“马上金融是不是已经取缔了消费”提出的非法集资“四步走”是什么？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2023-09-02 05:28 标签： 马上金融是不是已经取缔了
欠钱了，有人帮你“化债解债”解决燃眉之急，这样的“好事”你会心动吗？近年来，“化解债务”骗局现象突出。一些不法分子打着“化解债务”的旗号，以化解债务纠纷为由，谎称能通过“创新模式运作”解除金融机构贷款、民间借款等债务，通过收取高额服务费、咨询费、保证金等方式吸收资金。这实际上是一种“拆东墙补西墙”的非法集资骗局行为，会让受害者陷入更大的风险之中。这类非法集资骗局有何特征，如何甄别，如何避免被坑？今天马上消费就来给大家科普介绍下这类非法集资骗局的套路以及如何防范的措施。一般来说，以“解债服务”为名的非法集资主要有以下三个特点：一是“画饼”，打着“债事咨询”“化解债务”旗号。不法分子成立所谓的“解债机构”，他们宣称会在债权人、债务人之间搭建服务平台，承诺在收取债权人的咨询服务费、债务人的履约保证金后，通过现金分期、以物抵债等方式，可以实现债权清收、债务代偿。马上消费风险提示：实际上，不法分子在收取高额费用后，并不会向债务人索赔资产，甚至不验证客户债务关系的真实性，仅利用后续参与人员的缴款资金偿还先前参与人员的返利。有的打着“以物抵债”等噱头，通过远期承诺等方式欺骗群众。但是一旦后续客户减少、投入资金不足，必将出现资金链断裂，导致参与人员血本无归。二是“利诱”，承诺高额回报。不法分子谎称缴纳债权金额一定比例（通常为30%—60%不等）的“服务费”后，就可获得债权本金甚至有机会获得利息，或者获得对应价值的实物。马上消费风险提示：其实有关“解债机构”靠拆东墙补西墙维系，本质上资金运转难以持续；所谓的“以物抵债”主要是靠虚抬抵债物品的价格，实际上有关抵债物品的价值极低。三是“造势”，大肆宣传制造声势。有关“解债机构”以“具有央企、国企背景”“提供等额资产保障”为噱头，通过线上线下渠道虚假宣传。有的甚至仿冒金融机构设立线上网站、手机APP、微信小程序、线下实体经营网点，以误导公众、快速扩张。马上消费风险提示：实际上，有关“解债机构”未曾获得过金融管理部门审批许可，不是金融机构或地方金融组织，只是一般市场主体。这些所谓的“解债机构”运营模式严重违背市场经济规律，资金链极易断裂，一旦出现问题，参与人员将面临严重损失，隐藏极大的风险。马上消费提醒大家，要树立法制观念，选择合法合规的债务处理方式，拒绝高息诱惑，切勿抱有侥幸心理，自觉远离各类名目的“化债、解债”骗局。另外，如果发现涉嫌非法集资风险线索，可向当地打非办、公安局举报。
随着我国经济的高速发展以及新入市投资者呈现年轻化趋势，投资者投资理财的需求不断提升。但市场上的风险从未消失，一些不法分子借机“钻空子”。不法分子通常以新的发展策略为噱头，向公众承诺高额回报，从而非法吸纳资金，重点针对私募基金、养老服务、涉农组织、线上教育等行业领域，以及打着区块链、虚拟货币、解债服务等旗号的新型风险。通常情况下，非法集资具有参与人员众多、金额巨大等特点，还会涉及洗钱等其他犯罪活动，社会危害性极强。且被非法集资骗取的资金很难被追回，倾家荡产、血本无归的现象更是屡见不鲜。近年来，非法集资案件呈高发多发态势，为了化解存量、遏制增量，国务院第119次常务会议通过了《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》），并于5月1日起正式实施。《条例》的出台，将助力形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局，更好地保护消费者的合法权益。马上消费金融（以下简称“马上消费”）作为一家持牌消费金融机构，建议消费者学习非法集资防范知识，与时俱进，用法律保护小家。对此，马上消费总结了《条例》中非法集资资金清退的规定，帮助消费者远离非法集资，保护好自己的合法权益。1、《条例》坚持最大限度保护人民群众合法权益，明确非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退资金；清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督；任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。2、《条例》明确了清退资金的来源，包括：非法集资资金余额、收益，非法集资人及其他相关人员从非法集资中获得的经济利益，非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产，在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益，以及可以作为清退集资资金的其他资产。3、为尽可能多地向集资参与人清退资金，《条例》规定，非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退集资资金。4、《条例》沿用《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》有关规定，明确因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。这需要消费者时刻提高警惕，防患于未然。马上消费也提醒消费者要拒绝高利诱惑，不要相信“一夜成富翁”的神话；保护好个人的金融账户和个人信息，防止他人利用自己的信息进行非法集资诈骗；多学习理财知识，树立正确的理财观念，在投资理财时，一定要选择正规的金融机构。作为持牌金融机构，马上消费积极承担自己的社会责任，定期为消费者科普宣导，提醒消费者远离非法集资行；同时，加强科技创新，以数字科技保护消费者的金融安全。马上消费将与消费者共同抵制非法集资，维护金融市场的稳定发展。

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