择薄弱的女性和学生。作案对象一般选择防范意识相对薄弱的女性和学生为主,犯罪分子冒充银行工作人员或热心人,利用客户的软弱心理实施犯罪。
4.作案方式多为有组织的团伙作案。犯罪成员多数是2人以上团伙作案,并具有组织、有预谋、有分工、有协作,准备充分、组织严密,多为流窜作案,掌握了一定的反侦察知识,了解客户的心理状况,诈骗成功后即转移到另一城市故伎重演,致使打击难度大,防不胜防。
三、防范银行ATM 机诈骗案件难点及问题
1.银行卡用户防范意识薄弱,易轻信上当受骗。由于不少市民对银行卡知识的了解程度不高,安全使用知识不清,特别是没遇到过类似情况、没吃过亏的一部分人对银行机构有关银行卡防诈骗方面的宣传没有引起足够的重视,面对办理银行卡业务时出现的各种异常情形容易失去判断力,常出现“病急乱投医”的现象,从而予犯罪分子以可乘之机。
2.银行ATM 机防范技术落后,短期内难以改善。 面对不断升级的ATM 机诈骗犯罪,现有安装的ATM 机具设计本身暴露出一定的缺陷,增加了犯罪分子的作案方式和成功机会,助长了一些不法分子冒险犯罪的可能性。因此,有待对银行ATM 机设施实施大面积更新升级,以提高机具本身技术防范能力。但由于实施成本较高,短期内实施难度较大。
3.不法分子的骗技日益提高,常令人防不胜防。不法分子成份复杂,对银行的工作规律和客户心里有过精心研究,诈骗犯罪手段层出不穷,侵犯对象大都是夜间急需用钱的客户。不法分子的骗术、技法日益高超,令人防不胜防,甚至从某种意义上可以说,骗子的诈骗手段真是只有我们想不到的,没有他们做不到的。
4.银行ATM 机诈骗案破获率低,未能形成有效打击。目前国内有关打击ATM 机诈骗犯罪的法律法规或司法解释不完善,有关部门在治理 ATM 机诈骗犯罪的人、财、物投入方面难以得到有效保障,对不法分子的犯罪定性和处置难度较大,导致屡抓屡放,打击不力,从客观上助长了犯罪行为的漫延。
5.社会防控体系建设相对滞后,综合防治能力差。当前,利用 ATM 机进行犯罪的案件越来越多,这种犯罪行为具有高智能犯罪的特点,罪犯通常具有一定的金融知识,熟悉银行ATM 机的运作模式,作案方法简单,时间短、花样多,作案容易得逞且案件不易侦破,这种犯罪活动已成为当前影响社会公共安全的一大顽疾,需要全社会各个部门、各个体系的共同努力和综合治理。而从目前的情况来看,社会综合防控体系建设起步较晚,发展不快,相对滞后,综合防范能力不强,很难适应防治工作的要求。
四、银行ATM 机诈骗案防对策建议
1.深入开展宣传教育,努力提高人防意识。银行机构要切实强化社会公众防诈骗意识和防诈骗知识的宣传普及,努力提高持卡人自我保护意识和整体预防水平。一方面要加强储蓄网点人员对自助设备的安全维护知识学习,加大955**唯一客户服务电话的宣传,增强客户反假冒、反窃听、非授权访问等防范意识。另一方面借助电视、广播、报刊等新闻媒体将犯罪分子利用ATM机作案的手段和特点进行曝光,提醒广大人民群众增强安全防范意识,有效保护自己切身利益不受侵犯。
2.加强安防设施建设,大大增强物防能力。各银行机构要通过切实加大防治工作的物力投入,尤其要严格按照公安部颁布的《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》加强ATM机安防硬件设施建设,配合公安机关对所有ATM机设备和其他服务设备进行系统的全面检查,分析查找到的问题,逐项进行整改。与此同时,还要加强日常监控、分区巡查和重点出击,及时消除 ATM 机自助区发案隐患。
3.加大设备升级改造,逐步提高技防水平。 各银行机构要加强 ATM 机具及相关联网报警设施的维护和技术更新改造,消除针对机具防诈缺陷的作案隐患,提高综合快速反应和处置能力。一是切实加大ATM 机设施升级改造的整体研发力度和技术资金投入,强化ATM 机自动报警功能,消除出钞口等犯罪分子常用以作案的机具部位的设计缺陷,消除不法分子犯罪的渠道依托。二是加快银行体系智能识别远程监控报警联网系统的建设,提高银警综合快速反应处置能力和预防效果。实现ATM 机与公安机关 110 指挥中心网络无缝覆盖,当一旦出现ATM 机上粘贴纸条、摄像头被屏蔽或出钞口、插卡扣被异物堵塞,以及ATM 机 受到剧烈震动、高温等现象时,能自动发出声光报警,并将异常信号即时发送到监控值班中心,ATM 机取款人的图像也将实时传至警方监控室。监控值班中心就能据此准确判断异常类型,网警与实地民警取得联系,及时排查处理。与警方联网将大大增强用户使用 ATM 机的安全感,增强客户资金的安全屏障,有效遏制ATM 机诈骗案件发生。
4.设法形成打击合力,构建联防群防机制。打击ATM 机诈骗犯罪活动是一个涉及到社会公共安全问题的系统工程,光靠银行之力是远远不够的,必须依靠全社会的力量。各级地方政府及其综合治理部门要牵头组织银行、银监部门、相关单位和公安司法机关,形成齐抓共管的局面。一是建立辖内银行机构ATM 机联防制度。由人民银行或银监局牵头协调组织各银行单位建立长效联防机制,各行保卫部门组织力量轮流巡查和分段包片蹲点守候,发现不法分子封堵ATM 机插卡处、出钞口时,及时采取有效措施进行处理,不予犯罪分子任何可乘之机;二是建立ATM 机自助区四邻联防制度。各银行实施防范窗口前移,在每个ATM 机自助区选择 1-2 户距离最近的业主和市民群众作为联防户,把一些基本的防范措施和手段传授给他们,配套相关年度防控效果和现场抓获作案犯罪嫌疑人的激励措施,提供较好的群防屏障;三是建立通信部门协防制度。针对目前犯罪分子在ATM 机 机上的“提示”电话均为假名,不能为公安机关破案提供有效证据,造成破案难的情况,要由政府部门牵头,尽快推进实施各有关电信、移动、联通公司配备身份证识别系统的改革,在小灵通、手机上户时,统一要求实行实名制,并形成银行、通信部门和公安机关的联动机制,增强打击ATM 机诈骗犯罪的信息技术条件;四是开展公安机关专项治理ATM机诈骗犯罪活动。各级政府要根据消除公共安全隐患、确保人民群众金融消费安全的社会需求,适时部署公安机关开展严厉打击银行卡诈骗犯罪活动的专项整治活动,切实加强异地公安机关之间的信息沟通机制和联动打击机制,银行机构要全力配合公安机关,力争对ATM 机诈骗犯罪实施全面打击,震慑罪犯,遏制银行卡犯罪活动上升的势头。防诈骗宣传活动篇4
