全国2014年4月高等教育自学考试

一、單项选择题（本大题共20小题每小题1分，共20分）

1.下列属于布雷顿森林体系内容的是【】

B.国际储备货币多元化

C.浮动汇率制度合法化

D.实行“雙挂钩”的国际货币体系

2.银行向借款人发放10000元贷款，年利率8%息为【】

3.在借贷期限内根据市场资金供求变化定期调整的利率是【】

4.以“一价萣律”为基础阐述汇率决定问题的理论是【】

5.下列关于货币市场特点表述错误的是【】

6.目前人民币汇率实行的是【】

A.以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制

B.贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制

C.官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度

D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制

7.源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是【】

D.大额鈳转让定期存单市场

8.下列关于中央银行票据的表述错误的是【】

A.发行中央银行票据的目的是为了筹集资金

B.其实质是中央银行债券

C.期限大多茬1年以内

D.是中央银行进行货币政策操作的一种手段

9.衡量基金业绩好坏的关键性指标是【】

B.基金单位净值的高低

D.基金净值增长能力的高低

10.“茭易所交易基金”的英文缩写是【】

11.代理业务属于商业银行的【】

年前我国中央银行主要再贴现业務向商业银行融通资

世纪伴随着国际贸易的发展和海上运输扩大最早出现

的是货物保险，其次是火险和人寿保险

世纪银行已传播到欧洲其他国家，早期银行经营中的最

大特点是贷款带有高利贷性质

年取消贷款规模后，公开市场业务逐渐成为我国中央

年以后监管商业银荇的业务经营是中国人民银行的主

年代金融监管进入完善强化阶段表现在进一步

也适当提高了监管的效率

按风险性从大到小排列，依次昰企业债券、金融债券、政府

邮政储蓄存款吸收后全部缴存人民银行统一

保险公司的资本包括法定盈余以及符合法律规定的实收

保险公司紸册资本有最低限额

保险基金是补偿投保人损失及赔付要求的后备基金。保

事故造成的所有损失都予以补偿

本位货币单位以下的小面額货币是主币。

不论企业是否获利企业债券必须按期如数还本息，而

普通股票的收益则取决于企业盈利状况（

布雷顿森林体系下的汇率淛度是以黄金

础的、可调整的固定汇率制

产业结构的高级化指的是实现产业的升级换代。

称量货币在使用时需要验成色称重量

充分就業是指失业率降到极低的水平，仅可能存在结构

摩擦失业等都不存在了

出口方银行向外国进口商或进口方银行提供的贷款叫卖

出口信贷昰本国银行为了拓展自身的业务而向本国出口

商或外国进口商提供的中长期信贷。

世纪开始到冷战结束生产一体化一直为经济全球

从货幣发展的历史看，最早的货币形式是铸币

存款保险制度是为了维护存款者利益和金融业安全而建

立的额，它强制规定是个商业银行必须加入存款保

存款准备金率是通过影响商业银行借款成本来调控基础

当代金融创新革新了传统的业务活动和经营管理方式

形成了放松管制嘚强大压力，

并未改变金融总量和结构

当代金融创新在提高金融宏观、微观效应的同时，也减

少了金融业的系统风险

当外汇市场上供給增加时，会产生外汇升值的压力也即

银行将向市场投放按汇率计算的相应数量的基础货

当一国处于经济周期中的危机阶段时利率会不斷下跌，

当中央银行的资产负债标中资产增加是其黄金与外汇

抵押债券的收益高于信用债券，长期债券的收益高于中

电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率是按照汇兑方式划分的

一般来说信汇汇率和票汇汇率高于电汇汇率水平。

电子货币是指通过电子网络进行支付的数据而這些电

子数据的取得基于持有人的现金或存款。

对于居民与非居民的界定是判断交易是否应纳入国际收

于新兴市场经济国家来说金融全浗化利弊兼具。

企业来说股权信用融资的利息支出基本上是固定的。

于商业银行来说利用回购协议融入的资金不用交纳

发展中国家是金融全球化的主要受益者。

法定存款准备金率的调整在一定程度上发应了中央银行

的政策意向发挥告示效应，调节作用有限

费力德曼認为，人力财富占个人总财富的比重于货币需

分割市场理论认为收益率曲线的形状取决于投资者

来短期利率变动的预期（

分业设立的监管機构一般在一个国家或地区的金融监管

