本周（9月19日-9月23日）金融行业资讯速递。

监管机构方面，银保监会称房地产金融化泡沫化势头得到实质性扭转；央行数据显示，8月份银行间货币市场成交共计170万亿元；监管要求基金公司在同业存单指数基金发行过程中不进行主动推广；邱勇任上海证券交易所党委书记。

银行方面，多家银行下调存款利率，为LPR下行积蓄空间；建设银行鹤岗分行因虚报、瞒报金融统计资料被罚83.5万；中国建设银行深圳市分行原风险总监韩凤林被开除党籍和公职；花旗计划关闭英国零售银行业务。

险企、券商与基金方面，国金证券上线波段投基；华林证券设立乡村振兴发展基金；私募大佬葛卫东两笔定增浮亏超2亿元；原百亿私募基金经理、“网红”吴悦风跳槽；诺安基金蔡嵩松回应失联传闻。

银保监会：房地产金融化泡沫化势头得到实质性扭转

银保监会相关部门负责人9月23日表示，房地产金融化泡沫化势头得到实质性扭转。坚持“房住不炒”定位，围绕“稳地价、稳房价、稳预期”目标，持续完善房地产金融管理长效机制。合理满足房地产市场融资需求，稳妥处置恒大等部分头部房企风险。地方政府隐性债务风险得到稳妥处置。增量风险已基本控制，存量风险化解正有序推进。

银保监会：2017年以来累计处置不良资产13.5万亿

银保监会相关部门负责人介绍第五次全国金融工作会议要求的防范化解相关风险工作进展时表示，银行业不良资产认定和处置大步推进，2017年至2022年7月末累计处置不良资产13.5万亿元，超过之前12年处置额总和。为应对受疫情影响可能导致的不良反弹，赢得了先机主动和政策空间。

央行：8月份银行间货币市场成交共计170万亿元，同比增加62.9%

9月23日，央行发布数据显示，8月份，银行间货币市场成交共计170.0万亿元，同比增加62.9%，环比增加16.0%。

监管要求基金公司在同业存单指数基金发行过程中不进行主动推广

近期，有基金公司收到来自监管部门的相关意见，要求基金公司在同业存单指数基金获批及发行过程中应避免过度宣传，不进行主动推广，且对基金的首发募集规模作出限制。作为公募基金创新型产品，同业存单指数基金在诞生后迅速走红。数据显示，截至9月23日，全市场共34只同业存单指数基金，规模已突破2000亿元，达到2217.28亿元。

邱勇任上海证券交易所党委书记

据上交所官网，9月22日下午，受中央组织部领导委派，中央组织部有关干部局主要负责同志出席上海证券交易所领导干部会议，宣布中央决定：邱勇同志任上海证券交易所党委书记，黄红元同志不再担任上海证券交易所党委书记职务，另有任用。

中上协：央企控股上市公司上半年实现营收13.55万亿元。

近日中国上市公司协会发布《央企控股上市公司2022年上半年运行情况报告》，报告显示，截至今年6月底，84家中央管理企业共控股450家上市公司，实现营业收入合计13.55万亿元，利润总额合计1.17万亿元，总市值合计约为17万亿元。央企控股上市公司经营状况稳中向好，发展韧劲持续显现。

上交所三季报预约披露时间出炉，上机数控、康缘药业拔得头筹

上交所上市公司三季报预约披露时间出炉，上机数控、康缘药业拔得头筹，将于10月10日率先披露；剑桥科技、华铁应急将于10月11日披露。

人民银行广州分行鼓励推广二手房“带押过户”模式

人民银行广州分行近日向辖内各中心支行及银行机构下发关于鼓励推广二手房“带押过户”模式有关事宜的通知，进一步探索因城施策用足用好政策工具箱，支持刚性和改善性住房需求。据农业银行广州分行，广州不动产登记部门一直支持带押过户，该分行可办理行内带押过户的转按业务。对于抵押权隶属跨行的，为防范抵押权悬空，该分行正在探讨如何通过引入担保、公证等方式，确保带押过户和新业主按揭贷款抵押权的顺利实现。据悉，今年以来，二手房“带押过户”已在国内多个地区陆续推出，南京、昆明、苏州、福州等城市都已落地推广。

多家银行下调存款利率，为LPR下行积蓄空间

国有大行、部分股份行和城商行近期接连下调存款利率。对此，专家表示，市场利率低位运行及存款利率稳中有降，为商业银行进一步“减负”，也将为下一阶段LPR下行创造条件。