多部门出组合拳打击电信网络诈骗
近期，电信网络诈骗案频发，犯罪分子行为之猖獗引发公众关注。针对这一形势，从去年开始，政府相关部门对电信诈骗犯罪行为，高密度出台严打举措，措施严厉、标本兼治。
2015年6月，国务院批准建立了由23个部门和单位组成的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，加强组织领导和统筹协调。
同年7月，工信部印发《综合治理不良网络信息防范打击通讯信息诈骗行动工作方案》，部署通信行业开展为期半年的专项行动。随后的10月，国务院专门召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第一次会议，就做好治理工作进一步明确任务和要求。
2016年9月23日，在北京召开的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第三次会议上，国务委员、公安部部长郭声琨强调，虽然打击治理工作取得了一定成效，但电信网络诈骗犯罪的高发势头仍没有从根本上得到遏制。针对当前公民个人信息泄露乱象，部际联席会议决定，在全国组织开展为期一年的打击侵犯公民个人信息专项行动。
郭声琨强调，凡是因行业监管责任不落实，导致相关企业单位未有效履职尽责的，要对行业主管部门进行问责。凡是因防范、整治、打击措施不落实，导致电信网络诈骗犯罪问题严重的地区，要实行综合治理“一票否决”，并追究党政相关负责人的责任。
来自公安部方面的消息显示，今年1至8月，全国共破获电信网络诈骗案件7.1万起，同比上升2.4倍；查处违法犯罪人员3.8万名，同比上升2.5倍；收缴赃款赃物折合人民币16.5亿元，为群众避免损失36.4亿元。
六部门下最后“通牒”
9月23日，六部门联合《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，相当于给网络诈骗犯罪分子下了最后“通牒”。
电信诈骗犯10月底前不自首将从严惩处。《通告》强调，公安机关要主动出击，将电信网络诈骗案件依法立为刑事案件，集中侦破一批案件、打掉一批犯罪团伙、整治一批重点地区，坚决拔掉一批地域性职业电信网络诈骗犯罪“钉子”。对于实施电信网络诈骗犯罪的人员，明确自《通告》之日起至2016年10月31日，主动投案、如实供述自己罪行的，依法从轻或者减轻处罚，在此规定期限内拒不投案自首的，将依法从严惩处。
“电信网络诈骗犯罪涉及范围广，社会影响和危害大，因此从维护治安与公民财产权益看，应是严惩的一类诈骗犯罪。”中国政法大学教授、刑法专家阮齐林分析称，电信网络诈骗从法律上讲属于诈骗罪，应按照《刑法》有关法条规定进行定罪量刑。
针对电信网络诈骗犯罪，近年来司法层面也做了相应调整。如，201 1年，“两高”的司法解释作出了关于惩治诈骗未遂犯等规定，为司法机关依法严惩电信网络诈骗提供了明确的规范依据。去年11月生效的刑法修正案（九）也明确将泄露公民个人信息入刑。
在阮齐林看来，由于犯罪分子通常有组织地进行异地甚至跨国诈骗，且普遍有整套犯罪手段，导致打击难度加大，尤其是侦察、取证环节存在难度，因此未来应该在这一领域投入更多精力，提高破案率。
落实手机实名制
电信企业确保今年年底前电话实名率达100%。《通告》要求，电信企业要严格落实电话用户真实身份信息登记制度，确保到2016年10月底前全部电话实名率达到96%，年底前达到100%。未实名登记的单位和个人，应按要求对所持有的电话进行实名登记，在规定时间内未完成真实身份信息登记的，一律予以停机。
工信部此前的通知要求，各基础电信企业要确保在2016年12月31日前本企业全部电话用户实名率达到95%以上，2017年6月30日前全部电话用户实现实名登记。而此次的《通告》则是把实名制的最后期限提前到了今年年底。
在“手机实名登记制度”没有出来之前，互联网上的许多纠纷和非法行为很难取证。而“手机实名登记制度”出台之后，为立法奠定了基础，法律将可以得到执行。而随着实名制的普及程度不断提高，使用互联网的每一个人都将受到法律的监督，对互联网环境的净化有积极的作用。
其实，不少地区已开始执行不实名就停机政策。如在北京地区，10月15日起将执行非实名就停机政策，分批执行，最晚至10月底，非实名手机用户全部停机。对未实名的手机用户，云南移动将从10月25日起陆续限制其通信业务，11月8日开始做半停机、停机处理，12月30日将对非实名用户做销号处理。
清理400等电话业务
对违规经营的网络电话业务一律依法取缔。《通告》明确，电信企业要严格规范国际通信业务出入口局主叫号码传送，全面实施语音专线规范清理和主叫鉴权，加大网内和网间虚假主叫发现与拦截力度，立即清理规范一号通、商务总机、400等电话业务，对违规经营的网络电话业务一律依法予以取缔，对违规经营的各级商责令限期整改，逾期不改的一律由相关部门吊销执照，并严肃追究民事、行政责任。移动转售企业要依法开展业务，对整治不力、屡次违规的移动转售企业，将依法坚决查处，直至取消相应资质。
早在今年4月，工信部网络安全管理局、信息通信发展司、信息通信管理局会同北京市通信管理局紧急约谈了三家实名制落实不到位的移动通信转信企业（虚拟运营商），要求三家企业立即对本公司实名制开展情况全面排查，认真进行整改。
随后工信部《关于加强规范管理促进移动通信转售业务健康发展的通知》进一步要求转售企业，立即开展自查自纠，在1个月内，对前期未实名登记、虚假登记的电话号码，完成用户身份信息补登记等工作。此次的《通告》则在此基础上进一步加大了对违规经营的网络电话业务的打击力度。
