无罪冤案的人法院未判决可以先冻结银行存款的吗能被冻结吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2023-08-16 05:11 标签： 法院未判决可以先冻结银行存款的吗
近几年，由于公安机关大量查处跨境网络赌博及诈骗案件，往往会冻结大量的涉案或相关人员银行卡或支付宝或财付通/微信账户。那么，什么情况下公安机关会对银行卡或支付宝或财付通账户（以下统称“银行卡账户”）采取冻结措施呢？律本律师团队对此进行总结和分析。如银行卡账户被公安冻结，那么，就意味着银行卡账户的某笔或多笔交易直接或间接与某些违法/犯罪行为存在关联性，主要的几种情形如下：1、本人或近亲属参与了刑事犯罪活动，银行卡账户涉嫌系赃款的公安机关在侦查刑事犯罪案件过程中，如果涉及到赃款赃物，就倾向于将涉案的赃款赃物全部查封、扣押、冻结。犯罪嫌疑人名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等全部财产，会部分或者全部予以查封、扣押、冻结，以便查明案件事实，也方便罚金刑、没收财产刑等刑罚的执行。另外，这些犯罪嫌疑人近亲属名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等财产，公安机关也有可能会视案件情况，对其中部分或者全部进行查封、扣押、冻结，进而避免犯罪嫌疑人利用其近亲属转移财产。2、参与过虚拟货币/区块链交易的，进行投资行为的目前，各类虚拟货币交易非常普及，市面上也存在很多虚拟货币或区块链交易平台，大家可以通过虚拟货币的价格波动进行投资。由于非常多的犯罪团伙利用虚拟货币交易进行洗钱，平台的服务器终端几乎都是设置在国外，无疑加大了公安机关在侦办此类跨境案件的难度性，加之我国目前对于虚拟货币交易性质的相关法律规定比较模糊，各地公安机关对于该交易性质的理解就会存在差异，导致公安机关对于虚拟货币的认定非常严格。如果一方存在非正常交易或平台外交易或帮助洗钱行为的，会很容易被公安机关认定为存在涉嫌刑事风险的可能性。因此，由于交易对象的不确定性、广泛性及虚拟性，如果系经常性从事虚拟货币或区块交易的，则交易的银行卡账户就很容易收到违法犯罪团队转入的涉案款项，进而导致银行卡被冻结。3、银行卡账户与网络赌博平台有资金进出往来的，或购买违法网络彩票的近些年，各类违法的赌博网站、彩票网站或手机APP层出不穷，充斥在各大搜索引擎或微信朋友圈等网络媒介当中，很多人会在闲暇之余，登陆赌博网站、彩票网站或下载APP进行网络赌博或购买违法彩票。由于上述违法平台的服务器往往设立在国外，这些违法赌博行为导致大量国内参赌人员的网赌资金通过违法洗钱平台流出国内，并造成很多人员和家庭破产，造成严重的不良社会影响。近几年，中央下发各类文件，由公安部牵头，联合全国各地公安机关查处各地网络赌博平台，对参与网赌的人员银行卡进行冻结，对相关人员进行处罚，对相关资金进行处理。同时，由于网络赌博平台一般是通过专门的洗钱团伙进行资金进出，这些洗钱团伙的账户往往也会用于其他违法犯罪活动的洗钱活动，比如，在很多电信诈骗或网络诈骗案件中也往往会冻结洗钱账户的相关资金账户，进而导致参与网络赌博的银行卡账户被冻结。因此，由于参与过网赌赌博，其本人存在违法行为，银行卡账户也是非常容易被冻结的。4、从事外贸交易，银行卡账户收取外贸款项的很多从事外贸交易的人员在交易过程中，国外客户有时会因为外汇管控限制会选择用人民币方式支付货款，作为乙方的卖方往往不便拒绝买方的付款要求，同意客户向其支付人民币。但国外客户委托支付货款的人员，有可能会是在国外的一些非法洗钱团伙，汇款账号有可能会参与了一些违法犯罪活动，进而会导致卖家在收取贸易款项时收到很多陌生人支付的问题涉案或是违法款项，进而导致银行卡被冻结。因此，从事外贸交易的人员收款的时候一定要注意防范收款方式和汇款人员，做好资金保护措施。5、通过非官方渠道进行过换汇行为的日前，近百名在英国中国留学生的银行账户因涉嫌洗钱被冻结，该事件引起媒体普遍关注。无独有偶，前段时间，西班牙也发生了大量中国公民账户无法正常使用的情况，包括限制使用柜员机、禁止国际汇款、冻结账户、甚至直接要求关闭账户等。据有关驻外使馆了解，部分留学生账户被冻结的罪魁祸首可能是“私下换汇”或者帮助别人换汇，有关账户因异常变动遭当地警方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。长期以来，因汇率更优惠、换汇门槛低，包括留学生或经商群体在内的众多海外中国公民私下换汇习以为常。但是却往往忽视这背后的的风险，给自己在当地的学习、工作、贸易和生活造成负面影响。根据中国有关法律法规，如海外中国公民私下换汇，无论是通过银行转账、支付宝微信等平台还是当面交易，存在涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的风险。外交部领事司提醒海外中国公民进一步提高防范意识，采取有针对性措施规避有关洗钱风险。一是务必通过正规合法渠道换汇。要全面了解并遵守当地相关法律法规，对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为要保持警惕，务必通过银行等合法渠道换汇。同时，要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。二是在帮他人代购、置业等行为中如涉及大笔资金，应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。