银行人员派驻公安工作能否在外投资？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-07-10 13:01 标签： 派驻公安局纪检组长

可以的。现在正规酒店都安装有身份核查系统。警察可以通过这个系统查询入住酒店人员的资料。具体的资料：1、你的个人基本信息。2、是否在逃人员。3、是否有过违法犯罪记录。

金融圈提示您：回答为网友贡献，仅供参考。

  • 公安局登记的公民个人信息包括身份户籍信息，如姓名、年龄、民族、户籍所在地、身份证号码等信息，刑事案件、行政案件的处罚记录，更详细一点的还可以查到身份证信息的登记情况，比如去网吧、酒店使用身份证，身份证信息都会有记录可查。

  • 公安能查的一般包括个人信息中的姓名、性别、出生年月、身份证号、出生地、居住地、家庭成员等等。另外如果有涉案的话，可以查驾驶证件、宾馆登记记录。现在公安网络管理很严格，要上网查资料都需要特定的数字证书。至于个人财产信息、贷款信息、通信情况等等是公安信息网上查不到的，只能由办案的民警通过银行、通信部门调查，这些调查需要县级公安部门负责人审批才能进行，仅限办理刑事案件。拓展资料警察利用职务之便查别人隐私并影响到被查询人正常生活的会受到行政处分，情节严重的可能涉嫌滥用职权罪，依法会被追究刑事责任。被查询人可以搜集证据材料直接向法院起诉其侵犯隐私权，可以要求其赔礼道歉并赔偿损失。公安。

  • 1、需要看权限，有的所有警察只要能登陆内网都可以查到；有的只有特殊警种的警察才能查到；有的需要特别授权才能查到。2、比如开房记录，历史上所有的被治安，刑事拘留记录，被拘役，管制，训诫记录，被传唤记录，是所有警察都能查到的。3、内网公开，全国联网。但是各省同步更新和数据共享可能存在一定滞后性，跨省查可能会有误差，本地查询没任何问题。4、比如银行存款，工作单位，家庭关系，社会关系特殊警种警察能查到，比如银行存款股票期货什么的，经侦可以直接查，户籍警派出所就查不了。


11月26日，有媒体报道称，广州天河经侦于昨日联系部分投资人，称钱端案中已有几名涉案人员被拘留逮捕，“其中包括（钱端实控人）陈强，另外也有招商银行的人，案件还在梳理中，大约年底前会有通告。”

对此，招商银行对媒体表示，对于有该行员工涉“钱端”案的相关信息，以公安机关正式公告为准；后续将继续积极配合公安机关调查，在公安机关查清事实，司法机关作出裁决后，依法依规，承担应负的责任。

资料显示，钱端APP是招商银行总行在2016年力推“小企业E家投融资平台”项目的一部分，该项目的推广名叫做“员企同心”，分为企业版和个人版。企业版供银行对公业务使用，个人版是钱端APP。

招商银行宣传海报显示：“钱端是招商银行委托第三方软件公司开发的、基于我行员企同心产品和票据见证产品的互联网移动端投资工具。”据悉，这个“第三方软件公司”全称为广东钱端商务服务有限公司。

钱端成立时间为2014年7月30日，经营范围包括企业管理咨询服务、计算机技术开发、技术服务、软件开发等，并不包含投资管理等金融服务权限。故钱端仅提供技术支持，而真正运营方为广东网金控股股份有限公司。而网金控股与招行的合作始于2013年。公开资料显示，早在2013年9月，招商银行旗下的互联网金融平台小企业E家上线运行，而当时小企业E家的运营方同样为网金控股。陈强正是钱端的实控人、网金控股董事长。

2015年5月8日钱端以及移动端APP改版上线，该时间节点后的2015年也是不少投资人第一次知悉并投资钱端发布产品的时间。

据投资人回忆并提供相关图片素材，2015年招行通过官网链接、客户经理营销、微信宣传、纸质和电子广告投放等多种方式，大力推广钱端APP理财平台，宣传材料中印有“招商银行旗下理财平台”字样。而该产品的标的，主要为短期票据融资，当时产品期限较短，以15-45天为主，投资收益在4%-6%，保本保息，并由永安保险承保。