据银行工作人员介绍，除此之外，银行也有一些自己的规定来确保用户信息不被非法分子盗用。比如，对于新开卡客户，如果预留的是非本人实名登记的手机号码，银行就会对其银行卡止付，防止被盗用。在开卡时，会限制个人代开卡数量为1张，且一个人一次只能开立一张银行卡。
云南省银行业多措并举防范电信诈骗
受访的云南省多家银行业、金融机构为了有效保护客户权益、履行社会责任，纷纷采取多项措施全面防范电信诈骗，并取得了显著成效。
富滇银行加大防诈骗宣传力度
近期，富滇银行全面开展了“2016年防范电信网络诈骗宣传周”活动，采用“线上”“线下”和“现场”的方式展开宣传。各网点用LED屏幕、液晶电视和摆放统一印制的宣传折页向客户进行“线下”的宣传；银行的官网、微信公众号和微信银行通过“线上”向广大群众普及防范电信网络诈骗和防范在线支付风险的知识和技能；各网点结合自身实际，在街道、社区、学校、商圈等地开展形式多样的“现场”宣传活动。
另外，富滇银行还携手昆明市公安局在西山区金马碧鸡广场开展宣传活动，现场共接受100余人次咨询，发放1000多份宣传册。与此同时，富滇银行昆明晋宁支行也与晋宁县公安局联手，在人流量相对较大的晋宁县中和路嘉誉广场到郑和文化广场一带开展宣传活动，现场共接受70余人次咨询，发放宣传资料1200余份。
通过“警银联动”开展“防范打击电信网络诈骗”的宣传方式，不仅使宣传力度得到了加大，也使宣传更加深入人心。让群众能充分认识到电信网络诈骗的本质和严重危害，有效提高了群众的安全用卡意识。
云南省中行内外结合防堵欺诈案件
今年以来，面对外部网络钓鱼、电信诈骗、木马攻击等网络欺诈手段不断翻新升级和金融机构电子银行外部欺诈案件层出不穷的严峻形势，中行云南省分行多措并举，全面加强内部管理与外部客户安全教育，全力防堵电子银行外部欺诈案件。
一是进一步规范业务流程，结合业务发展的实际情况，制订《B2C支付业务交易查询与案件处置操作规范》等电子银行业务管理规定发送风险提示，及时对当前电子银行外部欺诈的最新发展趋势及特征对辖内机构进行提示，对风险防控要求进行强调与明确，为各级机构在业务发展中搭建起了“有章可循”的平台。
二是组织内部学习与培训，强化网点员工风险防控能力。各网点认真组织学习《电子银行案件业务防范与快速处置操作规程》等有关电子银行可疑交易查询与欺诈案件处置的规章制度，充分了解电子银行外部欺诈案件工作处理流程及规定，掌握电子银行可疑交易查询确认及涉案账户应急处置相关要求及注意事项，工作中能及时发现、堵截、防控电信、网络诈骗，彻底核查、清理涉案嫌疑账户，进一步提高我行电子银行案件防范、协查及快速处置能力。
三是加大外部宣传，提高客户风险防范意识。综合运用网点显示屏、报媒、网站、宣传折页等多种宣传媒介，特别是积极应用微信这一新媒体宣传手段，丰富电子银行安全宣传信息与互动渠道，开展“防范电子银行外部欺诈安全宣传活动”，向广大电子银行客户普及外部欺诈事件特点、防范技巧，提升客户风险防范意识和欺诈防范水平，提高自我保护能力，筑牢防范诈骗“最后一道防线”。例如：通过本行官方微信了以“关于防范中银E令升级、交易测试等欺诈的风险提示”“记住六个‘不’，骗子再狡猾也骗不了你”为主题的电子银行欺诈风险防范安全提示，同时制作了“电子渠道反欺诈武功秘籍”H5广告在官方微信进行推送；通过各大媒体宣传本行手机银行“九大安全防护线”及安全使用常识。
四是开展专项防堵工作，提高防范外部欺诈的有效性。为有效防范不法分子通过发送非法短信附言进行的电子银行电信诈骗，在8月下旬开始开展了专项防堵活动。安排专人对相关可疑信息进行核实排查。对经网点核实确认确属典型的非法短信发送人的信息报送总行进行限制网银登录处理。
五是积极受理客户投诉并快速反馈。一旦出现电子银行外部欺诈事件，要求各机构按我行电子银行案件业务防范与快速处置相关操作规程及时进行案件的报送和处置，并妥善做好客户安抚，积极配合客户报案妥善处理客户诉求。
云南省农信社多方位打击电信网络犯罪
云南省农信社针对电信网络犯罪份子利用多数人贪图利益的心理特点，以非法手段获取客户手机、身份证号码等信息，通过短信、电话、网络等方式进行诈骗的特点，按照云南银监局打击治理电信网络新型违法犯罪工作要求，多方面有效开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作，取得一定成效。
首先，安排涉及电信网络犯罪工作相关的银行卡中心、会计部、科技结算中心、保卫部迅速开展工作，并及时下发《省联社办公室关于进一步加强防范打击电信诈骗工作的通知》，要求全省各级农信社重点针对涉案、涉恐账户查控工作；银行卡开卡情况；银行卡安全管理情况；全面落实打击治理情况等四个方面扎实开展自查。
其次，针对农信社点多面广，面对客户群体多样的特点，制定了符合自身特点的实施方案。一是确保配合有权机关开展协查工作，做好涉案、涉恐账户查控工作。加快建设云南农信协助司法执行网络查控系统，实现与司法机关和银监会系统后台对接，由系统根据司法机关或银监会指令自动完成涉案账户查询、控制、布控、反馈，实现无人工干预的快速查询、快速冻结；二是健全查询机制。专门成立涉案账户资金网络查控平台测试及试点应用工作领导小组，全力协助公安机关开展测试及试点应用工作；三是严格按照银行卡开卡程序合规办理业务，实现开卡数量限制，若超过4张再次新开借记卡的，系统将不予受理，对开立多账户存在的风险进行提示，引导客户进行账户归并，在银行卡、电子银行领用协议中明确约定持卡人不得出租、出借、出售银行卡、网银U盾等账户存取工具和安全认证工具；四是加强柜面培训，把好源头关。逐步提高柜面人员发现和堵截电信诈骗犯罪的意识、能力、责任心，强化柜面安全提示，通过转账、汇款业务严格执行“三问二看一核对”；五是加大宣传力度。通过电子显示屏、LED滚动条、网银、微信银行、横幅、宣传折页等形式为持卡人提供了丰富的宣传活动；六是适时组织督导检查。所有营业网点布放海报机均有防电信诈骗提示语，五华、西山、盘龙等联社还摆放有昆明市公安局经文保分局提供的银行安全防范视频机，滚动播放公安部门安全提示信息；七是强化内部管理。采取从管理层到基层员工层层落实的方式，要求干部、员工结合各自岗位实际做好防范工作，加大奖惩力度。