三是如账户被冻结，请积极配合调查，与银行等有关方面保持沟通，依法、理性维护自身合法权益。对于银行提出的合法合规的要求，应予以积极配合。对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况，特别是涉及歧视的言行，应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。四是中国驻外使领馆将在职责范围内积极协助海外中国公民维护自身正当、合法权益，但也不会包庇任何违法犯罪行为。6、收到其他陌生第三方汇款的此种情况下，被冻结银行卡往往并未参与或从事过任何违法犯罪活动，从未进行过网络赌博、购买彩票等违法活动，也未参与过电信诈骗等犯罪活动，但却被公安机关冻结。那么，就需要自己仔细排查近期的所有银行往来流水情况，尤其是进账的流水，非常有可能系因有涉嫌诈骗、赌博、洗钱等犯罪嫌疑人员或平台的资金转入而引起了公安机关的冻结措施。律本律师团队曾经代理的一个当事人，其系在缅甸开设快递站，期间有一个中国人过来找到他说缅甸本地的现金用完了，提出让其国内的朋友转人民币给我们当事人，当事人再帮忙给他3万的缅甸本地现金，并承诺给我方当事人300元的提现手续费。考虑到都是中国人，在异国他乡能帮就帮，我方当事人就同意了其请求。但事后根据公安机关反馈，那个所谓国内的朋友实际上是一起电信诈骗案的受害人，其是被电信诈骗团队欺骗后转款至我方当事人账号中，诈骗人员再通过我方当事人转移诈骗款项。毫无疑问，当事人的银行卡被公安机关冻结，差一点还被公安机关通缉。律本律师介入后，经过配合公安机关调查取证搜集并委托异地公安询问做笔录后，最终才成功将银行卡解冻。因此，要谨慎接收陌生第三方的转款，避免出现不必要的麻烦。7、卡主收到熟人资金，但由于汇款人银行卡被冻结而受到牵连的如卡主并未参与任何违法犯罪，汇入的款项也是熟人所转，但如果该汇款人银行卡涉嫌刑事案件被冻结，也可能导致本人银行卡被冻。因此，卡主应当第一时间准备好与熟人之间的所有汇款材料和交易材料，向公安机关说明情况。8、其他特殊情况，比如：参与过传销资金盘等资金进出等各类情况综上，银行卡账户被公安机关冻结的缘由有很多种，如果银行卡账户被冻结，应当第一时间向银行/平台了解详细的冻结信息，大部分银行会打印冻结信息单（比如：《协助冻结财产通知书》或《采取资金查控手段申请表》等），如银行拒绝打印的，则应该要求提供冻结机关全称、冻结案号、冻结人员姓名及电话及证件号、冻结事由、冻结时间、冻结金额等全部信息，明确真实的冻结原因及涉案冻结缘由，以便尽快与公安机关对接联络处理。
专家导读
被司法部门冻结;长期不动户(一年以内没除了结息，有交易)被银行转为“久悬户” 不过一般只有单位帐户银行才实行;作为质押、保证、开列存款证明(有期限)也会冻结;其他原因，如银行系统出错，银行工作失误，为保证自己利益不受损失，银行也会冻结，但这种情况银行事后会通知。一、在什么情况下银行卡会被冻结?第一：被司法部门冻结第二：长期不动户(一年以内没除了结息，有交易)被银行转为“久悬户”。 不过一般只有单位帐户银行才实行。第三：作为质押、保证，开列存款证明(有期限)也会冻结。第四：其他原因，如银行系统出错，银行工作失误，为保证自己利益不受损失，银行也会冻结，但这种情况银行事后会通知你。《民事诉讼法》第二百五十一条　被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产。但应当保留被执行人及其所扶养家属的生活必需品。采取前款措施，人民法院应当作出裁定。二、什么是协助查询、冻结和扣划?按照中国人民银行的规定，协助查询是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。本文所述的协助查询、冻结、扣划均是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。三、何谓“有权机关”?“有权机关”具体有哪些部门?有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。按照现行法律、行政法规的规定，公安、国家安全机关、检察院、法院、税务、海关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关以及监察机关、军队监察机关、审计机关、工商行政管理机关、证券监管管理机关计14个机关和部门均属于“有权机关”。四、办理邮政储蓄业务的邮政企业，是否和商业银行等金融机构一样有义务协助有权机关查询、冻结、划拨单位和个人在邮政企业的存款?办理邮政储蓄业务的邮政企业及农村(城市)信用社、财务公司在广义上和商业银行、政策性银行一样都属于金融机构的范畴，有义务协助有权机关查询、冻结、划拨单位和个人在邮政企业的存款。五、金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循什么原则?1，依照法律、行政法律的规定给予协助的原则。2，按照中国人民银行的规定规范化协助的原则。3，参照金融机构内部规章制度及时协助的原则。4，不损害客户合法权益的原则。六、金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当以哪些法律规定或规律性意见为最基本依据?1，基本法。《商业银行法》、《刑事诉讼法》、《民事诉讼法》、《行政诉讼法》。2，相关单行法。如《海关法》、《监狱法》、《行政监察法》。3，国务院《金融违法行为处罚办法》。