事实上，招行已经成了钱端导流的“金字招牌”。钱端用户在百度贴吧、聚投诉等互联网社区表示，是通过招商银行的员工推荐、邀请等注册投资了钱端，聚投诉平台的一用户表示“因为有招商银行的背书，才投资了这家平台”。

去年年底，钱端在致广东市金融工作局的《关于钱端App运营现状及问题的情况说明》显示：“2018年12月份起，招商银行发布的部分项目开始出现逾期未兑付问题，后续可能出现待兑付的金额约14亿元（含投资额及投资收益)”。据钱端致招商银行的律师函显示，涉及投资者9000多人。

今年5月，钱端对外宣布该公司所售产品逾期，并表示投资产品无法按期履约与招商银行相关，已于5月22日向招商银行发出律师函，要求招商银行对截至5月20日已开展的业务提出处置方案。

5月27日，招商银行发布澄清声明，称已于2017年4月终止了与钱端公司的所有合作，目前招商银行与钱端公司及钱端APP无任何关系。

此后双方爆发“口水战”。6月26日，广州市公安局天河区分局发布通报称钱端已被立案侦查。

招商银行：以公安机关正式公告为准

在投资人提供的电话录音中，办案人员称“招商银行的人也抓了，网金的人也抓了。都已经批准逮捕，上个星期逮捕的。招商银行抓了这个项目的负责人左创宏。”但该名办案人员同时强调，案件相关人员只是涉嫌犯罪，具体是否犯罪应由法院判决。

在另一份电话录音中，办案人员称警方已对相关嫌疑人做出了强制措施，其中陈强已被拘留，目前初步认定涉嫌职务侵占。该名办案人员表示，案件还在进一步侦办过程中，钱款已经追查到了一定程度，但资金流向比较复杂，具体情况会有公告。

在被投资人问及招商银行在该案件中的责任时，该名办案人员表示，招商银行的责任还在进一步处理，“因为还有一些没有调查清楚的问题，下一步会继续进行调查。”

对此，陈强的律师张某称，陈强的确被采取了强制措施。至于招商银行是否有人被抓，张某表示，“具体说招商银行也抓了一些人，但具体抓了谁我没有看到案卷，我也不确定。”

有媒体就以上信息向广州天河经侦求证，对方表示，昨日为经办民警找相关人员核实信息，并不是每名投资人都会接到电话，案件的具体信息请留意相关公告。在被问到钱端的实控人陈强和招商银行相关人员是否已被抓捕时，该名工作人员表示“具体以经办人员说的为准”。

对此，招商银行回应媒体查询时表示，对于有招商银行员工涉“钱端”案的相关信息，以公安机关正式公告为准。如有招商银行员工涉嫌犯罪，招商银行坚决支持司法机关依法惩处，绝不回避、不护短、不姑息。后续将继续积极配合公安机关调查，在公安机关查清事实，司法机关作出裁决后，依法依规，承担应负的责任。

广东、北京银保监局：招商银行存违规行为

今年9月，有媒体爆出，广东银保监局和北京银保监局认定招商银行存在违规行为。

广东银保监局在招商银行与钱端的纠纷投诉回复函中称，招商银行广中分行员工确实存在向消费者推荐“钱端APP”，推荐过程中为完整告知消费者招商银行于钱端APP产品的信息见证关系，未准确对风险进行提示。违法了《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）第九条的规定。

北京银保监局在回复函中表示，经查，招商银行北京立水桥支行原客户经理于2015年向投诉人推荐钱端APP，违反了《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）第十一条、十三条等规定，北京银保监局将责令该行限期改正。

来源：综合搜狐财经、新浪法问、证券时报网、中国基金报、金融界等

特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。

“ 辽阳农商行及辽宁太子河村镇银行的网点、人员和存款由沈阳农商行承接。”

