本周私募基金方面，泰诚财富遭监管部门出具警示函并暂停新增客户6个月的行政监管措施。信托方面，山西信托多项违规获近百万罚单。近几日，中国银行的原油宝产品事件持续升温，引发社会各界热点关注。

泰诚财富违规遭监管部门处罚

近期，大连证监局发文，直指泰诚财富基金销售（大连）有限公司存在四大问题：第一，公司各岗位均存在人员空缺、离岗现象，不能有效执行各项内部控制制度。第二，公司目前没有符合条件的合规负责人在岗，影响机构正常运作。第三，公司变更副总经理、监事、合规负责人，未在变更前向大连证监局备案变更方案。第四，公司通过网站、员工个人微信公众号等平台，将大连证监局2019年11月对公司开展的调研工作，宣传为大连证监局支持公司的经营活动，与实际不符。据此，大连证监局决定对泰诚财富采取出具警示函并暂停新增客户6个月的行政监管措施。

山西信托多项违规 获近百万罚单

4月22日，中国人民银行官网消息，中国人民银行太原中心支行近日发布对山西信托股份有限公司(山西信托)行政处罚决定书。行政处罚决定书显示，山西信托存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告两项违法行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，对山西信托处以罚款75.48万元，并对山西信托相关责任人员共处以罚款19万元。

21号晚间，上市公司安信信托发布公告，市场和投资者等来的不是利好，而是被诉金额再次攀升的利空。从去年公布2019年半年报以来，这已经是其第五次发布类似公告。据不完全统计，从去年安信公布半年报以来，安信已先后五次公布被诉案件公告，披露涉诉案件达40宗，涉诉金额达146.86亿元。

力帆股份暂时无法按期归还募集资金

力帆股份公告，公司使用前次非公开发行股票闲置募集资金4.49亿元暂时补充流动资金中6000万元已于2020年4月13日到期，因公司涉及前次非公开发行股票开设的募集资金专户已全部被冻结，为保证公司资金安全，维持公司正常的流动性，暂时无法归还至募集资金账户。

19十堰城投MTN001募资用途变更

十堰国有资本投资运营集团有限公司公告，“19十堰城投MTN001”募集资金10亿元，拟用于偿还发行人本部及其下属子公司有息债务金融机构借款本息，拟偿还相关金融机构借款不涉及政府购买情况。鉴于发行人资金安排计划调整，经综合考虑，募集资金用途拟作相关调整。

*ST信威股票存被暂停上市的风险

*ST信威公告，公司收到上交所关注函，要求公司向控股股东、实际控制人等相关方核实是否将继续推进设立5G基金事项。因公司2017年度和2018年度经审计的归属于上市公司股东的净利润为负值，根据上交所规定，公司股票已于2019年4月30日起被实施退市风险警示。如果公司2019年度经审计的归属于上市公司股东的净利润为负值，或公司2019年度被审计机构出具无法表示意见或者否定意见的审计报告，公司股票可能被暂停上市。

ST威龙7000万元银行贷款逾期

ST威龙发布关于银行贷款逾期的公告。宣布公司在建设银行龙口支行办理的7000万元流动资金贷款已于4月18日到期。但公司自2019年第四季度以来，受控股股东违规担保事件以及公司被实施其他风险警示的影响，销售收入大幅下滑同时公司其他融资渠道受限，用于经营活动的资金紧张。公司若未能妥善解决上述逾期贷款事宜，将面临支付相关的预期贷款利息，增加财务费用，进一步加大公司资金压力。

18中融新大MTN002未足额偿付利息

中融新大集团有限公司公告，2020年4月20日是“18中融新大MTN002”的回售行权日及付息日。受新型冠状病毒肺炎疫情的严重冲击，公司经营性现金流遭到阶段性重创，“18中融新大MTN002”未足额偿付利息及回售部分本金。

15中信国安MTN001兑付存不确定性

中信国安集团有限公司公告称，公司原计划于4月27日即第五个付息日行使赎回权，全额赎回“15中信国安MTN001”。由于发行人流动性紧张，所以本期中期票据本金及利息兑付存在一定的不确定性。

