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首先要了解基金的资产净值,这是计算总回报的基础总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。

基金资产净值是在某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

其中,总资产指基金拥有的所有资产包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外嘚基金单位的总量

按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算封闭式基金净值每周至少公告一次,开放式基金每個交易日都公告净值

估值方法十分重要。例如基金所拥有的上市流通证券,比如某只股票是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。目前封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值,大多数开放式基金按收盘价估值最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定,封闭式基金按平均价估值开放式基金按收盘价估值。

对于开放式基金而言单位净值是其计价基础,即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布)并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限投资人对基金的需求与供给并不平衡,导致其交易价格高于或低于單位净值称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态折价率约为20%。

基金收益计算公式如下:
其中:Ne和Nb分别为期末和期初单位资产净值; 
D1、D2、Dn 分别为第1次、第2次、第n次单位分红金额;
N1、N2、Nn 分别为第1次、第2次、第n次分红再投资日的单位净值
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刚帮你设置了一下(采取了前端内扣法费率1.5可能和你实际上的有点差别,你可以按你实际来设定),你这个基真不太好啊请看下图

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