又有两家小型金融机构被承接。

7月3日，沈阳农商行披露公告称，经国家金融管理部门同意，自公告发布之日起，辽阳农商行及辽宁太子河村镇银行的网点、人员和存款由沈阳农商行承接，客户资金安全、交易安全不受影响，存取款等业务正常办理。

据记者了解，这一承接可谓“蛇吞象”。截至2021年末，沈阳农商行资产总额为649.4亿元；截至2019年9月，辽阳农商行资产总额为1653.4亿元。

“辽阳农商行与太子河村镇银行网点、存款业务由沈阳农商行承接，由于都是同区域银行，确保各网点及业务正常开展，在技术上难度不大，两家银行存款业务被承接后，存款人合法权益将得到有力保障。”光大银行金融市场部分析师周茂华对记者说。

根据沈阳农商行发布的公告，客户在辽阳农商行已办理的存折、存单、银行卡等交易介质可以在沈阳农商行继续使用，也可以免费更换，资金安全、交易安全不受影响，存取款等业务正常办理，各项服务保持不变。

据辽宁银保监局披露，承接工作平稳有序，各营业网点正常展业，各项业务正常办理，资金安全、交易安全不受任何影响。目前，辽宁全省地方法人银行资金充足、运行平稳。

周茂华说，近年来，国内银行兼并重组的案例不少，由于利率市场化改革，市场竞争加剧，金融脱媒，区域经济波动等，部分经营和风控水平不够高的中小银行经营压力明显增大，不少区域中小银行选择“抱团”取暖，通过市场化、法治化方式，完善内部治理，提升经营与风控能力。

此次被承接业务的辽阳农商行成立于2016年6月，是在原辽阳市宏伟区、太子河区和弓长岭区三家农村信用合作联社基础上，以新设合并方式发起设立具有独立法人资格的地方性金融机构。

辽阳农商行还入股了一家村镇银行，也就是本次的另一个被承接的主体——辽宁太子河村镇银行。

该行连续两年未披露年报，其真实的经营情况外界并不了解。截至2019年6月末，辽阳农商行总资产达1662亿元，贷款总额为537亿元，存款总额为1043亿元，不良贷款率为0.99%。

作为承接方的沈阳农商行，于2011年由4家农村信用合作联社转制成立，是辽宁省首家地市级农村商业银行。

沈阳农商行官网披露的2021年年报显示，截至2021年末，该行资产总额为649.4亿元，存款总额为557.3亿元，去年营收6.19亿元，净亏损2892万元。

据记者了解，辽阳农商行这些年暴露了较多的风险。

该行前任行长姜冬梅2021年刚被缉捕并遣返回国。据中央纪委国家监委网站消息，2021年10月2日，在中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作办公室统筹协调下，经辽宁省监察机关、公安机关与有关国家执法机关密切合作，“红通人员“、外逃职务犯罪嫌疑人姜冬梅在境外落网并被遣返回国。

姜冬梅出生于1969年12月，此前任辽阳农商行党委副书记、行长，涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪，于2021年3月外逃。2021年4月，辽宁省监察机关对姜冬梅立案调查，2021年7月，通过国际刑警组织对其发布红色通缉令。

除此之外，辽阳农商行的多个主要股东，曾“现身”银保监会2021年12月10日公开的重大违法违规股东名单，包括北京安森金世纪国际投资有限公司、北京正泰宏行善达投资管理有限公司、鼎力鑫盛（北京）国际投资管理有限公司、辽阳华亿投资有限公司。

这几家股东位列辽阳农商行的前四大股东，持股比例分别为9.78%、9.96%、9.96%、9.25%，合计持股比例接近40%。

银保监会通报的股东违法违规行为主要包括违规开展关联交易、隐瞒关联关系、严重逃废银行债务、违规代持股权等行为。

周茂华说，近年来，部分中小银行面临经营压力与挑战增大，但这也是银行内部供给侧结构性改革的“窗口期”，国内经济高质量发展，对银行整体金融服务供给提出更高要求，银行通过市场化、法治化方式，创新重组整合方式，这是好现象。

我要回帖

更多关于 派驻公安局纪检组长 的文章

 

随机推荐