保险销售述职报告收录（精选16篇）

保险销售述职报告收录 篇1

　　省公司领导、各位同志：上午好!

　　回顾两年来的工作历程，我在积极参与党委、总经理室集体领导、努力维护公司团结稳定大局的同时，主动做好自己分管的工作、认真履行自己的职责。下面，我把分管工作的情况向省公司领导和本公司同志作一个简单的汇报。

　　一、个人代理营销工作方面

　　(一)撰写了论文《财产保险营销新概念》，发表在《中国保险》和《安徽保险》上。

　　(二)草拟了《__人保系统个人代理营销三年发展计划》，经总经理室讨论通过后下发各支公司执行。

　　(三)建议设立市公司营销部，经市公司党委讨论同意后，我组织了营销部负责人及工作人员的竟聘上岗工作，支持营销部组建了各支公司营销分部。

　　(四)提议召开了全市首次高规格营销工作会议，在大会上作了营销，主持草拟了《__人保险系统营销管理基本法》讨论稿。

　　(五)提议组建了安庆人保系统营销讲师组，并担任组长，建议人事部、营销部与__师范学院成人教育学院合作，举办了首届营销部主任、营销讲师培训班。根据需要派市公司讲师组成员专程到__、__讲课，举办了全市首期营销主管培训班，给各支公司刻发了代理人资格考试辅导光盘。

　　(六)与营销部的同志一起，不定期到各支公司及农村代理网点调研、指导和帮助工作。今年七月，我与营销部、信息技术部负责人一起深入现场辅导使用营销管理软件和收付费软件。

　　(七)建议营销部编发了期刊《营销人》，并撰写了发刊词。

　　(八)支持营销部和各支公司申报了69家营销服务，占全省营销服务部264家的26%。

　　(九)建议组建了营销部直属分部，帮助营销部策划与外贸局、省进出口信用险公司联办了出口信用保险培训班。

　　(十)支持营销部积极推动“精英在行动”竞赛活动和产品知识培训活动，召开动员会，并作动员讲话。

　　二、信息技术工作方面。

　　(一)制定了《__人保系统信息化建设三年计划》，并在逐步实施。

　　(二)争取省公司投资装修了市公司新机房和电教室，添置了新主机，配备微机及终端打印机等外围设备。

　　(三)完成了全辖数据大集中，积极安装运行和推广应用了车险、大财险、金年保险、两险、收付费、营销管理等软件系统，市区及绝大部分县支公司初步实现了全部业务的全过程电子化处理。

　　(四) 办公自动化应用的前期准备工作已经就绪(人员培训、办公流程制订、软件调试等)，实现了与省公司的电子文件交换。

　　(五) 开通了本部宽带网和县公司广域网，初步实现业务数据和文档信息资料共享。

　　(六) 给市区、__车管所及怀宁公司新办公楼安装了远程终端，已争取省公司信息技术部立项开发无线终端。

　　三、两险工作方面。(略)

　　四、党建与纪检监察工作方面。(略)

　　五、重组以后的营销管理工作方面(略)

保险销售述职报告收录 篇2

　　我于20_年6月任个人业务部经理，两年来，在省公司党委、总经理室的正确领导下，在机关各处室、市分公司的大力支持下，较好地完成了各项工作任务。在业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩。下面就两年来做的主要工作做简要总结，不妥之处请批评指正。

　　一、努力学习、业务理论，不断提高管理水平和岗位技能

　　两年来无论工作多么繁忙，没有放松和业务理论学习。一方面积极参加省公司组织的各种学习活动，同时主动学习专业理论，由于保险市场竞争的日趋激烈和复杂化，深感责任重大，除了积极参加各种培训外，利用了大量的业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘理论及金融专业知识，两年来用业余时间撰写具有业务指导性的文章6篇，分别在总省公司不同刊物上使用，起到了一定的导向作用。

　　二、狠抓业务发展取得了明显成效

　　我想做为业务部门的主要负责人，抓业务发展是我的中心工作，任何时候都不能有丝毫的放松，两年来围绕这个中心抓好几项具体工作：

　　1、科学计划。两年来业务发展计划都是在大量调查研究基础上，根据总公司和省公司党委的指导思想，结合机关相关部门意见制定而成。

　　2、做好推动。业务计划能否落实，关键在推动。两年来先后组织实施了八个重大的业务推动活动，都达到了很好的业务推动效果。20_年5至7月，由于分_刚刚上市，加之市场又受高息集资的影响余波未尽，分_上市三个月情况不太好，为了尽快扭转局面，带领工作组经过精心策划和准备，以具有本省特点的产品说明会为突破口，掀起了分_销售的高潮，最高的一场说明会达千万元。20_年9、10两个月以分_销售为主要内容的“非常行动”劳动竞赛，60天保费收入3.9亿，当时超过了_和_。“_”企划活动由于策划快、部署快、行动快，一个半月保费收入23个亿，又一次超过了_和_，两年来，我省个险业务的规模和速度均走在了内陆省份的最前列。