被实控人坑惨 群兴玩具引爆连环雷

王叁寿入主逾一年后，群兴玩具自曝实控人王叁寿占用上市公司近3亿元的事项，并将因此自4月22日被实施其他风险警示。不仅如此，群兴玩具更是在交易所的追问下曝出实控人王叁寿目前处于取保候审阶段。当日晚间，深交所就群兴玩具实控人资金占用事项具体情况再向公司下发关注函。此外，群兴玩具4月21日披露的一则控股股东的一致行动人股份减持公告，则让市场亦有些始料未及。

腾邦国际公司被债权人申请破产清算

腾邦国际公告，公司于4月17日收到深圳中级人民法院《通知书》。《通知书》称申请人中信银行有限公司深圳分行申请对公司破产清算。公司于4月17日已向法院提交异议书，目前正积极与债权人进行沟通中。此前的4月12日晚间，腾邦国际发布公告，截至目前，腾邦国际共有58个诉讼案件在身，其中2020年新增15起诉讼，多数为合同纠纷，累计诉讼金额达17.36亿元。

19新华联控SCP002构成实质性违约

新华联控股有限公司2019年度第二期超短期融资券(简称：19新华联控SCP002，代码：)应于2020年4月21日兑付本息。截至到期兑付日，公司未能按照约定筹措足额兑付资金，“19新华联控SCP002”不能按期足额兑付本息，已构成实质性违约。

*ST航通并购踩雷4年连亏

根据4月22日晚间发布的业绩预告更正公告，*ST航通将此前预计的2019年净利润7000万元到1亿元，更正为亏损8000万元左右,公司股票将被上交所暂停上市，同时公司股票面临重大违法强制退市的风险。*ST航通年净利润连续为负，分别亏损11.15亿元、5.12亿元和14.7亿元。

山东警方通告银谷财富非法集资案

根据淄博市公安局临淄分局通告，已于2020年1月2日对银谷财富（北京）投资管理有限公司临淄分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。已于2020年4月15日对中安财盈普惠金融控股集团临淄分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。已于2019年12月13日对路美俊涉嫌非法吸收公众存款案（“博彩”）立案侦查。已于2020年1月8日对朱传珍、李永彩等涉嫌非法吸收公众存款案（“博鑫洗码”）立案侦查。

银谷在线涉嫌非吸在京被立案

近日，据投资人反映，2020年3月29日，朝阳公安分局依法受理东方银谷（北京）投资管理有限公司（简称:东方银谷）涉嫌非法吸收存款案，并于2020年4月3日立案侦查。同时，在网上，也有不少出借人关于银谷在线被立案的信源消息流传。据金融虎了解，东方银谷系P2P平台银谷在线运营主体，目前平台待收余额达104亿元。

深圳又有209名涉网贷失信人曝光

4月20日，深圳互金协会对外公示第二十八批涉网贷失信人名单，共涉及209名失信人，均已失联。从借款逾期天数上看，最短的已逾期204天，最长的逾期天数达到了893天。

深圳一P2P启动网贷业务转型退出

4月17日，随手科技对外公告，启动网贷业务转型退出工作，并称具备申请转型网络小额贷款公司条件。据悉，随手科技旗下运营P2P平台随手记，中国互金协会官网数据显示，截至2020年3月31日，随手记累计借贷金额465.14亿元，借贷余额25.74亿元，当前出借人数为75121人。

深圳公示新一批P2P老赖名单

深圳互金协会对外披露第二十七批涉网贷失信借款人名单，共涉及130名失信人，均为自然人，且均为失联状态。其中，借款逾期天数最长的达到了876天，最短的已逾期150天。

太原市公安局对外公告“晋商贷”案件的最新进展情况。根据公告，2019年5月6日公安机关已将郝晓海、郝晓东、蔡晶等35名犯罪嫌疑人以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪移送检察机关审查起诉。检察机关已对上述35人提起公诉。目前，案件正在法院审理阶段。

警方通报纳泓财富案最新进展

近日，上海公安局浦东分局对外通报纳泓财富管理有限公司（以下简称“纳泓公司”）涉嫌非法吸收公众存款案侦办进展。根据通报，近日警方对涉案关联公司的12名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，合计已对涉案的24名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，其中7名犯罪嫌疑人已被依法执行逮捕。警方已依法追缴现金4500余万元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产、股权等涉案财产。