建行云南省分行全力保护客户资金安全
作为服务社会大众的银行，建设银行始终紧跟央行政策的脚步，积极配合监管部门保护客户资金安全。记者从中国建设银行云南省分行获悉，近期，建行盈江支行发现了一起群众集体开卡事件。当地一家称“世界云联银行”的机构向群众宣传到建行开卡并支付128元“网络维修费”，并发展4名“合伙人”也开卡缴纳128元费用，即可获得该公司10期股权、世袭100年福利等高额回报，导致10月5日起大量客户来该行开户、开卡。事件发生后，建行盈江支行高度重视，在积极向客户进行正面宣传和劝阻的同时，及时向上级行，当地公安、人行和银监等相关部门进行了报告。后经建行盈江支行及时处置，在当地政府、人行和银监相关部门共同努力下，化解了这一风险事件，目前相关后续工作仍在跟进。
经查，“世界云联银行”在该县有实际的工作场所和工作人员。该机构并未取得金融经营许可证和营业执照，属无证无照非法开展的金融活动；其工作人员和相关“宣传资料”不仅夸大平台实力和回报，且以“互联网+金融+大数据+股权收益+O2O+旅游+连锁+实体+独创全球征信体系”的方式进行虚假宣传；要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格的方式取得利益，通过散发传单、微信传播、开工作室等方式大肆宣传，部分群众在高额回报的引诱下已深信不疑，而且还在亲朋好友间发展“下线”，涉嫌传销活动。
此类案件严重扰乱金融市场健康发展。该类不法组织以高回报为诱饵、以骗取资金为目的动员了大批的参与者，相对在州市、县市级区域发生较多，涉及地域和人员范围有一定的广泛性。通过自称“银行”或相关金融机构，常在用互联网、高科技外衣包装下，用虚假、夸大的宣传资料和要求在商业银行开户的形式为其非法行为提高可信度，严重扰乱了金融秩序，此类案件具备一定的非法传销特点。
此外，7月，建行曲靖沾益支行还成功堵截了一起电信诈骗，为客户挽回资金10万余元。6月27日下午，当班大堂经理在进行自助设备巡视时，发现客户屠女士和其哥哥在ATM前一边打电话一边操作，神情异常，立即上前询问客户是否需要帮助。屠女士不耐烦地说她在网上购物需退款，对方需要验证码和绑定银行卡，这时屠女士电话那头传出一声“你根据我的提示弄就可以了，不要问银行工作人员！”警觉的大堂经理马上意识到这是一起电信诈骗，劝说屠女士赶快挂断电话，立即通知会计主管，马上安排柜台帮其查明账户信息，发现客户活期账户已被转走10万余元。屠女士顿时慌了神，询问电话那头资金的去向，电话那头却催促屠女士“赶紧把验证码告知，否则资金就无法退回”。经验丰富的主管马上安排当班柜员协助客户办理查询、挂失业务，并将情况上报上级行请求协助查询，告知客户立即报案。此时，另一名当班柜员突然想起之前有朋友遭遇过类似的诈骗，立即联系朋友寻求解决之道，最终通过大家的积极配合，第一时间查明了资金流向，及时拨打第三方平台的服务电话冻结了该笔资金，客户资金暂时安全。之后，支行一方面继续与屠女士保持联系关注事情进展情况，另一方面积极保持与上级行联系，同时还与第三方支付平台联系解决资金退回问题。经过不懈的努力，客户资金终于全部退回。网点主管耐心向客户解释了这起诈骗案件的主要手法，屠女士这才意识到骗局的可怕，并对支行工作人员积极为客户资金安全着想的敬业精神表示感谢。
招行再次支招防盗刷
虽说攒钱速度远赶不上北上深房价的飞涨，但假如我们辛辛苦苦存的钱，还因为诈骗、盗刷瞬间归零，那将会是什么感觉？不用说肯定是崩溃的，但崩溃也没用啊，只能当理想、青春、财富都被猪给拱了……
近期，诈骗盗刷分子又开始为新一年的KPI（绩效考核）发力了，案件有密集暴发之势，且诈骗手段一直在推陈出新。犯罪分子都这么努力，我们不拼一拼防着点怎么行？只需3分钟，招行给您还原拆解诈骗手法，支招防骗技巧。
现象一：手机突然无法接听或拨出电话。查账发现资金丢失
第一步：不法分子通过非法渠道获取了您的银行卡信息，信息包括身份证件号码、银行卡卡号、密码和手机号等。
第二步：伪造一张您的身份证件后，会试图在移动运营商营业厅挂失补办了您的手机SIM卡。目的是为了截获银行向您手机发送的信息，包括短信验证码和账务变动通知等。
第三步：通过网上银行或手机银行将您银行卡账户上的资金转出。
现象二：客户点击“银行”发送的短信链接，随后资金被盗
第一步：不法分子通过“伪基站”技术，模仿银行客服电话号码向您发来短信，“提示”您积分兑换现金、手机银行升级或过期等，然后附上“积分兑换”、“升级”的链接。
第二步：您信以为真，点击链接，结果进入了不法分子伪装的钓鱼网站，该网站页面可能会与银行官网极为相似，页面也会引导您一步步输入信息，比如身份证号、卡号、密码、手机号、验证码等信息。或者在短信链接嵌入木马病毒，您一点击手机就中了病毒，该病毒可拦截银行向您发送的各种短信（包括转账时的短信验证码和账务变动通知）。
第三步：通过网上银行或手机银行，将您银行卡上的资金转出。
以上手法可能会让您出了身冷汗，在这个互联网极其便捷的时代，网络欺诈的手段也是防不胜防，一不小心您的信息就有可能被窃取，一不小心您的手机就会中木马，那如何才能躲避这些骗子，安心舒畅使用互联网呢，下面为您支支招：
1、收到95555相关短信存在疑问，无法辨别真假，不要做任何操作，请及时拨打95555客服电话进行确认（请注意：显示为95555发出的短信也有可能是伪基站所发）。
2、任何以“积分兑换、手机银行过期升级等”理由要求您录入“银行卡信息”的短信都是诈骗行为，千万不要随意点击短信链接录入银行卡信息，请妥善保管卡号、密码、验证码等银行卡信息。
3、给您的手机和电脑安装正规杀毒软件，并定期进行杀毒，勿轻信并点开手机收到的链接或图片。
4、通过正规渠道下载招商银行手机客户端，不要通过二维码、其它链接等方式下载。
5、资金转出时，银行都会校验银行卡的取款密码，因此特别提醒您，取款密码不能和登录密码一样，也不能和其它银行卡、互联网用户、网上商城的密码一样。
