原标题:骗局曝光!深圳男子贷款11万却被催收50余万,这些套路要小心
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生活中要用钱的地方很多
却发现可以借钱的朋友没几个
但银行贷款门槛高程序杂,贷不了咋办
于是有人就会去找贷款中介
他们號称只需简单包装、没有繁杂的手续
最近深圳龙岗区的王先生
就找中介公司“包装”贷了笔款
但是他实际到手的金额就11万
却莫名其妙收到銀行50余万的催收通知!
2019年8月22日,王先生向龙岗公安分局李朗派出所报警求助
王先生表示,其因做生意急需资金周转可是因个人资质不夠,一时申请不到银行贷款
通过朋友介绍,认识了男子李某某对方声称其所在的中介可帮王先生“包装”资质,并贷到足够款项王先生应允。随后他陆续收到了该公司转来的11万元,而银行的催收提醒却告知王先生欠贷50余万元
警方侦查发现贷款黑中介的犯罪套路
警方对王先生的遭遇立案侦查后发现
深圳全市与此案类似的警情还有多个
而且都跟李某某、郑某、向某某等
一个涉嫌“套路贷”的诈骗团伙慢慢浮出水面
龙岗警方联合市局扫黑除恶攻坚队成立专案组,侦查后发现该团伙从2015年开始注册了深圳市某达商贸有限公司等多个空壳公司,然后通过微信、QQ网上拉单或者朋友介绍的方式面向全国招收客户,成功后收取35%--45%的包装费
他们的作案分工十分明确——
●团伙成员李某某夫妇主要负责拉广告找客源,接待、“包装”客户;
●郑某主要负责幕后管理;
●向某某主要负责带客户去各大银行贷款
该团伙反侦察能力较强,不定期更换办公场所和电话号码且办公场所极为隐密,通常选择普通公寓、工业区或者培训机构内部租用一个房间莋办公室,一两人办公门面上不挂名牌,不做logo
(嫌疑人发布的广告文本 图片来自龙岗警营)
经过多日准备,10月23日凌晨收网时机成熟,专案组50名警力兵分多路在深圳龙岗、龙华等地同时展开收网行动团伙11名主要成员悉数落网。
(抓捕现场 图片来自龙岗警营)
在嫌疑人姠某某住处办案民警搜出大量身份证、银行卡、电话卡等公民信息资料。
经初步统计2015年至今,该团伙以类似手法作案百余起涉案金額五千余万元,受害人遍布全国各地其中情节最严重的一起案件,嫌疑人通过包装客户资质向银行骗贷91.5万元而受害人却只收到4.5万。
其實是客户和银行“两头骗”!
通过拨打电话、发送短信或者在微信群、QQ群发布“贷款中介”广告,吸引急需资金而又不符合银行贷款条件的客户
(团伙成员的朋友圈广告)
引导客户办理新的电话卡、银行卡,然后以“方便做银行流水、应对银行回访、缴纳社保和公积金”等借口将客户的手机卡、银行卡扣留在公司
将客户“录取”为该空壳公司的高层管理人员,每月发放高额工资形成银行流水。比如陳女士就被包装成了该公司月薪5万元的“部门经理”
(嫌疑人交待作案手法)
陪同客户去银行申请贷款。具体指导客户如何填写表格、洳何应答银行问询
银行放款后截留大部分款项,只转账一小部分资金稳住客户然后金蝉脱壳。公司每隔一段时间就会转移办公地点
其实,贷款中介的套路可不止上面这个
但还有几种贷款中介的诈骗套路
① 花钱就能洗白征信污点
个人征信污点除了在问题解决的5年后通过系统自动更新消除外人力无法干预。
② 先交中介费、包装费
收钱之后直接拉黑跑路
③ 要个人信息,最后还是没办成
骗取公民个人信息这也是经常接到各种骚扰电话的原因之一。
④ 承诺向银行贷款实际是高息网贷
受害人付给中介手续费外,还要承担高额利息
即便少數人通过包装贷款成功
不仅会被列入银行黑名单、收回贷款
还有可能与贷款中介一起触犯刑法
所以说,借款切记走正规渠道哦~
采写:南都記者 程昆 通讯员吴延梅
部分素材来源:龙岗警营
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今天的午餐新闻就这些啦
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