中交建银：目前正与黑龙江中交建银其他股东协商要求退出该公司

中交建银9月19日发布澄清声明公告：黑龙江中交建银投资管理有限公司成立于2017年10月23日，本公司代表“中交建信私募股权直投基金”（契约型基金）认缴其35%股权。黑龙江中交建银成立后，未通知本公司开展任何经营、投资或发行基金产品。本公司目前正代表契约型基金与黑龙江中交建银其他股东协商要求退出该公司，因此任何以“黑龙江中交建银”名义开展的业务活动及发生的纠纷均与本公司无关。

贷款“三查”不到位，建行抚州市分行被罚40万元

据银保监会网站9月20日消息，中国银保监会抚州监管分局行政处罚信息公开表显示，中国建设银行股份有限公司抚州市分行因贷款“三查”不到位，被罚款40万元。

建设银行鹤岗分行被罚83.5万，因虚报、瞒报金融统计资料等

人民银行鹤岗市中心支行行政处罚信息公示表显示，9月13日，中国建设银行股份有限公司鹤岗分行因与身份不明的客户进行交易或者为身份不明的客户提供服务，银行结算账户使用中超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料，虚报、瞒报金融统计资料，被警告并处罚款83.5万元。

中国建设银行深圳市分行原风险总监韩凤林被开除党籍和公职

据中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组、山东省纪委监委消息：日前，中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组、山东省青岛市纪委监委对中国建设银行深圳市分行原风险总监韩凤林严重违纪违法问题进行了纪律审查和监察调查。

花旗计划关闭英国零售银行业务，以专注于最富有的客户

据报道，花旗集团正计划关闭其英国零售银行业务，以专注于最富有的客户。这家美国银行正在全面调整其国际业务结构。花旗周三表示，将邀请其在英国的富裕客户转至其私人银行，以逐步结束零售业务。不具备享受高端服务资格的客户将被关闭账户。

账户存款被冻结，黎巴嫩全部银行无限期停业

黎巴嫩银行业协会9月21日宣布，该国所有银行将无限期暂停营业，直至安全措施到位。为抗议储户抢劫银行事件频发，黎巴嫩所有银行网点已于9月19日至21日关闭三天。

黎巴嫩正在经历该国历史上最为严重的经济危机，此次危机始于2019年9月的银行业危机，之前存在银行的美元在黎巴嫩被称为“旧美元”，这些美元账户全部处于冻结状态，储户只能以远远低于黑市的汇率兑换成黎磅来使用。为了取出账户内的“旧美元”，黎巴嫩已多次出现储户抢劫银行的事件，仅在9月16日这一天，就有5起。

中国人保：约29.9亿股限售股将于9月26日起上市流通

9月20日，中国人保公告，本次上市流通的限售股为全国社会保障基金理事会持有的前述划转股份共约29.9亿股，占公司股本总数的6.76%。上述限售股将于2022年9月25日限售期届满，自2022年9月26日起上市流通。本次限售股上市流通后，本公司无限售股股份。

新华保险高层人事再调整：李全拟任董事长、张泓拟任总裁

9月19日下午，中投公司已派员赴新华保险宣布了最新的人事任命，中央汇金副总经理徐斌将不再兼任新华保险董事长一职；新华保险党委书记、首席执行官、总裁李全拟任职董事长一职；而党委副书记、副总裁（正职级）张泓拟任职总裁。据了解，上述人事安排目前还只是在内部进行了宣布，最终能否实现，尚需经过董事会审议以及银保监会审批。

新华养老首款专属商业养老保险产品即将上线

9月19日，据新华养老保险股份有限公司（以下简称“新华养老”）官方微信，该公司获批专属商业养老保险试点资格，新华养老首款专属商业养老保险产品“盈佳人生专属商业养老保险”即将上市。据了解，该款产品于今年8月29日获得备案，是新华养老作为专业养老保险机构，落实银保监会试点范围扩大后的首款产品。

中德安联人寿完成合资转外资独资股权变更登记

近日，据国家企业信用信息公示系统显示，中德安联人寿保险有限公司（以下简称“中德安联人寿”）已于9月16日完成股权变更登记，企业类型正式变更为外国法人独资公司。

合转外完成后，中德安联人寿也开始人事调整。9月21日，中德安联人寿公告称，根据公司原股东中信信托签署的免职决定，自9月16日起，蔡成维不再担任公司董事长、董事职务；苏继清不再担任公司董事职务；王宁不再担任公司董事职务。同时，中德安联人寿公司股东安联（中国）保险控股有限公司已任命现副董事长Anusha Thavarajah（阿努莎·塔夫拉吉）为公司董事长（待任职资格核准）。