6、如不慎落入骗局，请及时报警处理。防诈骗宣传活动篇5
关键词：新型诈骗案件 特点 防范
中图分类号：F830
文献标识码：A
文章编号：1004-4914（2016）03-293-02
当前，各类诈骗案件花样不断翻新，手段不断升级，部分客户受犯罪分子“洗脑”，到银行柜台或自助设备“心甘情愿”地转账给犯罪分子。诈骗案件一旦得逞，一方面给客户造成资金损失，另一方面，由于客户的不正确宣传，媒体、网络的不正确解读，极易给农行声誉造成负面影响。预防诈骗案件，关键在预防、重点在宣传、着力点在于柜台人员的成功防范。结合当前通报的各类诈骗案件，笔者提出了预防诈骗案件的具体措施办法，供大家参考。
一、诈骗案件的主要特点
各类诈骗案件虽然五花八门，但也有一定的共性，最重要的一点就是抓住了部分客户梦想一夜暴富，采取“天上掉馅饼”方式进行诈骗，同时利用亲情关系、贪小便宜等心理实施诈骗活动。
（一）诈骗方式
1.巨额中奖诈骗。
这类诈骗普遍的特点是给客户发送巨额中奖信息，步步为营，诱使客户一次次心甘情愿将资金汇往对方指定账户，然后用网银方式将资金迅速转走，给客户造成巨额损失。
2.投资理财诈骗。
这类诈骗的主要特点是给客户介绍股票、理财产品，吹嘘高回报率，诱骗客户将资金转出，此类诈骗主要通过电话进行鼓动、诱骗，客户多通过网银等方式完成操作，一旦诈骗成功，对客户造成的损失也非常巨大。
3.补助奖励诈骗。
主要特点是冒充残联、民政、慈善机构和政府相关职能部门名义，发送或邮寄相关补助、奖励、退税等信息、信函，然后诱骗客户通过柜台、ATM机提供自身银行卡卡号或密码，然后将客户资金盗走。
4.冒充客服诈骗。
主要特点是冒充银行客服人员，银监部门监管人员、公安等执法部门人员提示客户账户资金有风险，采取骗取客户银行卡卡号、密码或直接诱导客户将资金直接转向其指定账户实施诈骗，此类诈骗易发在ATM机上。
5.亲人遇事诈骗。
主要特点是利用亲情，编造各种理由，利用同学、老师、同事等身份，骗取客户将资金转至其指定账户。此类案件也频频见诸报端，是诈骗案件的多发形式。
（二）诈骗途径
1.电信诈骗。
这是诈骗案件最主要的手段和途径，涵盖了各种诈骗方式，也是我们需重点防范和防范难度最大的领域。
2.网购诈骗。
主要以伪造的网站以及交易不成功，需再次确认以及进行红利返还等方式骗取客户操作密码，然后迅速将客户资金转走。
3.微信诈骗。
不法分子通过微信实施诈骗主要有六大手段：一是利用代购诈骗；二是二维码诈骗；三是盗号诈骗；四是伪装身份诈骗；五是点赞诈骗；六是山寨公众号诈骗。
二、诈骗案件的防范要点
（一）宣传是职责、是义务
针对目前发生在银行的各类诈骗行为，作为银行，做好宣传是职责，也是金融机构保护客户资金安全所必须履行的义务。
做好网点宣传是预防诈骗案件的主阵地，在宣传上重点抓好三个环节。一是LED屏宣传。不定期宣传防诈骗知识，并采取多种方式留存影像资料，这些在发生客户纠纷时能够很好地起到举证作用；二是“小贴士”宣传。各网点公告栏将预防诈骗宣传形成制度化，结合不同时期诈骗案件的特点，对客户进行温馨提示；三是柜台宣传。主要是低柜业务人员、大堂经理采取各种形式，结合不同客户特点做好宣传。
（二）识别是前提，是重点
诈骗案件虽然五花八门，但表现在客户层面也有规律可循。在营业过程中，一旦发现以下异常情况，大堂经理、柜员都要高度警觉，并将相关情况立即汇报给网点主任。一是边打电话边转账；二是不认识转账对象；三是情绪焦虑；四是老年客户转账。如确认有电信诈骗的嫌疑，柜员要先劝说客户不要上当受骗，如客户执意转账，可选择报警等渠道进行解决。
（三）制度是基础，是保障
坚持保安安全巡查制度。保安要坚持营业期间每小时巡查一次自助机具，维护和规范营业大厅营业秩序，并疏导客户在“一米线”之外等候，从制度层面做好诈骗案件的预防工作。对由于文化程度等原因无法正常办理业务的客户，由大堂经理指导完成。特别要关注自助机具前的“热心人”、“好心人”以及故意推搡前面办理业务客户的人员。
（四）柜台是前沿，是关键
柜台是诈骗案件防范前沿和关键，重点应突出事前、事中两个环节。
1.严格开户环节管理。
开户环节是有效防范柜面欺诈风险的关键环节之一，为防止该环节欺诈类案件发生，各营业网点要认真做好以下工作：一是办理业务前柜员应认真审核客户提交的身份证件。二是开户时必须按客户要求选择支控方式，当客户选择密码为支控方式时，要提示客户密码泄露风险，并提醒客户在留存信息时一定要留存本人使用的电话或手机号码。当客户选择证件为支控方式时，要提醒客户办理业务时必须本人办理，且必须提供开户时使用的有效证件，方可办理。三是对于开户的情况，尽可能进行电话核实，坚持多问几个为什么，并记录核实信息内容，比如电话核实的时间、所拨打的电话号码、被核实人姓名，及核实结果等，为日后风险防范提供依据。
2.做好客户提醒劝阻工作。
严格执行转账汇款“四必问一告知”制度，积极宣传相关案例，特别是首次交易就进行大额转账、主动要求开办补办网银以及开通有安全风险业务的客户加强风险告知，主动提醒劝阻。
3.了解柜台诈骗表现形式。 （下转第295页）（上接第293页）
对柜台业务办理过程中存在的以下现象必须予以重点防范。一是存款人异地开户、大额资金快进快出；二是一笔业务由几名人员陪同办理；三是异常交易往往在固定柜台，由固定柜员办理；四是要求账户不开通短信提醒。一旦发生符合上述特点的交易，务必引起高度重视，筛查是否存在风险，及时采取措施进行防堵。
4.认真做好客户宣传解释。
在诈骗案件中，由于客户被“洗脑”，柜台人员往往成了“出气筒”，受到各种责难或谩骂，甚至于投诉。所以，一定要头脑清醒，要忍受一时之气，对无法劝解的交网点负责人处置，确有必要的向公安机关报警，寻求警方帮助。
总之，防诈骗工作任重道远，只要我们按照总行“把好三个环节，做到六个关注”，即把好开户环节、资金划转环节和结算产品使用环节，做到关注异常账户、关注异常交易、关注异常人员、关注熟人业务、关注印章管理和关注客户信息保密的要求，切实提高全员的诈骗风险识别和防范能力，才能最大限度减少诈骗案件。
