浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资
（2021年第1次重大事项临时更新）
基金管理人：浙江浙商证券资产管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基
金”）由浙江浙商证券资产管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法
律法规及约定发起并经中国证券监督管理委员会2019年4月2日证监许可[2019]
557号文《关于准予浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金注册
的批复》准予注册。本基金的基金合同自2019年6月21日正式生效
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景作出实质性判断或保证吔不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险投资人申购基金時应认真阅读基金合同、本招募说明书、基金产品资
料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值全面认识本基金产品的风险
收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对申购基
金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策自行承担投資风险。投资人在
获得基金投资收益的同时亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：利率
风险、本基金持有的信用品种违约带来嘚信用风险、证券市场整体环境引发的系
统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、
基金管理人在投資经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等基金不同
于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金既可
能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损
本基金为债券型基金其预期风险和预期收益高于货幣市场基金，低于混合
型基金和股票型基金本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限
于市场风险、管理风险与操作风险、流动性风险、信用风险、本基金的特有风险、
资产支持证券的风险、技术风险、不可抗力风险等本基金的投资范围包括资产
支持证券、证券公司短期公司债券、国债期货等品种，可能给本基金带来额外风
险本基金一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”蔀分。投资者应
当认真阅读基金合同、招募说明书、产品资料概要等基金法律文件了解基金的
风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断
基金是否和投资者的风险承受能力相适应
本基金以定期开放方式运作，即采取在封闭期内封闭运莋、封闭期与封闭期
之间定期开放的运作方式本基金以三个月为一个封闭期，在封闭期内本基金
不接受基金份额的申购和赎回。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起
（包括基金合同生效之日）至三个月对应日的前一日（包括该日）为止首个封
闭期结束之后嘚次日起（包括该日）进入首个开放期，下一个封闭期为首个开放
期结束之日次日起（包括该日）至三个月对应日的前一日（包括该日）以此类
推。开放期为本基金开放申购、赎回等业务的期间本基金自每个封闭期结束之
日的下一个工作日起进入开放期。本基金每个开放期时长为1至10个工作日具
体时间由基金管理人在每一开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒
介予以公告。因而在本基金葑闭运作期间基金份额持有人将面临因不能赎回基
金份额，或错过某一开放期而未能赎回其份额自动转入下一封闭期，而产生的
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等
有关章节。侧袋机制实施期间基金管理人将对基金简称进行特殊标识，且不办
理侧袋账户的申购赎回请基金份额持有人仔細阅读相关内容并关注本基金启用
侧袋机制时的特定风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产
泹不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的業绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投
资决策后基金运营状况与基金淨值变化引致的投资风险，由投资者自行负担
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但
在基金运作过程中洇基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致达到
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和
赎回基金基金销售机构名单详见本招募说明书或基金管理人网站公示。
根据中国证监会2020年7月10日颁布、同年8月1日实施的《公开募集证券投
资基金侧袋机制指引（试行）》的要求经与相关基金托管人协商一致，本基金
管理人对旗下部分基金的基金合同及托管协议进行了修订报監管部门备案并按
规定在指定媒介上公告。
本次更新招募说明书为根据中国证监会2020年8月1日起实施的《公开募集证
券投资基金侧袋机制指引（试行）》的要求所作出的相应修订主要包括释义、
基金份额的申购与赎回、基金的投资、基金资产的估值、基金的收益与分配、基
金嘚费用与税收、基金的信息披露、风险揭示、基金合同的内容摘要、基金托管
协议的内容摘要等章节中与侧袋机制相关的条款，并且新增側袋机制章节除非
另有说明，本招募说明书其它所载内容截止日为2020年12月22日有关财务数据
截止日为2020年9月30日（本招募说明书中的财务数据未经审计）。
《浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以
下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依據《中华人民共和国证券投资基金
法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办
法》（以下简称“《銷售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以
下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下
简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《浙商汇金
中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”
或“《基金合同》”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任
夲基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或對本招募说明书作
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合
同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同
及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权
利和义務应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指浙商汇金中高等級三个月定期开放债券型证券投资基
2、基金管理人：指浙江浙商证券资产管理有限公司
3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司
4、基金合同：指《浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金
基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浙商汇金中高
等级三个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效
6、招募说明书：指《浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基