　　3、搞好总结。业务计划、业务推动、搞好总结，政策兑现是生产力提高的关键。两年来坚持不失信于人的诚信原则，每一项活动结束后，及时总结并如期安排落实相关政策，特别是竞赛活动中的承诺，没有让一位业务员失望。当去基层公司看望业务员时，他们讲到“我们不是为了别的，我们连续开单十几天就是看看省公司的人说话算不算话。”在一次巡回报告会上曾经承诺凡是在本月能够连续开单十天者，我都要亲自去看望他。由此使我备感诚信的重要性和因此产生的强大能量，基于这一点，两年来在这一方面坚持做到了说到做到，决不失信的人，也正因为如此，在4万名业务员当中建立了良好的信誉，形成比较强劲的凝聚力和向心力。

　　三、抓住队伍管理不放松，全力打造业务发展的生力军

　　队伍管理工作是个人业务工作的又一项中心工作之一。_曾经指出：抓队伍就是抓业务。两年来在队伍管理问题上煞费了心思。20_年的队伍是在前几年业务规模急速扩张时建立起来的，由于人民银行七次降息，保险条款由储蓄型向保障型急速转轨，业务员和客户心理准备不足，业务员的业绩急速下滑，收入大幅下降，队伍出现了非常不稳定的状况。当时感到有千斤压力，面对现状做了以下几个方面的工作：

　　一是全面了解情况。到任的第三天便带领工作组下基层，深入一线和业务安员面对面交谈。数十天的调查研究基本摸清了影响队伍稳定的六大因素即政策棚架、行政干预、条款单一、宣传不力、奖罚不分、制度不严等。

　　二是对症下药。根据上述问题，经总经理室同意，迅速召开代理人管理工作会议，通报情况、研究对策。各级公司根据各自存在的不同问题，有针对性地进行解决，并指出了严格按照“基本法”办事，使营销团队的管理走上制度化。20_年6月，根据市地的工作情况和全系统一年多的思想和制度的准备和成熟情况，省公司下发文件，果断废止了各市地自行的“基本法”，到20_年底全省“基本法”达到了相对的统一，为实施新的“基本法”打下了坚实的基础。同时就业务员的相关待遇和奖励问题，省公司连发了相关文件，我部又组成工作组两次进行巡回交叉检查，督促落实，有些问题会同省公司财务部门也有效地得到了落实，在业务员当中引起了强烈反响。这期间还借助推行“两个规范”，增加了活动量，加之后来新险种的上市，业绩攀升，收入增加，队伍稳定，工作得到了有效解决。

　　3、规范行为、赏罚分明：队伍稳定不能一味迁就姑息，一方面正确引导，下发了业务员行为操守和违规违纪处罚办法。一方面又对于不良行为坚决进行处理。特别在20_年下半年竞争最为激烈的时候，对一些人摇摆不定、离心离德，及时提出了“讲清利害、诚心挽留、热情欢送、不再接收”的应对策略，起到一定的稳定作用。后来一些人到同业公司一段时间后又想回来，根据形势变化又提出“可以接收”，对极个别人坚持拒收。这样有张有驰、区别对待的策略，在最激烈的人才竞争时段起到了重要作用。

　　4、亲情管理。两年来，利用各种机会和条件同全系统一半以上的业务员直接见面和交流。任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待业务员，最广泛地向他们传承公司的文化、观念和发展前景，结下了深厚的友谊，树立了良好的公司形象。这一切也在队伍管理中也起到了十分重要的作用。

　　5、抓好三支队伍，即组训讲师队伍、主管队伍、精英队伍，通过有效的工作，目前有组训200多人、讲师90余人、高级主管75人、中级主管680人、销售精英近千人。

　　四、抓好几项大的基础工作

　　为了使我省个人业务工作有一个长足长远的发展，先后抓好几件大的基础工作。一是个人代理人档案管理工作。通过检查、评比，目前近5万人的队伍全部按照总公司和保监办的要求建立了规范的个人档案。二、信息通报工作。自20_年8月创建了“营销快讯”，至今已有近百期，及时通报情况、交流信息，加快了信息传承和互相促进，特别是今年开通了“信息直通车”，受到全系统基层公司的普遍欢迎。三是建立了代理人群众组织。先后建立的代理人业务发展研究会，并于20_年7月召开第一次年会。成立代理人精英俱乐部，于今年5月正式揭牌。建立了代理人“爱心社”，使代理人有了自己的组织，补充和完善了公司的企业文化。四是建立了完善的表报制度，保证了业务数据分析的科学有效性。五是推行“两个规范”，为业务的长足发展和产能的提高提供了有效的工具。