组织机构中居于核心地位（

弗里德曼认为恒久收入无法用实证方法得到证明。

高利贷以及高的利率为特征是一种信用剥削，在资本

主义社会中它是占主导地位的信用形式

格雷欣法则是在金银复本位制中的平行本位制条件下出

个人信用主要是指个人作为债券人的信用活动。

各国都是以流动性作为划分货币层次的主要标准

价格螺旋上涨引发的通货膨胀是需求拉上型通货

公开市场业务是通过增减商业银行借款成本来调控基础

关于投资的收支都应该计入国际收支平衡表的资本和金

广义货币量反映的是整個社会的潜在购买能力。

国际货币制度创新的其中一个重要表现是区域性货币一

它于国际金融监管创新同时属于金融祖师

际开发协会的活動宗旨主要是向最贫穷的成员国提供

际收支平衡标的经常项目资本和金融项目都是按总

际收支平衡表的记账货币必须是本国货币。

际资夲流动规模急剧增长并与是指经济联系日益紧

密是当前国际资本流动的新特征。

家货币制度由一国政府或司法机构独立制定实施是

内利率及通货膨胀率的高低会影响一国的汇率水平，

国内高利率和高通货膨胀率会带来

横向比较法是与行业内其他结构相似的企业进行比较

黄金是金属货币制度下货币发行的准备，不兑现的信用

货币制度中外汇是货币发行的外汇是货币发行的准

回购是指资金供应者从资金需求者手中购入证券并承

诺在约定的期限以约定的价格返还证券（

汇率的贬值一定能够产生扩大出口、减少进口的效应。

货币当局可以直接调控货币供给数量

货币供给由中央银行和商业银行的行为所决定。

货币政策目标中的充分就业于国际收支平衡之间是呈一

货币作为价徝贮藏形式的最大优势在于它的收益性

货币作为交换手段不一定是现实的货币。

象可以是成员国官方财政金融当局

贷款用途除用于弥補成员国国际收支逆差或用于

经常项目的国际支付，还可以用于国家的基本建设（

理论则认为利率是由资本的供求均衡点所决定（

年内餓哦过保险业承诺外资保险经

济公司允许设立全资子公司。

加入世贸组织能否对我国金融业产生积极影响取决于

外资金融机构的活动是規定规范化、

中资金融机构能否发挥主观能动性以

及政府行为是否及时做出调整的等多方面的因素。

间接标价法指一定单位的外国货币为基准来计算应付多

剑桥方程式是从宏观角度分析国币需求的

降低交易成本并提供金融便利的功能是所有金融机构具

金币本位制、金汇兑夲位制和金块本位制条件下流通中

金币本位制、金汇兑本位制和金块本位制下金币可以自

由铸造，辅币限制铸造

金币本位制条件下，流通中的货币都是金铸币

金币可以自由铸造，黄金可以自由输出输入的金属货币

块本位制下决定两种货币之间汇率的基础是铸币平

金融二玳”的核心观点是全面推行金融自由化取消

金融机构和金融市场的一切管制和干预。

融机构提供有效的支付结算服务是适应经济发展需求

到期债务的支付和满足存款人提现

在经营中必须遵循社会性、

融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评

而是监管当局在法定權限下的具体执法行为和管

融监管从对像上看主要是

监管，而对非银行金融机构则不属于其范围

融全球化对所有国家的影响都是“利夶于弊”的。

融市场的风险分散或转移仅

融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于产

一是表现其经营对象的特殊性

货币资金②是其具有很高的负债比率（

融已成为现代经济的核心，现代经济也正逐步转变为

融在整体经济中一直居于主导地位它可以凌驾于经

融資产管理公司是专门清理银行不良资产的金融中介

机构。它主要是以盈利为目标来清理银行的不良资产

尽可能地降低清理成本，盘活资產最大限度地减少清

理损失，从中获取利润

货币化于经济商品化成正比，于货币作用成反比

济泡沫主要表现在虚拟资产上，如股票一般实物资

济学的稳定目标中应包含不要陷入通货紧缩的要求。

有素质较高的管理人员具有最低限度的认缴资本额

是金融机构申请设竝的两个基本条件。

凯恩斯的流动偏好论认为利率是由借贷资金的供求关系

凯恩斯认为预防性货币需求于利率水平正相关。

看涨期权又稱卖出期权因为投资者预期这种金融资产

的价格将会上涨，从而可以市价卖出而获利（

尅恩斯的后继者认为交易性货币需求的变化幅喥小于

离岸金融市场借贷货币是境外货币，其借贷利率的指定

以东道国银行同业借利率为标准

离岸金融市场是指同市场所在国的国内金融体系相分

不受所使用货币发行国政府法领管制，

所在国政府法令管制的金融市场

利率管制严重制约了利率作为经济杠杆的作用，

利率甴金融市场上货币资本的供求状况决定（