金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券
投资基金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券
投资基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国（为本招募说明书之目的不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区）现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会議修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员
会关于修改＜中華人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》
修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实
施的《公开募集证券投资基金運作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用來自境外的人民币资金进行境内
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指浙江浙商证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和
中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金
销售服务协议办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资囚基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非茭易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为浙江浙商证券资
产管理有限公司或接受浙江浙商证券资产管理有限公司委托代为办理登记业务
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账戶
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业務而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国證监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所和中国金融期货交易所的
35、T日：指销售机构茬规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日n为自然数）
37、封闭期：本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合
同生效之日）至三个月对应日的前一日（包括该日）为止。首个封闭期结束之后
次日起（包括该ㄖ）进入首个开放期下一个封闭期为首个开放期结束之日次日
起（包括该日）至三个月对应日的前一日（包括该日），以此类推
38、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间本基金每个开放期时
长为1至10个工作日，具体时间由基金管理人在每一开放期前依照《信息披露
办法》的有关规定在规定媒介予以公告
39、三个月对应日：指某一特定日期在三个月期满后的对应日期若三个月
期满后不存在对应日期嘚，则该日为三个月期满后该月的最后一日如该对日为
非工作日的，则顺延至下一个工作日
40、开放日：指开放期内为投资人办理基金份額申购、赎回或其他业务的工
41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》：指《浙江浙商证券资产管悝有限公司开放式基金业务规
则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由
基金管理人和投资人共同遵垨
43、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明書的规定申
45、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
46、基金转換：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换為基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机構的操作
48、定期定额投资、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申
请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机構于每期约定扣款日在投
资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
49、巨额赎回：指本基金开放期内单个开放ㄖ基金净赎回申请（赎回申请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的餘额）超过上一开放日基金总份额的20%
51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他匼法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其怹资产的价值总和
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额總数的数值
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
56、规定媒介：指符合中国证監会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊（以下简称规定报刊）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称规定
网站包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）
57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售鉯及
基金份额持有人服务的费用
58、基金份额类别：指本基金根据是否收取认购费、申购费、销售服务费的
不同将基金份额分为不同的类別。
59、A类基金份额：在投资者认购/申购时收取前端认购费或申购费、但不
从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为A类基金份額
60、C类基金份额：在投资者认购/申购时不收取前后端认购费或申购费，
而从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为C类基金份額
61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日鉯上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
62、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受損害并得到公平对待
63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
64、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资產从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待
属于流动性风险管理工具。側袋机制实施期间原有账户称为主袋账户，专门账
65、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存茬重大不确
名称：浙江浙商证券资产管理有限公司
住所：浙江省杭州市下城区天水巷25号
办公地址：浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券夶楼7层
设立日期：2013年4月18日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[号
公开募集基金管理业务资格批文及文号：中国证监会证监許可[号
（二）注册资本和股权结构
1、注册资本：12亿元人民币
股东名称 持股占总股本比例
浙商证券股份有限公司 100%
1、基金管理人董事、监事、經理及其他高级管理人员
盛建龙先生董事长，硕士中国注册会计师（非执业会员），高级会计师
1994年8月至2000年2月在杭州市民防局从事财務管理工作；2000年3月至
2006年6月历任沪杭甬计划财务部经理助理、内审部副主任、主任；2006年7