　　六、新基本法的试点工作的成功，为代理人管理走向正规化、科学化打下坚实基础。

　　一是20_年的“_”和今年5月份_会的成功召开，为业务发展和队伍管理起到典范作用。两会的影响力，将持续激励团队和管理者的士气和信心，进而推动生产力的不断提升。

　　八、抓好了部室建设，综合素质日渐提高

　　尽力使部室人员有能力驾驭日益激烈的竞争形势。目前全处同志团结协作、遵守纪律、士气高涨，都能登台讲课，都可以独立工作。

　　总之，两年来做了一些工作，收到了一些绩效，但要特别感谢的是总经理室和机关各处室，没有他们的支持就不可能有这样的局面，还要特别感谢我的副手对我工作的极大支持和无私奉献，感谢全处同志对我工作的理解和支持，再次谢谢他们。

　　工作中我还有不少不足之处，比如考虑问题不够深入细致，深入基层不够，加之两年来有一半的时间在外，和同志们沟通交流时间少等，请大家多批评。另一方面我自已也要不断的加以改进。面对日益激烈的市场形势，队伍管理、业务发展任务十分艰巨，愿和同志们共同努力，把我系统的全面建设推向更高层面。

保险销售述职报告收录 篇3

　　今年以来，在省公司的正确领导下，我公司围绕年初缪总在全省保险工作会议上提出的“江西国寿在全国不求最大但求最好,在江西既做最大又做最好”的指示精神,紧扣“富我员工，强我国寿”的主题，以提高公司创费创利能力为核心，积极做大中介、做强个险、做实短险、做细网点，取得了令人瞩目的成绩。下面我就本人近一年来所分管的工作向省公司党委、总经理室作如下述职：

　　今年，在市公司总经理室的正确领导下，在全市个险战线全体同仁的共同努力下，我司个险业务克服了“3.7”特大交通事故和“11.26”地震带来的重重困难，取得了不俗的业绩，截止到11月30日，累计完成新单期交7156万元，其中十年期交2212万元，折算后完成省公司下达年度目标的100.8%，成为全省两个完成全年期交任务的单位之一;风险型期交6866万元，排名全省第一;续期保费19169万元，续收率为91%。回顾近一年来的历程，我们主要做了以下工作：

　　一、及时推出企划，确保目标达成。

　　今年我公司个险业务完成较好，其中一个重要的原因是我们踩准了省公司的节拍，成功运作了一系列符合九江特色的个险企划案，为个险业务的整体推进起到了推波助澜的作用。

　　去年末，我们针对全市人力下滑的现状，及时推出了为期20天的《金鸡报晓迎新员》增员企划案，全市新增人力1100余人，并在今年元旦前完成了全部的上岗培训，确保了今年“开门红”的有生力量。

　　由于有了人力上的保证，我们在今年一季度提出了“个险队伍做期交不做趸交、以期交目标补趸交任务”的口号，推出了《领袖故里探风水，婺源乡村觅灵光;昆明大理观春色，蝴蝶泉边赏金花》的“20__年庆新春个险业务竞赛企划案”，借助保险存折、春联、福字、《同一首歌

“因违规及偿付能力不足，天安车险被全面叫停。”昨天，记者就这则传闻进行核实，天安保险有关负责人表示，这则媒体报道存在严重问题，公司已向有关媒体发出律师函，并且向保监会提交了相关情况。日前有媒体报道称，天安保险近日被监管机构限制了全国车险业务，主要原因为其偿付能力不足，保监会叫停其业务的目的是减小其规模和风险。据介绍，车险业务一般占到财险公司保费规模的70%左右，在天安的业务

   “因违规及偿付能力不足，天安被全面叫停。”昨天，记者就这则传闻进行核实，天安保险有关负责人表示，这则媒体报道存在严重问题，公司已向有关媒体发出律师函，并且向提交了相关情况。

　　日前有媒体报道称，天安保险近日被监管机构限制了全国业务，主要原因为其偿付能力不足，叫停其业务的目的是减小其规模和风险。据介绍，业务一般占到财险公司保费规模的70%左右，在天安的业务结构中业务或接近80%，截至9月底天安今年的总体保费规模接近70亿元。

