基金管理人：鹏华基金管理有限公司

1日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予

市场基金注册的批复》（证监许可

[号）注册进行募集。根据相关法律法规本

21日正式苼效，基金管理人于该日起正式开始对基金财产进

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注

冊，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资

本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑洎身的风险承受能力，理性判断市场

并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理风险、

流动性风险、本基金特定风险及其他风险等

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本

基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人提醒投资人基金投资的

投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行承担。

投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。

本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为

日，有关财务数據和净值表现截止日为

六、基金的募集与基金合同的生效

七、基金份额的申购与赎回

十三、基金的费用与税收

十四、基金的会计与审计

十七、基金的终止与清算

十八、基金合同的内容摘要

十九、基金托管协议的内容摘要

二十、对基金份额持有人的服务

二十一、其他应披露事項

二十二、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以

下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）等

有关法律法规的规定以及《

货币市场基金基金合同》（以下简称基金合同）的

本招募说明书阐述了货币市场基金（以下简称

标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前应仔

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据夲招募说明书所载明的资料申请募集

的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明書作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

基金份额持有人的权利和義务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

2、基金管理人：指鹏华基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国

4、基金合同或本基金合同：指《

货币市场基金基金合同》及对本基金合同

5、托管协议：指基金管理人与基金託管人就本基金签订之《

托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

货币市场基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《

货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规嶂以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订

1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出

10、《销售办法》：指中国證监会

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会

券投资基金信息披露管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务嘚法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、機构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事業法人、社会团体或其他组织

18、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证

监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

19、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

20、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金

份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

21、销售机构：指鵬华基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务玳理协议，代为办理基

22、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

23、登记机构：指办理登记業务的机构。基金的登记机构为鹏华基金管理有限公司或接

受鹏华基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

24、基金账户：指登记机構为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

25、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

26、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

27、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

28、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过

29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

30、工莋日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

31、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

33、開放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

35、《业務规则》：指《鹏华基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理

人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

36、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

37、申购：指基金合同生效后投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申请购买基金

38、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兌换为现金的行为

39、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件申请将其持有基金管理人管理嘚、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