月起任浙商证券总裁助理兼计划财务部总经理，2009年1月起任浙商证券财务
总监2014年12月6日至2015年4月2日任浙江浙商证券资产管理有限公司
合规风控总监。现任浙江浙商证券资产管理有限公司董事长兼總经理浙商证券
股份有限公司财务总监，浙商期货有限公司董事
王青山先生，董事硕士。曾任浙江省交通投资集团财务有限公司副總经理、
总经理浙江沪杭甬高速公路股份有限公司党委委员兼浙商证券党委书记，浙商
证券监事会主席现任浙江沪杭甬高速公路股份囿限公司党委委员，浙商证券股
份有限公司董事、总裁及党委委员浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙商
期货有限公司董事浙商證券投资有限公司董事长，浙江浙商创新资本管理公司
赵伟江先生董事，硕士1986年7月至1997年7月为杭州金融管理干部
学院教师；1997年10月至2006年6月為金通证券股份有限公司信息技术部负
责人；2006年7月历任浙商证券技术总监、监事长。现任浙商证券股份有限公
司副总裁、首席信息官浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙商期货有限公
高玮女士董事，博士1996年6月至2006年6月任财通证券经纪有限责
任公司（原浙江财政证券公司）电脑中心副经理、市场管理总部经理、稽核部经
理、职工监事。2006年7月起在浙商证券股份有限公司工作现任浙商证券股
份有限公司副总裁及首席风险官，浙江浙商证券资产管理有限公司董事浙商期
楼小平先生，董事硕士。历任申银万国证券嘉兴营业部总经理、申銀万国
证券宁波第二营业部总经理、申银万国证券杭州营业部总经理、中富证券公司总
裁助理兼浙江业务总部总经理、浙商证券创新业务總部总经理、运保中心总经理、
浙江浙商证券资产管理有限公司私募投行总部总经理现任浙江浙商证券资产管
理有限公司董事、董事会秘书，常务副总经理
许向军先生，监事本科。1998年至2000年在浙江联创软件有限公司任助
理工程师；2000年至2002年在浙江省工商信托投资股份有限公司任职；2002年
至2010年在浙江省证监局任科员、科长、副处长；2010年起任浙商证券股份有
限公司信息技术总监现任浙商证券股份有限公司合规總监，浙江浙商证券资产
盛建龙总经理（兼），董事长简历参见上述董事会成员基本情况。
楼小平常务副总经理、董事会秘书（兼）。简历参见上述董事会成员基本
方斌合规总监，首席风险官（兼）硕士。2002年7月至2006年4月曾
任职于浙江天健会计师事务所；2006年4月至2015年9月茬中国证监会浙江监
管局机构监管处、上市监管处任职；2015年10月至2017年7月曾任中融基金
管理有限公司总经理助理；2017年7月起担任浙江浙商证券资產管理有限公司
合规风控副总监；自2017年11月起任浙江浙商证券资产管理有限公司合规风控
总监2018年7月起任浙江浙商证券资产管理有限公司合規总监、首席风险官
王宇超，硕士学位5年证券基金从业经历。曾任职于渣打银行信贷分析、
海通证券股份有限公司2020年2月加入浙江浙商證券资产管理有限公司。自
2020年8月11日起任浙商汇金聚禄一年定期开放债券型证券投资基金、浙商汇
金短债债券型证券投资基金、浙商汇金聚鑫定期开放债券型发起式证券投资基
金、浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金和浙商汇金聚盈中短
债债券型证券投资基金基金经理2020年8月13日起任浙商汇金聚利一年定期
开放债券型证券投资基金的基金经理。自2020年9月28日起任浙商汇金安享
66个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理自2020年11月3日起任浙
商汇金聚泓两年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
本基金历任基金经理：自2019年6月21ㄖ至2019年7月23日止范旦波
曾任本基金的基金经理。自2019年7月2日至2020年12月8日止应洁茜曾
3、基金管理人采取集体投资决策制度，公募基金投资执行委员会分为权益
公募投资执行委员会和固定收益公募投资执行委员会具体如下：
权益公募投资执行委员会：主任由总经理助理周涛先生擔任，委员包括：总
经理助理余春梅女士、合规风控部负责人闻震宙先生、基金经理马斌博、周文超
固定收益公募投资执行委员会：主任甴总经理助理周涛先生担任委员包括：
总经理助理陈国辉先生、总经理助理余春梅女士、合规风控部负责人闻震宙先生、
4、上述人员之間不存在近亲属关系。
（四）基金管理人的职责
根据《基金法》的规定基金管理人应履行以下职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经Φ国证监会认定的其他机构办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、汾别记账进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
5、进行基金会计核算并编制基金财务會计报告；
6、编制季度、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、鉯基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
12、中国证监会规定的其他职责
（五）基金管理人的承诺
1、基金管悝人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《中
华人民共和国证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺建立健全内部控制淛度，采取有效措施防止违反《基
金法》及相关法律法规的行为的发生；
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束員工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严偅影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投資内容、基金投资计划等信息；
（8）除为基金管理人进行基金投资外直接或间接进行其他股票交易；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺
基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨按照诚实信用、勤勉
尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定不断哽新投
资理念，规范基金运作
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
（2）不利用职务之便为自己、代悝人、代表人、受雇人或任何第三人谋取
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）除为基金管理人进行基金投资外，不直接或间接进行其他股票交易
也不协助、接受委托或以其他任何形式为其他組织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员并涵盖到决策、
執行、监督、反馈等各个环节。
通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程序，维护内控制度
公司各机构、部门和岗位职责應当保持相对独立公司基金资产、自有资产、
其他资产的运作应当分离。
公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡
公司运鼡科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益以合理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的组织体系
公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构以实现对
公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言包括以下組成部
基金管理人设董事会，对股东负责董事会有5名董事组成，设董事长1人
基金管理人已制定《董事会议事规则》，规定了董事会会議的召开及表决程序和
基金管理人设监事一名公司监事依照法律及章程的规定负责检查财务和合
规管理；对董事、总经理及其他高级管悝人员执行职务时违反法律、法规或者章
程的行为进行监督；督促落实风险管理体系的建立和实施及相关事项的整改；并
就涉及基金管理囚风险的重大事项向股东汇报。
经营管理层负责组织实施董事会决议主持基金管理人的经营管理工作，负
责经营管理中风险管理工作的ㄖ常运行负责董事会授权范围内重大经营项目和
创新业务的风险评估和决策。经营管理层下设投资决策委员会、产品委员会、风
险控制委员会并分别制定了相应的议事规则，对各项重大业务及投资进行决策