　　天安保险负责宣传的许先生采访时表示，否认了公司业务被监管机构叫停，并表示，由于前期公司业务发展较快，导致偿付能力下降，目前有关资金已到位，并报备到，监管机构批准后天安保险偿付能力将超过100%。记者昨天还向北京市保险行业协会有关负责人核实，协会并没有接到监管部门关于天安的处罚决定。记者查阅网站，也没有发现相关信息。另外，有天安保险业务部门负责人表示，受制于资金状况，公司近期有主动控制保费规模的要求，但并非被监管部门叫停。

　　沃保网保险人士介绍说，天安保险成立于1994年10月，总部设在上海浦东，注册资本人民币21.72亿元，天安保险旗下还有天安公司，2009年，公司保费收入约70亿元，总资产近72.80亿元。据介绍，自2007年开始，天安处于亏损状态，数据显示，公司2008年净利润为-15.89亿元，剔除投资收益2.31亿元，保险业务实际亏损达到18.2亿元；2009年全年营业收入66.9亿元，营业利润为-1.8亿元，净利润亏损近4亿元。今年2月，天安保险完成重组，具有江西省政府背景的江西国际信托和江西省江信国际大厦有限公司，联合受让了中信国安、陆家嘴等八家股东接近40%的股权，成为天安保险最大股东，新股东入主后，天安的人事变动频繁。

很多人对新华保险（601336.SH，1336.HK）都耳熟能详，作为一家老牌上市险企，新华保险长期以来都保持着高占比的续期保费收入，部分时期甚至高达80%以上。不过，这家险企如今业绩却走下坡路。

10月24日，新华保险发布2022年前三季度业绩预减公告显示，2022年前三季度归母净利润预计为47.82亿元至59.77亿元，预计同比下降50%至60%。

图片来源：新华保险业绩预减公告

10月25日，新华保险下跌至24.24元/股，较前一交易日下跌3.27%，股价创出自2015年9月份以来新低，年内跌幅34.8%。

新华保险成立于1996年，彼时，整个保险行业方兴未艾，新华保险在经历了被接管、大股东易主、民营转国资后，成功问鼎行业前三。伴随着保险行业的大洗牌，新华保险也面临一些困扰，包括经营业绩下滑、规模承压以及资本市场的遇冷。当保险行业从狂热、膨胀回归至理性，新华保险又该如何突围？

对于三季度业绩预减，新华保险表示“在去年同期净利润高基数的情况下，本期受资本市场低迷的影响，投资收益减少，导致本期净利润同比变动较大。”

值得一提的是，这并非新华保险首次提到“投资收益减少”。在今年一季度报和半年报中，新华保险对于业绩下跌做出了同样的解释。所以，究竟是何原因导致新华保险连续三个季度的“投资收益减少”？

据wind数据显示，今年二季度末，新华保险出现在24家上市公司的前十大流通股股东名单之中，包括万科A（000002.SZ）、平安银行（000001.SZ）、上海机场（600009.SH）、国电南瑞（600406.SH）、涪陵电力（600452.SH）、喜临门（603008.SH）等。

细看这24家上市公司，其中万科A、国电南瑞、上海机场、中国核电（601985.SH）市值均超千亿元，中国西电（601179.SH）、海油发展（600968.SH）、星期六（002291.SZ）、普利特（002324.SZ）等多数公司的市值在百亿级别。喜临门、共创草坪（605099.SH）、五洲特纸（605007.SH）、亚星锚链（601890.SH）市值则低于百亿。

今年以来，股市表现不及预期，新华保险投资的这些上市公司表现也各有不同。具体来看，新华保险二季度末所持有的24家上市公司股票中，共有10家公司股价今年出现了下跌，跌幅最大的是国电南瑞，截至10月27日，今年跌幅达25.81%；其次是喜临门，今年以来跌幅23.55%。除此之外，万科A、楚江新材（002171.SZ）、涪陵电力、三峡能源（600905.SH）、四方股份（601126.SH）、中国西电、亚星锚链、中国核电的股价今年也均出现了不同程度的下滑。

再往前追溯，今年一季度，新华保险所投资的20家上市公司股票中，有18家股价下跌，其中跌幅最大的金雷股份（300443.SZ），在一季度末跌幅已达42%。跌幅排名第二、第三的钢研高纳(300034.SZ)和江苏新能(603693.SH)，在一季度末的跌幅也分别达到了38%和32.71%。

在A股市场表现低迷的大背景之下，所投股票收益不佳，势必会拖累新华保险。今年一季度末，新华保险实现总投资收益118.76亿元，同比下降3.9个百分点，年化总投资收益率为4%，同比下降3.9个百分点；到了半年报公布时，新华保险实现总投资收益226亿元，同比下降27.3%，年化总投资收益率4.2%，同比下降2.3个百分点。