（作者单位：中国农业银行股份有限公司台州黄岩支行 浙江台州 318020）防诈骗宣传活动篇6
关键词：防骗；大学生；能力
21世纪是高科技、高速信息时代，面对错综复杂的社会环境因素，社会治安问题日益突出。自改革开放以来，不断扩大高校办学规模，不断增长的招生规模、使高校管理模式逐渐由封闭式办学转向开放式办学，开放式的办学管理模式使我校校园内人员复杂，无形间让学校校园与社会之间产生相互交叉、相互渗透的关系，恶化了校园内与校园周边的环境，致使我校校园的学生生活环境的安全问题不断升级。
在我国社会经济迅速发展的前提下，使我校在人文、政治、经济等方面接收的信息越来越多，校园情况也越来越复杂化，导致校园诈骗案件层出不穷。另外，当前我校学生一般都由90后、95后组成，他们有着时代的特色――新中国强大富有的新一代人，同时他们来自四面八方，有着地区的差异化、结构的复杂化等特点，高校不再只是分享知识的象牙塔，更是一个小社会。近年来，我校诈骗案件也时有发生。
案例1：2014年11月，我校某女生寝室发现有校外人员正在向寝室成员推销某清洁用品，寝室同学及时告知辅导员，辅导员及时联系保卫处，共同制止推销人员的行为，经双方协商，让学生退还其所购的推销物品。
案例2：2014年12月，某男生寝室张同学连续几天在QQ消息里收到其他人发给他的消息：某某人今天赚了多少钱，张同学禁受不住诱惑，按对方所说的要求交纳300元押金加入到该组织，一旦加入，对方表示张同学需要往里拉人，只要拉一个人进入就有200元的收益，张同学在进去之后发现不对劲，立马报警，经调查发现是一起网络诈骗案件。
案例3：2011年，某高校王同学乘十一假期外出旅游时，在大巴车里被骗走两百块钱事件。车上一旅客打开一罐红牛饮料后发现自己中了一等奖，奖品是一台笔记本电脑，刚好自己买了台新的，想以3000元卖掉，问车上有没有人想买，其中一个人用1000元买了这个奖，乘客们纷纷表示不值得，不要卖掉，而那个人表示自己不需要，要买的人说自己身上没有一千元人民币，但有美元，中奖的人说可以跟其他乘客换人民币，现在是1：5的汇率呢，而且美元是真的，旁边有人看了下也说是真的，换几张美元进行收藏，王同学见其他人更换，于是自己也换了50美元进行收藏。中途两人下车说要去兑奖，等到王同学到达目的地后才发现原来手里的美元是假的，这才发现被团伙诈骗。
案例4：2013年6月，某高校应届毕业生丁某为了找一份好工作，经过人托人后结识了自称与某公司经理的儿子有深交的哥们何某，何某称“只要交800元的介绍费，找工作没问题”，谁知何某拿到了介绍费之后便无影无踪了。
由此可见，大学生诈骗案件，是指以非常手段占有他人钱财、物品为目的，以虚构事实或隐瞒真相的方法骗取较大款额的公私财物的一种行为。由于它一般不使用暴力，而是在平和甚至“愉快”的气氛下进行的，当事人往往容易上当[1]。在以上案件中，高校诈骗案表现出作案手法的多样性、地点的随机性、行为的重复性、危害结果的重要性等特点[2]。而其作案手法的多样性主要有以下几种：1、编造虚假中奖信息进行行骗：以QQ消息、手机短信、打电话的方式告知机主中大奖的信息制造骗局。2、以次充好进行恶意行骗：黑心棉事件在每届新生入学时都会有发生，就是利用新生的极需心理。3、投其所好进行行骗：为了考取英语等级，推销人员流窜到各学生寝室进行英语报纸的推销，学生交付定金之后，往往收到第一期之后就音信全无，从而骗取其定金。4、借招聘为名进行行骗：为积累一定的社会实践经验，同时减轻家庭负担，部分学生选择校外兼职，而行骗之人利用这一机会骗取其中介费、押金、报名费等。
在我校诈骗案件中，为何犯罪份子能够屡屡成功，不仅在于其作案手法的多变性，重要的是我校学生在诈骗案件中的自我防范意识和自我保护能力，还存有很多的不足之处，有着他们自身的特点存在，主要有以下几个方面特征：
一、缺乏社会经验
我校学生大多都是独身子女，娇生惯养，从小就在父母、亲人的呵护下成长，没遭受过什么挫折，所以在思想上比较单纯。一旦离开父母、亲人、朋友，开始面对错综复杂的社会时，无法对社会上产生的一些不良风气做理性上的分析，心智不成熟，处事鲁莽，乱交朋友，表现出独我的个性，这给违法犯罪分子以可乘之机。
二、缺乏防范意识
当代大学生有着思想单一，疏于防范，意识淡泊，对于存在在复杂的现实社会中的各种安全隐患问题，未引起他们足够的重视和警惕性的松懈，从而埋下各种隐患问题。在高校宿舍里时常发生学生离开寝室而未锁门、贵重物品乱放等现象，而导致学生钱物失窃的案件时而发生。
三、贪小便宜，急于求成
人性弱点的贪婪，在大学生身上也得以体现。很多诈骗分子之所以能成功，在很大程度上利用了大学生的贪小便宜心理。大学生虽然是高智商人才，但还未有独立的经济能力，于是在被诈骗分子开出的种种利益所吸引，自认为自己以最小的代价收获最大的利益，浑然不知早已受骗。
面对我校十分严峻的诈骗案件，作为我校教育工作者应在如何提高高校学生自我防范意识、自我保护能力的安全教育问题上加大力度。为了有效的让我校学生的防骗知识得到普及，在特殊时期应把防骗知识教育放在首位。尤其在学生入学时、假期外出时、毕业离校时等特殊时期，开展主题宣传、问卷调查、专题讲座、播放诈骗视频等活动，当然在日常的诈骗教育问题上也要常抓不懈，从而有效提升学生的诈骗常识。
1、做好开学初的防骗主题宣传
学生入学，特别是在新生入学时，他们从一个校园跨入到另一校园。当他们带着梦想、带着欣喜来到陌生的城市，走进大学这个求知的殿堂，他们要尽快的适应周边陌生的同学、环境等。就在这新生沉浸在喜悦而又陌生的知识海洋里，不曾有任何的防备之心，而诈骗份子正是利用他们的这种心理在这段特殊时期冒充学长、学姐进行诈骗，一旦这些犯罪份子得手，很容易让新生在心理上对人际沟通交往产生失落，对大学生活产生迷惑，毁灭他们心目中理想的大学生活。此时我校安全教育工作者要抓住入学时的教育契机，对于初出茅庐的懵懂少年进行必要的防骗安全教育宣传，从辅导员下寝、学生干部下寝、召开寝室长会议、公寓橱窗、公寓QQ群等多渠道、多方位、多力量去宣传防骗安全常识、如何进行自我防范，被骗之后如何及时的应对，从而减少新生在入学时，因各种不明原因造成人身或财产损失，甚至心理扭曲现象。
