什么是银行业从业银行人员职务犯罪主要包括案件？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2023-06-20 23:11 标签： 银行人员职务犯罪主要包括

四、银行业相关职务犯罪类别细分刑罚贪污罪个人贪污数额在10万元以上 处10年以上有期徒刑或无期徒刑，可并处没收财产；情节特别严重的处死刑，并处没收财产。个人贪污数额在5万元以上不满10万元的处5年以上有期徒刑，可并处没收财产；情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产。个人贪污数额在5000元以上不满5万元的处1年以上7年以下有期徒刑；情节严重的，处7年以上10年以下有期徒刑。个人贪污数额在5000元以上不满1万元的犯罪后有悔改表现、积极退赃的，可减轻处罚或免予刑事处罚，由其所在单位或上级主管机关给予行政处分。个人贪污数额不满5000元的情节较重的处2年以下有期徒刑或拘役；情节较轻的，由所在单位或上级主管机关酌情给予行政处分。行贿及受贿罪行贿罪处5年以下有期徒刑或拘役；因行贿谋取不正当利益，情节严重或使国家利益遭受重大损失的，处5年以上10年以下有期徒刑；情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，可并处没收财产。金融机构从业人员受贿罪数额较大的，处5年以下有期徒刑或拘役；数额巨大的，处5年以上有期徒刑，可并处没收财产。受贿罪签订、履行合同失职被骗罪处3年以下有期徒刑或拘役；致使国家利益遭受特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑。
本人梳理员工职务犯罪的发案过程发现，相关犯罪在构成、实施方面体现出三个显著特点，包括：一是利用所担任职务便利实施犯罪。银行员工上述六种职务犯罪的构成中，利用职务便利是实施犯罪的重要客观条件之一。首先，具备控制或介入资金划转，并接受现金的职务便利，多以基层关键岗位客户经理为主。挪用公款罪、职务侵占罪、失职罪、贪污罪中的犯罪主体常为业务经办的关键岗位人员，此类人员处于业务办理关键流程节点，具有实施犯罪的职务便利。其次，处于基层机构领导层级，且具备直接接触客户的职务便利。如受贿罪、行贿罪的典型特点是在营销和维护客户过程中实施的犯罪行为，此类员工群体多呈现较高的职务等级，具备操纵业务办理流程的便利条件。二是利用银行内部的业务操作漏洞或控制缺陷实施犯罪。职务犯罪最终得逞的重要原因就是所在机构存在内部管理漏洞或岗位制约不到位的问题，特别是职务侵占、挪用公款、失职等犯罪中，岗位制约失效或内控形同虚设的问题较为突出，案发机构多呈现出管理混乱、违规问题频发等现象。三是犯罪期间较长，呈现多次作案的特点。上述职务犯罪的实施期间均在一年以上，个别犯罪时间长达三年；犯罪次数较多、金额较大也成为此类职务犯罪的又一特点；犯罪后果也相对严重，受牵涉人员也较多。
一、金融职务犯罪有哪些类型？(一)结算业务中的犯罪类型结算是指因商品交易、劳务供应、资金调拔等经济活动需发生的货币收付行为，银行的结算主要为结算，结算中银行(信用社)从业人员的犯罪主要针对结算凭证和会计帐本，其类型主要有：(二)出纳业务中的犯罪类型出纳即现金收付活动。常见的犯罪类型主要有：监守自盗，现金抽头(从管理的现金中抽出一部分资金);收不入帐或推迟入帐截留现金，伪造缴款单，涂改出纳簿、变造日报表侵吞库款等。另外，《刑法》将银行人员利用职务便利以伪造的货币换取货币的行为以及对违反票据法规定的票据予以承兑付款或保证的行为规定为犯罪，这类犯罪常见于出纳业务中。