证监会2019年监管上市公司247家

证监会表示，2019年强化检查监督等日常监管，促进市场主体依法规范运作。强化公司监管，全年对上市公司、非上市公众公司分别采取行政监管措施247家次、115家次。加强证券公司等证券基金期货经营机构监管，全年对证券基金期货经营机构采取289项行政监管措施，对120名责任人员采取行政监管措施。全年对2家律所及12名律师采取行政监管措施，对1家会计师事务所及6名注册会计师采取行政监管措施。

证监会：严防发行欺诈和财务造假

证监会副主席李超表示，交易所是资本市场运行的中心环节，希望全体会员突出主业、突出合规、突出创新、突出稳健，苦练“内功”，提升专业服务能力，增强核心竞争力；做好资本市场的“看门人”，提高执业水平和职业操守，履行好中介机构责任，严防发行欺诈和财务造假。

深交所对44起证券异常采取监管措施

深交所披露，4月13日至4月17日，本所共对44起证券异常交易行为采取了自律监管措施，涉及盘中拉抬打压、虚假申报等异常交易情形；对近期涨幅和换手率异常的“横河转债”持续进行重点监控，并及时采取监管措施；共对2起上市公司重大事项进行核查，并上报证监会2起涉嫌违法违规案件线索。

中注协提示信托年报审计风险

从2019年上市公司年报来看，目前有18家信托公司和5个信托产品现身上市公司前十大流通股东。近日，中注协书面约谈了立信会计师事务所，提示信托业务年报审计风险。中注协同时认为，负责审计信托公司年报的会计师，需要重点关注相关金融工具估值和减值等三方面问题。从目前已经披露的包含信托业务的上市公司业绩来看，金融资产估值放大业绩波动的情况已经出现。

近日，涉及国内多家银行的数百万条客户数据资料在暗网被标价兜售的消息广为流传。尽管涉事的各家银行在进行数据比对核查之后，均否认了被兜售数据资料包的真实性，但是牵涉面甚广的庞大金融数据，尤其是银行用户涉敏信息的安全性如何保障，仍持续在行业引发关注、研讨。

上海农商行IPO遭监管“53问”

4月17日晚间，证监会官网公布《上海农村商业银行股份有限公司首次公开发行股票申请文件反馈意见》，对上海农商行IPO提出了53个问题。从反馈意见来看，证监会此次针对上海农商行IPO提出的问题共有四大类，包括规范性问题、信息披露问题、关于财务会计资料的相关问题以及其他问题。

浙江两银行因资金挪用于购房收罚单

据中证报，部分银行信贷资金违规流入楼市的乱象受到重罚。浙江银保监局日前公布了两张罚单——余杭德商村镇银行和浙江富阳恒通村镇银行因经营性贷款和消费贷款资金被挪用于购房而被罚65万元。业内人士称，不排除监管层后续对银行房抵经营贷业务出台新的管控政策。

中国银行原油宝曝漏洞闷杀散户

中国银行的原油宝产品，产品设计挂钩美国WTI原油期货，但是不合适地选择了在最后交易日倒数第二天美市盘中进行移仓换月，遇到了重大的流动性问题，导致投资者出现巨亏。不少投资者质疑中国银行存在多项风险管理不审慎问题，疑将全部风险转嫁给投资者，声称欲集体诉讼。中国银行昨晚公告，该业务有关情况已在相关网站说明。本行将依法合规处理相关业务后续事宜。

近两个月18家券商领25张罚单

今年以来，监管部门持续重拳出击，严惩中介机构违法违规行为。据统计，近两个月内，18家券商因业务违规“吃”下监管部门下发的25张罚单。从处罚原因来看，25张罚单中，8张罚单开向营业部内控不完善，6张罚单为证券从业人员违规进行证券交易被处罚，4张罚单是因资管业务违规被处罚，3张罚单是科创板保荐业务违规被处罚，2张罚单为研究所因合规问题受到处罚，还有2张是因券商股权管理违规被处罚。

