厦门国际银行可以做哪些国际业务?

  近日,随着收到证监会重新下发的《行政处罚事先告知书》和披露2019年年报,昔日“白马”股上市公司康得新复合材料集团股份有限公司(证券简称:*ST康得 002450)的情况再度受到市场的广泛关注。

  从上述两份近期披露的文件来看,康得新被大股东康得集团掏空的痕迹明显,而违规担保则成为一项重要的手段。其中,大股东康得集团以康得新15亿募集资金存款向厦门国际银行作违规担保一事颇受关注,目前,由于康得集团未对贷款进行偿还,康得新15亿募集资金存款已被厦门国际银行冻结。

  经梳理发现,“大股东”贷近年来爆雷频频,而厦门国际银行的身影则多次出现在该类事件中,包括上市公司华仪电气、摩登大道和康尼机电等,前两家上市公司均因此而被“ST”。

  银行在此类业务中,需要承担哪些审查义务?为此,新京报记者采访多位银行从业人员和律师,基本均认为银行需尽形式审查责任,在已尽形式审查的前提下,除非银行方明知有关担保的股东会决议或董事会决议违法,否则担保合同很大可能保持有效。

  大股东存单质押“挪用”15亿

  新一届董事长曾表示“股东会程序不存在”

  2019年年报显示,康得新及其子公司作为担保方对外担保共有8起,担保金额合计

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