个别金融系统的从业人员利用经手、管理资金的便利挪用炒股票者有之，非法经营者有之，买房挥霍者有之等等。(三)储蓄业务中的犯罪类型储蓄是城乡居民与银行之间的信用行为。银行在保管使用储蓄存款的同时，对储户负有还本付息的义务，常见的犯罪类型有：伪造储户存折，私自截留;涂改利息单，虚增利息支出，侵吞差额利息等。(四)信贷业务中的犯罪类型信贷是一种授信行为。银行通过贷款获取利润，维持运行，但向谁贷，怎样贷款都必须符合条例、法律的规定，否则构成违法犯罪，常见的犯罪类型有：违反法律和行政法规向关系人发放贷款，违反法律和行政法规向关系人以外的其他人发放贷款;吸收客户资金不入帐将资金用于非法拆借、发放贷款，自批自贷(包括冒名骗取银行贷款;与贷款申请人恶意串通，骗取贷款;与银行相关人员恶意串通，互批互贷三种形式)在发放贷款过程中，虚增银行贷款利息等。某些金融系统的人员违反金融法规和贷款规章制度，以人情、关系、私利为重，对不符合贷款条件从事非法经营活动的贷款方发放贷款，或以贷谋私、借贷索贿，结呆造成重大经济损失、(五)信用卡业务中的犯罪类型信用卡是银行开出的供其客户消费使用的信用工具。根据银行有关规定，客户在使用信用卡时可以进行一定金额的透支，但必须尽快补齐款项交收取一定利息，信用卡业务中的犯罪类型有：信用卡部工作人员利用职务之便，恶意巨额透支供自己使用;授权他工恶意透支从中谋利，虚增透支利息、侵吞利息款等。二、金融职务犯罪的特点是什么?金融职务犯罪较一般犯罪有以下特性：犯罪主体的特殊性。金融犯罪的主体绝大多数是高级管理人员和掌握信贷、财务、投资等实权的人员。犯罪行为的隐蔽性。金融职务犯罪的明显特征就是其犯罪行为与其职务紧紧相关，滥用职权、玩忽职守、循私舞弊、利用职务之便犯罪事实为自己或他人谋取不当利益等犯罪行为无不与职务紧密相连。由于有职务的掩盖，如果没有必要的、有效的监督机制，金融职务犯罪往往比较隐蔽，不容易被发觉。犯罪后果的严重性。金融职务犯罪较一般犯罪的社会危害性更为严重。它更容易、更大范围侵犯国家、银行、集体和公民的合法权益，这包括人身权和财产权等多种权利。其中，对财产权的侵犯尤为突出，特别是容易造成国家、银行公共财产的严重损失。三、刑事案件的处理流程什么？刑事案件的整体处理流程是：第一阶段：报案。刑事案件发生后，如果有被害人、第三人报案，一个刑事案件的程序前期就等于是启动了。第二阶段：公安初查。公安机关受理报案之后，被害人和律师要配合公安机关展开初查工作，查明关键案件事实之后，确定本案存在基本犯罪事实，以决定是否立案。第三阶段：立案，案件进入侦查阶段。在公安机关初查结束后，被害人和律师要根据初查结果，与公安机关侦查、法制等部门充分沟通，配合公安机关将案件正式立为刑事案件开展侦破工作。第四阶段：侦查工作结束，公安机关提交《起诉意见书》，案件进入审查起诉阶段。第五阶段：检察院审查起诉阶段。侦查阶段结束之后案件进入审查起诉环节，公安机关经过侦查之后，将所有案件证据材料进行提取、固定、装卷，然后将案件卷宗移送到检察院，由检察院对案件进行审查并决定是否需要向人民法院提起公诉。第六阶段：审判阶段。法院对检察机关提起公诉的案件审查后，对于起诉书中有明确指控犯罪事实的，应决定开庭审判。法院听取控辩双方意见，根据查明的事实，证据及相关的法律规定，对被告人做出有罪或无罪判决。金融职务犯罪有哪些类型需要结合刑事法律法规的规定来确定，如果是行为人实施了金融职务犯罪的行为的，那么行为人就会被追究相应的刑事责任。如果您还需要咨询相关的其他问题，可通过点击下方“立即咨询”按钮，我们会匹配专业律师为您解答问题。投诉/举报
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