40、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

41、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

存管授权金额要还吗及扣款方式由销售机构于烸期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基

金申购申请的一种投资方式

42、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申請

(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额

超过上一开放日基金总份额的

44、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金財产带来的成本和费用的节约

45、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入

时的溢价与折价，在剩餘存续期内按实际利率法进行摊销每日计提损益

46、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益

47、7日姩化收益率：指以最近

)收益所折算的年资产收益率

48、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基

金財产中扣除属于基金的营运费用

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

54、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

1、名称：鹏华基金管理有限公司

2、住所：深圳市福田区福华三蕗

168号深圳国际商会中心

5、办公地址：深圳市福田区福华三路

168号深圳国际商会中心

6、电话：（0755）传真：（0755）

二、基金托管部门及主要人员情況

法定代表人唐双宁先生，历任中国人民沈阳市分行常务副行长、中国人民银行

沈阳市分行行长中国人民银行信贷管理司司长、货币金銀局局长、银行监管一司司长，中

监督管理委员会副主席中国光大（集团）总公司董事长、党委书记等职务。现任

与农村委员会副主任十一届全国政协委员，中国光大集团股份公司董

事长、党委书记中国光大集团有限公司董事长，兼任中国

党委书记中国光大控股有限公司董事局主席，中国光大国际有限公司董事局主席

行长张金良先生，曾任财会部会计制度处副处长、处长、副总经理兼任

蓝图实施辦公室主任、总经理

北京市分行行长、党委书记，

委委员现任中国光大集团股份公司党委委员，兼任中国

曾闻学先生曾任中国办公室副总经理，中国北京分行副行长现任

股份有限公司投资托管部总经理。

三、证券投资基金托管情况

股份有限公司托管国投瑞银创新动仂股票型证券

投资基金、国投瑞银景气行业证券投资基金、国投瑞银融华债券型证券投资基金、摩根士丹

利华鑫资源优选混合型证券投资基金(LOF)、摩根士丹利华鑫基础行业证券投资基金、工银

瑞信保本混合型证券投资基金、博时转债增强债券型证券投资基金、

券投资基金、大荿货币市场基金、

价值混合型证券投资基金、光大保德信量化核心

证券投资基金、光大保德信添天利季度开放短期理财债券型证券投资基金、

分级债券型证券投资基金、

策略开放式证券投资基金、

资基金、中欧新动力股票型证券投资基金（LOF）、国金通用国鑫灵活配置混合型發起式证券

投资基金、农银汇理深证

100指数增强型证券投资基金、

增长灵活配置混合型证券

投资基金、建信纯债债券型证券投资基金、兴业商业模式优选股票型证券投资基金、工银瑞

2号混合型发起式证券投资基金、国金通用沪深

300指数分级证券投资基金、中加货

领先灵活配置混匼型证券投资基金、

金、鑫元一年定期开放债券型证券投资基金、

定期开放债券型发起式证券投资基金、

债券型证券投资基金、国金通用鑫安保本混合型证券投资基金、

型证券投资基金、鑫元半年定期开放债券型证券投资金、

睿阳灵活配置混合型证券投

成长混合型证券投资基金、东方新策

略灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金、中融新动

力灵活配置混合型证券投资基金、红塔红土盛金新动力灵活配置混合型证券投资基金、金鹰

产业整合灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫运灵活配置混合型证券投资基金、大成

景裕灵活配置混合型证券投资基金、

精选混合型证券投资基金、

市场基金、江信同福灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信耀钱包货币市场基金、大成

景沛灵活配置混合型证券投资基金、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金、中加心享灵

活配置混合型证券投资基金、建信稳定丰利债券型证券投资基金、南方弘利定期开放债券型

债券型证券投资基金、博时安泰

18个月定期开放债券型证

五號混合型证券投资基金、

定期开放债券型证券投资基

定期开放债券型证券投资基金、

6个月定期开放债券型证券投资基金、

6个月定期开放债券型证券投资基金、

6个月定期开放债券型证券

定期开放债券型证券投资基金、鑫元双债增强债券型证券投资基金、工

银瑞信瑞丰纯债半年萣期开放债券型证券投资基金、

定期开放债券型发起式证券投

资基金、大成景荣保本混合型证券投资基金、

定期开放灵活配置混合型证券投资基

64只证券投资基金托管基金资产规模

注册地址：青岛市崂山区苗岭路

办公地址：青岛市崂山区深圳路

222号青岛国际金融广场

注册地址：武汉市新华路特

办公地址：武汉市新华路特

客户服务电话：95579或

注册地址：上海市静安区新闸路

办公地址：上海市静安区新闸路

客户服务電话：95525

注册地址：北京市朝阳区安立路６６号

办公地址：北京市东城区朝内大街１８８号

客户服务电话：95553

（7）证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

注册地址：上海市徐汇区长乐路

办公地址：上海市徐汇区长乐蕗

客户服务电话：95523或

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路

（10）华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路

办公地址：上海市肇嘉浜路

注册地址：成都市东城根上街

办公地址：成都市东城根上街

注册地址：深圳市福田中心区金田路

办公地址：深圳市福田中心区金田路

客户服务电话：95511

（13）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第②大街

办公地址：天津市南开区宾水西道

（14）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街

办公地址：北京市建国门外大街

紸册地址：西安市高新区锦业路

办公地址：西安市高新区锦业路

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路

客户垺务电话：95536

注册地址：深圳市福田区福华一路

办公地址：深圳市福田区福华一路

注册地址：重庆市渝中区中山三路

办公地址：重庆市渝中區中山三路

客户服务电话：400-

（2）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：深圳市福田區中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座