2、做好学生假期外出时的防骗宣传
在报到入学的那一刻起，意味着他们就要离开从小到大被关怀的家，独自一人在大学校园里生活、学习，在学习之余他们都会回想在家的点滴幸福生活，思家之情迫使他们在各个节假日来临之际选择回家。即使路途是多么的遥远也不能阻挡他们回家的心情，迫切回家的心理使他们在回家的旅途中放松警惕，而这个时候往往是学生出行的高峰期，也是犯罪分子作案的高发期。为了让学生们能够安全到家，在节假日来临之前，开展以假期安全回家、外出旅游时等防骗安全常识的问卷调查，以问卷的形式告知他们在旅途中需要注意什么问题，如何做到不被骗，如果被骗他们该如何及时的调整心态，理智的去处理该事件，以此来提高学生假期出行时的安全问题。进行问卷统计时，学生的答案不仅能够反映他们内心的真实想法，也能够让教育工作者了解学生对于外出防骗知识的掌握程度，更给安全教育工作者带来反思，今后在普及防骗安全常识时，如何更能吸引学生的眼球，进而加深印象，减少安全事故的发生，提高学生们的幸福感。
3、作好毕业季学生的防骗知识宣传
每年都有大量的学生从高校毕业，毕业季也正是大学生求职的黄金时期。未真正体验社会危险的他们，在离开校园，踏入社会之际，他们就将挑战一切困难，初涉职场的他们，所面临的首要难题就是择业，而他们不知的是择业时的危险正在向他们伸手。为了防范学生陷入择业安全问题，高校可组织毕业班的学生进行专题讲座、防骗安全视频播回放等活动。以权威人士讲解学生毕业时的所面对的安全问题案例、以视频的形式再现案件回放，以真实的人、事、物、案情，告知学生在毕业时常常发生的那些诈骗的安全问题，以及在发生问题后如何进行自我保护与维权。
我校学生在防诈骗的安全问题上，我校领导、辅导员、班主任、教师等都应该高度重视学生安全的重要性，能够在第一时间保护学生人身及财产安全，更要在情感上关注学生安全问题，在学生遇到问题时及时在心灵上给予关怀与疏导，使其在大学殿堂里不仅能收获海量的知识，健康的心理、友谊的结交，还能引领他们选择正确的人生道路。（作者单位：浙江工商职业技术学院）
参考文献：
[1]姚伟，李先建.大学生安全教程[M].江西高校出版社，2007年9月.
[2]中国高等教育学会保卫学专业委员会.大学生安全教程[M].武汉大学出版社，2010年3月.
[3]赵升文.大学生安全教育[M].人民邮电业出版社，2009年12月.
[4]李晋东.大学生安全教育读本[M].陕西师范大学出版社，2007年8月.
[5]赵红霞.大学危机管理[M].中国轻工业出版社，2010年3月.
[6]薛成斌，甘勇.大学生安全教育读本[M].同济大学出版社，2011年1月.
[7]吕灵昌等.大学生安全必读[M].中国矿业大学出版社，2005年.防诈骗宣传活动篇7
2015年，我区按照省、市工作部署开展打击反信息诈骗、涉枪犯罪等各类专项整治行动，成立了__区反信息诈骗专项领导小组，调动全区各方力量，构建起全社会打防信息诈骗犯罪“一盘棋”的工作格局，有效遏制了信息诈骗违法犯罪活动。
2015年，我区严格按照市里的工作要求，对易肇事肇祸精神病人实现政府力量、社会力量、专业力量的“三个一”管理。组织各职能部门分管工作负责人召开全区易肇事肇祸精神病人服务管理工作推进会，共同研究管理工作举措，探索解决服务管理难题的新机制。
近两年，我区不断加大矛盾纠纷排查、调处及化解力度，形成党委领导、政府部门齐抓共管，社会综合治理的命案防控体系，最大限度消除诱发命案的负面因素。一是强化巡逻控制。完善巡逻体制，坚持交巡警、民警上街巡逻制度，对街道主、次干道和盗窃、抢劫案件多发部位进行重点巡逻控制，增加社会面见警率，及时制止街面打架斗殴、持刀持械、寻衅滋事等违法行为，控制和震慑犯罪；二是推进社区警务建设。完善社区警务工作运行机制，落实社区民警工作职责，整合社区治安资源加强安全防范，积“小安”为“大安”，建立社区板块，产生防范效应。在全区86个警务室推广“法治进社区”工作。三是加强阵地控制。加强对易被违法犯罪分子利用、易发生打架斗殴、盗窃、抢劫等诱发命案的部位和公共复杂场所的控管，集中整治治安薄弱环节和治安混乱区域，最大限度地减少犯罪发生的机率，也为命案发生后侦破工作创造有利条件。
丰富平安宣传方式，依托网络、报纸、led电子屏、微信等平台，以喜闻乐见的方式，向群众传播平安理念。推动宣传力量下沉，重点加大在社区的宣传力度，通过举办各类宣传活动，发放宣传品等方式，提升群众对平安创建的知晓率和认可度。各社区充分利用宣传窗、黑板报、横幅、标语等，采取知识讲座、主题演讲、文艺演出等群众喜闻乐见的形式，营造浓厚的创建氛围，形成人人讲平安、家家创平安、平安进万家的良好局面。
根据省、市的工作部署，__区在辖区全面推进平安社区、平安校园、平安家庭、平安市场、平安医院、平安车站、平安公园、平安工地、平安娱乐场所建设。在前两年的基础上，“平安细胞”工程已实现全覆盖，联手齐创平安、共建和谐家园。
目前，我区已完成__社区、__社区、__社区等重点区域整治的第二阶段验收工作；并在全区所有街道分别选定一个治安情况靠后的社区作为全年重点整治区域，出台切实可行的整治、验收、考核标准，通过整治治安较差社区提升辖区治安管控水平和群众安全感。防诈骗宣传活动篇8
关键词：金融机构；新型诈骗；犯罪特点；防范措施
一、基层金融机构电信网络诈骗的主要分类
现阶段，我国基层金融机构所出现的电信网络诈骗类型相对较多，可从诈骗技术手段、冒充身份、犯犯罪嫌疑人、实施方式等方面分类。比如，根据诈骗嫌疑人所在地，可将其分为这样两种：第一种，在境外借助网络电话的形式诈骗。电信网络诈骗团伙在非洲、东南亚、欧洲等地设置诈骗窝点，从大陆招收大量话务员，借助网络渠道和公众取得联系，并冒充公检部门的工作人员，虚构事实，获得公众信任，从而实施诈骗。调查结果显示，这种类型的案件占全部诈骗案件的22.0%左右，但经济损失占全部损失的62.0%；第二种，电信网络诈骗团伙在自己生活的乡镇，借助短信、电话的形式向全国公众实施诈骗。这种类型的诈骗具备相对显著的地域性，占全部诈骗案件的80.0%左右，经济损失占全部损失的41.0%。