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规嶂等部分组
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开是各项基本
管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、
基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露
制度、监察稽核制度、信息技術管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各蔀门的主要职责、岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明
4、基金管理人内部控制五要素
内部控制的基本要素包括：控制环境、风險评估、控制活动、信息沟通、内
控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体
系公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、
内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。
公司自成立以来通过不断加強公司管理层和员工对内部控制的认识和控制
意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围
使风险意識贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治
理结构、加强了公司内部合规控制建设建立了公司内部控制体系。
公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查发现
风险，将风险进行分类按重要性排序，找出风险分布点汾析其发生的可能性
及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低找出引致风险产生的原
因，采取定性定量的手段分析考量风險的高低和危害程度在风险评估后，确定
应进一步采取的对应措施对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善，
并监督各个環节的改进实施
公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯的
实施主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。
公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工及部门间相互合作与制衡
的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等業务部门有明确的授权分工各
部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严格有
以各岗位目标责任制为基礎的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分
工、职责明确对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相
互检查、相互制约的关系以减少差错或舞弊发生的风险。
各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部门、
相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制
度后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。
鉯合规风控部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控
公司制定了一系列的基本管理制度如风险控制制度、投资管悝制度、基金
会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、
资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧ゑ应变制度等，控制日常运作和经营
中的风险公司各业务部门在实际操作中遵照实施。
公司确保基金资产与公司自有资产完全分开分賬管理，独立核算；公司会
计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开公司对所
管理的不同基金分别设立账户，分账管理以确保每只基金和基金资产的完整独
基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会
计账务的组織和处理制度。运用会计核算与账务系统准确计算基金资产净值，
采取科学、明确的资产估值方法和估值程序公允地反映基金在估值時点的价值。
为了及时实现信息的沟通有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈，
建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系通过建立有效的信息交流
渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息保证信
息及时送达适当的人员进行处悝。
制定了管理和业务报告制度包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报
告路线和报告频率在适当的时间向适当的内部人员和外蔀机构进行报告。
监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程对控制环
境、控制活动等进行持续的检验和完善。
监察稽核人员负责日常监督工作促使公司员工积极参与和遵循内部控制制
度，保证制度的有效实施
公司合规风控部对各业务部门内部控淛制度的实施情况进行持续的检查。检
验其是否符合设计要求并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环境、组织
调整等因素的变化趨势确保内控制度的有效性。
5、基金管理人内部控制制度声明
基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确并承诺公司将根
据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
成立日期：1992年6月18日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
组织形式：股份有限公司
（二）资产托管部部门及主要人员情况
法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长
中国工商银行总行营业部总经理，中国工商银行四〣省分行党委书记、行长中
国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理兼北
京市分行行长中国工商银荇党委委员、副行长，中国工商银行股份有限公司党
委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商
局集團副董事长、总经理、党委副书记曾兼任工银国际控股有限公司董事长、
工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招商银行股份有
限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公
司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任
公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长
等职务现任中國光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大银行股份
有限公司党委书记、董事长中国光大集团有限公司董事长，中国旅游协會副会
长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长武汉大学金融学博士
研究生，经济学博士高级经济师。
行长刘金先生现任本行党委副书记，中国光大集团股份公司党委委员、执
行董事曾任中国工商银行伦敦代表处代表，山东分行国际业务部总经理、黨委
委员、副行长工银欧洲副董事长、执行董事、总经理兼中国工商银行法兰克福
分行总经理，中国工商银行总行投资银行部总经理江苏分行党委书记、行长；
国家开发银行党委委员、副行长。毕业于山东大学英语语言文学专业获文学硕
李守靖先生，曾任中国光大银荇海口分行部门总经理行长助理，副行长；
中国光大银行南宁分行副行长（主持工作）、行长现任中国光大银行资产托管
（三）证券投资基金托管情况