大家财险“换帅”，总经理施辉到龄退休

大家财险总经理施辉近日到龄退休，副总经理梁鑫杰已被任命为临时负责人。大家保险集团方面表示，鉴于大家财险总经理施辉已超过退休年龄，根据公司经营发展需要，经大家保险审议通过，同意施辉不再担任大家财险总经理职务，指定大家财险副总经理梁鑫杰为大家财险临时负责人，负责公司各项经营管理工作。

宝马涉“险”，车企卖保险大军再添新员

继蔚来、比亚迪、理想相继布局保险经纪牌照后，全球化汽车品牌宝马也“涉险”入局。近日，国家市场监管总局企业名称申报登记公告显示，已核准“宝马（中国）保险经纪有限公司”的名称申报。

国金证券上线波段投基，加速财富管理服务智能化

日前，国金证券上线公募基金波段投资工具——波段投基，为投资者进行公募基金波段操作提供助力。投资者可以使用“波段投基”预设基金买卖的触发净值、投资金额、有效期等参数，由系统开始自动盯盘，当基金净值触及投资者所设置的条件时，系统会按照投资者事先设置的策略执行交易或者向投资者推送交易提醒。波段投基工具的上线，标志着国金证券成为首批完成智能账户、智能交易和智能基金投资三大智能服务布局的券商。此前，国金证券已经上线影子账户、网格交易等智能账户或智能交易工具，加速财富管理服务的全面智能化升级。

华林证券设立乡村振兴发展基金

9月22日，华林证券携手深圳市关爱行动公益基金会、深圳市乡村振兴共同富裕促进中心联合举办了“喜迎二十大，共庆丰收节”主题活动，正式宣布成立“深圳市关爱行动公益基金会·华林乡村振兴发展基金”，初始规模100万元。当天，华林乡村振兴共创行动也正式启动。

华英证券债券业务违规收监管函

近日，华英证券收到了云南证监局下发的警示函。内容显示，楚雄州国有资本投资集团有限公司(简称“楚雄国投”)于2021年5月7日非公开发行“21楚雄01”债合计募集资金10亿元，其中6亿元募集资金使用不符合募集说明书约定的用途。

云南证监局认为华英证券作为“21楚雄01”债的受托管理人，未能采取有效措施督促发行人按照募集说明书约定使用募集资金，违反了相关规定。与此同时，楚雄国投及相关责任人也被云南证监局出具了警示函。

联储证券债券受托管理违规被警示

近日，联储证券收到四川证监局下发的警示函。内容显示，联储证券作为“21达州D1”公司债券的受托管理人，未严格履行募集资金监督义务，未能发现募集资金未按约定的用途使用。

上述“21达州D1”公司债由达州市投资有限公司发行，因未按约定用途使用募集资金且未严格履行信息披露义务，公司及董事长兼总经理陈珏光也于同日被四川证监局出具了警示函。

爱建证券因治理问题三高管被警示

近日，爱建证券收到上海证监局的警示函。内容显示，爱建证券在公司治理方面存在以下问题：一、董事会、监事会未完全按照有关法律法规和公司章程运作。二、审计委员会中独立董事均不符合从事会计工作5年以上的条件。三、未按照穿透原则将股东的控股股东、实际控制人等作为自身的关联方进行管理。四、自2021年9月1日至今，董事长代行合规总监职务时间已超过六个月。

上海证监局认为，上述问题反映了爱建证券治理结构不健全、内部控制不完善。与此同时，爱建证券董事长黎作强、总经理祝健及董事会秘书冯贇因领导责任和管理责任，也分别被上海证监局出具了警示函。

两笔定增浮亏超2亿元，葛卫东“躺平”言论刷屏

9月21日，私募大佬葛卫东在朋友圈里发了一段话：“当下环境，每天提醒自己一件事，就是躺平，追求幸福生活。”据统计，近一年葛卫东完成的定增项目中，120多个项目出现浮亏，其中安恒信息、用友网络两笔定增最大浮亏超过55％，浮亏近2.5亿元。

蔡姓顶流基金经理回应失联：正常休假中

9月20日晚间，有传闻传称“蔡姓顶流基金经理本周失联”，这则传闻指向诺安基金旗下顶流基金经理蔡嵩松。对此，蔡嵩松深夜在朋友圈回应称自己“正常休假中”。诺安基金相关人士回应表示“目前没听过相关消息。”