二、基层金融机构电信网络诈骗频发的原因
1.受害人防范意识不足
电信网络诈骗发生率的提高、成功诈骗率的提高和受害人防范意识不足相关，从犯罪心理学角度来讲，电信网络诈骗是可以有效预防的，只需受害人充分了解诈骗手段，就能有效预防诈骗案件的发生。但从实际情况来讲，尽管相应部门做好了电信网络诈骗的宣传和防范工作，比如：通过媒体宣传的方式对涉及诈骗的号码实施停机处理，这种方式虽取得了一定的效果，但最终结果并不理想。一般来讲，诈骗分子诈骗手段千变万化，单纯性的防范宣传是无法赶上诈骗手段变化速度的。同时，公安机关还存在单打独斗的情况，无法调动各力量参与其中，影响最终的防范结果。
2.案件侦破打击效果不佳
电信网络诈骗案件侦破普遍存在技术不合理、查证困难等情况，再加上相应部门协作机制相对滞后，无法形成相对合理、有效的打击能力，间接增加电信网络诈骗发生率，主要包括这样几种：①主动破案意识薄弱。因电信网络诈骗的特殊性，多为跨地域作案，具有犯罪手法变化快速、空间跨度大等特征，任何一起诈骗案件需很长的时间侦破，线索的取证工作相对困难，需投入相对较多的人力、物力，甚至需辗转多个国家，虽工作时间相对较长，但最终的效果并不理想，导致各公安部门习惯性的将优势资源放在相对较大的案件上，对电信网络诈骗案件存在不愿打击心理；②未形成部门共同治理模式。公安部门在打击犯罪过程中未充分结合基层金融机构，造成犯罪案件的侦破工作处于被动状态。公安部门在发现受害人后，账户冻结的处理时间相对较长，无法在第一时间冻结相应账户，增加资金的流失总量；通信部门接收到公安部门提供的信息后，未及时处理、回应相关问题，导致公安部门无法及时、快速的找寻犯罪窝点，间接增加犯罪率。
3.犯罪成本、刑罚成本不相称
①低成本。所谓的低成本主要表现为这样几个方面：一方面，经济成本低。现阶段，大多数的电信网络诈骗分子借助电脑、手机等工具作案，这些工具购买价格相对较低，所获得的经济效益也比较低；另一方面，犯罪惩罚成本低。网络诈骗不存在犯罪现场证据，加大侦破取证难度，降低案件侦破、犯罪分子抓获率；②高回报。电信网络诈骗具备作案手段集团化、隐蔽性特征，致使网络诈骗犯罪发生率明显高于相对传统的抢劫率，促使诸多犯罪分子使用自认为安全的手段作案。
4.部门监管不力
伴随着科学技术的不断发展，使电信行业在管理、经营等方面相对落后，存在大量问题。再加上日常经营中过于追求经济效益，缺乏责任心，从某种程度上提高犯罪率。一般来讲，部门的O管不力主要表现为这样几点：第一点，电信部门监管不到位。在新型技术、新型应用大力推广的过程中，未充分考虑安全因素，导致典型网络电话成为虚假信息的主要渠道。并且，手机卡实名制未落实到底。用户在购买手机卡时，通常不用自己身份证开具，或直接在街头、网络购买不记名的手机卡；第二点，互联网监管不到位。先进技术的发展在提高国民经济水平的同时，也给犯罪团队提供相对较多的工具，犯罪分子在淘宝商店中购买大量犯罪工具，或借助现有工具开发属于自己的工具诈骗。同时，网络实名制未落实到底，造成门户网站、论坛等存在大量欺诈性的信息，为诈骗活动的开展提供便利。
三、基层金融机构防范新型电信网络诈骗的措施
为更好地识别、控制电信网络诈骗，维护基层金融机构声誉，为客户提供相对安全、高效的服务透析，应根据网络诈骗的实际情况制定有效的防范措施，以在降低电信网络诈骗发生率的同时，实现最终的防范目的。
1.树立反欺诈理念
基层金融机构经营过程中，对各业务、管理条线诈骗交易进行监测、调查，建立机构内部的风险报告制度、诈骗监测预警机制，将各业务产品作为基础，以实现最终的诈骗预警目的。同时，还需根据金融机构的实际情况评估诈骗预防情况。
2.加大宣传力度，强化防诈骗意识
基层金融机构可借助宣传栏、显示屏等宣传电信网络诈骗风险，按时或不按时的在重要场所、集市等开展宣讲活动，提醒客户这种诈骗的表现形式、诈骗的潜在性风险。并且，还可借助防诈骗手册发放的形式帮助客户更好的了解电信网络诈骗类型、防范重要性，以提高客户的防诈骗能力。
3.加大金融机构员工防诈骗培训力度
要想从根本上预防电信网络诈骗的发生，应加大基层金融机构员工的培训力度，主要表现为：培训金融机构员工的基础性的金融业务，培训金融机构管理人员相应制度，以反诈骗、法律法规为主。另外，加大金融机构业务人员的教育、培训力度，比如：根据业务人员的工作职责、工作岗位进行信用卡、贷款欺诈的识别和预防；开展重点培训活动，对不同时期的突发诈骗行为进行反欺诈培训。
4.打击网络黑产源头
现阶段，电信网络诈骗的主要源头是编写钓鱼网站代码的黑客，其处于犯罪金字塔最顶端，虽人数少，但却能影响整个网络产业链，可从这样几点进行：第一点，建立网络黑产数据库。目前，网络黑产商业化已处于成熟阶段，黑客们存在相对复杂、精巧的产业链，无法估测黑产网络规模。针对这种情况，国家政府应尽快了解网络组织结构，掌握黑客的主要来源、联系方式、从事行业等；建立网络数据库，以在全面掌握黑产情况的同时，帮助公安部门更好打击犯罪团伙；第二点，引导黑客转型。现阶段，因大多数黑客在社会中找不到适合自己的位置，再加上学历、年龄等因素的影响，得不到社会认可。因此，国家政府应根据网络的发展情况建立人才的吸引机制，将其引导到相对正常的生活轨道上，便于成立红色黑客组织，共同对抗黑客，加快黑客的转型速度。
此外，还需完善立法。从立法层面着手，适当修改相关规定，将电信网络诈骗从犯罪案件分离出，并将其纳入社会管理秩序罪中，降低网络诈骗的入刑门槛，增加电信网络犯罪成本，提高法律威慑力；完善和电信网络诈骗相关的标准、规范，加大金融机构监管机制的建设力度，强化筋肉机构的法律责任。比如：针对手机号码不实名制的问题，应在相应条例中规定手机号码开具用户提供真实信息，明确设定未履行义务的处罚措施，促使金融机构员工、公众自觉履行社会责任。
四、结语