马克思的货币理论表明货币是一种固定充当一般等价物

马克思认为金币流通条件下的货币数量甴商品的价格

美国的联邦储备体系是典型的单一中央银行制度。

美国和英国是实行多元化监督体系的代表其金融监管

是由多个监管机构承担的。

内部时滞是指中央银行从认识到指定实施货币政策的必要

到研究政策措施和采取行动经过的时间

欧洲中央银行接受欧盟领导机構的指令，

票据交易所通常是由当地人民银行直接主办

票据经过银行承兑，有相

小的信用风险是一种信用

期权买方的损失可能无限大。

期限越长则风险越大，金融工具的发行价格越低；利

率越低发行价格也越低（

企业的债券信用规模影响着企业控制权的分布，由此影

钱庄是专门经营货币兑换、保管及收付的组织是银行

任何信用活动都会导致货币的变动：信用的扩张会增加

影响货币流通速度和货币供给的结构。

瑞典学派认为指数化方案对面临世界性通货膨胀的大国

若国际收支总差额为逆差则该国国际储备一定要发生

商品化是货币囮的前提和基础，商品经济的发展必然伴

随着货币化程度的提高

商业票据是提供商业信用的债券人，为保证自己

的所取权而掌握的一种書面所有权凭证

商业信用是工商企业之间提供的信誉，它以借贷活动为

商业银行的准备金由库存现金和在央行的存款准备金所

身处弱势囿效市场意味着无法根据股票历史价格信息获

升水是远期汇率低于即期汇率贴水是远期汇率高于即

平衡指数衡量通货膨胀的优点在于其能度量各

象可以是成员国官方、国营企业和私

所谓通货膨胀促进论是指通货膨胀具有正的产出效应。

套汇交易是在一笔交易中同时进行远期交易和即期交

特别提款权不仅能用与贸易和非贸易支付还能在基金

组织与各国间进行官方结算。

通常资产的流动性与盈利性是负相關的（

通常成为买空卖空的交易指的是期货交易。

通过办理商业票据的帖现或抵押贷款等方式商业信用

通货紧缩时物价下降，是货币购買力增强是居民生活

水平提高，对经济有利（

通货膨胀得以实现的前提是现代货币供给的形成机制

同业拆借市场最重要的交易

1.股东与管理层之间存在着委托一玳理关系由于双方目标存在差异，所

以不可避免地会产生冲突一般来说，这种冲突可以通过一套激励、约束和惩罚机制来协调解决 ( √ )

2.当存在控股股东时，所有者与经营者之间的委托一代理问题常常演变为

中小股东与大股东之间的代理冲突 ( √ )

3.普通合伙企业的合伙人必須对合伙企业的债务承担无限连带责任。( √ )

4.企业的信用程度可分为若干等级等级越高，信用越好违约风险越低，

利率水平越高 ( × )

由現值求终值，称为折现折现时使用的利息率称为折现率。（×）

5.复利计息频数越大复利次数越多，终值的增长速度越快相同期间内

終值越大。 ( √ )

6.决策者对未来的情况不仅不能完全确定而且对其可能出现的概率也不

清楚，这种情况下的决策为风险性决策 ( × )

7.利用概率汾布的概念．我们能够对风险进行衡量，即：期望报酬率的

概率分布越集中则该投资的风险越大。 ( × )

8.如果两个项目期望报酬率相同、标准差不同理性投资者会选择标准差较大，即风险较小的那个 ( × )

9.在其他条件不变时，证券的风险越高投资者要求的必要报酬率越高（√）

10.经济危机、通货膨胀、经济衰退以及高利率通常被认为是可分散的市场

11.证券组合投资要求补偿的风险只是市场风险，而不要求对可分散风险进

12.证券组合的风险报酬是投资者因承担可分散风险而要求的超过时间价

值的那部分额外报酬。 ( × )

13.在其他因素不变的情况下风险報酬取决于证券组合的β系数，β系数

越大，风险报酬就越小 ( × )

14.在我国，股票发行价格既可以按票面金额确定也可以超过票面金额或

低于票面金额的价格确定。 ( × )

15. 股份公司无论面对什么样的财务状况争取早日上市交易都是正确的选

16.股票按发行时间的先后可分为始发股囷新股。两者的股东权利和义务都

是一样的 ( √ )

17.上市公司公开发行股票，应当由证券公司承销；非公开发行股票发行

对象均属于原前十洺股东的，可以由上市公司自行销售 ( √ )

18.股票发行价格如果过低，可能加大投资者的风险增大承销机构的发行

风险和发行难度，抑制投資者的认购热情 ( × ) 19.借款合同应依法签订，它属于商业合约不具法律约束力。 ( × )

20.一般情况下长期借款无论是资本成本还是筹资费用都較股票、债券低。 ( √ )

21.凡我国企业均可以发行公司债券 ( × )

22.抵押债券还可按抵押品的先后担保顺序分为第一抵押债券和第二抵押债

23.公募发行昰世界各国通常采用的公司债券发行方式。但我国有关法律、

法规尚未要求公开发行债券 ( × )