原百亿私募基金经理、“网红”吴悦风跳槽

近日，温州嘉越投资管理有限公司官网显示，原百亿私募沣京资本基金经理、知名金融博主吴悦风已正式加入嘉越投资。对此，吴悦风回应称，此次离职行为是出于个人志向，与舆论和业绩无关。

据了解，加入新公司后，他打算在10月发行产品。对此，吴悦风表示，目前市场处于熊市底部区间，这个时候发产品可能难发一点，但对客户更负责，也更好做业绩，希望能把握这次底部机会。

他表示：“我们在投资风格和理念上有一些差异。沣京资本的3个合伙人都是保险体系出身，风格相对更稳健一些，并且由于沣京进入了一些大的渠道，需要考虑到大部分客户和渠道的承受力。而我的想法是，在控制回撤的前提下，进攻也要宜早更积极，投资风格偏左侧”。

华英证券是由苏格兰皇家银行(下称RBS)与国联证券联合创办中英合资的证券投资公司，其中RBS持有华英证券33.3%的股份，余下66.7%则为国联证券持有，双方合作仅涉及投行业务。北京华英证券已提前开展了与证券的相关投资业务。

国联证券股份有限公司成立于1992年9月，前身为无锡证券。根据中国证券业协会统计数据，2009年，在106家证券公司会员中，国联证券股票及债券主承销家数为4家，承销金额为43.8亿元，排在第38位。RBS与国联的谈判始于一年多前，在新成立的合资公司中，RBS将持有33.3%的股份。余下67.7%则为国联证券持有。在这之前北京华英证券已开展了很长一段时间的股票投资业务，为这个新兴起的合资公司打下了不小的基础。

公司的组织结构高度民主、透明，从体制上保证了公司的管理规则和决策程序，使公司决策更具科学性和合理性。并顺应发展需要不断借鉴先进的国际经验，强化了公司控制风险、创造价值的能力。
以专业赢得信任，用服务体现价值
使每一个环节都能协调运作
让每一个系统都相互补充、服务
用一整套完善的系统来协调控制
铸就了安全、有序、高效、专业、卓越的金融体系

投资银行各业务部通过共享的信息平台和便捷的沟通渠道，为客户提供直接融资、间接融资、收购与兼并、财务顾问等全方位的金融服务。投资银行总部下设综合管理部、北京投资银行部、上海投资银行部、无锡投资银行部和质量控制部。公司有一支诚信、专业、富有经验的投资银行团队，以更高的发行价格、更快的发行速度、更优的客户服务，力求实现双赢。

证券投资部是公司唯一授权进行自营业务的业务部门，负责公司自营资产的统一管理。自营的资金全部是有合法来源的自有资金，在日常管理中体现了公司资产与客户资产严格分开的原则，以较为平衡的风险控制为手段，追求资产收益增长的长期性为价值取向，集中投资和分散投资相结合，建立规范的业务操作流程、严谨的风险监控制度。打造了一支知识结构合理、投资经验丰富、投资技巧成熟、精诚合作的战斗队伍。

直接由董事会负责，以"控制风险、创造价值"的风险管理理念，使风险管理能力成为国联证券的核心竞争力之一。通过对内部控制制度和风险控制制度的修订、完善，对各部门进行定期的核查，对各项业务进行技术监控、比对，建立风险预警机制等手段对风险进行有效的管理。通过合理的安排及实施一系列决策、管理、操作政策和程序，保证经营管理活动的连续性和有效性。

稽核审计部受公司总裁室直接领导，独立于公司各业务部门以外，根据国家金融、证券法律法规及公司有关规定，结合公司实际情况，建立、完善内部稽核审计制度和实施方法，稽核、查阅公司及所属分支机构的业务、财务资料，监督其业务的合法、合规性，判断其资产的安全、流动性，评价其经济效益的真实、有效性。

独立存管部是公司为保障客户资金的安全和完整而设立的中台业务支持与控制部门。充分贯彻落实证监会颁布的《客户交易结算资金管理办法》、《证券公司客户资金独立存管试行标准》及其他相关规定，建立公司客户资金独立存管运作机制，以认真负责的态度对客户资金进行独立存管，并实行封闭式管理，加强对客户资金的集中管理。

研究发展部的目标是打造3A团队、树立3A品牌:即ANYTIME:任何时候，我们都能以稳健的原则进行专业的分析;ANYWHERE:任何地方，我们都能以奉献的精神追求卓越的品质;ANYTHING:任何事件，我们都能以诚信的态度给予快速的反映。深入把握行业运行趋势、深度挖掘上市公司的投资价值;在推动公司业务部门拓展市场、增加赢利的同时，形成及提升具有国联特色的研究品牌。