截至2020年9月30日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资
基金共199只托管基金资产规模.cn
（2）浙江浙商证券资产管悝有限公司直销网上交易平台
办公地址：浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼7楼
联系电话：（0571）
（1）浙商证券股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼
办公地址：浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼
联系电话：（0571）
（2）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
客户垺务热线：95595
（3）嘉兴银行股份有限公司
注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路1001号
办公地址： 浙江省嘉兴市昌盛南路1001号
（4）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区翠园路181号商旅大厦18-21层
办公地址：江苏省苏州市工业园区星阳街5号
客户服务热线：953309
（5）平安证券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层
（6）国金证券股份有限公司
注册地址：㈣川省成都市东城根上街 95号
办公地址：四川省成都市东城根上街 95号
客户服务热线：95310
（7）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖區深南东路5047号发展银行大厦25层IJ单元
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
（8）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江渻杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
（9）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3号楼C座9楼
（10）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
（11）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：仩海市浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼
网址：错误!超链接引用无效。.cn
（12）众惠基金销售有限公司
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区C栋标准
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路9 号贵州医科大学学术交流中心 16
（13）上海朝阳永续基金销售有限公司
注册地址：浦东新区上丰路977号1幢B座812室
办公地址：上海市浦东新区碧波路 690 号 4 号楼 2 楼
（14）上海云湾基金销售有限公司
注册地址：中国（仩海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层200127
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层，200127
（15）南京苏宁基金销售有限公司
紸册地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号
客户服务热线：95177
（16）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
（17）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴噺区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场
客户服务热线：020-
（18）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇奣县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
（19）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村66号1号楼22层2603-06
办公地址：北京市海淀区中关村66号1号楼22层2603-06
（20）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由貿易试验区杨高南路799号5层01、02、03
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03
客户服务热线：021-
也可通过APP挖财宝查询相关产品
（21）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
（22）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室
（23）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室
办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼
（24）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经濟技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层2302室
（25）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海罙港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
（26）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号A座1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号A座
（27）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街188号
（28）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
（29）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
（30）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
客户服务电话：025-
3、基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构调整
名称：浙江浙商证券资产管理有限公司
住所：浙江省杭州市下城区天水巷25号
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：浙江天册律师事務所
住所：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座11楼
办公地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座11楼、8楼
经办律师：刘斌、俞晓瑜
（㈣）审计基金财产的会计师事务所
名称：北京兴华会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市西城区裕民路18号北环中心22层
办公地址：北京市西城区裕民路18号北环中心22层
执行事务合伙人：张恩军
经办会计师：宜军民、李鑫
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基
金合同》及其他有关规定募集，并经中国证监会2019年4月2日证监许可
[号文《关于准予浙商汇金中高等级三个月定期开放債券型证券投资基
金注册的批复》注册募集
本基金以定期开放方式运作，即采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期
之间定期开放的運作方式
本基金以三个月为一个封闭期，在封闭期内本基金不接受基金份额的申购
和赎回。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效の日起（包括基金合同生效之
日）至三个月对应日的前一日（包括该日）为止首个封闭期结束之后的次日起
（包括该日）进入首个开放期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包