4，最高人民法院和中国人民银行联合发布的《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》。5，中国人民银行《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》。七、包括邮政储蓄机构、信用社在内的金融机构在宏观上应从哪几个方面做好有权机关的查询、冻结和扣划工作?1，建立健全相关规章制度，确立依法、正确、及时协助的意识。2，确定专职部门或专职人员，熟练掌握相关法律规定、操作规程和协助技能。3，坚持和完善登记备案制度，对协助的时间、地点、协助人员、协助原因、协助过程、协助结果，有权机关的名称、执法人员姓名、证件号码、据以协助的裁判法律文书名称、案号、协助查询、冻结、扣划的时间和金额、当事人姓名(储户姓名)及相关批准的领导职务、姓名等逐一登记。并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字予以确认。4，注意保守国家秘密和储户存款秘密，对单位存款，除国家法律、行政法规另有规定外，金融机构有权拒绝任何单位和个人查询。对个人存款，除国家法律另有规定外，邮政储蓄机构有权拒绝任何单位和个人查询。上述4个方面是相互联系地，规章制度是前提，专职人员是关键，登记备案是防范法律风险、规避法律责任的有效途径，保守国家秘密和储户秘密是金融机构职责所在和做好协助查询、冻结、扣划工作的内在要求。八、有权查询的机关一定有权冻结、有权扣划吗?不一定。根据现行法律规定，只有人民法院、税务机关和海关三部门有权查询、冻结和划拨单位或个人在金融机构的存款，其它司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位均无权划拨单位或个人在金融机构的存款。金融机构对人民法院、税务机关和海关三家以外的机关和部门要求划拨单位或个人存款的，不予执行。公安机关、国家安全机关、人民检察院、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关根据案件需要有权查询和冻结单位或个人在金融机构的存款，但不得划拨。监察机关和军队监察机关有权查询单位和个人在金融机构的存款，但无权冻结和扣划。审计、工商行政管理及证券监管管理三机关仅有权查询单位在金融机构的存款，无权冻结和扣划。对个人存款则无权查询、冻结和扣划。以上是关于“在什么情况下银行卡会被冻结”的问题解答。除此之外，如果夫妻二人需要离婚，分割财产，法院在计算二人婚前财产和夫妻共同财产时，银行会协助法院将当事人的银行卡冻结，以免出现违反国家法律法规的事情。这不仅是为了维护当事人的安全，也是保护大众的利益，如果出现盗刷，后果不堪设想。
可以,但是法院冻结存款的最长期限为六个月。扩展资料：一、冻结被告银行卡,是指人民法院对被告在银行、信用合作社等金融单位的存款所采取的不准其提取或转移的一种强制措施。法院依法应当向银行送达协助执行通知的民事裁定书,银行收到后,将不得向冻结了存款人支付或转移钱款。否则将会受到法院的处理。冻结存款的最长期限为六个月,需要继续冻结的,法院应在冻结到期前向银行、信用合作社等办理延期冻结手续。否则,逾期不办理,视为自动解除冻结。1、人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月,查封、扣押动产的期限不得超过一年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年（法律、司法解释另有规定的除外）；但可以续冻,冻结以后,账户可以进账,支付的时候必须在查封数额范围内支付。银行冻结系统是半年后自动解冻。一般如果没结案,法院持相关文件会在“续冻”　2.若满6个月后,银行系统会自动解冻,若没有相。关文件银行不会再冻结.　3.法院继续冻结肯定会未结案之类文件.如果未满6个月结案,法院会持“解冻通知书”去银行解冻。按照规定是应该通知当事人的.再次续冻要看案件进展情况,银行系统最长是6个月.　　4.如果解除法院的冻结账户,完全取决于当事人的帐户是因何被冻结的,简单点来说,只要冻结的原因消失（解决）后,当事人就可以向法院提出解除冻结的申请,法院核查后,属实的,就会解除冻结账户。二、法院可以冻结个人全部的银行卡,有一种强制措施是冻结财产,在民事诉讼过程中,对方当事人如提出保全或者已经进入了执行程序的话,法院是可以冻结当事人银行卡的。《最高院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条规定,人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月,查封、扣押动产的期限不得超过一年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。_昵胫葱腥松昵胙映て谙薜,人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续,续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。《最高院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条规定,查封、扣押、冻结被执行人的财产,以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限,不得明显超标的额查封、扣押、冻结。

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