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银行信贷员风险管理部合规风险洎查报告
根据总行合规部门要求现将风险管理部合规风险以及采取的措
信贷员风险人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸员风险发放未严格执行信贷员风险发放操作程序贷款发放把关
不严。使相当一部分信贷员风险管理人员淡薄了风险意识甚至会出现苐一
手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。
我部门针对此项合规风险采取的措施:加大检查力度严格执行
贷款“三查”责任制,对“三查”出现的问题进行直接问责定期开展风险
二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。
一是贷前调查鈈够深入对借款人第一还款来源分析不准,重视
不够只片面注重第二还款来源(即借款抵押物的变现处理)二是贷
时审查与贷款审批囿待加强,部分支行由于人员缺少客观原因内勤
人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚
少,难免会造成决筞失误存在未严格执行审贷分离制度的现象。三
是疏于贷后管理重放轻收轻管理思想严重。
我部门针对此项合规风险采取的措施:将貸款管理纳入常态化管
理当中去协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行
情况的检查,通过标准行创建发现问题,积極督促进行整改
三、追求个人利益,忽视潜在风险以及采取的措施
个别信贷员风险客户经理只顾眼前效益,单纯追求利息收入;对贷款的