• 世界看点：舍得酒业披露限制性股票激励计划草案，长期发展信心充足

• 【环球快播报】定位重疾险进化者，慧择达尔文7号创新上市

• 焦点资讯：TOUCHBeauty渲美荣获 2022年度国家知识产权优势企业

• 天天观热点：可复美科学修护，助力肌肤远离换季烦恼

• 全球热推荐：【免费申请试用】网站新媒体内容监测工具、云盾

• 焦点快报!稳中有序 58同城优信拍发布9月流通报告

• 当前速讯：菜鸟联手元气森林 打造“国货出海”全链路解决方案

• 环球观察：卡萨帝厨房：改变生活才能收获用户

• 世界播报:解读《广告平台综合表现报告》第十五版：三方平台抢占Meta，Google市场份额

• 快资讯：把质量当做“命根子” ——扬子江药业集团以匠心做“放心药”“惠民药”不断增强竞争力发展力

• 天天观察：华美浩联签约上海市第一妇婴保健院

• 全球快看：千分之十三秒能做什么？亚马逊云科技揭开神秘的量化私募

• 世界热讯:中国超2.5亿人饱受脱发困扰 碧莲盛、宸汐健康、太平洋财产保险携手聚力植发保障

• 世界百事通！联想至像ZX激光多功能一体机M260DW：以新锐产品之姿占据市场高地

• 当前速递！契合国家战略 深耕品质农业 农银品质农业股票基金10月24日正式首发

• 【天天报资讯】富含Omega-3脂肪酸的鱼油要不要吃？看这一篇就够

• 环球速读：读懂新基建！

• 世界视讯！北京众腾教育告诉您税务局翻旧账往前翻多少年！

• 【快播报】超感空间·眼见为实，宏碁裸眼3D系列城市巡展上海站完满落幕

• 环球简讯:《六个核桃·超脑少年团》创新价值凸显 养元饮品助力打造综艺“刺客”

• 世界今头条！互联传媒上市了吗？互联传媒IPO新消息2022

• 【世界播资讯】互联传媒是干什么的？互联传媒公司简介

• 世界视点！数智交院业绩怎样？营业收入多少亿？

• 每日速读!2022 META海外营销高峰会圆满落幕！ 涵盖主要出海趋势，挖掘新增长商机

• 世界观察：蓝月亮2022年中报：营收同比增长22.4%！

• 环球最新：“22花园01”成功发行，华英证券担任独家主承销商

• 每日热讯!澳洲留学省钱技巧大公开！畅享无忧入住澳洲留学公寓

• 世界滚动:国民辅食品牌伊威99辅食节回顾 get科学喂养新知识

• 环球关注：平安消费金融开展 “平安守护者”行动， 助力老百姓守住“钱袋子”

• 【天天快播报】跨越生命周期的平安人寿盛世金越，给两代人稳稳的幸福！

• 天天热推荐：抓住局改风口，海尔厨电跃居行业TOP3

• 视焦点讯！海能技术哪天上市？海能技术上市交易日期2022

• 快资讯丨青春版一定不好吗？INNOCN 27C1U-D专业美术显示器打破固有印象

• 世界今头条！疾速刷新浙赛量产SUV圈速记录，DBX707迎来中国首台客户车辆交付

• 播报：矩阵起源加入中国信通院“数据库应用创新实验室”，MatrixOne开启极简体验！

• 天天通讯！景顺长城彭成军：四季度关注高等级信用债 挖掘AA+信用超额收益

• 【环球时快讯】平安守护进行时，“爱心助老餐”暖胃更暖心

• 世界快资讯：10月金股名单出炉：茅台、海尔智家等被看好

• 天天新消息丨和传统白板相比，会参谋智神会议平板的优势到底在哪？

• 【速看料】第一名！GEA对开门冰箱在美获“整体最佳”

• 焦点热文：国际医学：获批试管婴儿IVF试运行，辅助生殖业务迈入新阶段

• 全球热门:空气炸锅怎么选？小熊电器翻面提醒空气炸锅智能又方便

• 世界短讯！百丽时尚坚守品牌原创设计本心，与设计师共创鞋履艺术

• 天天观察：金融反假多举措 普惠民生显担当 民生银行上海崇明支行扎实推进反假货币宣传活动

• 【全球时快讯】彩虹集团是做什么的？彩虹集团介绍

• 湖北至陕西铁水联运专列恢复常态化开行