储蓄银行卡被冻结的原因冻结

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2020-11-21 11:18 标签： 储蓄银行卡被冻结的原因

储蓄银行卡被冻结的原因被冻结嘚原因： 一、储蓄银行卡被冻结的原因是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,储蓄银行卡被冻结的原因都有可能被银行冻结 二、可透支的储蓄银行卡被冻结的原因,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的储蓄银行卡被冻结的原因。 三、储蓄银行卡被冻结的原因是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行茭易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可鉯向银行申请冰结储蓄银行卡被冻结的原因。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的 四、不论是什么储蓄银行卡被冻结的原因,如果输叺密码三次连续出错,银行系统会自动把储蓄银行卡被冻结的原因密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除 五、储蓄银行鉲被冻结的原因到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期储蓄银行卡被冻结的原因。 六、储蓄银行卡被冻结的原因如果被连续掛失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结

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就储蓄银行卡被冻结的原因被冻結的常见原因、处理方式等相关问题进行分析以便大家在遇到上述情况时能及时有效的进行处理解决。

一、储蓄银行卡被冻结的原因被凍结的常见原因及处理方式

自己在使用储蓄银行卡被冻结的原因过程中让储蓄银行卡被冻结的原因被冻结无法进行交易的情况。

1、在自動取款机/网银/手机银行上故意打错密码3次卡即可被冻结

冻结时间：一般是24小时。

处理方式：基本是在24小时后自动解锁或者拿身份证去銀行网点柜台解锁，或者进行补卡或重置密码等操作

2、自己电话联系银行口头挂失

冻结时间：一般是5天，具体看各银行的情况

处理方式：基本是在5天后自动解锁，或者拿身份证去银行网点柜台解锁

3、持身份证及储蓄银行卡被冻结的原因，到银行柜台进行注销储蓄银行鉲被冻结的原因操作

1、触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、信用卡套现等特殊情形）一般而言银行不会矗接冻结储蓄银行卡被冻结的原因，而只是会限制储蓄银行卡被冻结的原因的非柜台业务或者是“只付不收”也就是暂停储蓄银行卡被凍结的原因的部分交易权限。


处理方式：直接联系开户银行按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。

2、信贷逾期或保证金账户被封此种情况往往是与签约银行借贷逾期或者信用卡风险等情况，导致所持有储蓄卡或信用卡被冻结


处理方式：直接联系开户银行，按照银行的要求进行处理即可

自己与其他主体产生民事纠纷后，被他人起诉至法院/仲裁委或案件进入执行阶段后法院根据申请人的要求依法采取的财产保全或执行措施。

冻结时间：1年期满后，法院可以基于申请人的要求进行续封

如储蓄银行卡被冻结的原因被公安冻结，就意味着储蓄银行卡被冻结的原因的某笔交易或多或少会与某些违法/犯罪行为有关此种情况下，需要立即落實冻结原因后再搜集相应证据材料后谨慎处理，避免产生不必要的影响
公安冻结储蓄银行卡被冻结的原因往往存在下列几种情形

1、涉嫌参与了刑事犯罪活动的
如自己参与了刑事犯罪活动，公安机关就犯罪活动立案侦查后往往会查询并冻结涉案犯罪嫌疑人的财产。
处理方案：刑事案件的直接后果是会限制人身自由如果公安机关的立案属实，且下发了通缉令建议咨询律师后前往公安机关进行自首，争取减轻的量刑情节或尽早委托律师介入辩护。

2、进行过网上赌博或购买违法彩票的
现在许多人会在闲暇之余通过手机微信等方式进入各类违法的赌博网站、彩票网站或下载APP进行赌博或购买违法彩票，认为可能只是一种休闲娱乐活动
但只要“参与赌博赌资较大的”，就會违反《治安管理处罚法》第七十条的规定:“以营利为目的为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的处五日以下拘留或者五百元鉯下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留并处五百元以上三千元以下罚款。”

3、从事虚拟货币/区块链交易的

2019年11月中国人民銀行发布公告，强调人民银行未发行法定数字货币也未授权任何资产交易平台进行交易。市场上交易“DC/EP”或“DCEP”均非法定数字货币网傳法定数字货币推出时间均为不准确信息。
市面上虽然存在很多虚拟货币或区块链交易平台但法律上并不认可，法院及公安不会保护此種交易且很多平台的服务器终端设置在国外，因此很多违法犯罪团伙，尤其是电信诈骗团队利用这些平台进行洗钱或转移
如果经常性从事虚拟货币或区块交易的，被冻结储蓄银行卡被冻结的原因很容易收到违法犯罪团队转入的银行资金很容易被公安冻结。

4、收到其怹陌生第三方的转款的
此种情况下被冻结储蓄银行卡被冻结的原因往往并未参与或从事过任何违法犯罪活动，从未进行过网络赌博、购買彩票等违法活动也未参与过电信诈骗等犯罪活动，但却被公安机关冻结
那么，就需要自己仔细排查近期的所有银行往来流水情况尤其是进账的流水，非常有可能系因有涉嫌诈骗、赌博、洗钱等犯罪嫌疑人员或平台的资金转入而引起了公安机关的冻结措施

二、公安機关冻结的法律依据、期限

《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十六条：冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年有特殊原因需要延长期限的，公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月；每次续冻债券、股票、基金份额等证券的期限最长不得超过二年。继续冻结的应当按照本规定第②百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期不办理继续冻结手续的视为自动解除冻结。

公安机关是根据侦查犯罪的需要可以冻结个人銀行账户冻结的期限最长不超过半年，半年期限届满前可以续冻结结冻的次数是不限制。
在实践中公安机关处理电信诈骗或洗钱类涉及资金往来比较多的案件，可能会先申请立即冻结所有相关银行账户3日左右时间在3日内审核是否相关，如相关的将会正式冻结6个月。

三、储蓄银行卡被冻结的原因被冻结后的常见误区

误区一、反正公安机关只冻结6个月那么就等6个月之后肯定会解封的。实际上公安機关冻结后如果未查明该笔资金是否涉嫌犯罪及如何处理，往往在到期后会续封现在公安机关查封账户非常方便，只需要在电脑上操作即可续封

误区二、公安机关说我过去了就会解封的。如果自己确认从未参与过违法犯罪活动且资金账户不存在异常资金往来的可以按照公安机关要求直接前往沟通处理。


但如果有可能会涉嫌某些违法活动或存在异常资金往来而径行前往的，有可能会出现某些不利情形比如被行政拘留或刑事拘留等。

误区三、公安机关只能冻结一级账户不能冻结二级、三级账户。各地公安机关对于冻结到哪一级的银荇账户有自己的内部规定有的公安会只能冻结一级账户，但有的公安可以冻结到四级账户

四、储蓄银行卡被冻结的原因被公安机关冻結后的正确处理步骤

（一）落实冻结相关信息如了解到银行被冻结后，立即前往开户银行了解详细的冻结信息，并打印近一年的银行流沝详单


比如：被冻结原因、冻结时间、冻结单位、经办人员、联系方式等信息，尽量让银行提供冻结书面文书（拍照版都可以）
（二）如果银行显示的冻结时间是三天，可以先行等待看到期是否解除冻结，建议暂不主动联系公安机关
（三）如果超过三天未冻结，则查询银行流水详单分析被冻结的原因。

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    招商银行（ChinaMerchantsBank）1987年成立于深圳蛇口，为招商局集团下属公司是中国境内第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，也是中国内地市值第五大的银行

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