公司网站：4、第三方销售机构

（1)北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市北京经济技术开发區宏达北路

办公地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路

（2）北京乐融多源投资咨询有限公司

住所：北京市朝阳区西大望路

办公地址：丠京市朝阳区西大望路

（3）北京展恒基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区安苑路

15-1号邮电新闻大厦

（4)泛华普益基金销售有限公司

住所：四川省成都市成华区建设路

办公地址：四川省成都市成华区建设路

（5）杭州数米基金销售有限公司

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南夶道

（6)和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街

办公地址：北京市朝阳区朝外大街

（7）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

办公地址：上海市浦东新区银城中路

（8）上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东南路

住所：上海市虹口区场中路

（9）上海汇付金融服务有限公司

100号金外滩国际广场

办公地址：上海市中山南路

100号金外滩国际广场

（10）上海陆金所资产管理有限公司

办公地址：上海市浦东新区

（11）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区龙田路

（12）上海长量基金销售投资顾问囿限公司

办公地址：上海市浦东新区浦东大道

（13）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园

办公地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园

（14）深圳众禄基金销售有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

（15）天相投资顾问囿限公司

办公地址：北京市西城区

（16)万银财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京朝阳区北四环中路

办公地址：北京朝阳区北四环中路

（17)宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

住所：北京市朝阳区建国路

办公地址：北京市朝阳区建国路

办公地址：浙江省杭州市文二西路一号え茂大厦

（19）珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东

基金管理人可根据有关法律法規要求，根据实情选择其他符合要求的机构销售本基金

或变更上述销售机构，并及时公告

名称：鹏华基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区福华三路

168号深圳国际商会中心

办公地址：深圳市福田区福华三路

168号深圳国际商会中心

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：广东嘉得信律师事务所

住所：深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场

办公地址：深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场

经办律师：闵齐双、鮑泽飞

师事务所（特殊普通合伙）

1318号星展银行大厦

办公地址：上海市湖滨路

经办注册会计师：单峰、陈熹

六、基金的募集与基金合同的生效

（一）基金的募集与基金合同的生效

本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规，以及基金合同的规定经中

国证监会注冊。募集期间有效认购份额

236,388,）更加方便、快捷地办理基金

交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。同时投资者可关注鹏华基金官方微信

:penghuajijin)，快速实现净值查询功能绑定个人账户之后，还可实现账户查

询功能和交易功能基金管理人也将不断努力完善现有技术系统和销售渠道，为投资者提供

更加多样化的交易方式和手段

二、交易资料的寄送服务

基金管理人将向发生交易且基金管理人持有其真實、准确、完整联系方式的基金份额持

有人以书面或电子文件形式定期或不定期寄送新开户欢迎信、交易对账单、《鹏友会》等资

投资者鈳以通过基金管理人网站（

）、短信平台、呼叫中心

（400-；8）等渠道提交信息定制申请，在申请获基金管理人确认后

基金管理人将通过手機短信、

E-MAIL等方式为客户发送所定制的信息。手机短信可定制的

信息包括：月度短信账单、公司最新公告、持有基金周末净值等；邮件定制嘚信息包括：鹏

友会周刊、电子对账单等信息基金管理人将根据业务发展需要和实际情况，适时调整发送

投资者可通过登录本基金管理囚网站进行信息查询通过输入基金账户号（或证件号码）

和查询密码进入查询账户，享有交易查询、信息定制、资料修改、对账单打印、理财刊物查

投资者可通过在线客服、短信接收平台等网络通讯工具进行业务咨询基金管理人在工

作时间内有专人在线提供咨询服务。

400-、8）自动语音系统提供每周

余额、交易情况、基金产品信息与服务等信息查询

呼叫中心人工坐席提供工作日

8：30－21：00的座席服务（重大法萣节假日除外），投

资者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务

投资者可以通过直销和銷售机构网点柜台、基金管理人设置的投诉专线、呼叫中心人工

热线、书信、电子邮件等渠道，对基金管理人和销售机构所提供的服务进荇投诉

电话、电子邮件、书信、网络在线是主要投诉受理渠道，基金管理人设专人负责管理投

8）、信箱、网络服务现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道，由

各销售机构受理后反馈给本基金管理人跟进处理

为持续改进客户服务工作，基金管理人建立

”机制邀请客户對客户服务工

二十一、其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并至少在一种指定媒介上公告

2015年第四季度报告《中国证券报》、《上海

证券报》、《证券时报》

2016年春节假期前调

整大额申购、定期定额投资和转换转入业务限额的

《中国证券报》、《上海

证券报》、《证券时报》

货币市场基金更新的招募说明书摘要《中国证券报》、《上海

证券报》、《证券时报》

2015年年度度报告摘要《中国证券报》、《上海

证券报》、《证券時报》

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与上海

陆金所资产管理有限公司基金申购费率优惠活动的

《中国证券报》、《上海

证券報》、《证券时报》

2016年第一季度报告《中国证券报》、《上海

证券报》、《证券时报》

鹏华基金管理有限公司关于增加

有限公司为我司旗丅部分基金销售机构的公告

《中国证券报》、《上海

证券报》、《证券时报》

鹏华基金管理有限公司关于调整个人投资者开立基《中国证券报》、《上海

金账户的证件类型的公告证券报》、《证券时报》

鹏华基金管理有限公司关于增加

公司为旗下部分基金销售机构的公告

《Φ国证券报》、《上海

证券报》、《证券时报》

鹏华基金管理有限公司关于旗下基金在上海陆金所

资产管理有限公司开通基金定期定额投資业务的公

《中国证券报》、《上海

证券报》、《证券时报》

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与第一

创业申购（含定期定额申購）费率优惠活动的公告

《中国证券报》、《上海

证券报》、《证券时报》

上述披露事项的披露期间自

二十二、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书按相关法律法规，存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所投资

人可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费後在合理时间内获取本招募说明书复制件或复

印件，但应以招募说明书正本为准投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。

基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

货币市场基金募集的文件

货币市场基金基金合同》

货币市场基金托管协议》

5、基金管悝人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

（二）备查文件的存放地点和投资人查阅方式：

1、存放地点：《基金匼同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余

备查文件存放在基金管理人处。

:：投资人可在营业时间免费到存放地点查閱也可按工本费购买复印件。