在净利润表现上，今年一季度，新华保险实现归母净利润为13.44亿元，同比下降78.7%；半年报中，新华保险未改净利润下滑态势，归母净利润为51.87亿元，同比下降50.8%。

截至目前，仅有平安银行和喜临门两家上市公司的前十大流通股股东名单中，有着新华保险的身影。

现实很骨感：遭“复星系”减持

新华保险成立于1996年9月，注册资本31.2亿元，香港中央结算（代理人）有限公司为大股东，持股比例为33.12%。

从历史业绩看，新华保险是中国第三家年度保费过千亿的寿险公司，规模保费更是在2010年超越太保寿险，排名行业第三。2021年，新华保险净利润达149.5亿元，是成立25年以来业绩最好的一年。

这家行业前三，正在被曾经坚实的后盾所“抛弃”。

2015年，“复星系”入股新华保险，在2015年的半年报中，复星国际（00656.HK）表示，截至2015年6月30日，复星国际持有新华保险H股5008.11万股股份，占公司总股本的1.61%。到了2016年8月10日，“复星系”举牌新华保险，合计持股比例突破5%。

针对上述增持，复星方面表示，增持是出于看好新华保险未来发展前景，且未来12个月内不排除会根据市场情况进一步择机增持。

二者牵手的岁月里，“复星系”在逐渐扩大保险版图，另一边也在收缩这一业务，其中包括新华保险。

9月份，新华保险发布公告称，复星国际通过大宗交易方式减持该公司2615.95万股H股股份，约占该公司总股份的0.84%，减持导致复星国际及其一致行动人合计持有新华保险股份比例低于5%，如此一来，星星国际也退出了新华保险主要股东队伍。

图片来源：新华保险公告截图

与此同时，新华保险融资融券信息显示，公司2022年9月20日融资净偿还为145.42万元；融资余额为12.74亿元，创下了近一年来的新低。增加自身竞争力，或许是当下新华保险亟待解决的问题。

高管更迭后，蓄势待发稳了？

根据财联社报道，近一年以来，百余家保险机构迎人事变动潮。截至10月份，6大上市险企旗下29家公司高管变阵，11位董事长、25位总经理履新。其中，四年三度换帅，两年更换两任董事长的新华保险赫然在列。

今年7月份，在新华保险工作22年的副总裁李源辞职，赴天安人寿任总经理，新华保险总裁助理兼浙江分公司总经理王练文出任副总裁接棒李源，分管公司个险。不久之后，新华保险首席执行官、总裁李全接任徐志斌成为新任董事长。

除了人事变动，新华保险还面临监管部门的点名以及消费者的投诉。

年初，保险监管部门通报了一批有问题的人身保险产品，新华保险等28家保险企业被监管点名，其中包括产品设计问题、产品条款表述问题、产品费率厘定问题、以及其他问题。

在消费者端，据“中国经济网”7月初报道，在吉林市发布的2021年保险消费投诉中，新华保险5项投诉量位居榜首。主要投诉的问题包括：主要投诉的问题包括：销售纠纷、保险合同变更纠纷、疾病保险纠纷、分红保险纠纷等。

IPG中国区首席经济学家柏文喜表示，从行业现状看，随着监管层对保险业的监管趋严，除了被监管点名外，加上高管更迭，作为新华保险这类头部险企，可能需要重新检视和调整、修正自身的战略规划和运营策略，这样才能在稳定的治理结构下保持相对稳定的运营团队与运营风格，实现自身战略规划实施的可持续性以运营策略、运营团队的稳定性。

当行业监管趋严，保险行业已经进入到整顿乱象的关键时期，并推进行业向高质量发展。可喜的是，根据业绩预告，新华保险前三季度保费收入增长，累计实现原保险保费收入1377.92亿元，同比增长0.9%。

在业务方面，新华保险曾表示，2022年，公司将发力财富管理及康养产业，助力寿险主业发展。新华康养产业投资运营管理平台，目前已在筹划组建之中。而早在去年，新华保险的北京莲花池尊享公寓、北京延庆颐享社区、博鳌乐享社区项目就已全面落地。新华保险副总裁张泓表示，截至2021年年底，新华保险养老社区入驻资格签署达4000份，对应累计应收保费近60亿元。

保险业从高速度转向高质量，才能在迷茫期坚定航向，达成目标。对于“老牌险企”新华保险而言，无论人们关注其人事变动还是业绩变化，本质上还是对其寄予了希望。

你是否买过新华保险的产品？服务质量和理赔效率如何？欢迎留言讨论。