证监会：投资咨询业准入门槛将重启

4月17日，证监会发布《证券基金投资咨询业务管理办法（征求意见稿）》，明确从事证券基金投资咨询业务应当依法持牌经营，并大幅提高了准入门槛。申请投资咨询牌照，须满足净资产不低于1亿元的条件，同时股东也要满足相关资质要求，包括净资产门槛、“一参一控”要求等等。对于之前已取得证券投资咨询业务资格的机构，不符合有关内部管理和业务规范要求的，给予1年整改期限。逾期未完成整改将被停业，拒不整改则将面临处罚。

首季股票私募“六亏四赚”显著分化

数据显示，近期的股票私募产品业绩监测数据显示，今年以来国内股票私募机构业绩显著分化。该机构监测的9371只成立满3个月的股票私募基金产品，一季度平均收益率为-1.68%。其中，正收益产品数量为3823只，占比为40.80%，即一季度国内股票私募整体六亏四赚。

私募基金规模突破14万亿

数据显示，截至3月底，基金业协会存续登记私募基金管理人24584家，较2月存量机构增加57家，环比增长0.23%；存续备案私募基金85071只，较2月增加1690只，环比增长2.03%；私募基金管理规模14.25万亿元，较2月增加3599.14亿元，环比增长2.59%。

银保监会新一轮险资投资自查开启

据悉，中国银保监会近日向保险机构及险资运用属地监管试点银保监局下发通知，要求开展保险机构资金运用违规问题自查自纠和风险排查。这次自查聚焦保险资金运用领域存在的违法违规问题和重大风险隐患，要求保险机构深入排查2018年以来发生的保险资金运用业务在投资决策运行机制、资金运用范围和模式等重点领域的54项内容，及时摸清存量风险，严格控制增量风险，并于6月30日前上报自查结果。

4月20日，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布新一期贷款市场报价利率（LPR）：1年期LPR降20个基点至3.85%；5年期以上LPR降10个基点至4.65%。1年期、5年期以上LPR双降，符合市场预期。分析人士普遍认为，此番LPR下调符合市场预期。实际上，在上一个LPR报价周期内，中央已释放数次信号，鼓励加大逆周期调节力度，更好地助实体经济释放活力。

防范和处置非法集资条例将加速出台

2020年处置非法集资部际联席会议日前在京召开。会议全面总结2019年以来防范和处置非法集资工作，深入分析形势，研究部署下一阶段重点任务。会议认为，2019年以来，各地各部门主动担当作为，打非处非工作取得显著成效。司法部等部门积极推动《防范和处置非法集资条例》立法进程。2019年全国共立案打击涉嫌非法集资刑事案件5888起，涉案金额5434.2亿元，同比分别上升3.4%、53.4%。

银保监会拟规范保单质押贷款

近日银保监会人身险部起草了《人身保险公司保单质押贷款管理办法（征求意见稿）》，目前正在行业内部征求意见中。其中，在规定保单质押贷款的贷款用途时强调：保险公司在签订贷款协议时，应对贷款用途进行审核，并明确要求贷款申请人不得违反国家法律法规和政策规定将所借款项用于房地产和股票投机，不得用于购买非法金融产品或参与非法集资，不得用于未上市股权投资。

国务院会议决定提高普惠金融考核权重

据新华社，国务院常务会议提出，为促进金融更好服务小微企业，会议确定，将普惠金融在银行分支行综合绩效考核指标中的权重提升至10%以上，鼓励加大小微信贷投放。同时，将中小银行拨备覆盖率监管要求阶段性下调20个百分点，释放更多信贷资源，提高服务小微企业能力。为应对疫情冲击，我国采取了一系列金融措施支持中小微企业渡过难关。政策能否真正落地，离不开基层银行的具体执行。

上海发布扩大有效投资稳经济发展措施

近日，上海发布《扩大有效投资稳定经济发展的若干政策措施》，要求推进重大项目开复工，围绕产业升级与科技创新等六大领域，制订全市重大建设项目清单（年）；扩大政府有效投资，加快政府专项债券发行和使用，加快启动市、区联手土地储备项目和新一轮市、区联合旧区改造项目。