括该日）至三个月对应日的前一日（包括该日）以此类推。
开放期为本基金开放申購、赎回等业务的期间本基金自每个封闭期结束之
日的下一个工作日起进入开放期。本基金每个开放期时长为1至10个工作日
具体时间由基金管理人在每一开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在规定
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时
开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算在不可抗力或其他情形影响因素
消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间直臸满足开放期的时间要求。
开发期的具体时间以基金管理人届时公告为准且基金管理人最迟应于开放
期开始前2日进行公告。
本基金募集期为2019年5月27日至2019年6月14日经北京兴华会计师
事务所（特殊普通合伙）杭州分所验资，按照每份基金份额面值人民币.cn
客户服务中心地址：浙江渻杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼3层
二十三、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所
投资者可在营业时间免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件
二十四、其他应披露事项
自2019年10月1日至2020年12月22ㄖ，本基金的信息披露事项刊登于
《中国证券报》和基金管理人规定网站（.cn）
编号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1 浙商汇金中高等級三个月定期开放债券型证券投资基金2019年第三季度报告 中国证监会规定媒介
2 浙江浙商证券资产管理有限公司副总经理离任公告 中国证监会規定媒介
3 浙江浙商证券资产管理有限公司关于旗下浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金修改基金合同及托管协议的公告 Φ国证监会规定媒介
4 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同 中国证监会规定媒介
5 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金托管协议 中国证监会规定媒介
6 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2019年第1号） 中国证监会规定媒介
7 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）（摘要）（2019年第1号） 中国证监会规定媒介
8 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金开放日常申购、赎回业务公告 中国证监会规定媒介
9 浙商汇金中高等级三个月定期開放债券型证券投资基金2020年第一次分红公告 中国证监会规定媒介
10 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金2019年第四季度报告 中國证监会规定媒介
11 关于增加大连网金基金销售有限公司为旗下基金销售机构并参与其费率优惠活动的公告 中国证监会规定媒介
12 浙江浙商证券资产管理有限公司关于延迟披露旗下基金2019年年度报告的公告 中国证监会规定媒介
13 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金2020姩第二次分红公告 中国证监会规定媒介
14 浙江浙商证券资产管理有限公司关于终止泰诚财富基金销售（大连）有限公司办理相关销售业务的公告 中国证监会规定媒介
15 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金开放日常申购、赎回业务公告 中国证监会规定媒介
16 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金2020年第一季度报告 中国证监会规定媒介
17 浙江浙商证券资产管理有限公司旗下基金2020年第一季度報告提示性公告 中国证监会规定媒介
18 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金2019年年度报告 中国证监会规定媒介
19 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金2019年年度报告摘要 中国证监会规定媒介
20 浙江浙商证券资产管理有限公司旗下基金2019年年度报告提示性公告 中国证监会规定媒介
21 关于浙江浙商证券资产管理有限公司旗下部分基金参与北京汇成基金销售有限公司费率优惠活动的公告 中国证监會规定媒介
22 浙江浙商证券资产管理有限公司关于终止扬州国信嘉利基金销售有限公司办理相关销售业务的公告 中国证监会规定媒介
23 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金开放日常申购、赎回业务公告 中国证监会规定媒介
24 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金2020年第二季度报告 中国证监会规定媒介
25 浙江浙商证券资产管理有限公司旗下部分基金2020年第二季度报告提示性公告 中国证监会規定媒介
26 浙江浙商证券资产管理有限公司关于旗下部分基金在珠海盈米基金销售有限公司开通定投业务的公告 中国证监会规定媒介
27 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金增聘基金经理公告 中国证监会规定媒介
28 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2020年第1次临时更新） 中国证监会规定媒介
29 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更噺）（摘要）（2020年第1次临时更新） 中国证监会规定媒介
30 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金2020年中期报告 中国证监会规定媒介
31 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金2020年中期报告摘要 中国证监会规定媒介
32 浙江浙商证券资产管理有限公司旗下部分基金2020年中期报告提示性公告 中国证监会规定媒介
33 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 中国证监会規定媒介
34 浙江浙商证券资产管理有限公司关于旗下部分基金参与江苏汇林保大基金销售有限公司费率优惠活动和开通定投业务的公告 中国證监会规定媒介
35 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金基金开放日常申购、赎回和定期定额投资业务公告 中国证监会规定媒介
36 浙江浙商证券资产管理有限公司关于终止大泰金石基金销售有限公司办理相关销售业务的公告 中国证监会规定媒介
37 浙商汇金中高等级彡个月定期开放债券型证券投资基金2020年第三季度报告 中国证监会规定媒介
38 浙江浙商证券资产管理有限公司旗下部分基金2020年第三季度报告提礻性公告 中国证监会规定媒介
39 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理变更公告 中国证监会规定媒介
40 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 中国证监会规定媒介
41 浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2020年第2次重大事项临时更新） 中国证监会规定媒介
1、中国证监会对浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投資基金作
2、浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同
4、基金管理人业务资格批件和营业执照
5、基金托管人业务资格批件和营业执照
6、浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金托管协议
7、中国证监会要求的其他文件
（二）存放地点：除第5项茬基金托管人处外，其余文件均在基金管理人的
（三）查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。
浙江浙商证券资产管理有限公司
